Гранатуров В.М

Экономическое содержание отношений собственности

Абсолютная ограниченность (редкость) ресурсов означает их естественную ограниченность в природе. Абсолютная величина ресурсов фиксирована, и ресурс, будучи однажды использован, не может использоваться снова, т. к. он невоспроизводим. Например, ископаемое топливо. Таких ресурсов недостаточно для удовлетворения потребностей всех членов общества одновременно.

Относительная ограниченность ресурсов – это их недостаточность по сравнению с растущими потребностями в них. Если бы снизить потребности, то их, может быть, и хватило бы.

Это не следует понимать так, что ресурсов недостаточно для удовлетворения спроса, т. к. спрос представляет собой только подкрепленное деньгами желание иметь благо, т. е. речь идет о платежеспособном спросе, который зависит от объема производства, где создаются не только товары, но и доходы.

Поэтому когда мы говорим об ограниченности ресурсов, то сравниваем их наличие с потребностями в них, а не платежеспособным спросом.

Итак, ограниченность ресурсов и благ – это их редкость и недостаточность. Ограниченность является универсальным свойством любого экономического блага, т. е. товара, иначе, зачем бы надо было его производить и продавать. Если бы ресурсы и блага были в изобилии, люди перестали бы заниматься хозяйственной деятельностью. Все блага перестали бы быть товарами и раздавались бы бесплатно. Исчезли бы такие явления, как цена, рынок. Не нужна была бы и экономическая теория.

Человечество имеет ситуацию: ресурсы ограничены, а потребности в них и в благах растут по закону возвышения потребностей. Отсюда возникает основная проблема экономики: как в условиях ограниченности ресурсов наиболее полно удовлетворить постоянно растущие потребности?

Существует несколько способов решения этой проблемы.

Первый способ – это эффективное (рациональное) использование ресурсов.

Предположим, что люди добились оптимальной эффективности (технологической, экономической, социальной), а потребности все растут. Тогда можно использовать второй способ.

Второй способ решения проблемы – это снижение потребностей, что практически невыполнимо. Хотя можно снижать нормы потребления, что используется в практике хозяйствования при расчете потребительской корзины.

Третий способ – это поиск альтернативы в использовании ресурсов, т. е. делать выбор, выбирать, что производить имеющимися ресурсами,
а от чего отказаться, какие потребности удовлетворять, а какие нет. В этом суть проблемы принятия экономических решений, проблемы выбора одного из альтернативных вариантов хозяйственной деятельности. Эту проблему изучает одно из направлений в экономической науке – экономикс. Экономикс – эта наука о выборе наиболее рационального использования ограниченных ресурсов с целью оптимального удовлетворения потребностей.

Ограниченность экономических ресурсов определяет альтернативный характер их использования. Как это понимать? Если ресурсы полностью использованы при производстве товара «у», то их нет для производства товара «х». А как выбрать, что производить: х или у? Каковы проблемы выбора?

Современные экономисты для ответа на эти вопросы используют упрощенный пример и графическую модель с двумя благами. Модель имеет абстрактный характер, т. к. в ходе ее построения экономисты отвлекаются (абстрагируются) от ряда факторов и допускают, т. е. предполагают, что:
1) ресурсы используются в экономике полностью, 2) количество ресурсов фиксировано, 3) технология не меняется, 4) производится только два блага,
к примеру, П. Самуэльсон берет пушки и масло, Э. Долан – автомобили и образование, К. Макконнелл – роботы и пиццу.

Возьмем в качестве примера роботы, которые будут символизировать средства производства, и пиццу – предметы потребления. Предположим, в стране за год создается общественный продукт, который состоит из роботов (средств производства) и пиццы (предметов потребления).

Поскольку объем ресурсов фиксирован, страна может произвести либо 10 единиц роботов, либо 4 единицы пиццы, или то и другое, но в определенном количественном наборе: 7 роботов и 2 пиццы, или 4 робота
и 3 пиццы и т. д.

Если количество и структура имеющихся ресурсов является постоянной величиной, то можно произвести только какой-то один максимально возможный объем совокупного общественного продукта, состоящего из определенного количества средств производства и предметов потребления.

Это называется пределом производственных возможностей, т. е. производством максимально возможного объема имеющимися ресурсами.

Построим график, на котором по вертикальной оси отложим значения количества роботов, а по горизонтальной – пиццы.

Если всеми ресурсами производят только роботы, то на графике это точка А, при этом производство пиццы равно нулю.

Если произвести единицу пиццы, то надо уменьшить производство роботов (т. к. часть ресурсов пойдет на производство единицы пиццы). Из-за этого не будет произведена, предположим, одна единица роботов.
В целом будет произведено 9 единиц роботов и одна единица пиццы, что на графике выражается точкой В.

Если производить вторую единицу пиццы, то придется отказаться от производства еще двух роботов. На графике это соответствует точке С, которая выражает объем производства
7 роботов и 2 пицц и т. д.

Почему при производстве второй единицы пиццы пришлось отказаться от производства не одного робота, а двух, при производстве третьей единицы пиццы – от 3 роботов и т. д.? Потому, что ресурсы не только ограничены, но и их производительность по мере использования убывает.

Любая страна первоначально производит в большем количестве то благо, для производства которого у нее больше нужных ресурсов и они более производительны. Кроме того, ресурсы неоднородны: для производства роботов и пиццы нужен разный набор факторов производства (металл, мука, овощи, мясо, инженер, пекарь и т. д.).

Начиная переход от производства 10 роботов к производству одной единицы пиццы и 9 роботов, предприятие имело возможность выбрать такие ресурсы на производство пиццы (плодородные земли), производительность которых выше, по сравнению с производительностью ресурсов, используемых на производство роботов, или равна ей. В нашем примере производительность разных ресурсов равна, что выражается равенством: вместо 10-й единицы роботов произвели 1-ю единицу пиццы (1 пицца =
= 1 роботу).

На производство сырья для 1-й единицы пиццы взяли самую плодородную землю. Но потом для производства 2-й единицы пиццы, 3-й и т. д. становится все труднее отыскать нужные ресурсы, они становятся все более редкими и менее производительными. Проявляется закон убывающего плодородия почвы, сформулированный Тюрго. Для производства каждой дополнительной единицы пиццы приходится забирать все большее количество ресурсов, ранее использовавшихся для производства роботов.

