Международные финансово-кредитные организации

После 2-ой мировой войны в целях развития международного сотрудничества были созданы международные кредитно-финансовые организации.

Международные финансово-кредитные институты – это международные организации, созданные на основе межгосударственных соглашений с целью регулирования кредитно-финансовых отношений между странами, содействия развитию экономических отношений, оказания кредитной политики.

Крупнейшими специализированными международными кредитно-финансовыми институтами являются: Международный валютный фонд (МВФ) и группа Всемирного банка (ВБ).

Международный валютный фонд (МВФ) - это международная валютно-кредитная организация, имеющая статус специализированного учреждения Организации Объединенных Наций (ООН), функционирующая с 1947 г. Правление МВФ находится в Вашингтоне. Важнейшим направлением деятельности МВФ являются его кредитные операции, осуществляемые только с официальными органами стран-членов (казначействами, центральными банками, стабилизационными фондами). Членами МВФ являются 185 стран.

Вступая в МВФ, каждая страна вносит определенную сумму взноса (квоты). Квоты образуют объединенные денежные запасы, которые МВФ использует для предоставления займов. Размер взноса (квоты) в капитал определяет возможность влияния страны на деятельность МВФ. Доля России в капитале МВФ – 2,8% (10-е место по величине квоты).

Основные задачи МВФ:

1) содействие развитию международной торговли и валютного сотрудничества;

2) предоставление кредитных ресурсов своим членам сроком от 3 до 5 лет при валютных затруднениях, связанных с неуравновешенностью платежных балансов;

3) валютное регулирование мировой валютной системы путем установления норм регулирования валютных курсов и валютных ограничений, а также контро­ля за соблюдением принципов международных расчетов.

Возможность получить кредит МВФ ограничена следующими условиями:

1) лимитируется размер заимствования страны в зависимости от ее квоты;

2) МВФ предъявляет требования к стране-заемщице по выполнению макроэкономической стабилизации в стране (устранить разбалансированность экономики, денежного обращения, погасить внешний долг).

Кроме прав, у любой страны, вступившей в МВФ и МБРР, возникает и ряд обязательств, исполнение кото­рых порой требует принятия не только экономических, но и сложных политических решений.

Важнейшим направлением в деятельности МВФ является выдача кредитов на реорганизацию экономики государств и субсидирование политики рыночных реформ. Для контроля за целевым расходованием кредитных средств, МВФ контролирует ход экономического развития страны в течение срока кредитования (страны-члены МВФ обязаны представлять информацию о золотых запасах и валютных резервах, о состоянии экономики, платежного баланса, денежного обращения, иностранных инвестициях, что позволяет контролировать платежеспособности стран). МВФ дает правительству консультации по проведению реформ в экономике, налоговой системе, банковском деле.

Группа Всемирного банка является специализированным учреждением ООН и состоит из 5 тесно связанных друг с другом организаций (МБРР и 4 его подразделений):

1. Международный банк реконструкции и развития (МБРР) создан в 1945 г. на основе Бреттон-Вудского (США) соглашения ряда стран. Создавался как специализированное учреждение ООН. Операции начал в 1946 г. Первый кредит был выдан в 1947 г. ($250 млн. получила Франция на реконструкцию экономики, разрушенной Второй мировой войной).

Сейчас это межправительственная финансовая организация, которую иначе называют Всемирным банком. Основные задачи МБРР:

1) стимулирование экономического развития стран – членов МБРР;

2) содействие развитию международной торговли;

3) поддержание платежных балансов путем предоставления долгосрочных займов.

МБРР предоставляет кредиты на срок 15-20 лет для расширения производственных мощностей стран-членов банка. Займы предоставляются как государственным, так и частным предприятиям под гарантию их правительств.

Членами МБРР могут быть только страны – члены МВФ. Вес страны при голосовании зависит от доли акционерного участия в капитале МБРР. В настоящее время «семерка» государств (США, Япония, Германия, Великобритания, Франция, Италия, Канада) обладает 50 % всех голосов в Банке.

Россия является одним из 184 акционеров МБРР с 1992 г. В 1990-х гг. Россия получала кредитов до 2 млрд. долл. в год. Больше средств от него получали только Китай и Индия. Кредиты, предоставленные банком, были предназначены для развития инфраструктуры, восстановления экономики и проведения масштабных экономических реформ, на осуществление проектов в угольной и нефтяной промышленности, сельском хозяйстве.

2. Международная ассоциация развития (MAP) создана в 1960 г., объединяет 163 государства, предоставляет льготные беспроцентные кредиты на срок 35-40 лет наименее развитым странам-членам МБРР (которые не в состоянии брать кредиты у МБРР), взимая лишь комиссионное вознаграждение в размере 0,75% на покрытие административных расходов. Цель этих кредитов - поощрение экспорта товаров из развитых стран в беднейшие (прежде всего, африканские). Право на получение займов из МАР имеют страны с ВВП на душу населения не более $835.

3. Международная финансовая корпорация (МФК) создана в 1956 г. по инициативе США для решения (посредством прямого инвестирования) следующих задач:

1) развитие частного предпринимательства в промышленности развивающихся стран;

2) участие в формировании капитала частных предприятий;

3) предоставление кредитов без государственной гарантии высокорентабельным частным предприятиям. Кредиты выдаются сроком до 15 лет (чаще всего от 3 до 7 лет) в размере до 20% стоимости проекта.

В настоящее время МФК объединяет 175 государств.

