Автоматизированные банковские системы

Ст 4 ФЗ: Банк России уполномочен вводить для банков и кредитных организаций особые правила бухгалтерского учета и отчетности.

АБС – комплекс программного и технического оборудования в банке для осуществления его деятельности.

Way4 – «карточная» система.

АБС – Front Office, back office.

АБС представляет собой набор программных модулей, функционально и информационно связанных между собой.

Модули АБС:

Главная книга

1) хранение и возможность получения остатков по всем счетам банка

2) отбор и группировка бухгалтерских проводок по разным критериям

3) ввод исправительных и сторнирующих проводок (отменяют какие-то проводки, которые были сделаны)

Расчетное обслуживание

1) заключение договоров на РКО (расчетно-кассовое обслуживание)

2) заключение договоров с лоро-респондентами

3) ведение клиентских и внутрибанковских счетов

4) расчетные операции в рублях и валюте

5) квитовка выписок по НОСТРО-счетам

6) прием и выдача наличных по заявлениям и чекам

7) расчет и взимание комиссий

8) операции инкассации клиента

9) аванс и инкассация ОП и операционных касс

10) валютнообменные безналичные операции

Операции с наличной валютой

1) выполнение кассовых операций

2) выполнение операций обменного пункта

Кредиты

1) оформление срочных кредитных договоров

2) оформление срочных аннуитетных кредитных договоров

3) оформление договор на кредитную линию

4) оформление договоров овердрафта

5) выдача и погашение кредита

6) ведение договоров залога, поручительств и гарантий

7) перевод ссуды на просрочку, погашение просроченной ссуды и списание просроченной ссуды с баланса банка

8) резервирование ссудной задолженности

9) расчет, начисление и погашение процентов

10) перевод процентов на просрочку, погашение просроченных процентов и списание просроченных процентов с баланса банка

11) дополнительные соглашения по кредитным договорам

Депозиты физических и юридических лиц

1) оформление вкладов физических лиц и депозитных договоров юридических лиц

2) оформление основного взноса на вклад

3) прием дополнительных взносов на вклад

4) выдача сумм со вклада

5) выдача процентов со вклада

6) начисление процентов по вкладам

7) пролонгация вкладов

8) досрочное расторжение вклада

9) удержание НДФЛ

Платежные карты физических и юридических лиц

1) ввод заявлений на выпуск/перевыпуск платежных карт (ручной/файловый ввод)

2) ввод, редактирование и проверка актов учета движение пластика/карт

3) контроль актов примеа-передачи пластика/карт

4) внебалансовый учет движения пластика/карт

5) ввод, редактирование и проверка актов приема передачи ПИН-конвертов

6) формирование итогового комплекта документов, направляемых клиенту/в организации

7) работа со статусами карт/лимитами карт

8) учет технического овердрафта по платежным картам

9) ведение зарплатных проектов по платежным картам

10) автоматическое открытие овердрафтных договоров по платежным картам

11) работа с договорами на расчетное обслуживание по платежным

12) работа с таможенными картами

13) взаимодействие с внешними системами обслуживания карт

Фондовые операции:

1) учет и контроль параметров договоров и соглашений на покупку/продажу ценных бумаг

2) оформление поручений и учет сделок по покупке ценных бумаг

3) оформление поручений и учет сделок по продаже ценных бумаг

Векселя

Операции с собственными векселями:

1) выпуск и погашение собственных векселей

2) выкуп собственных векселей с целью перепродажи

3) начисление процентов по векселям

4) внебалансовый учет бланков собственных векселей

5) формирование отчетности по операциям с векселями

Операции с векселями третьих лиц:

1) учет и переучет векселей

2) мена векселей

3) прием и выдача векселей в залог

4) прием и передача векселей на ответственное хранение

5) расчет резервов

6) формирование отчетности по операциям с векселями

Валютный дилинг

1) оформление договоров с контрагентами

2) оформление, регистрация событий и учет форексных сделок, в том числе беспоставочных

3) оформление, регистрация событий и учет депозитных сделок

4) оформление, регистрация событий и учет банкнотных сделок

5) резервирование средств под сделки размещения МБК

6) осуществление неттинга по сделкам

7) учет справочных сведений для дилинговых операций, включая платежные инструкции контрагентов

8) получение необходимых отчетов при осуществлении дилинговых операций

9) отправка подтверждений SWIFT по сделкам

10) учет сделок в ностро-позиции

Валютный контроль.

1) регистрация и учет паспортов импортных и экспортных сделок по товарным операциям, услугам, кредитам и займам

2) регистрация и учет подтверждающих документов по исполнению сделок, подлежащих валютному контролю

3) ведение справочной информации, необходимой для оформления документов валютного контроля

4) формирование отчетности по валютному контролю в соответствии с требованиями Банка России

Внутрихозяйственная деятельность.

1) оформление счетов-фактуры по операциям, связанным с уплатой НДС

2) формирование книги покупок и продаж (учет договоров, счетов, актов)

Сейфовые ячейки.

1) учет сейфовых ячеек (номенклатура, список, состояние)

2) ведение договоров на аренду сейфовых ячеек с одним или несколькими ячейками

3) ведение тарифов за использование ячеек

4) автоматическое взятие/расчет комиссий за предоставляемые услуги

5) организация документооборота подразделений банка в рамках депозитарного обслуживания клиентов

6) получение отчетных форм

Архив.

1) регулярное перенесение документов и любых других информационных объектов системы в архивную базу с одновременным их удалением из рабочей базы

2) удаление из рабочей базы ненужных документов и объектов

3) получение отчетов по данным, расположенным в архиве

4) навигация по архиву и поиск данных в архиве

Факторинг

1) оформление и учет договоров для выданных и полученных гарантий

2) ведение дополнительных соглашений к этим договорам

3) выставление требований и перевод непогашенных требований на просрочку, списание долга и его погашение

4) резервирование средств под выданные гарантии с учетом обеспечения

Дата добавления: 2014-01-07