Вопрос 36. Валютные операции коммерческих банков

Вопрос 35. Кредитование физических лиц коммерческими банками: состояние и перспективы развития.

Вопрос 34. Оптимизация ликвидности портфеля активов российских банков.

Вопрос 33. Денежно-кредитная политика Банка России, ее элементы.

Цели денежно-кредитной политики.

Основные инструменты и методы государственной денежно-кредитной политики. Процентная политика, обязательное резервирование средств коммерческих банков, операции на открытом рынке, рефинансирование банков, валютная интервенция, установление ориентиров роста денежной массы (таргетирование), прямые количественные ограничения деятельности банков, их применение Банком России в целях монетарного регулирования денежного обращения.

Направления денежно-кредитной политики на текущий год.

Понятие ликвидности и платежеспособности коммерческого банка. Факторы, определяющие ликвидность банка: состояние капитала, качество активов и качество депозитной базы.

Экономические нормативы Центрального банка по регулированию (ликвидности) коммерческих банков, их сущность и порядок расчета.

Управление ликвидностью коммерческих банков. Цели и методы управления ликвидностью: метод общего фонда средств, метод распределения активов. Управление ликвидностью на уровне конкретного банка. Основные элементы управления ликвидностью: политика в области управления активами и пассивами, способы управления ликвидностью.

Значение ликвидности банка для устойчивости банковской системы.

Практика оценки ликвидности коммерческих банков в РФ на основе финансовых коэффициентов. Система показателей для оценки ликвидности банков. Проблемы и условия обеспечения ликвидности российских коммерческих банков.

Зарубежный опыт оценки и управления ликвидностью банков и возможности его использования в РФ.

Сущность и характеристика потребительского кредита. Роль потребительского кредита в повышении жизненного уровня населения. Признаки классификации потребительских кредитов.

Виды потребительских кредитов, предоставляемых коммерческими банками: кредит на текущие нужды и кредит на финансирование затрат капитального характера.

Условия и порядок предоставления потребительских кредитов. Оценка платежеспособности заемщиков – физических лиц. Формы обеспечения потребительских кредитов. Порядок погашения кредита и уплаты процентов.

Состояние и перспективы развития потребительского кредитования.

Особенности проведения валютных операций в Российской Федерации. Законодательное регулирование валютных операций. Лицензии на проведение валютных операций: генеральная, простая и расширенная. Валютный курс. Валютная позиция (открытая и закрытая, короткая и длинная). Котировка валюты. Валютные счета и порядок их открытия клиентам банка (перечень необходимых документов). Транзитный валютный счет, текущий валютный счет.

Порядок ведения операций по валютным счетам предприятий, открытым в уполномоченных коммерческих банках России. Правила покупки и продажи иностранной валюты на внутреннем рынке.

Классификация валютных операций. Операции спот. Порядок проведения. Срочные сделки: форвардные, сделки с опционом.

Операции своп. Классификация операций своп: своп с валютой, своп с валютой и процентными ставками одновременно. Арбитражные сделки. Особенность валютного арбитража. Конверсионный арбитраж. Процентный арбитраж. Страхование валютных рисков. Гарантийные операции. Хеджирование, валютные оговорки.

Формы международных расчетов по экспортно-импортным операциям: расчеты по документарному инкассо; расчеты по документарному аккредитиву; расчеты банковскими переводами; авансовые платежи.

Дата добавления: 2015-07-02