Международные термины для обозначения участников перевода

Перевод дебета

Инициатором платежа является получатель. При этом переводе средства изымаются со счета плательщика и переводятся на счет получателя. Получатель дает приказ своему банку инкассировать определенную сумму со счета плательщика. Если в результате операций у плательщика остается дебетовое сальдо, то требование об инкассации средств ставится в очередь пока не поступят средства на счет плательщика. В мировой практике через перевод дебета оформляются все торговые операции. На территории России перевод дебета запрещен к использованию с июля 1992 года, для избежания пополнения картотеки № 2 (картотека должников). В зависимости от сторон участников выделяют 2 вида перевода.

1. Tr- плательщик (клиент банка плательщика).

2. TrB- банк плательщика (банк, который производит дебетование счета плательщика в ходе перевода денежных средств).

3. Банк отправитель (банк, передающий первое из цепочки поручений о переводе денежных средств другому банку. При переводе дебетом банком-отправителем является банк плательщика, при переводе кредитом – банк-получатель).

4. Сторона отправителя (клиент банка отправителя).

5. Поручение о переводе средств (сообщение или часть сообщения, содержащая платежное поручение и необходимые подробные данные о переводе денежных средств. Может означать как перевод Дт, так и перевод Кт).

6. Дата проводки (дата внесения записи на счет).

7. IB – банк посредник (банк, участвующий в передаче поручения о переводе денежных средств другому банку).

8. Урегулирование (перевод средств из банка с дебетовой позицией в банк с кредитовой позицией или согласованная между ними бухгалтерская проводка для покрытия одной или нескольких предыдущих операций по переводу денежных средств).

9. Дате платежа (дата, когда денежные средства могут быть свободно выплачены получателю наличными).

10. Банк назначения (банк, которому конечном итоге адресована цепочка о переводе денежных средств, при переводе кредита банком назначения является банк получателя, при переводе Дт – банк плательщика).

11. Сторона назначения (клиент банка назначения)

12. Te- получатель (клиент банка получателя)

13. TeB- банк получателя - банк, выполняющий кредитование счета получателя при переводе денежных средств

Дата добавления: 2014-01-03