Линия на графике, которая соединяет точки А, В, С, D, Е, называется кривой производственных возможностей, или кривой трансформации (превращения) роботов в пиццу, или границей производительных возможностей, или линией производственных возможностей (ЛПВ).

Кривая производительных возможностей (ЛПВ) – это линия на графике, которая соединяет точки, выражающие разные варианты максимально возможного объема производства двух разных благ, исходя из имеющихся ресурсов.

Что выражает каждая точка на ЛПВ?

Каждая точка на ЛПВ выражает максимально возможный объем производства двух альтернативных благ. Следовательно, каждая точка на кривой потенциально выражает состояние Парето-эффективности экономики, т. е. такое распределение ресурсов, когда отсутствует какой-либо другой вариант их перераспределения, который бы улучшил ситуацию
в экономике по поводу оптимального использования ресурсов.

Каков экономический смысл кривой производственных возможностей (ЛПВ), т. е. какую особенность экономики она выражает?

Кривая производственных возможностей показывает что: 1) экономика всегда альтернативна, т. е. надо выбирать, что производить, в каком количестве путем перераспределения ресурсов; 2) ЛПВ показывает значения выбора (альтернатив) для страны или для фирмы. Что важнее производить в данный момент и на перспективу. Делая выбор, что и сколько производить, мы двигаемся вдоль кривой вниз и вверх. График с ЛПВ является инструментом анализа рационального использования ресурсов и принятия экономических решений в хозяйственной деятельности по вопросам: что, как, для кого.

Каковы основные проблемы альтернативного выбора?

Такими проблемными вопросами являются следующие:

1. Может ли сложиться ситуация, при которой точка пересечения производства двух товаров окажется внутри пересечения ЛПВ
с осями координат, к примеру, в точке «Н» на графике? Такая ситуация возможна. Что показывает эта точка по вопросу использования ресурсов? Точка «Н» показывает, что ресурсы
в экономике используется неполностью.

2. Может ли возникнуть ситуация, при которой точка пересечения производства двух благ окажется вне ЛПВ, например, в точке «К» и о чем это говорит?

При фиксированном количестве ресурсов такой объем производства в точке «К» невозможен. Это производство за границей производственных возможностей.

3. Возможен ли переход с более низкого уровня на более высокий уровень ЛПВ, т. е. сдвиг кривой вправо?

Да, этот переход возможен, если в стране повысится производственный потенциал, увеличится количество ресурсов. Это произойдет, если появятся новые научные открытия, начнутся разработки новых месторождений полезных ископаемых, произойдут какие-то научные прорывы
в различных сферах деятельности.

4. Если две страны имеют одинаковый производственный потенциал (одинаковую ЛПВ), одинаковые экономические ресурсы и их полностью используют, означает ли это, что в этих странах одинаковое соотношение производства «у» (средств производства) и «х» (предметов потребления).

Нет, не означает, т. к., имея одинаковые ресурсы, страны могут по-разному распределять их между производством средств производства
и предметов потребления, выбирая альтернативные варианты (точки В, С, D на графике).

5. Какой из трех альтернативных вариантов лучше, больше производить средств производства, больше производить предметов потребления, или тех и других производить поровну?

Это нормативный вопрос. Ответ на него зависит от системы ценностей в стране, устанавливаемой теми, кто контролирует общество: партией, диктатором, группой лиц и т. д.

Использование кривой производительных возможностей позволяет:

1. Анализировать структуру общественного производства на макроуровне, сделать выводы и предложения для экономической политики государства, разработки прогнозов развития экономики.

2. Анализировать деятельность фирм и домашних хозяйств на микроуровне в условиях редкости ресурсов, проявления закона возрастания альтернативных издержек и необходимости решения проблемы выбора.

3. Наглядно демонстрировать, что страна не может жить не по средствам, что она не может выходить за пределы своего производственного потенциала.

2. Альтернативные издержки.
Закон возрастающих альтернативных издержек

Ограниченность ресурсов делает экономику альтернативной и порождает такое явление, как альтернативные издержки.

Альтернативные издержки – это ценность (благо), которую можно было бы получить, если бы ресурсы не были использованы на производство другой ценности (блага)1. Это количество благ (например, роботов), от производства которых надо отказаться, чтобы произвести дополнительную единицу другого блага (пиццы). Иными словами, это издержки упущенных возможностей произвести какой-то другой товар.

Так, решив произвести первую единицу пиццы, мы упустили возможность произвести 10-ю единицу роботов. Но производство второй единицы пиццы стоило недопроизводства еще двух роботов (9-й и 8-й единиц). Третья единица пиццы обошлась еще дороже, т. к. ее альтернативные издержки равны недопроизводству трех роботов, 4-й – четырех роботов.

Альтернативные издержки каждой дополнительной единицы пиццы такие:

1-я единица пиццы = 1роботу.

2-я единица пиццы = 2 роботам.

3-я единица пиццы = 3 роботам.

4-я единица пиццы = 4 роботам.

Можно определить совокупные альтернативные издержки (САИ),
к примеру, трех единиц пиццы:

1-я единица пиццы = 1роботу,

2-я единица пиццы = 2 роботам,

3-я единица пиццы = 3 роботам,

Итого: 6 роботов.

Чтобы произвести три единицы пиццы, надо отказаться от производства 6 роботов, т. к. ресурсы ограничены. Таким образом, альтернативные издержки возникают в связи с ограниченностью ресурсов. Если бы ресурсы были безграничны, то альтернативные издержки производства благ были бы равны нулю. Это значит, что производство одного блага не осуществлялось бы за счет другого.

Понятие «альтернативные издержки» интересуют экономиста, а не бухгалтера, который подсчитывает денежные затраты на ресурсы, необходимые для производства товара (определяет фактические затраты).

Анализируя динамику (изменение) альтернативных издержек на производство каждой единицы пиццы (1-я единица пиццы = 1роботу,
2-я единица пиццы = 2 роботам, 3-я единица пиццы = 3 роботам, 4-я единица пиццы = 4 роботам), обнаруживаем проявление закона возрастания альтернативных издержек, суть которого в том, что по мере увеличения производства какого-либо товара фиксированными ресурсами, альтернативная стоимость каждой дополнительно произведенной единицы растет, т. е. растут упущенные возможности произвести другой товар.

Этот закон еще называют законом возрастающих затрат и ростом издержек упущенных возможностей.

В чем состоит экономический смысл закона возрастающих альтернативных издержек?

Ответить на этот вопрос поможет график с кривой производственных возможностей (ЛПВ).

