Вимоги ЄБРР до МСП-позичальників, проектів і позик

МСП-позичальник:

1) повинен бути зареєстрованим в Україні юридичною особою і належати до приватного сектору або контролюватися ним;

2) повинен бути платоспроможним та життєздатним з комерційної точки зору;

3) повинен мати не більше ніж 500 постійних працівників;

4) не може бути компанією, пов’язаною із банком-учасником (БУ), який надає позику;

5) не може вносити суттєвих змін до своїх установчих документів (щодо структури акціонерів, виду діяльності тощо) без згоди БУ впродовж усього строку кредиту;

6) повинен бути згодним обмежувати розмір дивідендів відповідно до зобов’язань щодо обслуговування боргу;

7) активи підприємства перед впровадженням проекту повинні становити не більше ніж 4 000 000 дол. США (на основі відновленої вартості, без урахування вартості землі та будівель);

8) співвідношення «Борг / Капітал» (з урахуванням позики) до та протягом строку впровадження проекту не повинне перевищувати 70: 30;

9) значення коефіцієнта обслуговування боргу для субпроекту і бенефіціант малих та середніх підприємств як при визначенні рентабельності проекту, так і під час його впровадження повинно бути не меншим ніж 1,5.

Вимоги до проекту:

1) кожен проект затверджується на основі оцінки, проведеної БУ та кредитним радником ЄБРР, включаючи перегляд детального бізнес-плану;

2) проект повинен, у найгіршому випадку, мати позитивну чисту теперішню вартість при ставці дисконту, яка щонайменше урівнювала б майбутні грошові надходження з вартістю кредиту, включаючи відсотки та інші збори;

3) проект повинен бути розроблений із дотриманням відповідних нормативів щодо охорони здоров’я, навколишнього середовища та безпеки праці, зокрема згідно з чинним екологічним законодавством України і природоохоронними вимогами та еколо­гічними процедурами ЄБРР;

4) проект не повинен бути пов’язаним з ігровим бізнесом, виробництвом тютюнових виробів, міцних (із вмістом алкоголю
більше 15 %) напоїв, зброї та військового спорядження, а також товарами та діяльністю, занесеною до Природоохоронного списку ЄБРР;

5) мінімальний розмір проекту — 180 000 дол. США;

6) максимальний розмір проекту — 4 000 000 дол. США;

7) бенефіціант або спонсор повинен внести щонайменше 30 % від вартості проекту з власних коштів (включаючи значну суму в грошовій формі);

8) закупівля товарів і послуг повинна здійснюватися відповідно до правил ЄБРР з тим, щоб товари та послуги купувалися за ринковими цінами та за принципом тендеру, і щоб рішення про капітальні інвестиції приймалися з урахуванням ефективності вкладення коштів на конкурентних засадах.

Вимоги до позики:

1) фінансування у доларах США надаватиметься для:

а) довгострокового фінансування засобів виробництва і пов’я­заного з ним збільшення нормативного оборотного капіталу;

б) короткострокового фінансування витрат на імпортовану сировину і запасні частини для подальшої переробки або використання у виробництві;

в) фінансування лізингу;

г) короткострокового фінансування експортних контрактів;

2) позики не надаватимуться для покриття існуючих зобов’я­зань приватних підприємств перед БУ або для інвестицій у цінні папери;

3) щодо інвестиційних проектів, ретроактивне фінансування може становити до 35 % суми позики для періоду не більше 3 місяців до схвалення позики;

4) застава, запропонована бенефіціантом як забезпечення субкредиту, повинна покрити щонайменше 120 % позики; вона не може передаватися у заставу третім особам до повного повернення позики;

5) бенефіціант повинен підтримувати страхування застави у повному обсязі на весь строк кредиту;

6) мінімальний розмір позики — 125 000 дол. США;

7) максимальний розмір позики — найменша сума із зазначених нижче:

а) 2 500 000 дол. США, при цьому загальна непогашена сума позик одному позичальнику, враховуючи непогашені суми мікро- та мінісубкредитів (або групі позичальників, пов’язаних між собою) не повинна перевищувати 5 000 000 дол. США;

б) 20 % капіталу БУ;

в) 70 % загальної вартості проекту;

г) будь-яка інша менша сума, встановлена згідно з обґрунтованими вимогами НБУ;

8) період проведення позики залежить від майбутніх грошових потоків за проектом і підлягає таким обмеженням:

а) позики надаються на строк до п’яти років, включаючи пільговий період щонайбільше у два роки;

б) позики для фінансування оборотного капіталу мають строк, відповідний до циклу обороту коштів (як правило до 12 місяців);

9) відсотки, що підлягають сплаті за позикою, складаються з:

а) відсоткової ставки для НБУ та маржі, що забезпечить БУ комерційний прибуток (очікується, що відсоткова ставка для МСП-позичальників становитиме LIBОR плюс 4—8 %);

б) зборів та комісій, що включають у себе одноразову комісію, комісію за зобов’язання, та інших комерційно обґрунтованих комісій.

Дата добавления: 2014-01-04