Для вечірньої форми навчання. Плани та завдання до семінарських занять

Плани та завдання до семінарських занять.

Семінарські заняття з науки «Маркетинг у банку» — це організаційна форма навчального заняття, на якому студентами обговорюються питання з тем, визначених робочою навчальною програмою. В зв’язку з тим, що навчання студентів денної форми навчання проводиться без відриву від практики з виконанням фахових практичних завдань на базах практики (як правило — у бан­ку), семінарські заняття проводяться виключно із студентами заочної та вечірньої форм навчання. Крім обговорення питань, що винесені на семінарські заняття, під час занять повадиться також обговорення виконаних рефератів, індивідуальних та модульних завдань, що передбачені для студентів цією робочою програмою. Для самооцінки рівня підготовки до семінарських занять студент дома виконує завдання для самоконтролю, що наведені до відповідної теми семінарських занять. Також студент може виконати проблемні завдання, які наведені до відповідної теми семінарських занять (одне завдання на власний вибір – може виконати дома, або під контролем викладача під час семінарського заняття – індивідуально або у малій групі). Інноваційні навчальні технології, що при цьому використовуються, зазначені по темах окремо.

Викладачем оцінюється окремо рівень теоретичних знань та рівень виконання індивідуальних практичних завдань. Рівень теоретичних знань може оцінюватись шляхом оцінки виступу студента стосовно питань, що винесені на обговорення, оцінки активності обговорення виконаних рефератів та індивідуальних завдань, якості виконання завдань для самоконтролю, якості виконання проблемного завдання, оцінки коротких письмових завдань або тестувань, що можуть проводитись викладачем під час семінарського заняття.

Плани семінарських занять (та завдання до них)

Тема 1. Маркетинг та його специфіка в банківській сфері (2 години).

Питання для обговорення:

1. Поняття маркетингу. Суттєві ознаки маркетингу.

2. Особливості банківського маркетингу.

3. Інструменти банківського маркетингу.

4. Середовище банківського маркетингу.

5. Необхідність застосування маркетингу банками України.

6. Перспективи застосування маркетингу банками України.

Завдання для самоконтролю:

1. Проаналізувати визначення потреби. З’ясувати, які потреби клієнтів задовольняє сучасний банк.

2. Дати визначення побажань (запитів). Навести приклади запитів на банківському ринку.

3. Проаналізувати спільні та відмінні риси понять «банківський продукт», «банківська послуга», «банківська операція» та їх значення для банківського маркетингу.

4. Описати вплив мікросередовища на діяльність банку.

5. Описати вплив макросередовища на діяльність сучасного банку.

Проблемні завдання:

1. Дати огляд ситуації на банківському ринку України. Кількість банків, їх види, основні продукти та послуги.

2. Порівняти рівень необхідності використання маркетингу в банках України та однієї із країн Західної Європи (на вибір).

Інноваційні навчальні технології, що використовуються: Дискусія в малих творчих групах по обговоренню проблемних завдань.

Тема 2. Банківський ринок, його сегментація, дослідження та аналіз (4 години).

Питання для обговорення:

1. Поняття процесу сегментації ринку та його необхідності у маркетинговому процесі.

2. Сегментація роздрібного ринку банківських продуктів.

3. Сегментація корпоративного ринку банківських продуктів.

4. Сутність маркетингових досліджень банківського ринку. Алгоритм маркетингового дослідження.

5. Вторинні дослідження банківського ринку.

6. Первинні (польові) дослідження банківського ринку.

7. Прогнозування ринку банківських продуктів.

8. Маркетингова інформаційна система у банку - поняття, структура та основні завдання.

Завдання для самоконтролю:

1. Визначте особливості застосування вторинної інформації у банківському маркетингу. Наведіть можливі корисні джерела такої інформації.

