Нормативно-правове забезпечення здійснюваних цими банками операцій

Регулювання діяльності спеціалізованих банків через економічні нормативи

НБУ як орган банківського регулювання.

Порядок організації та проведення засідань Правління Національного банку визначається його Регламентом.

· Положення про філії (територіальні управління) НБУ, затверджене постановою НБУ від 22.12.2000 № 495;

Національний банк України здійснює регулювання та банківський нагляд відповідно до положень Конституції України, цього Закону, Закону України "Про Національний банк України", інших законодавчих актів та нормативно-правових актів Національного банку України.(ст..4 Закону про банки)

Національний банк України здійснює:

Державне регулювання діяльності банків здійснюється Національним банком України у таких формах (ст. 66):

I. Адміністративне регулювання:

1) реєстрація банків і ліцензування їх діяльності; 2) встановлення вимог та обмежень щодо діяльності банків; 3) застосування санкцій адміністративного чи фінансового характеру;
4) нагляд за діяльністю банків;
5) надання рекомендацій щодо діяльності банків.

II. Індикативне регулювання:

1) встановлення обов'язкових економічних нормативів; 2) визначення норм обов'язкових резервів для банків; 3) встановлення норм відрахувань до резервів на покриття ризиків від активних банківських операцій; 4) визначення процентної політики; 5) рефінансування банків; 6) кореспондентських відносин; 7) управління золотовалютними резервами, включаючи валютні інтервенції; 8) операцій з цінними паперами на відкритому ринку;

9) імпорту та експорту капіталу.

Адміністративне регулювання:

1) реєстрація банків і ліцензування їх діяльності;

(ст.ст.17-20 Закону про банки,

· Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень, затверджене постановою НБУ від 31.08.2001 N 375

· Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій, затверджене постановою НБУ від 17.07.2001 № 275;

· Інструкція про порядок здійснення контролю і отримання ліцензій за експортними, імпортними та лізинговими операціями, затверджена постановою НБУ від 24.03.1999 № 136

2) встановлення вимог та обмежень щодо діяльності банків; · Інструкція про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затверджена постановою Правління НБУ від 12.11.2003 № 492 · Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні, затверджене постановою НБУ від 15.12.2004 № 637; · Інструкція про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затверджена постановою НБУ від 21.01.2004 № 22; · Постанова Правління НБУ «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» N 566 від 30.12.98 · Постанова ПравлінняНаціонального банку України «Про затвердження Положення про порядок формування, зберігання та знищення електронних архівів у Національному банку України і банках України» вiд 12.09.2006 № 357 · Постанова Правління Національного банку України «Про затвердження Інструкції з організації перевезення валютних цінностей та інкасації коштів у банківських установах в Україні» від 14.02.2007 N 45. · Постанова Правління НБУ «Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового мониторингу» від 14.05.2003 № 189. · Постанова Правління Національного банку України «Про затвердження Складу реквізитів та структури файлів інформаційного обміну між спціально уповноваженим органом виконавчої влади з питань фінансового моніторингу та банками (філіями)» № 233 04.06.2003 · Постанова Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок подання банками до Національного банку України аудиторських звітів за результатами щорічної перевірки фінансової звітності» від 09.09.2003 N 389. · Постанова Правління НБУ «Про затвердження Змін до Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України» 19.12.2006 N 466. 3) застосування санкцій адміністративного чи фінансового характеру;

Закон України “Про банки і банківську діяльність” від 07.12.2000 року. Стаття 73.

· Заходи впливу

· Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затверджене постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001 № 369.

· Порядок накладення Національним банком України штрафів за порушення
банками вимог Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом", затверджений постановою Правління Національного банку України 17.03.2004 N 108

4) нагляд за діяльністю банків;

· Закон Про банки: ст.67 (банківський нагляд) ст.71-72 (перевірки),

· Положення про планування та порядок проведення інспекційних перевірок, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17.07.2001 N 276

· Постанова Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок проведення виїзних, невиїзних (камеральних) перевірок щодо дотримання банками, іншими фінансовими установами, національним оператором поштового зв'язку вимог валютного законодавства України та перевірок пунктів обміну іноземної валюти на території України» від 21.09.2007 N 338

5) надання рекомендацій щодо діяльності банків. II. Індикативне регулювання:

1) встановлення обов'язкових економічних нормативів; · Інструкція про порядок регулювання діяльності банків в Україні, затверджена постановою Правління НБУ від 28.08.2001 № 368; 2) визначення норм обов'язкових резервів для банків; 3) встановлення норм відрахувань до резервів на покриття ризиків від активних банківських операцій; 4) визначення процентної політики; · Положення про процентну політику Національного банку України, затверджене постановою Правління Національного банку України від 18.08.2004 N 389 · Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами, затверджене постановою Правління Національного банку України від 03.12.2003 N 516 5) рефінансування банків; · Постанова Правління НБУ „Про затвердження Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України” від 26.09.2006 N 378. · Постанова Правління НБУ «Про затвердження Спеціального порядку здійснення заходів щодо фінансового оздоровлення банків» 01.12.2008 N 405 6) кореспондентських відносин; · Положення про відкриття та функціонування кореспондентських рахунків банків - резидентів та нерезидентів в іноземній валюті та кореспондентських рахунків банків-нерезидентів у гривнях, затверджене постановою Правління Національного банку України від 26.03.98 N 118 · Правила реєстрації кореспондентських рахунків банків Національним банком України, затверджені постановою Правління Національного банку України від 15.08.2001 № 343 7 ) управління золотовалютними резервами, включаючи валютні інтервенції; · Положення про порядок і умови зберігання та реалізації грошей, у тому числі іноземної валюти, цінних паперів, ювелірних та інших побутових виробів із золота, срібла, платини і металів платинової групи, дорогоцінних каменів і перлів, а також лому і окремих частин таких виробів, на які накладено арешт, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04.10.99 № 489 8) операцій з цінними паперами на відкритому ринку; · Постанова Правління НБУ „Про здійснення операцій з цінними паперами українських емітентів”, 29.01.2003 N 36 · Тимчасове положення про вимоги до розрахункового банку і Типовий договір про грошові розрахунки за операціями щодо цінних паперів, затверджене Постановою правління НБУ N 497 від 06.10.99 9) імпорту та експорту капіталу.

· Положення про порядок видачі Національним банком України індивідуальних ліцензій на розміщення резидентами (юридичними та фізичними особами) валютних цінностей на рахунках за межами України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 14.10.2004 N 485;

Інструкція про порядок видачі індивідуальних ліцензій на здійснення інвестицій за кордон, затверджена постановою Правління Національного банку України від
16.03.99 № 122

Дата добавления: 2015-03-31