Незаконное получение кредита

Незаконное получение кредита. Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности – 176.

Статья 175 приобретение и сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем

Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления – 174.1

Отличие от 174:

– предмет – в данном случае, деньги и иное имущество, нажитые самим преступником

– условие наступления уголовной ответственности – его нет в 174, крупный размер легализуемых предметов – 6 млн. рублей.

– по субъекту – сам преступник, а не тот, кто помогает преступнику – как в 174.

Нотариус – как пособник по 174 или 174-1 + 202 УК – совокупность

Р – экономика, в – эконом деятельность,

Непосредственный объект – предпринимательская деятельность

Обязательный признак – предмет преступления – это имущество, заведомо добытое преступным путем. Сюда не входят предметы, изъятые или ограниченные в гражданском обороте – т.к. ответственность по этим предметам наступает по специальным статьям.

Объективная сторона – только общественно-опасное деяние, выраженного в форме альтернативного действия – либо заранее не обещанное приобретение, либо заранее не обещанный сбыт этого имущества. Если обещание до момента совершения преступления – то это соучастие в преступлении – пособник (ч.5 ст.33 УК). Если лицо приобретало подобное имущество 2-3 раза (не обещавший заранее), то пособник – т.к. преступник уже уверен, что возьмет. Ответственность за хранение подобного имущество не предусмотрена – но часть 3 данной статьи, если в группе один хранит подобное имущество. Отграничение от 174 статьи по направлению умыслу – если цель – узаконить и ввести в оборот – то 174, если нет – 175.

Состав формальный. Преступление окончено с момента совершения любого из действий.

Сбыт – любые формы отчуждения – платные, бесплатные, дарение, продажа, дарение и т.д. – любые способы.

Субъективная сторона – прямой умысел. Лицо должно осознавать, что оно приобретает и сбывает имущество, добытое преступным путем, иначе не уголовной ответственности. Мотив и цель – факультативные признаки, но характерен корыстный мотив.

Субъект – общий, 16 лет.

Часть 2:

1.группа лиц по предварительному сговору

2.по предмету – нефть, продукты ее переработки, автомобили и иное имущество в крупной размере – ст.169 – примечание.

Часть 3:

1.организованная группа – должна быть устойчивой, все соисполнители всегда

специальный субъект и способ – квалифицирующий признак – это использование своих исключительных полномочий.

Родовой – экономика

Видовой – экономическая деятельность

Непосредственный – общественные отношения, обеспечивающие добросовестное выполнение должником своих обязательств перед кредиторами.

Предмет – обязательный признак – кредит или льготные условия кредитования – предмет альтернативный. Предоставление денег или товаров на условиях возвратности с уплатой процентов. Может ли входит товарный и коммерческий кредит в предмет преступления – в теории споры существуют. Одни говорят – не могут, т.к. судебная практика пока не знает примеров по этому поводу + способ не очень подходит. Другие - кредит – понятие родовое, т.к. любой кредит, коммерческий, товарный, банковский должны имеется в виду. Потребительский кредит не подходит т.к. субъектом преступления является ИП или руководитель юридического лица.

Льготные условия кредитования – более выгодные, по сравнению с общими, условия получения кредита или его возврата. Более выгодные – те, которые не предусмотрены законом.

Состав материальный:

1.деяние – получение кредита или льготных условий кредитования

2.общественно-опасные последствия – крупный ущерб – сумма свыше 1,5 млн. рублей – реальные убытки (прямой ущерб) + упущенная выгода

3.причинно-следственная связь между 1 и 2 пунктами

4. способ получения кредита – обязательный признак – альтернативные – либо предоставление банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении (неверные данные об учредителях, фиктивные гарантийные письма и т.п.), либо предоставление банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о финансовом состоянии – для юридических лиц – баланс.

Гарантийные письма фиктивные – могут ли они влечь ответственность? Если в результате этого поддельного гарантийного письма юридическое лицо получает кредит – оказало влияние решающее – то да. Подделка балансов и гарантийных писем не требует дополнительной ответственности по совокупности.

Субъективная сторона – прямой умысел. Может ли быть косвенный умысел – Рарог (специалист по субъективной стороне) – не надо определять отношение лица к крупному ущербу. Поэтому лицо, которое получает незаконно кредит, это осознает и желает получить этот кредит, ущерб его не интересует, с таким подходом – это только прямой умысел. А другие – состав материальный – так что может быть и косвенный, т.к. лицо безразлично относится к последствиям.

Субъект – специальный – ИП или руководитель организации. Они должны быть вменяемыми и достигшими 16 лет – это очевидно. Фактически – 18 лет, т.к. банки ниже не дают.

Отграничение этого состава от статьи 159 (мошенничество) – в обоих составах ущерб предполагается и способ один и тот же. Если лицо, перед тем как идти в банк знает, что получит кредит и не вернет его – это мошенничество (умысел на не возврат кредита до его получения).

Часть 2 статьи 176 – самостоятельный состав:

1. предмет – государственный целевой кредит – предоставляется только юридическим лицам на основании договора, заключенного с учетом особенностей бюджетного кодекса. Некоторые авторы говорят, что эта терминология названия предмета устарела – лучше бюджетный кредит. Предоставляется на условиях возвратности с процентами, только тем юридическим лицам, которые не имеют задолженности перед бюджетом. В БК РФ указано – при предоставлении кредита должны быть гарантии исполнения обязательства.

2. состав материальный – деяние (альтернативное – незаконное получение кредита или использование кредита не по целевому назначению), последствия в виде крупного ущерба (свыше 1,5 млн. рублей) и причинная связь.

3. субъективная сторона – умысел прямой и дискуссия по поводу косвенного.

4. субъект специальный.

ЗЛОСТНОЕ УКЛОНЕНИЕ

Родовой – экономика

Видовой – экономическая деятельность

Непосредственный – общественные отношения, обеспечивающие добросовестное выполнение должником своих обязательств перед кредиторами.

Предмет – обязательный признак – кредиторская задолженность – это денежные средства, временно привлеченные и подлежащие возврату.

Состав формальный.

Объективная сторона:

1.деяние в форме бездействия. Бездействие в двух формах – злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности в крупном размере (1,5 млн. рублей) или злостное уклонение от оплаты ценных бумаг (независимо от размера для ценных бумаг). Злостность уклонения будет иметь место при наличии совокупности обязательных признаков, а именно вступивший в силу судебный акт, подтвердивший обоснованность требований кредитора + у должника есть реальная возможность погасить кредиторскую задолженность + поведение должника свидетельствует о нежелании выполнить свои обязательства перед кредитором. Преступление окончено с момента неисполнения погашения.

Субъективная сторона – прямой умысел. Субъект – по уголовному – 16 лет, фактически возраст 18 и более.

34. Изготовление или сбыт поддельных денег, ценных бумаг, кредитных либо расчетных карт или иных платежных документов – 186. 187

Дата добавления: 2015-05-10