Нормативно-правові акти

Основний

ФОНДОВА ЛЕКЦІЯ

з _________ Банківського права _________________________

ТЕМА 3

____Правовий режим розрахункових операцій в банківській діяльності.____

_____________Порядок відкриття банківських рахунків__________

(назва теми)

Навчальний час __ 2 __ годин(и)

Київ 2012

ПЛАН ЛЕКЦІЇ:

1. Правове регулювання розрахункових відносин. Співвідношення понять «розрахунки» і «безготівкові розрахунки».

2. Форми та способи безготівкових розрахунків, які використовуються в господарському обороті України.

3. Поняття та види банківських рахунків. Порядок їх відкриття та закриття.

4. Особливості договору банківського рахунку.

5. Правове регулювання готівкових розрахунків: правила ведення касових операцій в банках України та порядок здійснення касових операцій клієнтів банків.

6. Організація міжбанківських розрахунків в Україні. Правова природа кореспондентських рахунків.

Список рекомендованої літератури:

1. Цивільний кодекс України від 16 січня 2003 р. із змінами та доповненнями // Офіційний Вісник України. – 2003. – № 11. – Ст. 461.

2. Господарський кодекс України із змінами та доповненнями // Офіційний Вісник України. – 2003. – № 11. – Ст. 462.

3. Закон України “Про банки і банківську діяльність” від 07.12.2000 р. зі змінами і доповненнями // Офіційний Вісник України – 2001. – № 1-2. – Ст. 1.

4. Закон України “Про платіжні системи та переказ грошей в Україні” від 05.04.2001 р. // Офіційний Вісник України. – 2001. – № 20. – Ст. 828.

5. Закон України “Про цінні папери і фондову біржу” від 18.06.1991 р. із змінами і доповненнями // Відомості Верховної Ради України. – 1991. – № 38. – Ст. 508.

6. Закон України “Про порядок розрахунків в іноземній валюті” від 23.09.1994р. із змінами та доповненнями // Вісник податкової служби України. – 2003. – № 9.

7. Закон України “Про державне регулювання ринку цінних паперів в Україні” від 30.10.1996 р. // Відомості Верховної Ради України. – 1996. – № 51.

8. Інструкція про порядок регулювання діяльності банків в Україні, затверджена Постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001 р. № 368 // Офіційний Вісник України. – 2001. – № 40. – Ст. 1813.

9. Інструкція про безготівкові розрахунки в національній валюті України, затверджена постановою Правління Національного банку України від 21.01.2004 р. № 22 // Офіційний Вісник України. – 2004. – № 13. – Ст. 908.

10. Інструкція про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затверджена постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 р. № 492 // Офіційний Вісник України. – 2003. – № 51. – Ст. 2707.

11. Інструкція про касові операції в банках України, затверджена Постановою Правління Національного банку України від 14.08.2003 р. № 337 // Офіційний Вісник України. – 2003. – № 37. – Ст. 1999.

12. Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні, затверджене постановою Правління Національного банку України від 15.12.2004 р. № 637 // Вісник Національного банку України. – 2005. – № 3 (додаток).

13. Постанова Правління Національного банку України “Про встановлення граничної суми готівкового розрахунку” від 09.02.2005 р. № 32 // Урядовий кур’єр. – 2005. – № 29.

14. Інструкція про міжбанківський переказ грошей в Україні в національній валюті, затверджена постановою Національного банку України від 17.03.2004 р. № 110 // Офіційний Вісник України. – 2004. – № 16. – Ст. 1123.

15. Правила реєстрації кореспондентських рахунків банків Національним банком України, затверджені постановою Правління Національного банку України від 15.08.2001 р. № 343 // Офіційний Вісник України. – 2001. – № 36. – Ст. 1667.

16. Положення про порядок здійснення уповноваженими банками
операцій за документарними акредитивами в розрахунках за
зовнішньоекономічними операціями: Постанова Правл. Нац.
банку України від 03.12.2003 р. № 514 // Офіц. вісн. України. -
2003.-№52(ч. 1).- Ст. 2831.

17. Положення про відкриття та функціонування в уповноважених
банках України рахунків банків-кореспондентів в іноземній
валюті та в гривнях: Постанова Правл. Нац. банку України від 26.03.1998 р. № 118 // Офіційний вісник України. - 1998. - № 15. – Ст. 571.

