Студопедия

КАТЕГОРИИ:


Архитектура-(3434)Астрономия-(809)Биология-(7483)Биотехнологии-(1457)Военное дело-(14632)Высокие технологии-(1363)География-(913)Геология-(1438)Государство-(451)Демография-(1065)Дом-(47672)Журналистика и СМИ-(912)Изобретательство-(14524)Иностранные языки-(4268)Информатика-(17799)Искусство-(1338)История-(13644)Компьютеры-(11121)Косметика-(55)Кулинария-(373)Культура-(8427)Лингвистика-(374)Литература-(1642)Маркетинг-(23702)Математика-(16968)Машиностроение-(1700)Медицина-(12668)Менеджмент-(24684)Механика-(15423)Науковедение-(506)Образование-(11852)Охрана труда-(3308)Педагогика-(5571)Полиграфия-(1312)Политика-(7869)Право-(5454)Приборостроение-(1369)Программирование-(2801)Производство-(97182)Промышленность-(8706)Психология-(18388)Религия-(3217)Связь-(10668)Сельское хозяйство-(299)Социология-(6455)Спорт-(42831)Строительство-(4793)Торговля-(5050)Транспорт-(2929)Туризм-(1568)Физика-(3942)Философия-(17015)Финансы-(26596)Химия-(22929)Экология-(12095)Экономика-(9961)Электроника-(8441)Электротехника-(4623)Энергетика-(12629)Юриспруденция-(1492)Ядерная техника-(1748)

Сутність інвестиційного портфеля та його структура

Порядок формування фінансового портфеля фізичної особи

Тема 4: Фінанси суб’єктів господарювання

Обсяг – 2 години

План:

1. Порядок формування фінансового портфеля фізичної особи.

2. Сутність інвестиційного портфеля та його структура.

3. Інвестиції: сутність, фактори, яки впливають на їх величину.

Фінансовий портфель – це сукупність фінансових активів фізичної особи. Він є джерелом особистого споживання, накопичення та інвестиційних вкладень.

Фінансовий портфель громадянина складається з трьох портфелів: споживчого, накопичувального та інвестиційного.

До споживчого портфеля входять витрати на поточне споживання (харчування, задоволення інтелектуальних потреб, придбання товарів тривалого користування) та непередбачувані витрати, пов'язані з хворобою, втратою працездатності.

Складники накопичувального портфеля – дорогоцінні метали та каміння, книги, колекції, антикваріат.

Інвестиційний портфель – це активи, спрямовані на інвестиції з метою підвищення свого добробуту, отримання додаткового доходу.

Склад інвестиційного портфеля громадянина показано на рис.:

Прямі інвестиції, позиковий капітал, портфельні інвестиції та страхування життя є основою інвестиційного портфеля.

До прямих інвестицій належать внески в статутні фонди підприємств, майнове страхування, страхування відповідальності, вкладення в нерухомість.

Позиковий капітал пов'язаний з борговими операціями.

Портфельні інвестиції – це вкладення у фінансові активи (цінні папери, іноземну валюту).

Отримання постійного доходу через певні проміжки часу (ануїтет) забезпечується шляхом вкладень у недержавні пенсійні фонди, страхові поліси зі страхування життя тощо.

<== предыдущая лекция | следующая лекция ==>
Поняття фінансів населення | Інвестиції: сутність, фактори, які впливають на їх величину
Поделиться с друзьями:


Дата добавления: 2014-01-04; Просмотров: 1212; Нарушение авторских прав?; Мы поможем в написании вашей работы!


Нам важно ваше мнение! Был ли полезен опубликованный материал? Да | Нет



studopedia.su - Студопедия (2013 - 2024) год. Все материалы представленные на сайте исключительно с целью ознакомления читателями и не преследуют коммерческих целей или нарушение авторских прав! Последнее добавление




Генерация страницы за: 0.013 сек.