2. Які методи збору маркетингової інформації Ви запропонуєте для вирішення наступних маркетингових задач:

§ Оцінка іміджу банку та ключових факторів впливу на його формування;

§ Визначення ступеню поінформованості представників цільового ринку про рекламні матеріали та акції банку;

§ Тестування концепцій рекламних матеріалів та їх відбір для наступного розміщення у ЗМІ;

§ Оцінка тенденцій розвитку банківського ринку за окремими банківськими продуктами / послугами;

§ Розробка та виведення на ринок принципово нового банківського продукту / послуги.

3. Охарактеризуйте основні напрямки використання методу спостережень для оцінки ефективності роботи працівників операційного відділу комерційного банку.

4. Запропонуйте перелік найважливіших факторів, які необхідно враховувати при побудові маркетингової інформаційної системи банку.

Проблемні завдання:

1. Навести приклад сегментації роздрібного банківського ринку за окремою ознакою (на вибір).

2. Навести приклад сегментації корпоративного банківського ринку за окремою ознакою (на вибір).

3. Скласти анкету для опитування поштою для дослідження характеристик банківського ринку (на вибір)

4. Скласти анкету для опитування телефоном для дослідження характеристик банківського ринку (на вибір)

5. Скласти анкету для опитування під час особистої зустрічі для дослідження характеристик банківського ринку (на вибір)

6. Скласти календарний план і сітьовий графік проведення маркетингового дослідження сегменту банківського ринку (на вибір)

7. Скласти орієнтовний кошторис камерального (кабінетного) дослідження банківського ринку (на вибір)

8. Скласти орієнтовний кошторис первинного (польового) дослідження банківського ринку (на вибір)

9. Дайте конкретні пропозиції щодо використання методу спостережень для оцінки ефективності роботи працівників операційного відділу банку.

Інноваційні навчальні технології, що використовуються: Дискусія в малих творчих групах по обговоренню проблемних завдань. Кейс по сегментуванню. Застосування «мозкового штурму» при визначенні критеріїв сегментації банківського ринку

Тема 3. Конкурентне середовище комерційного банку (2 години)

Питання для обговорення:

1. Аналіз стану банківського ринку.

2. Банківська конкуренція.

3. Визначення конкурентоспроможності банку.

4. Аналіз конкурентів банку.

Завдання для самоконтролю:

1. Визначте особливості застосування вторинної інформації у банківському маркетингу. Наведіть можливі корисні джерела такої інформації.

2. Чим саме банківський ринок відрізняється від інших сегментів фінансового ринку?

3. Яким чином ринок банківських послуг пов’язаний з іншими ринками?

4. В чому полягає активна позиція банкіра по відношенню до клієнта?

5. Чи є український ринок „ринком продавців” або „ринком покупців”?

6. Назвіть основних учасників банківської конкуренції.

7. Як ви ставитися до існування державних банків з позиції вільної економіки?

8. Чи можливою є суперництво середнього банку з великим?

9. Як краще класифікувати банки для визначення ступеню конкуренції?

10. Хто контролює дотримання правил конкуренції на ринку банківських послуг?

11. Чому банки вимушені конкурувати з небанківським сектором?

12. Як розвиток Інтернету впливає на конкуренцію в банківському секторі?

13. В чому полягають особливості предметної конкуренції?

14. Поясність вплив репутації банку на його конкуренту позицію

15. Чим відрізняється конкурентоспроможність банку від конкурентоспроможності його продуктів?

16. З якою періодичністю слід проводити аналіз конкурентів банку?

17. Конкурентна карта – зміст і значення.

18. Як правило обрати банк-еталон та групу однорідних банків?

19. Як ви ставитися до кількісних оцінок (в балах) сильних та слабких сторін банку?

20. Що є більш ефективними інструментом аналізу конкурентів – SWOT або PEST аналіз?

Проблемне завдання 1.

Ви у складі робочої групи банку розробляєте програму розвитку відносин зі страховими компаніями. На цей час у банку обслуговується лише 1 страхова компанія, Юніон, поліси страхування життя, яка є № 5 на ринку України. Ви дізналися, що більшість ваших вкладників придбали поліси страхування життя у компанії Весна, а страхування майна – у компаній Лідер та Апріорі.

