Валютные клиринги

Формы международных расчетов

Тема 6.Международные валютно-расчетные отношения

Вопросы:

1. Международные валютно-расчетные отношения

2. платежный и расчетный баланс

3. Понятие валюты и виды валют

4. Валютный курс и факторы валютного курса

5. мировая валютная система и ее эволюция

1.

Международные расчеты возникают в ходе глобализа­ции товарного производства и обращения, представляя собой процесс организации и регулирования платежей по денежным требованиям и обязательствам, вытекающим из экономических, политических и культурных отношений между юридическими и физическими лицами разных государств. Они отражают относительно обособленное от сфер производства и потребления движение стоимостей в международном обороте товаров, услуг и капиталов. Международные расчеты включают условия и механизм осуществления платежей, отработанные многовековой практикой и закрепленные как юридическими актами, так и нормам обычного права. Они осуществляются главным образом безналичным путем через банки с помощью собственных заграничных филиалов и установления между ними корреспон­дентских, т. е. договорных отношений. В корреспондентских соглашениях определяются порядок расчетов, размер ко­миссионных и методы пополнения счета по мере необходимости.

В зависимости от характера контракта, позиции национальной валюты на мировых рынках и экономической конъюнктуры применяются следующие формы международных расчетов: аккредитив, инкассо, банковский перевод, открытый счет, аванс.

Государственное регулирование внешнеэкономической деятельности обусловило использование в международных расчетах валютных клирингов — соглашений между пра­вительствами двух и более стран о взаимном зачете фи­нансовых требований и обязательств. Отличительной чер­той таких клирингов является замена валютного оборота с другими странами расчетами в национальной валюте с кли­ринговыми банками, которые и осуществляют взаимозачет всех требований.

2.

ПЛАТЁЖНЫЙ БАЛАНС, соотношение поступивших из-за границы и произведенных страной за границей платежей за определенный период. Активный баланс платежей означает, что сумма поступивших платежей превышает произведенные, в противном случае баланс платежей - пассивный.

Рассмотрим структуру платежного баланса. По характеру операций публикуемые платежные балансы включают два основных раздела.

I. «Платежный баланс по текущим операциям»: а) платежи и поступления по внешнеторговым операциям, или торговый баланс, б) баланс услуг (международные перевозки, фрахт, страхование и пр.) и некоммерческих операций (расчеты по патентам, технической помощи), доходы и платежи по инвестициям:

II. «Баланс движения капиталов (краткосрочные и долгосрочные операции) и кредитов».

За балансом движения капиталов и кредитов следует статья «Ошибки и пропуски», которая показывает, как правило, неучтенное движение краткосрочного капитала. Изменение валютных резервов отражает международные валютные операции центральных банков, связанные с выравниванием платежного баланса и поддержанием курса национальной валюты.

Под расчетным балансом понимается соотношение денежных требований и обязательств страны по отношению к внешнему миру.

Различают расчетный баланс за определенный период и на определенную дату.

Расчетный баланс за определенный период является соотношением тех требований и обязательств, которые возникают за этот период, то есть сколько страна должна получить и заплатить за этот период.

Расчетный баланс на определенную дату говорит, является ли страна нетто-должником или нетто-кредитором на эту дату, и из каких основных статей состоят ее требования и обязательства.

(задолженность зарубежным странам составляет 2 млрд. долларов, а долг других стран - 1 млрд. долларов, и поэтому страна является нетто-должником).

Основные различия между расчетными и платежными балансами состоят в следующем:

• в расчетный баланс включаются требования и обязательства страны к загранице, в том числе непогашенные; в платежный баланс входят только фактически произведенные поступления и платежи;

• в расчетном балансе отражаются все полученные и предоставленные кредиты, в том числе непогашенные, которые не включаются в платежный баланс;

• конечное сальдо — активное или пассивное — платежного и расчетного балансов не совпадают и обычно противоположны, так как расчетные балансы стран-кредиторов (США, ФРГ, Японии и др.) обычно активны, а платежные балансы, особенно по текущим операциям, периодически пассивны. У стран-должников пассивные расчетные балансы иногда сочетаются с активными платежными балансами;

• в платежный баланс включаются только оплаченные экспорт и импорт, а расчетный охватывает и неоплаченную часть товарооборота, осуществляемого в кредит.

Таким образом, различия между платежными и расчетными балансами определяются преимущественно развитием международных кредитных отношений.

3.

Валюта это (от итал. valuta и от лат. valeo - стою)

1) денежная единица, лежащая в основе денежной системы того или иного государства (рубль в Российской Федерации, доллар в США и т.д.);

2)международные счетные единицы: СДР (Специальные права заимствования), ЭКЮ, ЕВРО;

3)тип денежной системы государства: валюта золотая, бумажная;

4) денежные знаки зарубежных стран: банкноты, казначейские билеты, монеты;

5) кредитные и платежные документы (векселя, чеки), используемые в международных расчетах.

Классификация валют.

1. По принципу принадлежности.

- национальная валюта

- иностранная валюта

- международная (региональная) валюта

- резервная валюта

Резервная (ключевая) валюта (англ. reserve currency) - иностранная валюта, в которой центральные банки других государств накапливают и хранят резервы для международных расчетов по внешнеторговым операциям и иностранным инвестициям.

Резервная валюта означает конвертируемость соответствующей национальной валюты, достаточную устойчивость ее курса, благоприятствующий правовой режим использования этой валюты в других странах и в международном обмене. Страны, валюта которых используется как резервная, получают определенные выгоды при получении внешних займов, импорте товаров, располагают предпочтительными условиями для осуществления внешнеэкономической экспансии.

Международная валюта, включая также региональные валюты, используется при расчетах среди членов международных союзов, международных фондов или региональных союзов.

2. По сфере и режиму применения.

Дата добавления: 2014-01-20