Порядок открытия счетов в коммерческих банках

В финансировании инвестиционных проектов принимают участие коммерческие банки, а в отдельных случаях ещё и кредитные организации (биржи, фонды и т. д.).

Банк – это также кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счёт на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счётов физических и юридических лиц.

Не банковские кредитные организации – это юридическое лицо (организация), имеющее право осуществлять отдельные банковские операции на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка России. Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество. Кредитной организации запрещается заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью.

К банковским операциям относятся:

1. привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определённый срок);

2. размещение указанных в пункте 1 привлеченных средств от своего имени и за свой счёт;

3. открытие и ведение банковских счётов физических и юридических лиц;

4. осуществление расчётов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

5. инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

6. купля-продажа иностранной валюты и безналичной формах;

7. привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

8. выдача банковских гарантий;

9. осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

Для открытия счетов (для заказчика и подрядчика) необходимо представить в коммерческий банк следующие документы:

1. Устав предприятия (или Положение).

2. Заявление об открытии счета, подписанное руководителем и главным бухгалтером.

3. Решение учредителей о создании организации и назначении его руководителя (в подлиннике).

4. Учредительский договор (в подлиннике).

5. Договор, определяющий совместную деятельность инвесторов (в подлиннике).

6. Свидетельство о государственной регистрации, заверенное нотариусом.

7. Справку с образцами подписей руководителей и главного бухгалтера, заверенную нотариусом и банком.

8. Приказ о назначении лиц, имеющих право подписи.

9. Свидетельство о постановке на учет налоговой инспекцией.

10. Справку о регистрации в пенсионном фонде.

11. Справку медицинского страхования.

12. Документ из центра занятости населения о постановке на учет.

13. Документ из фонда социального страхования.

14. Справку о наличии счетов в других банках.

15. Свидетельство на право пользования землей.

В ходе лекции дается краткая аннотация содержания каждого документа.

Дата добавления: 2014-01-04