Инфляция оказывает отрицательное влияние на общество в целом

ВИДЫ

ДЕНЕЖНАЯ СИСТЕМА РОССИЙКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Формула И. Фишера (уравнение обмена)

Закон денежного обращения К. Маркса

Деньги являются средством обращения.

Товарное обращение – это обмен товаров при посредстве денег. При совершении товарной сделки деньги выполняют функцию средства обращения. Начальный и конечный пункт этого обращения товары, деньги выполняют вспомогательную роль. В связи с этим возникает проблема количества денег необходимых для обращения.

В теории денег есть разные варианты ответов на вопрос о количестве денег, которые необходимы для обращения. Приведем наиболее известные формулы К. Маркса и С. Фишера.

Сумма цен Сумма цен Сумма сделок Взаимо-

товаров, - товаров, + по которым - погашающиеся

Кол-во денег

=

произведенных проданных наступил платежи

в экономике в кредит срок платежа

количество оборотов денежной единицы в год

Маркс К. считал, что уровень цен (или стоимость товаров) определяется количеством общественно-необходимого труда, затраченного на производство и реализацию товаров, что в свою очередь определяет количество денег, необходимых для обращения товаров. Уровень цен складывается в процессе производства товаров, деньги только обслуживают их обращение. Следует напомнить, что К. Маркс изучал законы обращения золотых денег.

MV = PQ,

где М - количество денег,

V - скорость обращения денег,

P - уровень цен,

Q - количество товаров и услуг, произведенных в экономике за год.

В соответствии с данной формулой, количество денег, необходимых для обслуживания сделок в экономике зависит от количества произведенных товаров и услуг с учетом их цен, от скорости обращения денег и определяется следующим образом:

М= PQ/V

По мнению С. Фишера и его сторонников, уровень цен зависит от количества денег в обороте.

Денежная система - организация денежного обращения в стране, сложившееся исторически и закрепленное национальным законодательством.

На рисунке показаны элементы денежной системы.

ДЕНЕЖНАЯ СИСТЕМА РЫНОЧНОГО ТИПА

принципы организации системы:

Наименование денежной единицы

Эмиссионный механизм

Структура денежной массы в обороте

Порядок прогнозного планирования оборота

Порядок обеспечения денежных знаков

Механизм денежно-кредитногорегулирования

Порядок кассовой дисциплины вхозяйстве

Порядок установления валютного курса, иликотировка валют

Рис. Элементы денежной системы

1. Первым основополагающим элементом денежной системы являются принципы организации системы:

1) принцип централизованного управления денежной системой. Он был характерен и для административно-распределительной системы экономики, однако осуществлялся директивными методами, а сейчас – экономическими;

2) принцип прогнозного планирования денежного оборота. Исключение составляет государственный бюджет, который всегда является директивным;

3) принцип устойчивости и эластичности денежного оборота (расширять денежный оборот, но при этом не допускать инфляции);

4) принцип кредитного характера денежной эмиссии. Появление новых денежных знаков в обороте только в результате кредитных операций банков;

5) принцип обеспеченности выпускаемых в оборот денежных знаков (всеми активами банков);

6) принцип неподчиненности центрального банка правительству и подотчетности его парламенту страны. Иначе правительство для решения своих задач будет «вычерпывать» средства центрального банка;

7) принцип предоставления денежных средств правительству только в порядке кредитования под определенное обеспечение;

8) принцип комплексного использования инструментов денежно-кредитного регулирования (процентная политика, резервная, операции на открытом рынке валютное регулирование, таргетирование и т.д.);

9) принцип надзора и контроля за денежным оборотом (через банковскую, финансовую системы, налоговые органы);

10) принцип функционирования исключительно национальной валюты на территории страны (разрешается свободный обмен на любую валюту, использование инвалюты - только для платежей за рубежом).

