Ліцензування діяльності комерційних банків

З метою підвищення надійності та стабільності банківської системи, забезпечення інтересів кредиторів, вкладників НБУ видає комерційним банкам ліцензії на здійснення банківських операцій.

Ліцензування – це порядок видачі комерційним банкам, які набули статусу юридичної особи, дозволу на здійснення деяких чи всіх банківських операцій.

Перелік операцій, що підлягають ліцензуванню, визначаються Законом України «Про банки і банківську діяльність».

Юридична особа, яка має намір здійснювати банківську діяльність, для отримання банківської ліцензії подає НБУ такі документи:

1. заяву на видачу банківської ліцензії; 2. копію свідоцтва про державну реєстрацію; 3. копію статуту з відміткою державного реєстратора про проведення державної реєстрації юридичної особи; 4.копію зареєстрованого Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку звіту про результати закритого (приватного) розміщення акцій та свідоцтва про реєстрацію випуску акцій (для банку, що створюється у формі публічного акціонерного товариства); 5. відомості про кількісний склад спостережної ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії; 6. відомості за формою, визначеною НБУ, що дають змогу зробити висновок про: · наявність як мінімум 3-х осіб, призначених членами правління (ради директорів), у тому числі голови правління, їх професійну придатність та ділову репутацію; · професійну придатність головного бухгалтера та керівника служби внутрішнього аудиту; · ділову репутацію членів спостережної ради, головного бухгалтера та керівника служби внутрішнього аудиту; · наявність організаційної структури та відповідних спеціалістів, необхідних для забезпечення надання банківських та інших фінансових послуг, банківського обладнання, комп’ютерної техніки, програмного забезпечення, приміщень, що відповідають вимогам, встановленим НБУ; 7. копії внутрішніх положень банку, що регламентують надання банківських та інших фінансових послуг, визначають порядок здійснення внутрішнього контролю та процедуру управління ризиками; 8. бізнес-план на 3 роки, складений згідно з вимогами, встановленими НБУ; 9. копія платіжного документа про внесення плати за видачу банківської ліцензії, розмір якої встановлюється НБУ.

НБУ ухвалює рішення про надання банківської ліцензії чи про відмову в її наданні протягом 2-х місяців з дня отримання повного пакета документів.

У разі реорганізації банку за результатами процедури тимчасової адміністрації рішення про надання банківської ліцензії приймається НБУ протягом 3-х днів з дня отримання повного пакета документів.

НБУ має право відмовити у видачі банківської ліцензії юридичній особі, яка має намір здійснювати банківську діяльність, у разі якщо:

1.подано неповний пакет документів, необхідних для видачі банківської ліцензії; 2.документи, подані для видачі банківської ліцензії, містять недостовірну інформацію; 3. документи, подані для видачі банківської ліцензії, не відповідають вимогам законів України та нормативно-правових актів НБУ; 4. юридична особа, яка має намір здійснювати банківську діяльність, звернулася із заявою про видачу банківської ліцензії після спливу річного терміну з дня її державної реєстрації; 5. професійна придатність та/або ділова репутація хоча б одного з керівників юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, та/або керівника її служби внутрішнього аудиту не відповідають вимогам, встановленим НБУ; 6. як мінімум три особи призначені членами правління (ради директорів), у тому числі голова правління; 7. відсутні банківське обладнання, комп’ютерна техніка, програмне забезпечення, приміщення, що відповідають вимогам, встановленим НБУ.

НБУ може відкликати банківську ліцензію виключно у таких випадках:

· якщо було виявлено, що документи, надані для отримання ліцензії, містять недостовірну інформацію; · якщо банк не виконав жодної банківської операції протягом року з дня отримання банківської ліцензії; · у разі порушення нормативно-правових актів НБУ, що спричинило значну втрату активів і настання неплатоспроможності банку; · на підставі висновку тимчасового адміністратора про неможливість приведення банку у правову відповідність до вимог нормативно-правових актів НБУ; · недоцільності виконання плану тимчасової адміністрації щодо реорганізації банку.

НБУ негайно повідомляє банк про відкликання у нього банківської ліцензії. Банк протягом 3-х днів з моменту отримання рішення зобов’язаний повернути НБУ свою банківську ліцензію.

Дата добавления: 2014-01-04