Нещодавно Ви дізналися, що ваш колишній однокурсник призначений на посаду комерційного директора страхової компанії Весна та вирішили скористатися можливістю зміцнення контактів.

Виготуєтесь до обіду зі своїм знайомим, щоб обговорити можливості розвитку бізнесу, зацікавивши його співпрацею компанії з банком. Вам також відомо, що зараз компанія Весна спільно продає частку страхових продуктів у 5 відділеннях банку Ліліпут, що є засновником цієї компанії. Нещодавно з’явилися чутки, що цей банк акціонери хочуть продати.

Завдання: Підготуватися до плідного діалогу з менеджером компанії, виклавши переваги співпраці з банком. Обґрунтуйте механізм співпраці з компанією.

Проблемне завдання 2.

Дослідження ринку платіжних карток у трьох провідних областях України показало, що за обсягами трансакцій з використанням карток Ваш банк посів 8 місце, кількістю емітованих карток – 3 місце, а залишків на рахунках – лише 10 місце. Ваш банк випускає лише дебетові картки, і на думку акціонерів, перехід до кредитних карток є передчасним.

Вам стало відомо, що минулого місця один іноземний банк розпочав програму встановлення багатофункціональних банкоматів на АЗС двох компаній, а два великих банки домовилися про спільне використання банкоматів держателями карток.

Довідка по банку за останній місць показує, що залишки на платіжних рахунках в банку скорочуються, продовжують надходити скарги клієнтів на технологічні збої в роботі банкоматів.

Більшість держателів карток – персонал підприємств, що запровадили зарплатні картки.

Завдання: Підготувати пропозицію керівництву банку щодо розвитку операцій з платіжними картками. Визначити слабкі сторони банку та можливості їх подолання. Обґрунтувати заходи з цінової та нецінової конкуренції на ринку платіжних карток.

Проблемне завдання 3.

Розробити матрицю General Electric для певнго українського банку (на вибір) на базі відкритої інформації.

Проблемне завдання 4.

В регіоні активно діють 17 банків. Відомо, що на останню звітну дату кількість рахунків, відкритих юридичним особам така (таблиця):

банк	кількість	банк	кількість	банк	кількість	банк	кількість
№1	7000	№5	12000	№9	18	№13	200
№2	200	№6	5500	№10	36520	№14	150
№3	2300	№7	3540	№11	520	№15	300
№4	49000	№8	1270	№12	180	№16	750

Визначте, з використанням відомих Вам показників, рівень конкуренції в регіоні.

Проблемне завдання 5.

Розрахуйте показники конкуренції на банківському ринку України.

Інноваційні навчальні технології, що використовуються: Дискусія в малих творчих групах по обговоренню проблемних завдань. Кейс по визначенню конкурентної стратегії банку.

Тема 4. Маркетингова стратегія комерційного банку (4 години).

Питання для обговорення:

1. Поняття стратегічного планування та основні елементи бан­ківського стратегічного плану.

2. Місія банку – зміст та значення.

3. Стратегічна мета комерційного банку: її визначення та шляхи досягнення.

4. Маркетингова стратегія банку та основні етапи її визначення.

5. Експертні оцінки та їх використання для маркетингової стратегії банку.

6. Загальна характеристика визначення стратегії банку з використанням матриці Ансоффа. Переваги та недоліки методу.

7. Загальна характеристика визначення стратегії банку з використанням матриці Бостонської групи. Переваги та недоліки методу.

8. Загальна характеристика визначення стратегії банку з використанням матриці Портера. Переваги та недоліки методу.

Завдання для самоконтролю:

1. Наведіть кілька визначень стратегічного маркетингу. Проаналізуйте їх взаємозв’язок із відомими визначеннями маркетингу.

2. Охарактеризуйте співвідношення понять «місія банку» та «мета банку».