ЛПВ имеет вид выпуклой кривой, т. е. отклоняется от точки координат (от центра)1.

Почему выпуклая? Потому, что при движении вдоль кривой сверху вниз, в каждой точке В, С, D, Е, коэффициент ее наклона растет.

Коэффициент наклона = , где Δ у – изменение блага у;

Δ х – изменение блага х

.

В точке В коэффициент наклона =;

в точке С коэффициент наклона =;

в точке D коэффициент наклона =.

В точке Е коэффициент наклона =; т. е. каждый раз, чтобы произвести дополнительную единицу пиццы, производитель отказывается от выпуска все большего количества роботов.

Причина этого не только в ограниченности ресурсов, но и в их невзаимозаменяемости. Металлом муку не заменишь. Ресурсы, которые идут на производство роботов, не годятся для производства пиццы.

Если бы ресурсы были полностью взаимозаменяемы, то коэффициент наклона ЛПВ в каждой точке кривой был бы равен единице: , и на графике была бы прямая линия.

Не существовало бы закона возрастания альтернативных издержек, т. е. альтернативные издержки каждой дополнительно произведенной единицы пиццы были бы равны недопроизводству одного робота.

Следовательно, причина существования закона возрастающих альтернативных издержек не только в ограниченности ресурсов, но и в их невзаимозаменяемости.

3. Альтернативная стоимость и единицы ее измерения.
Правило альтернативного выбора.
Фундаментальные положения теории выбора

В экономической литературе наряду с понятием «альтернативные издержки» употребляется понятие «альтернативная стоимость». Это тождественные понятия. Альтернативная стоимость – это затраты на все то, что может иметь альтернативу использования (например, либо я потрачу деньги на оплату обучения, либо на них куплю автомобиль). Но, к примеру, траты на еду не имеют альтернативы.

Альтернативная стоимость может быть выражена разными показателями, т. е. может измеряться разными единицами измерения: в товарах,
в величине времени, в деньгах.

Альтернативная стоимость, выраженная в товарах, может быть представлена примером: 1-я пицца стоит недопроизводства одного робота, 2-я двух и т. д..

Альтернативная стоимость, выраженная в величине времени, это следующее. Если человек стоял в очереди за бесплатным обедом 3 часа, то можно сказать, что 1 обед стоит потере 3 часов времени. Эти затраты времени в 3 часа имеют альтернативу: можно 3 часа поработать дворником или грузчиком и получить за это деньги или в течение 3 часов смотреть телевизор и т. д. Таким образом, альтернативная стоимость бесплатного обеда:

1 обед = 3 часам в очереди,

1 обед = 3 часам работы дворником, грузчиком,

1 обед = 3 часам просмотра телевизора.

Альтернативная стоимость в денежном выражении может быть представлена определением альтернативной стоимости обучения студентов.

Предположим, расходы на обучение студента за 9 месяцев составляют: Плата за обучение – 700 долл. Книги и учебные пособия – 50 долл. Переезды из дома в учебное заведение и обратно – 50 долл. Жилье и питание – 600 долл. Личные расходы – 100 долл. Если бы студент не учился, то мог бы заработать за это время, скажем, 1000 долл.

Надо определить фактическую стоимость обучения и альтернативную.

Фактическая стоимость обучения – это сумма всех затрат:
700 + 50 +50 + 600 +100 = 1500 долл.

Альтернативная стоимость обучения включает в себя только те затраты, которые имеют альтернативу использования. Если бы студент не учился, он не платил бы за обучение, книги, переезды, а купил бы на эти деньги автомобиль. Поэтому затраты равные 700 + 50 + 50 войдут в альтернативную стоимость обучения. Сюда же войдут и 1000 долл., которые он заработал бы, если бы не учился. А затраты на жилье, питание и личные расходы не имеют альтернативы, они будут при любом виде деятельности. Поэтому в альтернативную стоимость обучения не включаются. Таким образом, альтернативная стоимость обучения равна 1800 долл. (700 + 50 + 50 + 1000).

Определив альтернативную стоимость обучения, человек может выбирать, каким видом деятельности занимается: учиться или работать.

Теория альтернативных издержек лежит в основе принятия экономических решений в хозяйственной деятельности людей в условиях рыночной экономики. Делая выбор, что производить имеющимися ресурсами, люди сравнивают альтернативные издержки на производство каждой дополнительной единицы блага, т. е. сравнивают предельные (дополнительные) издержки (МС)1,
а затем эти альтернативные предельные издержки сравнивают с предельной (дополнительной) выгодой (МВ)2, которую они получают от каждой дополнительной единицы блага. Люди ищут альтернативу, делают выбор.

Существует универсальное правило оптимального выбора, т. е. принятия оптимального экономического решения: из всех вариантов деятельности надо выбирать тот, при котором предельные (дополнительные) выгоды (МВ) больше или равны предельным (дополнительным) издержкам (МС): .

К примеру, 3 человека (Иванов, Петров, Сидоров) должны ехать
в другой город. Либо поездом (время в пути – 9 часов), цена билета –
50 долл. Либо самолетом (время в пути – 4 часа), цена билета – 110 долл.

Какой вид транспорта должен выбирать каждый в соответствии
с правилом оптимального выбора , если затраты в час у Иванова – 8 долл., у Петрова – 12 долл., у Сидорова – 15 долл.?

Дополнительная выгода, выраженная временем (МВ), при перемещении самолетом составляет 5 часов (9 – 4).

Дополнительные издержки (МС) при перемещении самолетом
составляют 60 долл. (110 – 50). 50 долл. цены билета на поезд – это безальтернативные издержки, т. к. при любом виде транспорта надо платить
50 долл. за проезд, а 60 долл. разницы в стоимости билета – это альтернативные издержки.

Мы сравниваем МВ в часах, равную 5 часам, с альтернативными МС в денежном выражении, равными 60 долл. Следовательно, надо МВ перевести в денежное выражение для каждого человека.

Иванов, если полетит самолетом и сэкономит 5 часов, заработает за это время 40 долл. (8 долл. ´ 5 час.). Таким образом у него МВ (40) < МС (60). Иванов должен ехать поездом.

Петров за 5 часов сэкономленного времени заработает 60 долл.
(12 долл. ´ 5 час.) и, таким образом, МВ (60) = МС (60). Петрову подходит любой вид транспорта, но комфортнее лететь самолетом.