4. Многостороннее агентство гарантирования инвестиций (МАГИ) создано в 1988 г., объединяет 158 государств, осуществляет страхование прямых инвестиций сроком до 20 лет путем предоставления гарантий иностранным инвесторам от потерь, вызываемых некоммерческими (например, политических) рисками (тем самым содействует иностранным инвестициям в развивающихся странах) и консультирует правительственные органы по вопросам прямых иностранных инвестиций.

5. Международный центр по урегулированию споров (МЦУИС) – независимая международная организация, основанная в 1995 г., которая проводит рассмотрение арбитражных споров между странами в процессе вешней торговли, оказывает консультирование по вопросам инвестиционного законодательства различных стран (издает журнал по правовым вопросам). МФК объединяет 134 государства.

Россия вступила в МВФ и группу ВБ в 1992 г. В настоящее время Россия является членом не только МВФ и группы ВБ, но и др. международных институтов: Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР), Банка международных расчетов (БМР) и др.

В рамках региональной европейской валютной системы созданы следующие основные валютно-кредитные организации:

1. Европейский инвестиционный банк образован с целью предоставления кредитов сроком 20-25 лет на освоение отсталых районов, осуществление государственных проектов, модернизацию отраслевойструктуры производства.

2. Европейский фонд валютного сотрудничества создан с целью предоставления кредитов на покрытие дефицита платежного баланса стран - членов ЕВС, но при условии, что они выполняют программу стабилизации экономики.

3. Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР, создан в 1990 г., местонахождение - Лондон) оказывает содействие (путем кредитования инвестиционных проектов частного сектора) реформам в странах Центральной и Восточной Европы в связи с переходом экономики этих стран к рыночным отношениям, а также в развитии частного предпринимательства.

ЕБРР - это первый в Европе международный финансовый институт, в котором США не играют лидирующую роль. Активную роль в создании Евробанка сыграл СССР.

ЕБРР специализируется на кредитовании производства (включая проектное финансирование), оказании технического содействия реконструкции и развитию инфраструктуры (включая экологические программы), инвестициях в акционерный капитал, особенно приватизируемых предприятий. Преимущественные сферы деятельности ЕБРР, в том числе в России,- финансовый, банковский секторы, энергетика, телекоммуникационная инфраструктура, транспорт, сельское хозяйство. ЕБРР предоставляет консультационные услуги при разработке программ развития с целевыми инвестициями. Одна из стратегических задач ЕБРР - содействие приватизации, разгосударствлению предприятий, их структурной перестройке и модернизации. Кроме того, ЕБРР проводит консультации по этим вопросам.

ЕБРР избирательно определяет объекты кредитования с учетом российской специфики (отказываясь кредитовать предприятия игорного бизнеса, производство табачных изделий и крепких алкогольных напитков; предпочитает помогать модернизации пивоваренных заводов).

Созданный в 1994 г. ЕБРР Фонд поддержки малого бизнеса в России предоставил кредиты около 40 тыс. мелких предприятий исходя из критерия их платежеспособности. ЕБРР принимал участие в кредитовании некоторых рискованных с точки зрения инвесторов проектов. Например, он предоставлял кредиты для судостроительных компаний.

4. Парижский и Лондонский клуб - это группа главных государственных кредиторов мира. Парижский клуб выдает кредиты правительствам. Если какая-либо страна должник испытывает трудности в сбалансированности платежного баланса, клубы начинают проводить программу оздоровления экономики с помощью МВФ. Лондонский клуб объединяет около 1000 коммерческих банков, которые также предоставляют на определенных условиях кредиты.

5. Банк международных расчетов (БМР) – межгосударственный валютно-кредитный банк. БМР организован в 1930 г. Центральными банками Великобритании, Германии, Франции, Италии, Бельгии и группой американских банков. Соглашение о создании банка подписано в Базеле (Швейцария). По существу, это банк Центральных банков. Только Центральные банки имеют право владеть акциями БМР. БМР осуществляет обычные банковские операции с Центральными банками: депозитные, кредитные, расчетные, куплю-продажу и хранение золота.

БМР содействует сотрудничеству между центральными банками в области денежно-кредитной и валютной политики, способствует координации мер по надзору за деятельностью банков, их ликвидностью, платежеспособностью (устанавливает минимальные международные стандарты, в т.ч. достаточности капитала банков), способствует усилению внутреннего банковского контроля при оценке рисков, рыночной дисциплины и прозрачности информации. Ведущие банки обязаны соблюдать эти стандарты.

Специальная служба БМР (создана летом 1990 г.) оказывает техническую помощь центральным банкам и организует обучение банкиров.

БМР выполняет функций банка-агента при международных расчетах, в частности по валютному клирингу. БМР организует при необходимости коллективную валютную интервенцию центральных банков в целях поддержания курса ведущих валют, выступает попечителем по межправительственным кредитам, наблюдает за состоянием еврорынка, является ведущим информационно-исследовательским центром.

С 1996 г. БМР стал принимать новых членов (помимо стран Западной Европы) - Центральные банки стран Азии (Таиланда, Малайзии), Аргентины, Европейский центральный банк, России (с 1996 г.).

В настоящее время БМР объединяет банки 30 стран, главным образом европейских государств.

Как уже было отмечено, Россия в начале 90-х гг. вступила практически во все международные кредитные организации и на протяжении почти 10 лет активно привлекала кредитные средства данных организаций.

С начала 2000 г. процесс заимствования был прекращен, а, начиная с 2002 г. начался обратный процесс погашения долгосрочных обязательств. Причем, с частью международных организаций он идет с опережением графика, а с отдельными (МВФ, Парижский клуб кредиторов) уже завершен.

За это же время России удалось увеличить квоту (взнос) в уставные капиталы большинства международных организаций, что позволяет ей активнее участвовать в управленческой деятельности данных организаций.

Дата добавления: 2014-01-07