18. Положення про порядок видачі Національним банком України індивідуальних ліцензій на розрахунки між резидентами і нерезидентами в межах торговельного обороту у валюті України та внесення змін до нормативно-правового акта Національного банку України, затверджене постановою Правління національного банку України від 14.10.2004 р. № 484 // Офіційний Вісник України. – 2004. – № 45. – Ст. 2977.

19. Положення про порядок видачі Національним банком України індивідуальних ліцензій на використання іноземної валюти на території України як засобу платежу, затверджене постановою Правління Національного банку України від 14.10.2004 р. № 483 // Офіційний Вісник України. – 2004. – № 45. – Ст. 2976.

20. Положення про порядок видачі Національним банком України індивідуальних ліцензій на розміщення резидентами (юридичними та фізичними особами) валютних цінностей на рахунках за межами України, затверджене постановою Правління Національного банку України від 14.10.2004 р. № 485 // Офіційний Вісник України. – 2004. – № 45. – Ст. 2978.

21. Інструкція про порядок здійснення контролю і отримання ліцензій за експортними, імпортними та лізинговими операціями, затверджене постановою Правління Національного банку України від 24.03.1999 р. № 136 // Офіційний Вісник України. – 1999. – № 22.

22. Постанова Кабінету Міністрів України «Про здійснення розрахунків за продані товари (надані послуги) з використанням спеціальних платіжних засобів» від 29.09.2010 р. // Офіційний вісник України. – 2010. – № 74. – Ст. 2622.

23. Постанова Кабінету Міністрів України «Про схвалення Концепції поширення безготівкових розрахунків з використанням спеціальних платіжних засобів» від 26.05.2006 р. // Офіційний вісник України. – 2006. – № 22. – Ст. 1634.

Навчальна література

24. Агарков М.М. Основы банковского права: Курс лекций. 2-е изд. Учение о ценных бумагах: научное исследование. – М.: Изд-во БЕК, 1994. – 350 с.

25. Ващенко Ю.В. Поняття та правова природа клірингу // Держава і право: Збірник наукових праць. Юридичні і політичні науки. Випуск 10. – К.: Інститут держави і права ім В.М. Корецького НАН України, 2001. – С. 329-334.

26. Ващенко Ю.В. Банківське право: Навч. посібник. – К.: Центр навчальної літератури, 2006. – 344 с.

27. Банковское право: Учебник / Отв. ред. Д.Г. Алексеева, С.В. Пыхтин. – М.: Высшее образование, 2008. – 829 с.

28. Воронова Л.К. Правовое регулирование кредитно-расчетных отношений в народном хозяйстве. – К.: Вища шк., 1988. – 216 с.

29. Заверуха І.Б. Банківське право: Посібник для студ. юрид. та екон. спец. вищ. навч. заклад. – Л.: Астролябія, 2002. – 222 с.

30. Закон України “Про банки і банківську діяльність”: Науково-практичний коментар / За заг. ред. В.С. Стельмаха. – К.: Концерн “видавничий Дім “Ін юре”, 2006. – 520 с.

31. Иванов А.Н. Платежные услуги американских банков // Деньги и кредит. – 1997. – № 9. – С. 59.

32. Карманов Є.В. Банківські договори. Договори в іноземній валюті: Навч. посіб. для студ. юрид. спец. вищ. навч. закл. / М-во освіти і науки України. -X.: Право, 2004. -312 с.

33. Качан О.О. Банківське право: Навч. посіб. / Нац. акад. внутр. справ України. - К.: Школа, 2004. - 320 с.

34. Коваль І., Гаврилюк В. Система електронних міжбанківських переказів Національного банку України // Вісник НБУ. – 2005. – № 1. – С. 8-10.

35. Костюченко О.А. Банківське право України: Підручник. – 4-те вид. – К.: А.С.К., 2006. – 624 с.

36. Цетральний банк і грошово-кредитна політика. Навч. посіб. / За ред. Косової Т.Д., Папаіки О.О. – К.: Центр учбової літератури, 2011. – 328 с.

Дата добавления: 2014-01-07