Сидоров за 5 часов сэкономленного времени заработает 75 долл.
(15 долл. ´ 5 час.) МВ (75) > МС (60). Для него выгоднее лететь самолетом.

Теория выбора содержит 4 фундаментальных положения.

1. Ресурсы ограничены и поэтому экономика альтернативна.

2. Государство должно учитывать наличие альтернативных издержек, т. е. издержек упущенных возможностей, и выбирать, что и сколько производить.

3. Государство должно учитывать в своей экономической политике закон возрастающих альтернативных издержек и не производить какое-то благо любой ценой.

4. В экономической жизни надо руководствоваться правилом оптимального выбора, правилом принятия оптимальных решений: .

Основные понятия и положения

Абсолютная ограниченность ресурсов.

Относительная ограниченность ресурсов.

Основная проблема экономики.

Способы решения основной проблемы.

Предел производственных возможностей.

Кривая производственных возможностей (ЛПВ).

Значение каждой точки на ЛПВ.

Экономический смысл ЛПВ.

Основные проблемы альтернативного выбора.

Значение ЛПВ.

Альтернативные издержки.

Альтернативная стоимость.

Закон возрастания альтернативных издержек.

Коэффициент наклона ЛПВ.

Правило оптимального выбора.

Фундаментальные положения теории.

Т Е М А 5

СОЦИАЛЬНО-ЭКОНОМИЧЕСКАЯ СУЩНОСТЬ
ОТНОШЕНИЙ СОБСТВЕННОСТИ

1. Экономическое содержание отношений собственности.

2. Типы и формы собственности

3. Разгосударствление и приватизация.

4. Экономическая теория прав собственности.

Понятие «собственность» возникло задолго до того, как сложилась экономическая теория как наука. Отношения собственности складывались одновременно с зарождением человеческого общества. Сначала формировались отношения общинной собственности, затем частной. Первоначально термин «собственность» употребляли философы, юристы, позже, с развитием общественного производства и предпринимательства, собственность стали рассматривать как экономическую категорию, а не только как юридическую.

В обычном понимании собственность – это юридическое понятие, которое отражает законодательное регулирование имущественных отношений. Сюда включаются вопросы законной принадлежности имущества, правил смены собственника, установления правомочий на пользование
и распоряжение благами. Но юридическая наука не рассматривает процесс реального экономического присвоения благ, процесса, который превращает благо в имущество. Это изучает экономическая наука.

Что представляет собой собственность, как экономическая категория, каково ее социально-экономическое содержание?

Собственность, как экономическая категория, – не вещь и не отношение людей к вещам, а отношение между людьми по поводу присвоения благ.

На первый взгляд, собственность – это отношение человека к благу. Мы говорим: «Моя вещь». Но это лишь форма, в которой скрыто иное содержание – отношение между людьми по поводу этого блага. Представьте себя на необитаемом острове в гордом одиночестве с множеством благ.
У Вас не возникает понятие «Мое благо». Но как только на острове появится второй человек, начнут возникать отношения по поводу присвоения этих благ.

Чтобы понять и раскрыть экономическое содержание отношений собственности, надо учитывать ряд факторов (процессов, явлений), связанных с присвоением благ.

Во-первых, собственность, как экономическая категория – это отношения между людьми по поводу присвоения.

Во-вторых, экономическое содержание отношений собственности раскрывается при учете объекта присвоения. Что присваивают: средства производства или потребительские блага? Ответ на этот вопрос определяет социальный статус человека в обществе (собственник земли, капитала, информации, способности к труду и т. д.). Собственник важнейших факторов производства имеет особую экономическую власть – право присвоения (распоряжения) дохода, полученного при использовании фактора производства.

В-третьих, экономическое содержание отношений собственности раскрывается при анализе характера соединения двух важнейших факторов производства: средств производства и рабочей силы. Либо собственник рабочей силы является и собственником средств производства, либо он – наемный работник у собственника средств производства. От характера соединения факторов производства (средств производства и рабочей силы) зависит характер присвоения благ.

В-четвертых, характер соединения факторов производства определяет форму присвоения результата производства – созданного дохода. Доход всегда присваивается собственником средств производства. Доход является важнейшей экономической формой реализации собственности.
В частности, собственник средств производства присваивает доход в форме прибыли, собственник рабочей силы – в форме зарплаты, собственник земли – земельной ренты и т. д.

Все четыре вышеназванных положения являются основными чертами, характеризующими (раскрывающими) экономическое содержание собственности.

Можно выделить следующие структурные элементы отношений собственности:

1) отношения собственности предполагают наличие субъектов этих отношений (частные лица, коллективы, государство);

2) отношения собственности предполагают наличие объектов собственности (средства производства, рабочая сила, информация, предметы потребления, интеллектуальные ценности и т. д.);

3) присвоение объектов собственности субъектами. При этом присвоение в форме приобретения блага одним субъектом предполагает отчуждение (утрату) этого блага другим. Это «присвоение – отчуждение»
может осуществляться как в форме эквивалентного обмена (товар стоит 100 долл. и продается за 100 долл.), так и в форме неэквивалентного обмена (присвоение труда раба, крепостного и т. д.).

Что означает понятие «присвоение»? Присвоение – это сложный процесс отношений, который включает в себя три процесса: пользование, распоряжение, владение. Римское право еще в V в. определяло собственность этими процессами.

Поскольку объект присвоения многообразен (от средств производства до предметов потребления) для простоты и конкретизации рассуждений о собственности будем иметь в виду присвоение средств производства. Предположим, речь идет об участке земли в сельскохозяйственном производстве.

Что представляют собой три процесса: пользование, распоряжение, владение? Ответ на этот вопрос позволит понять содержание собственности как процесса присвоения.

Пользование – это потребление объекта собственности в соответствии с его назначением, т. е. извлечение из него полезных свойств для удовлетворения потребностей субъекта.

Если речь идет о потребительском благе (например, хлебе), то в процессе потребления оно уничтожается собственником.

Когда речь идет о факторах производства (например о земле), то
в процессе пользования землей ее собственник создает полезные ему блага и он присваивает получаемую от этого пользу.

Таким образом, первой функцией присвоения в процессе пользования является извлечение полезных свойств из объекта собственности.

