Тема 5. Кредитні операції банків

Тема 4. Операції банків з векселями

Тема 3. Розрахунково-касове обслуговування клієнтів

Тема 2. Формування ресурсів банків

Суть, значення, склад і структура ресурсів комерційних банків. Формування ресурсів комерційних банків: джерела формування власних, позичених та залучених коштів, їх особливості відносно платності, строковості, цільового використання. Структура капіталу банку: власні, позичені та залучені ресурси. Економічні характеристики банківських ресурсів.

Капітал, фонди та резерви банку. Власний капітал банку та його класифікація, значення для діяльності банківської установи, особливості утворення. Основний і додатковий капітал, їх відмінності та складові. Статутний капітал. Акції та паї банку. Істотна участь. Адекватність капіталу.

Пасивні інвестиційні операції та пасивні кредитні операції. Міжбанківське кредитування та рефінансування комерційних банків Національним банком України.

Вклади і депозити. Види вкладів, їх характеристика: депозити до запитання, строкові депозити, ощадні та депозитні сертифікати.

Умовний депозит, як альтернативний вид банківських рахунків.

Суть і значення операцій комерційних банків з розрахунково-касового обслуговування клієнтів. Принципи організації розрахунково-касового обслуговування в установах банків. Безготівкові міжгосподарські розрахунки. Способи і форми здійснення безготівкових розрахунків: платіжні доручення, платіжні вимоги-доручення, чеки та чекові книги; сфера їх використання і порядок проведення розрахункових операцій, особливості застосування, переваги та недоліки.

Поняття платіжної системи та платіжних інструментів. Роль комерційних банків в формуванні та реалізації положень платіжної системи. Платіжна система України.

Міжбанківські розрахунки: значення і способи здійснення, особливості та перспективи. Кореспондентські відносини: рахунки “ЛОРО” і “НОСТРО” (“ВОСТРО”).

Касові операції.

Система електронних платежів України, її суть та значення, рівні СЕП НБУ. Внутрішньобанківські платіжні системи.

Вексель як цінний папір: історія виникнення та розвитку. Характеристика та види векселів. Урахування та переврахування векселів. Кредити під заставу векселів. Авалювання та акцептування векселів. Видача гарантій на оплату векселів. Інкасування векселів. Оплата векселів за дорученням клієнта. Доміциляція векселів. Зберігання векселів клієнтів. Закон України „Про обіг векселів в Україні”.

Кредит в банківській практиці: суть та значення кредитних операцій.

Умови кредитної угоди, кредитний договір. Класифікація банківських кредитів, їх економічна характеристика, форми позикових рахунків. Суть та принципи кредитування. Засоби захисту від кредитного ризику, форми забезпечення зобов’язань позичальника перед банком. Порядок видачі і способи погашення позик. Оцінка кредитоспроможності позичальника. Ціна банківського кредиту, її залежність від ступеня кредитного ризику та диференціація.

Етапи процесу кредитування, їх значення.

Проблемні кредити, контроль за використанням та погашенням кредиту з боку банку.

Окремі види кредитів. Кредити під сукупне забезпечення. Бланкові та забезпечені кредити. Споживчий кредит. Кредити, що пов’язані з вексельним обігом. Кредити, що пов’язані з розрахунками. Кредити під цінні папери. Контокорентний кредит. Сільськогосподарські позики.

Кредитний портфель банку, його формування.

Кредитні ризики: способи їх визначення та мінімізації.

Дата добавления: 2014-12-24