Принципы построения денежной системы отражаются в других ее элементах и влияют на них. К таким элементам относятся:

2. Наименование денежной единицы. Денежная единица - установленный в законодательном порядке денежный знак, который служит для соизмерения выражения цен всех товаров. Денежная единица, как правило, делится на мелкие части в большинстве стран - десятичная система деления (1 доллар США = 100 центам; англ. фунт стерлингов = 100 пенсам; 1 рубль = 100 коп.). Наименование денежно единицы складывается исторически, но в некоторых случаях государство может установить новое («наполеондор» во Франции). В России в период с 1922 по 1947 го существовали два наименования «рубль» и «червонец», после денежной реформы 1947 г. сохранилось единое - «рубль», закрепленное впоследствии в Законе «О денежно системе Российской Федерации» и «О Центральном банке Российской Федерации».

3. Порядок обеспечения денежных знаков. Государственным законодательством (законы «О Центральном банке РФ», «О банках и банковской деятельности) устанавливается, что может служить в качестве обеспечения (товарно-материальные ценности, золото и драгоценные металлы, ценные бумаги, страховые полисы, гарантии Правительства, банков и т.д.). Использование других видов обеспечения не должно допускаться.

4. Эмиссионный механизм. Он представляет собой порядок выпуска денег в оборот и их изъятия из оборота. В экономически развитых странах и в России денежный оборот в большей части осуществляется в форме безналичных расчетов. Поэтому и увеличение денежно массы происходит главным образом не за счет эмиссии банкнот (наличных денег), а благодаря депозитно-чековой эмиссии.

5. Структура денежной массы в обороте. Она рассматривается двояко. Это либо соотношение между наличной и безналичной денежной массой, либо соотношение между денежными знаками разной купюрности во всем объёме денежной массы.

На 1 января 2012 г. объем денежной массы (агрегата М2) составляет 24, 5 трлн. руб., что больше относительно 1 января 2011 г. на 22%, в структуре денежной массы 24% составляют наличные деньги.

6. Порядок прогнозного планирования оборота. Он включает систему прогнозных планов денежного оборота; органы, составляющие эти планы; совокупность показателей, определяемых с помощью этих планов; задачи, решаемые помощью каждого плана.

7. Механизм денежно-кредитного регулирования. Представляет собой набор инструментов (методов) денежно-кредитного регулирования, права и обязанности органов, осуществляющих денежно-кредитное регулирование, задачи и объекты денежно-кредитного регулирования.

8. Порядок установления валютного курса, или котировка валют. В настоящее время наиболее популярен способ на основе «корзинки валют».

9. Порядок кассовой дисциплины в хозяйстве. Он отражает набор общих правил, форм первичных кассовых документов, форм отчетности, которыми должны руководствоваться предприятия и организации всех форм собственности при организации налично-денежного оборота, проходящего через их кассы. Контроль за соблюдением этого порядка возлагается на коммерческие банки, осуществляющие кассовое обслуживание соответствующих субъектов хозяйствования.

Современные денежные системы не статичны. Они продолжают развиваться, становясь все более экономичными и эффективными.

Денежная система РФ функционирует в соответствии с Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», определившим ее правовые основы. Официальной денежной единицей (валютой) в нашей стране является рубль. Соотношение между рублем и золотом или другими драгоценными металлами Законом не установлено. Официальный курс рубля к иностранным валютам определяется Центральным банком и публикуется в печати.

Исключительным правом эмиссии наличных денег, организации их обращения и изъятия на территории России обладает Банк России, он же отвечает за состояние денежного обращения в стране.

Видами денег, имеющими законную платежную силу, являются банкноты и металлические монеты, которые обеспечиваются всеми активами Банка России, в том числе золотым запасом, государственными ценными бумагами, резервами кредитных учреждений, находящимися на счетах ЦБ РФ.

Образцы банкнот и монет утверждаются Банком России. Сообщение о выпуске банкнот и монет, новых образцов, а также их описание публикуются в печати. Они обязательны к приему по их нарицательной стоимости на всей территории страны и во всех видах платежей, а также для зачисления на счета, во вклады и для перевода. Срок изъятия старых банкнот должен быть не менее одного и не более пяти лет. При обмене не допускается какое-либо ограничение сумм и субъектов обмена. Банкноты и монеты могут быть объявлены по закону недействительными (утратившими силу законного платежного средства). Подделка и незаконное изготовление денег преследуются по закону.