Распоряжение состоит из двух функций:

1. Определение юридической судьбы объекта собственности (продать, подарить, передать по наследству, сдать в аренду, уничтожить). Если собственностью является доход от использования факторов производства, то речь идет о праве собственника полностью распоряжаться этим доходом, т. е. об обладании экономической властью;

2. Организация пользования (например, землей), которая включает контроль за целесообразностью и бережливостью ее применения, создание условий для реального присвоения результатов пользования землей, т. е. это все то, что мы называем управлением при пользовании средствами производства (благами). Эту распорядительную функцию (управление) может выполнять и собственник, и не собственник, например, управляющий. В этом случае в присвоении дохода от блага (земли) участвуют два субъекта и каждый частично присваивает в форме зарплаты и прибыли.

Итак, процессы пользования и распоряжения собственностью имеют три функции: 1) извлечение полезных свойств из объекта собственности; 2) определение его юридической судьбы; 3) управление, т. е. организация использования объекта собственности.

Владение выражает отношение аренды между собственником блага и лицом, берущим это благо во временное пользование. Владение выполняет две функции (первую и третью), т. е. извлечение полезных свойств (например, земли) при пользовании и управление, т. е. организацию использования земли. Собственник земли отдает арендатору эти две функции, оставляя за собой вторую функцию – определение юридической судьбы земли и дохода от нее (в том числе право продажи земли).

При арендных отношениях каждый участвует в частичном присвоении результатов пользования землей. Собственник земли присваивает доход в форме земельной ренты, арендатор – в форме прибыли. Если арендатор нанимает рабочую силу, которой отдает первую функцию, т. е. пользование землей (ее обработку), а себе оставляет только третью функцию (управление), то в присвоении дохода участвуют уже три субъекта и наемный рабочий присваивает объект собственности в форме зарплаты.

Если собственник земли оставляет за собой все три функции присвоения, то он присваивает объект полностью сам в форме дохода и не возникнут такие формы присвоения, как земельная рента, зарплата.

Следовательно, главная отличительная черта собственника – это определение юридической судьбы объекта собственности (право продажи – прежде всего). Если он ее утрачивает, то перестает быть собственником этого блага. В этом случае он будет либо владельцем, либо просто пользователем.

Всю систему экономических отношений в производстве, распределении, обмене, потреблении определяет собственность на средства производства, т. к. именно собственник средств производства распоряжается доходом. Не секрет, что вся жизнь в любом обществе подчинена интересам собственников производства.

В современной экономической литературе высказывается мысль, что в рыночной экономике собственники рабочей силы (труда) участвуют
в присвоении на равноправной основе с собственниками средств производства, т. к. эти два субъекта экономики заключают договор и имеют одинаковую экономическую власть, экономические права, каждый получая свою долю дохода. Но на самом деле экономическую власть всегда имеет собственник капитала, т. к. именно он устанавливает правила в производстве
и распределении созданного продукта.

Отношение собственности (присвоение) можно представить в виде пирамиды. В основе пирамиды, в ее фундаменте, находится субъект труда, т. е. тот, кто выполняет первую функцию пользования средствами производства, кто создает продукт. На второй ступени находится субъект, наделенный третьей функцией присвоения – управлением. На третьей – собственник, обладающий второй функцией – определения юридической судьбы объекта собственности.

Рис. 11. Схема частичного присвоения

Если собственник земли оставляет за собой все три функции, то от пирамиды останется одна основа.

Рис. 12. Схема полного присвоения

Отношения собственности в истории развития человеческого общества непрерывно развивались. Это выражалось в смене форм собственности.

Что лежит в основе развития (изменения) форм собственности?

При смене форм собственности определяющим фактором является развитие производительных сил, определяющих содержание общественного производства. Происходит это так. Уровень производительных сил, особенно средств труда, орудий труда (топор, молоток, машина и т. д.) определяет качественное содержание труда (ручной, механизированный, автоматизированный) и соответственно производительность труда.

Первоначально в рамках первобытной общины производительность ручного труда была настолько низкой, что существовало уравнительное распределение продукта в рамках общинной формы собственности. По мере совершенствования орудий труда производительность труда росла, появился прибавочный продукт, который присваивали определенные лица. Так появилась частная собственность, которая в ходе развития принимала разные формы. С возникновением государства появляется потребность в государственной собственности.

2. Типы и формы собственности

Форма собственности – это сочетание различных комбинаций трех основных функций присвоения: извлечения полезных свойств, определения юридической судьбы объекта и управления его использованием, т. е. это сочетание процессов пользования и распоряжения.

Классификация форм собственности может осуществляться с применением разных критериев и использованием исторического и функционального подходов.

При историческом подходе выделяют два типа собственности: частную и общественную, каждый из которых имеет свои формы.

Частная собственность – это отношения присвоения между независимыми субъектами экономики, т. е. обладающими экономической обособленностью.

Экономическая обособленность – это хозяйственная самостоятельность, которая характеризуется такими чертами, как: 1) свобода в решении судьбы благ; 2) свобода выбора при определении вида деятельности;
3) свобода в выборе партнеров; 4) свобода в установлении цен, распоряжении доходом и т. д.

Неверно толковать слово «частный», как принадлежащий одному лицу, а не обществу, как личное, индивидуальное владение. Такое толкование встречается в словаре. Неверно потому, что, во-первых, бывает и групповая частная собственность и, во-вторых, собственность и владение – это не тождественные понятия.

Формы частной собственности:

1) Частная трудовая – собственник обладает всеми тремя функциями присвоения (например, семейная ферма);

2) частная нетрудовая – собственник обладает второй функцией (определение юридической судьбы блага), а две другие – отдает (рабовладельческая, феодальная, капиталистическая), в некоторых случаях он сам выполняет и функцию управления. К нетрудовой частной собственности относят и доходы, в виде наследства, дивидендов, процентов и т. д.

Общественная собственность – это отношения присвоения между зависимыми субъектами экономики, которые не обладают экономической обособленностью, функцией присвоения, но обладают первой функцией пользования (наемная рабочая сила на государственном предприятии или колхозник в колхозе).

Формы общественной собственности: 1) общинная; 2) государственная; 3) колхозно-кооперативная.

При социализме, когда семьи начали обладать некоторыми средствами производства (швейная машина, участок земли, автомобиль и т. д.), возникло понятие «личная собственность», в отличие от понятия «частная трудовая собственность».

Введение понятия «личная собственность» было обусловлено необходимостью дать юридический статус форме собственности на средства производства, которые находятся в пользовании семьи, для обложения объекта налогом, который по закону взимался только с дохода получаемого от использования частной собственности.

К примеру, если швейная машина используется в семье и ее собственник не получает от этого доход, а живет на зарплату, получаемую
в государственном предприятии или в колхозе, то машина – это личная собственность.