3. Оцініть найбільш важливі чинники впливу на формування корпоративної місії сучасного комерційного банку.

4. Проаналізуйте взаємозв’язок понять «тактика маркетингу» і «комплекс маркетингу банку». Визначте та оцініть їх спільні та відмінні риси.

Проблемні завдання:

1. На основі відомих даних сформулюйте місію та мету українського банку із першої двадцятки по сумі активів (на вибір).

2. Розробити макет маркетингової стратегії українського банку (на вибір) за допомогою матриці БКГ.

3. Розробити макет маркетингової стратегії українського банку (на вибір) за допомогою матриці Портера.

4. Розробити макет маркетингової стратегії українського банку (на вибір) за допомогою матриці Ансоффа.

5. Використовуючи вторинну інформацію проаналізуйте діяльність 3-5 комерційних банків за певним обраним продуктом / послугою. Оцініть кожного з них за показниками частки ринку та темпів її зростання за останній рік з використанням матриці БКГ

6. Порівняйте 3-5 відомих комерційних банків за їх загальними маркетинговими та функціональними стратегіями. На основі цього визначте специфіку комплексу маркетингу кожного з них.

7. Влітку 2007 року маркетологи банку розробляють макет стратегії банку «Грім». Продукт, пенсійні картки, було впроваджено весною 2004 року. З вересня 2007 року, згідно із змінами у пенсійному законодавстві, з’являється нова категорія пенсіонерів, якій банком «Грім» намічається запропонувати згадані картки. Побудуйте стратегічну матрицю і розмістить у ній відповідний продукт. Обґрунтуйте рішення.

Інноваційні навчальні технології, що використовуються: Дискусія в малих творчих групах по обговоренню проблемних завдань. Мозокова атака по визначенню місії обраного банку. Кейс по визначенню маркетингової стратегії банку

Тема 5. Продуктова політика комерційного банку (2 години).

Питання для обговорення:

1. Завдання товарної політики банку.

2. Специфіка банківського продукту (послуги)

3. Класифікація банківських продуктів та послуг

4. Порядок розробки і запровадження банківського продукту

5. Життєвий цикл банківського продукту.

6. Асортиментна політика комерційного банку, її мета.

Завдання для самоконтролю:

1. Порівняйте переваги та недоліки централізованої й децентралізованої товарної політики банку.

2. Які обмеження продуктового рядку банку вважаються головними?

3. Чи здатний банк впливати на формування попиту на свої продукти на ринку?

4. Як Ви розумієте розвиток перехресних продаж?

5. Як краще стимулювати клієнтів на повторні продажі продуктів?

6. На яку категорію клієнтів розраховане пакетування банківських продуктів?

7. Дайте визначення концепції «фінансового супермаркету».

8. Яким чином складається продуктовий план банку?

9. В чому полягають відмінності банківського продукту від товарів, що продаються торговельними компаніями?

10. За якими продуктами банк застосовує маркетинг продавця та маркетинг покупця?

11. В чому полягає конфлікт банківських продуктів? Як краще подолати такій конфлікт?

12. Які існують обмеження на продуктовий ряд комерційного банку та чим це обумовлено?

13. Назвіть підходи до класифікації банківських продуктів.

14. Навіщо створюється каталог продуктів у банку?

15. Визначте поняття «конкурентоспроможність товару» для банку.

16. Назвіть фактори конкурентної переваги банківського продукту.

17. Якими є особливості економічного циклу банківського продукту?

18. Наведіть приклади продуктів з різними формами життєвого циклу.

19. Визначте критерії новизни банківських послуг (продуктів).

20. Чому перевага банку у запуску нового продукту є досить короткостроковою у сучасних умовах?

Проблемне завдання 1

Ваш банк активно емітує платіжні картки міжнародної системи VISA, їх емісія перевищили вже 500 тис. Дебетових карток, але темпи зростання кількості держателів карток скоротилися з 15% до 5% за рік. В той же час конкуренти тримаються на рівні зростання щорічно 20-25%. Вам загрожує скорочення фінансування бізнесу платіжних карток, тому що керівництво збирається сконцентруватися на розвитку філій.

