Безработица как важнейшая форма макроэкономической нестабильности. Виды безработицы. Закон Оукена

Уровень безработицы рассчитывается как отношение кол-ва безработных к кол-ву лиц, прставлющ рабочую силу, выраж в %. Виды безработицы. 1) Фрикционная - добровольная безработица, тк. нет полной инфо о рынке труда. 2) Стуктурная – Δ структуры потребительствого и инвестиционного спроса. Спрос на труд носит производный хар-тер – появляются устаревшие профессии (урол пром, вытеснение труда технологиями, конверсия военного пр-ва – часто вынужденный характер). Структурных безработных приходится переучивать (таких навыков как у фрикционных у них нет). Структурная – долгосрочная Б. 3) Циклическая безработица – отклонение фактического уровня от естественного. В годы Вел Депрессии цикл безработ = 25%. Достижение потенциального ВВП возможно только в условиях полной занятости. Эк-ка как правило не находится на уровне полной занятости. Естественный уровень б (ур-нь б, не повышающий инфляюцию) = фрикционная + структурная (это ур-нь полной занятости). Естеств. ур-нь может меняться – в целом проявляется тенденция роста, тк. изменяется демографический состов (↑ молодежи, ↑ фрикционных безработ), социал программы, жесткость з/п, (выше равновесного – избыток раб силы). Эконом издержки безработицы – непроизведенный продукт. Закон Оукена: Циклическая опасна что кроме соц бедствий, приносит еще и явные потери в объеме реального ВВП. Оукен сформулировал закон, согласно φ страна теряет от 2-3% фактического ввп по отношению к потенц, когда фактич уровень Б увеличивается на 1% по сравнению с ее естественным ур-нем.

, гдеY* - потенциальный ВВП, U фактический ур.Б, U*естественный ур Б, β – степень реакции ВВП на ΔU (β ~2,5).

15. Структура ден массы. Ден. агрегаты. Понятие квази-денег.

Деньги – любой товар, функционирающий в качестве средства обращения, счетной единицы, средства сохранения стоимости. Важнейшие хартики – ликвидность, общепризнаность, законность. Денежная масса – совокупность наличных и безналичных покупательных и платежных средств, обеспечивающих обращение товаров и услуг, φ обладают частные лица, институциональные собственники (предприятия, объединения, организации) и гос-во. Выделяют 1) активную часть ден массы – ден средства реал обслуживающие хоз оборот; 2) пассивная часть – включ ден накопления, остатки на счетах = потенциальные расчетные средства. В пассивную часть включают также компоненты, φ нельзя непосредственно use как покупат или платежное средство: средства на срочных счетах, сберегат вкладах, краткоср гос облигации акции инвестициаонных фондов – т.е. квазиденьги. Это наиболее весомая и быстро растущая часть в структуре денежной массы. Квази-деньги называют ликвидными активами. Если наличные а абсолютная ликвидность, то квази – нет (не можете расплатиться в магазине со срочного счета), и тем не менее а ликвидность тк их можно быстро превратить в наличные.

Денежные агрегаты – показатели денежной массы и помогают оценить объем ден массы. Наиболее ликвидный ден агрегат – М0 – включ наличные деньги в обращении. Аналогичен по ликвидности М1 = М0+ деньги на текущих счетах (счетах до восстребования), обслуж с помощью чеков. М1= деньги «в узком смысле слова». Менее ликвиден М2 – «деньги в широков смысле» = М1+ денги на срочных и сберегательных счатех ком банков, депозиты в специлиз фин институтах. Вкладчики срочных счетов не могут забрать до срока (%↑) => эти средства нельзя использовать в кач-ве платежа. М3 = М2+ депозитные сертификаты банков, облигации гос займа, др цбумаги КБ и гос-ва. =Ю с агрегаты М2 и М3 включены квази-деньги, φ сложно use для сделок.

16. Создание денег банковской системой. Денежный мультипликатор с учетом коэффициента депонирования.

Ден. масса – совокупность наличных и безналичных покупательных и платежных средств, обеспечивающих обращение товаров и услуг, φ обладают частные лица, институциональные собственники (предприятия, объединения, организации) и гос-во. Увеличение ден массы происходит за счет: 1) печатания новых денег; 2) расширения кредитов КБ => S денег зависит не только от пол-ки ЦБ но и от КБ. В условиях частичного банковского резервирования КБ могут создавать новые деньги, выдавая кредиты. Норма банк резервов (норма резервирования) – rr – отношение Σ резервов к Σ депозитов (rr=R/D). Резерв – Σ доступная для немедленного погашения требований вкладчиков. Депозиты – размещенные средства. В результате расширения депозитов (и кредитов) идет расшение ден массы, но в бОльшем объеме чем 1-начал расширение депозитов. Оценить масштабы расширения ден массы в результате создания КБ new денег позволяет депозитный мультипликатор:

, где rr – обязат норма резерв. + резервы м.б.: фактические = обяз + избыточные.

Коэффициент депонирования показ насколько население предпочитает хранить свои деньги налом (cr=C/D – наличность/депозиты). Предложение денег в эк-ке пропорционально ден без (Σ ден средст у населения и резервов у КБ). Коэф пропорциональности = денежный мультипликатор:

. м-тор показывает результат увеличения депозитов вследствие увеличения резервов.

Если у населения нет наличности (все на депозитах, те cr=0), то денежный м-тор превращается в депозитный (1/rr). Ограничения на мультипликац эф: 1) зависит от утечек из банк с-мы (в с-му текущего обращения); 2) клиенты м забрать деньги со счетов. + мультипликатор м.дейст-ть и в обратную сторону.

17. Спрос на деньги: неоклассический и кейнсианский подходы. Равновесие на рынке денег (графический анализ).