Если собственник швейной машины не работает и не получает зарплату в государственном предприятии, а зарабатывает шитьем дома, то швейная машина является частной собственностью, т. к. человек вступает в отношения присвоения не с государством, а с частными лицами и присваивает доход от труда в своем независимом хозяйстве. Он обладает определенной экономической обособленностью и платит налоги.

Этот пример наглядно показывает, что собственность – это отношения между людьми по поводу присвоения, а не отношение человека к вещи.

При функциональном подходе в качестве критериев (признаков) классификации форм собственности берутся тоже три вида экономических правомочий, т. е. три функции присвоения: 1) право на трудовую деятельность, т. е. право на использование способности к труду при пользовании средствами производства; 2) право на распоряжение имуществом и доходом (определение юридической судьбы) 3) право на управление деятельностью по использованию имущества (средств производства).

При этом подходе не учитывается история развития и смены форм собственности, но учитывается обладание функциями присвоения.

В современной литературе выделяются следующие формы собственности при функциональном подходе.

Частная собственность (индивидуальная или групповая) имеет место тогда, когда собственник обладает всеми тремя функциями присвоения (крестьяне, частники-врачи, адвокаты и т. д., индивидуальные предприниматели (мелкий бизнес) и т. д.).

Общая собственность (но не общественная) – это совместное присвоение доходов независимыми субъектами, которые обладают функциями пользования, управления, но никто в отдельности не обладает функцией определения юридической судьбы объекта (например, правом продажи предприятия). К примеру, семейное предприятие, кооперативное. Каждый участник имеет равные права в управлении, пользовании, даже в распоряжении доходом на долевой основе, но никто не имеет права продать предприятие. Иногда с ростом масштабов производства выбирают орган управления.

Государственная собственность – это такая форма присвоения, при которой абсолютные права на пользование и распоряжение средствами производства находятся у государственного института политической и экономической власти. Государство является верховным распорядителем всеми условиями производства. Управляют назначенные государством менеджеры. Имущество не делится на доли, и в этом смысле государственная собственность унитарна (от французского unitaire – единый, стремящийся к объединению).

Унитарное предприятие – это государственное предприятие, имеющее коммерческую самостоятельность в вопросах что и сколько производить, кому продавать, где покупать ресурсы и т. д., но не наделенное правом собственности, т. е. правом определять юридическую судьбу предприятия.

Правительство Республики Беларусь ставит задачу – придать государственным предприятиям коммерческий характер. Существование государственных предприятий необходимо в сферах: 1) где возможно лишь совместное присвоение, т. к. благо является единым целым (информация, экология, социальная структура и т. д. 2) где нужны большие инвестиции, а прибыльность низкая или сомнительная (фундаментальная наука); 3) где наблюдаются массовые банкротства и надо санировать (оздоравливать) убыточные предприятия. В этом случае зачастую и проводят национализацию, т. е. частные предприятия превращают в государственные.

Муниципальная собственность – это такая форма присвоения, при которой распорядителем имущества являются органы местной власти (городские, районные и т. д.). Управляют либо эти же органы, либо назначенные ими руководители (менеджеры). Созданный доход распределяется либо этими органами, либо менеджерами, либо с участием трудового коллектива.

Смешанная собственность – это форма присвоения, в которой происходит процесс усложнения внутреннего содержания отдельных форм собственности, когда внутри какой-то формы собственности происходит соединение функций, присущих другим формам собственности. К примеру, внутри государственного предприятия возникает частное предпринимательство (в государственных вузах возникают платные специальности,
в медицинских учреждениях – платные медицинские центры, колхозы преобразуются в акционерные общества, но продолжают функционировать на кооперативных началах). Когда частное предприятие вводит элемент социализма – привлекает работников к управлению производством и распределению доходов, вводит обеспечение работников медицинским обслуживанием, жильем и т. д. Примером смешанного предприятия являются предприятия с долей зарубежных инвесторов.

В странах с рыночной экономикой широко распространена акционерная собственность (до 80% основных фондов и производимой продукции приходится на эти предприятия). В Республике Беларусь особое внимание уделяется акционированию предприятий.

Акционерное предприятие – это форма объединения отдельных лиц или предприятий, когда каждый участник имеет акции предприятия соразмерно сумме вложенного капитала (денег) и получает доход на акцию
в виде дивиденда или фиксированного процента. Все хозяйственные вопросы решаются голосованием на общем собрании поднятием акций, а не руки. Количество акций (теоретически 51%), которое дает решающее право голоса, называется контрольным пакетом акций. В промежутках между собраниями предприятием управляет совет (правление). Прибыль акционерного общества (предприятия) распределяется по таким направлениям: налоги государству, оклады управленческому персоналу и премии; создание резервного фонда, на расширение производства, на дивиденды. Таким образом, дивиденды – доходы на акцию – это часть прибыли.

Анализ акционерного предприятия с точки зрения его формы собственности позволяет выделить такие его особенности.

1. Объектом собственности является не реальный капитал, а финансовый (ценные бумаги: акции, облигации).

2. Члены акционерного общества либо не обладают функциями управления и определения юридической судьбы предприятия, либо обладают, если имеют контрольный пакет акций. Следовательно, далеко не все акционеры участвуют в распоряжении.

3. По своему содержанию акционерное предприятие сочетает черты частной формы собственности (независимые собственники акций) и общественной (зависимые от правления, владельца контрольного пакета). Следовательно, на предприятии существует разнообразная система отношений: одни имеют право на пользование средствами производства и получают зарплату; другие – право на часть дохода и получают дивиденды; третьи – право на управление и получают оклады, премии, дивиденды и имеют экономическую власть.

Акционерные общества можно отнести к предприятиям со смешанной формой собственности.

3. Разгосударствление и приватизация

В большинстве стран мира существуют рыночные экономические системы смешанного типа. Основой рыночных отношений является частная форма собственности. Поэтому в странах, которые переходят от административно-командной экономики к рыночной, осуществляются процессы разгосударствления и приватизации.

Разгосударствление – ликвидация механизмов прямого государственного управления экономикой путем передачи предприятиям первой
и третьей функций присвоения (пользования и управления), когда вторая функция (определение юридической судьбы объекта собственности) остается у государства, т. е. предприятие остается государственным.

Разгосударствление – это совокупность мер по преобразованию государственной собственности. Но государство при этом полностью из экономической сферы не уходит.