20. ИНФЛЯЦИЯ: СУЩНОСТЬ И ВИДЫ, ПРИЧИНЫ И ФОРМЫ ПРОЯВЛЕНИЯ

Инфляция - кризисное состояние денежной системы, т.е. повышение общего уровня цен, сопровождаемое соответствующим снижением покупательной способности денег и ведущее к перераспределению национального дохода.

Современная инфляция связана не только с падением покупательной способности денег в результате роста цен, но и с общим неблагоприятным состоянием экономического развития страны. Она обусловлена противоречиями процесса производства, порожденными различными факторами в сфере как производства и реализации, так и денежного обращения, кредита и финансов.

Первопричина инфляции — диспропорции между различными сферами народного хозяйства: накоплением и потреблением, спросом и предложением, доходами и расходами государства, денежной массой в обращении и потребностями хозяйства в деньгах.

Различают внутренние и внешние факторы (причины) инфляции. Среди внутренних факторов выделяют неденежные и денежные - монетарные.

Неденежные - связаны со структурными диспропорциями в общественном воспроизводстве, затратным механизмом хозяйствования, налоговой политикой, политикой цен, внешнеэкономической деятельностью и т.д.

Денежные - дефицит бюджета, рост государственного долга, эмиссия денег, перенасыщение кредитом народного хозяйства, ограничение курса национальной валюты, увеличения скорости обращения денег и др.

Внешними факторами инфляции являются мировые структурные кризисы (сырьевой, энергетический, валютный), валютная политика государств, направленная на экспорт инфляции в другие страны, нелегальный экспорт золота, валюты.

Инфляция может развиваться и при стабильной массе денег в обращении. По экономическому эффекту ускорение оборота денег при прочих неизменных условиях равнозначно выпуску дополнительных денег в обращение.

При инфляции капитал перемещается из сферы производства в сферу обращения, где выше оборачиваемость и, следовательно, механизм инфляции самовоспроизводится.

Типичным проявлением инфляции выступает общее повышение товарных цен и понижение курса национальной валюты.

Но не всякое повышение цен связано с инфляцией. Общий рост цен может быть связан с появлением более современных или новых товаров, имеющих более высокую стоимость и потребительскую стоимость, а также может сопровождаться ростом доходов населения.

Формы проявления инфляции:

а) рост цен на товары и услуги, причем неравномерный, что приводит к обесценению денег, снижению их покупательной способности;

б) понижение курса национальной денежной единицы по отношению к иностранной.

в) увеличение цены золота, выраженной в национальной денежной единице.

Инфляцию классифицируют по разным признакам:

• по степени проявления:

- ползущая при ежегодных темпах прироста цен на 3-4%;

- галопирующая при среднегодовых темпах прироста цен на 10-50%;

- гиперинфляция при ежегодных темпах прироста цен свыше 100%. В рамках гиперинфляции выделяют супергиперинфляцию, при которой рост цен - свыше 50% и более в месяц.

• по соотносительности роста цен на разные группы товаров:

- сбалансированная (цены разных товаров по отношению к друг другу меняются в постоянной пропорции);

- несбалансированная (цены разных товаров по отношению к друг другу меняются в различных пропорциях);

• с точки зрения ожидания:

- ожидаемая, то есть прогнозируемая инфляцию. При этом можно принять определенные меры защиты, чтобы смягчить последствия;

- неожидаемая - непрогнозируемая, например, в августе 1998 г. в России;

• по открытости проявления:

- открытая (проявляющуюся в росте цен);

- подавленная (характеризуется исчезновением товаров). В условиях подавленной инфляции цены контролируются государством. В отличие от открытой инфляции, подавленная инфляция официально не регистрируется статистическими органами.

• от продолжительности:

- хроническая инфляция;

- стагфляция, когда инфляция сопровождается падением производства;

• в зависимости от способов ее возникновения:

- административная инфляция, порождаемая «административно» управляемыми ценами;

- импортируемая инфляция, вызываемая воздействием внешних факторов, например, чрезмерным притоком в страну иностранной валюты и повышением импортных цен;

- кредитная инфляция, вызванная чрезмерной кредитной экспансией.

• в зависимости от причины, которая преобладает, различают два типа инфляции: инфляцию спроси и инфляцию издержек производства.

