Тема 11 Банковские договора

Тема 11 Правовые вопросы защиты прав и интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций

Обеспечение финансовой надежности кредитной организации. Банковская тайна, понятие и основание раскрытия информации. Объем ответственности кредитной организации по взятым обязательствам. Виды юридической ответственности за нарушение взятых обязательств и действующего банковского законодательства. Принудительное исполнение обязательств: наложение ареста и обращение взыскания на денежные средства и иные ценности, находящиеся в кредитной организации.

Кредитный договор. Понятие, характеристика, существенные условия договора. Порядок заключения договора. Изменение условий в период действия договора. Досрочное прекращение договорных обязательств. Обеспечение исполнения договорных обязательств. Залог, поручительство, неустойка. Банковская гарантия как способ обеспечения обязательств. Место и роль бюро кредитных историй в обеспечении кредитных обязательств.

Договор финансирования под уступу денежного требования (договор факторинга). Понятие, характеристика и предмет договора. Факторинг как способ обеспечения кредитных обязательств. Продажа дебиторской задолженности как разновидность факторинга. Исполнение обязательств по договору: исполнения обязательств финансовым агентом, должником и клиентом. Отношения между финансовым агентом и должником (права финансового агента на суммы, полученные от должника и права должника на суммы, уплаченные финансовому агенту).

Договор банковского счета. Понятие, характеристика и предмет договора. Ограничение прав банка. Порядок заключения договора. Права клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на его счете. Обязанности банка по выполнению операций по счету клиента. Сроки выполнения операций.

Кредитование счета. Оплата расходов банка по совершаемым операциям по счету клиента. Проценты за пользование банком денежными средствами клиента. Очередность списания денежных средств со счета. Расторжение договора.

Расчеты с участием банков. Общие положения о расчетах. Формы расчетов. Расчеты наличными денежными средствами, максимальная сумма расчета. Безналичные расчеты. Валюта расчета. Расчеты по курсу иностранной валюты. Расчеты валютой иностранного государства. Административная ответственность за нарушение расчетной дисциплины.

Договор на расчетно-кассовое обслуживание. Характеристика договора. Предмет договора. Исполнение платежных поручений как основная обязанность банка: требование к документу, срок исполнения поручения. Исполнение поручения при недостаточности средств на счете клиента. Ответственность по договору.

Расчеты по аккредитиву. Содержание расчета по аккредитиву. Стороны, участвующие в расчетах. Основание расчета по аккредитиву. Виды аккредитивов. Исполнение аккредитива. Ответственность банка за нарушение условий аккредитива.

Расчеты чеками. Понятие чека. Реквизиты чека. Основание расчета чеком. Порядок оплаты чека. Виды чека. Гарантия платежа по чеку (аваль). Право сторон на отказ от оплаты чека. Последствия неоплаты чека.

Раздел III Правовой режим ценных бумаг

Дата добавления: 2015-05-10