Статья 53. Обеспечение конкуренции в банковской системе

Статья 52. Сделки со связанными с банком лицами

Сделки, осуществляемые со связанными с банком лицами (далее - связанные лица), не могут предусматривать более благоприятные условия, чем сделки, заключенные с другими лицами. Сделки, заключенные банком со связанными лицами на условиях, более благоприятных чем обычные, признаются судом недействительными с момента их заключения.

Для целей настоящего Закона связанными лицами являются:

1. руководители банка;
2. владельцы существенного участия в банке;
3. близкие родственники, муж, жена, дети, родители какого-либо лица, указанного в пунктах 1 и 2;
4. аффилиированные лица банка, руководители и владельцы существенного участия в аффилиированных лицах, а также их близкие родственники.

Более благоприятными условиями определяются:

1. принятие меньшего обеспечения исполнения обязательств, чем требуется от других клиентов;
2. приобретение у связанного лица имущества низкого качества или по завышенной цене;
3. осуществление инвестиции в ценные бумаги связанного лица, которую банк не осуществил бы в другое предприятие;
4. оплата товаров и услуг связанного лица по ценам выше обычных или при таких обстоятельствах, когда такие же товары и услуги другого лица вообще не были бы приобретены.

Банк может заключать сделки со связанными лицами, предусматривающие начисление процентов и комиссионных на осуществление банковских операций, которые меньше обычных, и начисление процентов по вкладам и депозитам, которые больше обычных, в случае, если прибыль банка разрешает осуществлять это без ущерба для финансового развития банка.

Банку запрещается предоставлять кредиты какому-либо лицу для: погашения этим лицом каких-либо обязательств перед связанным лицом банка; приобретения активов связанного лица банка; приобретения ценных бумаг, размещенных или подписанных связанным лицом банка, за исключением продукции, производимой этим лицом.

Национальный банк Украины может своим распоряжением вводить ограничения на сумму сделок со связанными лицами.

Банкам запрещается заключать договоры с целью ограничения конкуренции и монополизации условий предоставления кредитов, других банковских услуг, установления процентных ставок и комиссионного вознаграждения.

Банку запрещается устанавливать процентные ставки и комиссионные вознаграждения на уровне ниже себестоимости банковских услуг в этом банке.

Банку запрещается совершать какие-либо действия по внедрению в своей практике недобросовестной конкуренции.

Факты недобросовестной конкуренции относительно оказания банком тех или иных банковских услуг или осуществления операций является основанием для запрета этому банку дальнейшего оказания таких услуг или осуществления операций.

Дата добавления: 2017-01-14