В настоящее время процесс разгосударствления принял общемировой характер, но осуществляется в разных странах в разной степени, что зависит от удельного веса государственной собственности в экономике. Так этот процесс слабо выражен в США, Германии, Японии и сильнее –
в Англии, Франции, России, Республике Беларусь.

Способы разгосударствления:

1. Изменение функций государства в отношении предприятий в сфере управления ими, когда вертикальные связи по схеме «государство – министерство – предприятие» заменяются горизонтальными по схеме «предприятие – предприятие». Этот процесс в литературе называют коммерциализацией предприятий, в ходе которой предприятие наделяется экономической самостоятельностью по ряду вопросов: само разрабатывает производственную программу, получает право свободного ценообразования, выбора инвесторов, решения кадровых вопросов. Но функция определения юридической судьбы предприятия остается у государства. Такие предприятия и называются коммерческими (унитарными).

2. Проведение политики либерализации рынков, т. е. проведение антимонопольной политики: ликвидируются барьеры на пути вхождения
в отрасль (развивается конкуренция), поощряется малый бизнес, ослабляются таможенные ограничения и т. д. При этом государственные предприятия утрачивают власть над рынком, т. к. устраняется государственный диктат цен. Рынок становится конкурентным. Такое разгосударствление называют разгосударствлением без приватизации.

3. Оздоровление государственного сектора, т. е. постепенная ликвидация нерыночной обстановки среди государственных предприятий. Для этого проводятся такие меры: сокращаются бюджетные поступления на государственные предприятия; прекращается списывание задолженности предприятий по кредиту; отменяются налоговые льготы; предприятию предоставляется хозяйственная самостоятельность по ряду вопросов.

4. Приватизация (от лат. privatus – частный) – это процесс превращения государственной собственности в частную. Следовательно, предприятие наделяется всеми тремя функциями присвоения.

Приватизация – это один из способов разгосударствления, причем такой, который меняет тип экономической системы, превращая административно-командную систему хозяйствования в рыночную, а точнее, смешанную, но рыночного типа. В такой экономической системе предприятие приобретает экономическую власть, разрушается экономический диктат государства.

Способы приватизации:

1. Бесплатная передача объектов в частную собственность. Например, через систему ваучеров (от англ. voucher – расписка), т. е. путем раздачи населению безвозмездно ваучеров, которые свидетельствуют о получении доли государственного имущества. В России каждый гражданин
в период с 1993 по 1994 гг. имел право продать ваучер или приобрести на него акции. Ваучеры являются приватизационными чеками.

2. Выкуп государственных предприятий на льготных условиях.

3. Продажа акций предприятия, т. е. превращение его в акционерное. Если при этом контрольный пакет акций находится в руках государства, то предприятие является государственным акционерным предприятием, если у частных лиц – частным акционерным.

4. Продажа предприятия через аукцион, по конкурсу.

5. Сдача в аренду (частная приватизация).

6. Реституция – возвращение когда-то национализированной собственности бывшим собственникам.

Мировой опыт насчитывает 22 различных способа частичной или полной передачи государственной собственности другим собственникам.

Приватизация обеспечивает переход на более эффективную экономику, т. к. у предприятия появляется хозяин, который не может быть равнодушным и безответственным, а его успехи зависят от потребителя. Важно понимать эту разницу между государственным предприятием и частным. Государственное предприятие работает не на потребителя, а на себя. Если потребитель не покупает его продукцию, то предприятие не обанкротится, т. к. финансируется государством (дотация, льготный кредит и т. д.), а это порождает иждивенчество. Частное же предприятие зависит от потребителя, чем больше продукции потребитель покупает, тем больше его доход.

Приватизация – длительный процесс. В Японии она осуществлялась
10 лет, в странах Западной Европы – 10–15 лет. Для ее проведения нужна большая подготовительная работа по разукрупнению государственных предприятий, созданию эффективного механизма ценообразования. Сначала приватизацию целесообразнее проводить в сфере торговли, услуг. Чтобы избежать при этом криминализации экономики и общества, надо иметь высокий уровень конкуренции. Нужны и ограничения в стратегических отраслях (энергия, вода, нефть, оборона и т. д.), в доступе иностранного капитала к национальным богатствам страны.

4. Экономическая теория прав собственности

Создатель концепции прав собственности американский экономист А. Алчиан считает, что собственность – это «правовой режим» и использует понятие «правá собственности», т. е. правá, определяющие разрешенные способы использования ресурсов, благ и услуг. Для общества собственность – это правила, регулирующие отношения между хозяйствующими субъектами, а для отдельного субъекта – это совокупность (пучок) прав (правомочий) на использование ресурсов. Полный «пучок прав» состоит из нескольких элементов, перечень которых дается в литературе, но чаще используется перечень впервые предложенный в 1961 г. английским юристом А. Оноре. Элементы этого перечня следующие.

1. Право владения, т. е. право исключительного физического контроля над благами.

2. Право использования, т. е. право применения полезных свойств благ для себя.

3. Право управления, т. е. право решать, кто и как будет обеспечивать использование благ.

4. Право на доход, т. е. право обладать результатами от использования благ.

5. Право суверена, т. е. право на отчуждение, потребление, изменение или уничтожение блага.

6. Право на безопасность, т. е. право на защиту от экспроприации благ и от вреда со стороны внешней среды.

7. Право на передачу благ в наследство.

8. Право на бессрочное обладание благом.

9. Запрет на использование способом, наносящим вред среде.

10. Право на ответственность в виде взыскания, т. е. возможность взыскания блага в счет уплаты долга.

11. Право на остаточный характер, т. е. право на существование процедур и институтов, обеспечивающих восстановление нарушенных правомочий.

Этот перечень прав входит в «правовой режим», который определяет правила пользования и распоряжения благами.

Правовой режимв экономике – это нормы (правила) поведения людей при использовании ими ограниченных ресурсов, нормы, установленные обществом (либо законами государства, либо административными распоряжениями, либо традициями, обычаями и т. д.). Например, нельзя брать чужое.

Правовой режим касается поведения людей по поводу использования экономических ресурсов, а не поведения на улице. Как отмечал
П. Хейне в книге «Экономический образ мышления», правовой режим – это «правила игры» в экономике, правила, необходимость которых вызвана ограниченностью ресурсов[5].

