Клиент - физическое лицо
| |
Предъявляет документы для заключения договора
| |
Осуществляет денежные расчеты за приобретенный сертификат [Порядок денежных расчетов]
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
Документы
|
| Договор
| Денежные средства
| Сертификат
|
Акт приема-передачи
|
|
|
|
|
|
Кредитная организация
| |
осуществляет внутренний контроль в целях ПОД/ФТ:
| |
осуществляет идентификацию клиента [Сведения, получаемые в целях идентификации физических лиц]
| |
выявляет операции, подлежащие обязательному контролю [Операции по банковским счетам (вкладам)]
| |
Заключает договор
| |
Выдает клиентам сертификаты
| |
| | | | | | | | |