Обеспечение экономичсекой безопасности банковской деятельности ЦБ РФ

ДЗ: выучить 86 фз

Основанием для применения принудительных мер могут быть:

1. Нарушение и, в том числе, неоднократное обязательных экономичсеких нормативов

2. Неполное и неточное предоставление финансовой отчетности

3. Грубое нарушение банковского законодательства

115 ФЗ о противодействйии, легалиации доходов, полцченных преступным путем.

В 2000-2001 году массовый отзыв лицензий, более 600 тыс. рублей – инфомрация отправляется в федеральную службу по финансовому мониторингу.

Основные приоритетные направления совершенствования банковского надзора:

1. Контроль за эффективностью функционирования системы страхования вкалдов граждан в банках РФ

2. Развитие нормативной базы, регулирующей процедуры слияний и присоединений

3. Проведение работ по подготовке к внедрению международных подходов к оценке достаточности капитала

4. Мониторинг финансовой устойчивости банковского сектора по основным видам финансовых рисков (кредитный и рыночный риск, риск ликвидности и достаточности) капитала

5. Внедрение новых подходов к составлению и анализу пруденциальной отчетности

Увеличение от 180 млню до 300 млн.

Включают В себя:

1. На микроуровне (в банке):

· Организация охранных мероприятий

· Установка различных систем защиты от хищения информации и взломов платежно-расчтеных систем, создание соответствующих служб

· Развитие службы внутреннего контроля

2. Макроуровень (со стороны ЦБ):

· Банковское регулирование: установление ставки рефинансирования и нормы обязательных резервов, курсовая политика, контроль за уровнем процентных ставок, устанавливаемых в конкертном коммерческом банке

· Регистарция и лицензирование банковскаой деятельности

· Организация контроля и аудита отчетности банков: проверок инспекций соответствия банковских операций налоговому и экономичсекому законодательству

· Создание и развитие системы страхования вкладов населения

· Организация мониторинга деятельности банков при помощи контроля за установленными нормативами банковской деятельности

· Создание системы бюро кредитных истоий и централизованной системы информационной поддержки их деятельности

· Содействеи организации и внедрению автоматизированных информационных систем

Служба безопасности банка создается и функционирует в строгом соответствии с банковским законодательством и внутренними нормативными актами банка, полностью подконтрольна и подотчетна руководителю банка.

Нарпавления деятельности службы безопасности банка:

1. Обеспечение безопасности банковских операций

2. Обеспечение защиты имущества

3. Защита конфиденциальной информации банка и клиентов

4. Защита ситемы упралвения персоналом банка

5. Организция взаимодействия с правоохранительными органами в сфере обеспечениыя безопасности банка и клиентов

6. Разработка и реализация мер предупреждения противоправных посягательств на интересы банка и клиентов

7. Участие в разработке внутренних нормативных актов, регламентирующих порядок создания и функционирования систем обеспечения безопасности банка.

Служба внутреннего контроля банка:

Положение ЦБР от 16 декабря 2003 г. № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских групп»

Система внутреннего контроля – совокупность системы органов и направлений внутерннего контроля, обеспечивающая соблюдение порядка осуществления и достижения целей в установленных законодательством РФ, учредительными и внутренними документами кредитной организации.

Внутренний контроль осуществляется в целях обеспечения:

1. Эффективности и результативности финансово-хозяйствекнной деятельности банка

2. Достоверности, полноты, объективности, своевременности предосталвения фин отчетности коммерческого банка

3. Соблюдение нормативных правовых актов

4. Исключения вовлечения кредитнойорганизации и участия ее сулжащих в осуществлении противоправной деятельности

Система внутреннего контроля должна включать:

1. Контроль ос стороны органов управления за организацией деятельности кредитной оргнаизации

2. Контроль за функционированием системы управления банковскими рисками и оценка банковских рисков

3. Контроль за распределением полномочий при совершении банковских операций

4. Контроль за управлением информационными потоками и обеспечением информационной безопасности

Должостная инстукрция.

25 апреля с 9.45 до 10.45 на регистрацию в научном конгрессе (М-413)

С 10.25 – 11.45 в 415 аудиторию, где будет проходит трансляция

С 12 до 15.00 принять участие в одной из подсекций (работу)

Дата добавления: 2014-01-20