Таким образом, теория прав собственности объясняет отношения собственности с позиций ограниченности ресурсов и необходимости их рационального использования. Об этом говорил еще представитель маржинализма К. Менгер в книге «Основания политической экономии» (1871 г.), где он подчеркивал, что в основе собственности лежит тот факт, что количество благ меньше по сравнению с потребностями в них. Разрешить эту проблему ограниченности ресурсов можно только с помощью института собственности.

Логика понятна, если ресурсы ограничены, должен быть собственник, т. к. только собственник способен их рационально использовать, относиться к ним бережно. Несобственник их не бережет, он равнодушен
к ним, безучастен к их сохранности в лучшем случае, а в худшем – их расхищает.

Из этого вытекает «исключительный» характер отношений собственности, иными словами, отношения собственности – это система «исключения из доступа к ресурсам». Кого-то надо не допускать к использованию ресурсов, кого-то исключать. (Как правило, тех, кто их не ценит, не умеет рационально использовать).

Свободный доступ к ресурсам означает, что они ничьи, что они не принадлежат никому, или, что то же самое, – всем. Ресурсы, которые принадлежат всем (например, воздух), не составляют объекта собственности, считают представители этой теории, т. к. между людьми по поводу использования этих ресурсов не возникают экономические, рыночные отношения.

Такой взгляд на собственность как на особый правовой режим (нормы поведения людей) по использованию ограниченных ресурсов, порождает вопрос: как в стране создать оптимальный режим отношений собственности?

Для этого необходимо, во-первых, специфицировать (перечислить) все права собственности на ресурсы, например так, как это сделал
А. Оноре; во-вторых, внедрить в стране систему исключений из доступа к ресурсам. Например, права собственности не раздавать бесплатно,
а продавать, тогда не у всех будет к ним доступ, а те, кто купил, будут их ценить (бесплатное не ценится). Можно вводить законы, разрешающие покупать права собственности только специалистам. Так в странах Западной Европы разрешается брать землю в аренду для сельскохозяйственного производства только лицам с соответствующим дипломом (образованием).

Такой правовой режим отношений собственности изменит поведение субъектов экономики, заставит их рационально использовать ограниченные ресурсы, как и поступает настоящий собственник. Чем определеннее (более специфицированы, четко сформулированы и перечислены) права собственности, тем сильнее стимул у хозяйствующего субъекта рационально использовать ресурсы.

Надо ли субъекту экономики приобретать весь пучок прав собственности?

Основоположник теории прав собственности американский экономист А. Алчиан отвечает на этот вопрос так.

В экономике нет абсолютных прав собственности, т. е. нет набора прав, который был бы пригоден для любого экономического решения (что, как и для кого производить, например).

Каждое экономическое решение должно опираться на тот набор прав собственности или «пучок правомочий», который достаточен и необходим для наиболее выгодной реализации экономических решений. Стремление
к тому, чтобы каждый раз приобретать абсолютные права собственности, может привести к излишним трансакционным издержкам по обслуживанию этих прав, что ведет к снижению эффективности экономических
решений. Например, для использования ресурса (практического его употребления) достаточно приобрести право пользования (например, право водить грузовой автомобиль, оперировать компьютером в бухгалтерии фирмы и т. д.).

Если субъект приобретает еще и право управления процессом использования, то он становится владельцем, если же еще приобретает право на доход, – он распоряжается доходом и т. д.

Таким образом, в зависимости от того, какие цели ставит перед собой субъект экономики, он должен приобретать определенный набор прав собственности. И совсем не надо приобретать абсолютно весь набор прав, тем более, что за каждое право надо платить.

Если раздавать права собственности бесплатно или продавать за символическую цену, то каждый будет стараться иметь весь пучок прав, но вряд ли это будет рационально в условиях ограниченности ресурсов.

Сторонники теории прав собственности выделяют два основных типа правового режима:

– право частной собственности;

– право общедоступной, государственной собственности.

Существуют еще смешанные правовые режимы, которые возникают на основе двух основных.

Право частной собственности означает, что отдельное экономически независимое физическое или юридическое лицо обладает либо всем «пучком» прав, либо некоторыми из них. Комбинации приобретенных прав собственности могут быть различными, поэтому говорят о различных формах частной собственности.

Право государственной собственности означает, что либо всем «пучком» прав, либо разными его компонентами обладает исключительно государство. Чем больше компонентов прав у государства, тем в большей степени экономика иерархична. Чем больше государственной собственности, тем выше трансакционные издержки.

Основные понятия и положения

Собственность как экономическая категория.

Субъекты отношений собственности.

Объекты отношений собственности.

Присвоение как совокупность процессов пользования, распоряжения, владения.

Функции присвоения.

Основная отличительная черта собственника (в отличие от владельца).

Типы и формы собственности при историческом подходе.

Формы собственности при функциональном подходе.

Разгосударствление и его способы.

Приватизация и ее способы.

Определение собственности в экономической теории прав собственности А. Алчиана и др.

Правовой режим.

«Исключительный» характер отношений собственности.

Право частной собственности в теории прав собственности.

Право государственной собственности в теории прав собственности.

[1] См. Словарь современной экономической теории Макмиллана. – М.: ИНФРА – М., 1997. С. 207.

[2] От англ. substitute – заменители.

[3] От англ. complement – дополнение.

1 L – от англ. Labour – труд.

К – капитал.

Т – от лат. Terra – земля (природные ресурсы).

В – от англ. Business – предпринимательство.

1 W – (Wage) – зарплата.

r – (rate of interest) – ставка процента.

R – (rent) – рента.

π – пи (греческий символ) – прибыль.

1 Парето Вильфредо (1848 – 1923) – итальянский экономист, социолог.

1 НТР – научно техническая революция.

1 Словарь современной экономической теории Макмиллана. – М.: ИНФРА, 1997.
С. 366.

1 См.: Словарь современной экономической теории Макмиллана.– М.: ИНФРА, 1997. С. 403.

1 МС от англ. marginal cоsts – предельные издержки.

2 МВ от англ. marginal benefit – предельная выгода.

¹См. Хейне П. Экономический образ мышления.– М., 1991. С. 325.

КОНСПЕКТ ЛЕКЦІЙ (частина 1)

з курсу “Підприємницький ризик” для студентів Інституту економіки та менеджменту за напрямком вищої освіти 0501 – Економіка і підприємництво, спеціальність 7.050107 – Економіка підприємства та 0502 – Менеджмент, спеціальність 7.050.201 – Менеджмент організацій

(для системи дистанційного навчання)

Дата добавления: 2014-01-07