Вам відомо, що більше 80% трансакцій з картками Вашого банку – зняття готівки з карткового рахунку.

Завдання: Оцінити можливості збагачення функцій платіжних карток банку. Яким чином цей продукт може вплинути на інші продукти банку? Яким чином Ви пропонуєте просувати далі цей продукт на ринку?

Проблемне завдання 2

Аналіз вкладників Вашого банку показав, що 50% клієнтів купують у банку лише цей продукт, 35% - також відкривають поточний рахунок, а 15% - окрім цього мають кредитну картку. Решта 5% - придбали у банку 4 та більше продуктів.

Перед вами, керівником філіалу, поставлено завдання збільшити коефіцієнт крос-продаж до 2,5 в розрахунку на 1 клієнта в роздрібному бізнесі. Зараз у філіалі цей показник становить 1,5. Вам здається, що таке зростання є нереалістичним, Ви думаєте про доцільність погодити з керівництвом менш напружене завдання.

Ваш філіал знаходиться у промисловому районі центральної частини міста, але в якому збираються винести значні виробничі потужності на окраїну для забудови будинками підвищеного комфорту.

Завдання: Чим Ви обґрунтуєте більш реалістичний план? Або оберете інший шлях?

Яким чином плануєте забезпечити таке зростання? Чи можна використати базу вкладників як джерело перехресних продаж? Як можна підключити персонал філіалу до виконання цього завдання.

Проблемне завдання 3.

Новий фінансовий рік став для Вашого банку початком реалізації програми пріоритетного розвитку роздрібного бізнесу у регіонах. З цією метою керівництво банку поставило перед Вами, керівником індивідуального бізнесу, завдання вивести на ринок новий кредитний продукт – житлові позики.

Вам відомо, що вже 4 провідних банків активно працюють на цьому ринку, надавши близько 85% позик. Перед Вами порівняльна таблиця умов кредитування:

Банк	Строк максимальний, років	Мінімальна ставка % у валюті	Власний внесок позичальника	Комісії банку
Банк 1	10	12%	10%	1%
Банк 2	15	14%	5%	1%
Банк 3	12	10%	30%	1,5%
Банк 4	10	11%	25%	0,5%

Завдання: Підготувати опис продукту. Визначити його переваги для клієнта. Оцінити діапазони коливання процентних ставок, види комісій. Визначити перелік підрозділів, з якими Ви повинні погодити цей продукт. Що саме Вам слід з’ясувати з підрозділом кредитного аналізу? Як Ви оцінюєте життєвий цикл цього продукту?

Проблемне завдання 4.

На базі відкритих даних описати криву життєвого циклу окремого банківського продукту (на вибір).

Проблемне завдання 5.

Створити календарний план, орієнтовний кошторис та сітьовий графік створення банківського продукту (на вибір)

Проблемне завдання 6.

Банк «Темп» вивів на ринок новий продукт «Консультаційний франчайзинг». Постійні витрати на підтримку функціонування продукту 5 000 грн./місяць, змінні – 2 тис грн. на 10000 грн. Первинні інвестиції на впровадження – 25 000 грн. Є статистика реалізації продукту за перші 12 місяців з моменту впровадження (таблиця):

Місяць	продаж	Місяць	продаж	Місяць	Продаж
1	500	5	7000	9	21000
2	500	6	15000	10	21200
3	350	7	20000	11	19800
4	1000	8	21000	12	19500

Накресліть графік життєвого циклу продукту. Зробіть висновок про форму кривої циклу, відповідність певній стадії на момент здійснення аналізу та дайте пропозиції щодо подальшого розвитку продукту для банку.

Інноваційні навчальні технології, що використовуються: Дискусія в малих творчих групах по обговоренню проблемних завдань. Круглий стіл по актуальних питаннях продуктової політики обраного банку

Дата добавления: 2015-01-03