Положения ЦБ РФ

О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ КРЕДИТОВ, ОБЕСПЕЧЕННЫХ:

1) АКТИВАМИ ИЛИ ПОРУЧИТЕЛЬСТВАМИ (от 12.11.07 г. N 312-П)

2) ЗАЛОГОМ (БЛОКИРОВКОЙ) ЦЕННЫХ БУМАГ (от 4 августа 2003 г. N 236-П

3) ЗОЛОТОМ (от 30 ноября 2010 г. N 362-П)

Банк России предоставляет кредиты только финансово устойчивым банкам, которые испытывают временные трудности. Обеспечение: залогом (блокировкой) ценных бумаг либо векселей, прав требования по кредитным договорам организаций или поручительствами коммерческих банков.

Общие условия проведения кредитных операций определяются генеральными кредитными договорами, заключаемыми между Банком России и КО.

Кредиты предоставляются через ГТУ ЦБ РФ, которым он устанавливает лимиты по каждой форме кредитования.

Для получения таких кредитов КО должны: выполнять обязат. резервные требования; не иметь просроч.задолженности; обладать достаточным обеспечением (под залог (блокировку) цен­ных бумаг, включенных в Ломбардный список Банка России). Список утверждается Советом директоров ЦБ РФ и публикуется в СМИ.

Требования к ценным бумагам:

• входить в Ломбардный список (либо по ним д.б. при­нято спец. решение Совета директоров о возможности зало­га);

• учитываться на счете ДЕПО банка в уполномоченном депозитарии;

• принадлежать банку на праве собственности

• срок их погашения должен наступать не раньше чем через 10 календарных дней после наступления срока погашения предоставленного Банком России кредита.

Рыночная стоимость блокируемых ценных бумаг умножается на поправочный коэффициент, установленный ЦБ РФ по каждому виду закладываемых ценных бумаг. Банк должен предоставить ЦБ РФ право на списание ден. средств на основании инкассовых поручений без распоряжения банка - владельца счета.

Банк России предоставляет кредиты на различные сроки:

- внутридневные кредиты – предоставляются и погашаются в течение операционного дня (большинство кредитов в наст. время);

- кредиты овернайт (от англ. over night — на ночь) — до след. рабочего дня, если банку не хватает ресурсов в конце операционного дня, а на след. день он сможет погасить кредит;

- кредиты от нескольких дней до одного года - ломбардные кредиты. Обеспечение - ценные бумаги, вошедшие в Ломбардный список ЦБ РФ.

Ломбардный список - перечень ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредитов ЦБ РФ.

Ломбардные кредиты могут предоставляться двумя способами:

1)по заявлениям банков — в любой рабочий день по фиксиро­ванной ломбардной процентной ставке, установленной ЦБ РФ, срок кредита определяется в заявлении банка;

2) по результатам ломбардного кредитного аукци­она — после проведения аукциона по % ставке, определяемой итогами аукциона, срок кредита определяет ЦБ РФ в офи­циальном сообщении о проведении аукциона.

В день проведения кредитного аукциона банк до установленного времени направляет Заявку на участие в кредитном аукционе по установленной форме.

2 способа проведения ломбардных кредитных аукционов:

«американский» - заявки удовлетворяются по % ставкам, указанным банками в заявках, которые равны или превышают ставку отсечения по результатам аукциона;

«голландский» — все заявки, вошедшие в список удовлетворенных заявок, удовлетворяются по ставке отсечения, т.е. по последней % ставке, вошедшей в список удовлетворенных заявок.

Чаще используется «американский» способ проведения аукциона.

ЦБ РФ 4 марта 2010 г. N 357-П ПОЛОЖЕНИЕ ОБ УСЛОВИЯХ СОВЕРШЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ СДЕЛОК ПРЯМОГО РЕПО С РОС. КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ НА РЫНКЕ ГОС.БУМАГ

Банк России осуществляет Сделки прямого РЕПО только с КО - Дилерами, заключившими с Банком России соглашение о проведении операций прямого РЕПО как от своего имени и за свой счет, так и от своего имени за счет и по поручению КО – Инвесторов. К дилерам предъявляются опред. требования (не имеет просроченных денежных обязательств, недовзноса в обязательные резервы и др.).

. Способы заключения сделок прямого РЕПО:

- аукцион заявок на заключение Сделок прямого РЕПО (аукцион прямого РЕПО);

- торги на условиях фиксированной ставки РЕПО, устанавливаемой ЦБ РФ,

- торги на условиях рыночных ставок, не ниже минимальной ставки РЕПО.

Состав обеспечения, срок РЕПО, минимальная ставка РЕПО, значения дисконтов, лимиты, поправочные коэффициенты, форма проведения Сделок прямого РЕПО, временной регламент заключения сделок устанавливаются Банком России и ежедневно доводятся до сведения дилеров до начала торгов...

Дата добавления: 2014-01-06