Инфляция спроса, возникает при избыточном спросе. Спрос на товары больше, чем предложения товаров, в связи с тем, что производственный сектор не в состоянии удовлетворить потребности населения. Этот избыток спроса ведет к росту цен. Много денег при малом количестве товаров.

Инфляция спроса обусловлена:

а) милитаризацией экономики и ростом военных расходов. Военная техника и военная продукция не функционируют на рынке, ее приобретает государство и направляет в запас. Деньги для обслуживания этой продукции по существу не требуются, поскольку она не переходит из рук в руки;

б) дефицитом бюджета и ростом государственного долга. Покрытие дефицита осуществляется либо государственными займами, либо эмиссией банкнот, что создает государству дополнительные средства, а следовательно, и дополнительный спрос;

в) кредитной экспансией банков. Расширение кредитных операций банков и других кредитных учреждений приводит к увеличению кредитных орудий обращения, которые также создают дополнительные требования на товары и услуги;

г) притоком иностранной валюты в страну, которая с помощью обмена на национальную денежную единицу вызывает общий рост объема денежной массы, а следовательно, и излишний спрос.

Инфляция спроса наблюдается в том случае, если рост уровня цен происходит под влиянием общего увеличения совокупного спроса.

Инфляция (предложения) издержек производства. Недостаток или сокращение предложения в свою очередь могут быть порождены ростом издержек производства.

Инфляция издержек производства обусловлена:

а) снижение роста производительности труда, вызванное циклическими колебаниями или структурными изменениями в производстве, что ведет к увеличению издержек на единицу продукции, а следовательно, к уменьшению прибыли. В конечном итоге это скажется на снижении объема производства, сокращении предложения товаров и росте цен;

б) расширение сферы услуг, появление новых видов с большим удельным весом зарплаты и относительно низкой по сравнению с производством производительностью труда. Отсюда общий рост цен на услуги;

в) повышение оплаты труда при определенных обстоятельствах в результате активной деятельности профсоюзов, контролирующих номинальную заработную плату. Компании отвечают на такой рост инфляционной спиралью; повышение заработной платы вызывает рост цен и новое повышение заработной платы.

г) высокие косвенные налоги, характерные для многих государств, которые включаются в цену товаров, и общий уровень издержек растет.

1. Ухудшается экономическое положение:

• снижается объем производства, поскольку колебание и рост цен делают неуверенным перспективы развития производства;

• происходит перелив капитала из производства в торговлю и посреднические операции, где быстрее оборот капитала и больше прибыль, а также легче уклониться от налогообложения;

• расширяется спекуляция в результате резкого изменения цен;

• ограничиваются кредитные операции, поскольку никто не верит в долг,

• обесцениваются финансовые ресурсы государства.

2. Возникает социальная напряженность в связи с тем, что инфляция перераспределяет национальный доход в ущерб наименее обеспеченных слоев общества. Она снижает реальные доходы (количество товаров и услуг, которые можно купить на номинальный доход), а соответственно и общий уровень жизни населения, если номинальный доход будет отставать от роста цен. Особенно тяжела инфляция для лиц с фиксированными доходами: пенсиями, пособиями, заработной платой госслужащих. Кроме того, инфляция обесценивает сбережения и накопления граждан. В связи с этим, чтобы задержать резкое падение жизненного уровня, государство осуществляет индексацию доходов, индексацию налоговых льгот.

Развертывание инфляции приводит к такому обострению экономических и социальных противоречий, что государства начинают предпринимать меры для преодоления инфляции и стабилизации денежного обращения.

По данным Центробанка ( квартальный обзор инфляции за 4 квартал 2011 г. ):

«В 2011 г. продолжился экономический рост. По объему ВВП был достигнут уровень 2008 года.

По итогам 2011 г. инфляция составила 6,1%, что меньше чем в прошлом году на 2,7 процентных пункта. Инфляция на уровне 6,1% соответствует целевому ориентиру (6–7%), установленному в «Основных направлениях единой государственной денежно-кредитной политики на 2011 год и период 2012 и 2013 годов».

период
Инфляция по оценке Росстата и Банка России (декабрь к декабрю)	8,8%	8,8%	6,1%

Дата добавления: 2014-01-07