D на деньги опр величиной ден средств, φ хранят хоз агенты, те это D на ден запасы. Реал ден запасы – соотношениеден массы и общего ур-ня цен в эк-ке (M/P). 1) Монетаризм: Неоклассики учит трансакционный спрос на деньги – основа на ф-ции денег как средства обмена: Сов.спрос на деньги - функция ур-ня номин дохода, а S денег станавл экзогенно (независимо от др переменных эк с-мы): кембрибжское ур-ние: M_s=kPY, где М-номин кол-во денег, Р-ур цен, Y-реальный доход, k пропорция м/у номин и реальными ден остатками, const при данной структуре хоз сделок. Если Y фиксир, то Р зависит от М, MV=PY (ур-ние Фишера, где V скорость обращения), k=1/v. Чем выше ур-нь цен, тем > спрос на деньги. Наклон кривой М^D (рис а) зависит от ур-ня реал дохода (Y). При ↑дохода кривая М^D devient plus эластичной по ур-ню цен (plus пологое положение кривой). Кривая М^S – вертикал линия – величина не зависит от ур-ня цен. Равновесие на денежном рынке наступает в точке пересечения кривых М^D и М^S (цены устанавливаются на ур-не P^a). Если ур-нь Р↓ - возникает избыточное S денег, деньги начинают обесцениваться - это влечет ↑Р => тенденция к поддержанию автоматическоого равновесия. 2) Кейнс: 3 мотива, почему люди хранят: а) трансакционный – деньги нужны для совершения сделок; б) мотив предосторожности (связан с функцией денег как средства обмена); в) спекулятивный мотив. В соотвеств с теорией предпочтения ликвидности общий спрос на деньги распадается на 2 части: M^D=M^D₁+ M^D₂, где Md₁ - трансакционный и мотиву предосторожности, Md₂ – спекулятивный, кот зависит от ставки %: тк чем ↑ %, тем ↓ предпочтение ликвидности. Рис б – трансакционный (не зависит от ур-ня ставки %), в – спекулятивный (спрос со стороны активов), г – общей спрос (путем + по горизонтали Md₁ и Md₂ = кривая предпочтения ликвидности). У кейнса расновесие на ден рынке устанавливается при равенстве величины спроса и величины предложния денег. Факторы влиящ на Ms: 1) эмиссия ЦБ; 2) дея-ть КБ; 3) пол-ка ЦБ (операции на открытом рынке); 4) движение валюты из/за границу.

18. Осн инструменты кредитно-денежной политики ЦБ. Пол-ка "дорогих" и "дешевых" денег. Дискрец и автом кр-ден пол-ка.

Кредитно-денежная (монетарная) политика – комплекс взаимосвязанных мероприятий by ЦБ в целях регулирования дел активности путем планируемого воздействия на с-ние кредита и ден обращения. Инструменты: 1) операции на открытом рынке (sell/buy долговых ц.бумаг); 2) учетно-процентная (дисконтная) пол-ка – регулирование величины учетно % ставки (дисконта – ставка рефинансирования), по φ КБ заимствуют средства у ЦБ; 3) регилированиеи обяз нормы бансковского резервирования (3-20%). Дискреционная (гибкая) кр-д пол-ка - Δ в соответствии с фазами эк цикла: 1) мягкая кр-д пол-ка («дешевых денег») – на стимулирование эк-ки через ↑ ден массы и ↓ %, use в фазе спада: а) покупка гос ц.бумаг на открытом рынке, переводя деньги в оплату на счета населения и в резервы КБ – шире возможности кредитовария КБ и ↑ ден масса; б) ↓ учетной ставки % => ↑ объем заимствований КБ-маркетингово исследования и ↑ объем кредитования; в) ↓ обяз норму резервирования => ↑ ден мультипликатора и ↑ возможнотей кредитования. 2) жесткая кр-д пол-ка («дорогих») – носит органичительных хар-тер, сдерживает ↑ ден массы и use для противодействия инфляции, use в фазе бума: а) продает гос цбумаги; б) ↑ учетную ставку %; в) ↑ обязат норму резервир. Действуя различными методами ЦБ влияет на конечный сов спрос через: ден массу, норму %, инвестиции, AD, нац доход. Проблема дискрец – дилемма целей кр-д пол-ки – невозможность одновременного контроля ден предложенияи уровня ставки %. Автоматическая пол-ка: смысл – масса дене в обращении должна ежегодно увеличиваться темпами, равными потенц росту реал ВВП (3-5% в год). Это препятствует проведению краткосро кр-д пол-ки и не было одобрено ни в одной с стран с рыночной эк-кой.

19. Модель "IS-LМ" как отражение взаимосвязей реального и денежного рынка.

Технический аппарат позволяет проанализировать механизм установления равновесия на реальном и денежном рынках. Модель «Крест Хикса-Хапсена» (1937) – кейнсианская. У классиков нет связи м/у реал и денеж рынками.

1) Модель «IS» показывает идею равновесия на товарном рынке. Равновесие достигается когда I(r) = S(y) =>надо найти такие сочетакия r и y когда I=S. Кривая IS показывает такие соотношения.

2) Модель «LM» M^D=M₁^D(y)+ M₂^D(r) (Md₁ трансакционный, Md₂ спекулятивный). Надо найти такие соотношения y и r, при φ Ms=Md. При построение предполагается Ms=Md и рассматривается распре-деление Md м/у Md₁ и Md₂. Любая точка кривой LM показывает такие соотношения y и r, при φ Ms=Md. Увеличение Md вызывает сдвиг LM вправо.

3) Модель «IS- LM»: одновременное равновесие на реал и денежном рынках, те выполняется с-ма ур-ний: - в единственной точке, где выполняется это с-ма и будет равновесие.

Дата добавления: 2015-04-24