Остаток наличных денег в оборотной кассе

ЗАДАЧИ

Задача 1: Платежный баланс страны А характеризуется следующими данными (млрд. долл.):

товарный экспорт
товарный импорт	-60
экспорт нефакторных услуг
импорт нефакторных услуг	-20
чистые доходы от инвестиций	-10
чистые текущие трансферты
приток капитала
отток капитала	-101
изменение официальных валютных курсов

Определить на основе приведенных выше данных:

1. величину торгового баланса;
2. величину баланса текущих операций;
3. величину баланса движения капитала;
4. сальдо баланса официальных резервов

Задача 2: Торговый баланс страны А (в млрд. долл.) составляет –110, баланс текущих операций –105, увеличение официальных резервов иностранной валюты составляет –5.

1. Сколько составляет положительное сальдо баланса официальных расчетов?
2. Сколько составляют чистые (факторные и нефакторные) услуги и чистые текущие трансферты?
3. В каком объеме в страну А происходит приток капитала?
4. Какова разность между национальными сбережениями и национальными инвестициями?

Задача 3: Представлены данные по денежным агрегатам. Рассчитать денежный мультипликатор, провести факторный анализ изменений денежной массы (для агрегата М2) за счет влияния денежной базы.

Таблица 1.Динамика состава денежных агрегатов в Республике Казахстан (на конец периода), млрд.тенге.

Показатель	2000г.
март	июнь
Денежная база (резервные деньги) из них	92,0	91,6
наличные деньги вне Национального Банка	84,1	84,1
депозиты банков второго уровня и других организаций в Национальном банке	7,9	7,5
М0 (наличные деньги в обращении)	80,0	79,9
М1, всего Из них	131,8	136,0
счета (вклады) до востребования населения	13,0	15,0
счета (вклады) до востребования небанковский юридических лиц	38,8	41,1
М2 (денежная масса), всего Из них	153,0	159,3
срочные вклады населения	14,6	15,8
срочные вклады небанковских юридических лиц	6,6	7,5

Задача 4: По следующим данным рассчитать достаточность собственного капитала. Соответствует ли она нормам НБК?

Итого капитал 1 уровня	38 585 909
Итого капитал 2 уровня	5 266 146
Активы	321 070 451
Инвестиции	3 459 024

Задача 5: Рассчитать размер риска на одного заемщика. Соблюдается ли этот пруденциальный норматив банком?

коэффициент максимального размера риска на одного заемщика (группы заемщиков), связанного с банком особыми отношениями	0,073
собственный Капитал	43 852 055

Задача 6:Имеются условные данные по региону, млн. тг.

Показатель	Базисный год	Отчетный год
Валовой региональный продукт
Денежная масса M
Наличные деньги вне банковской системы		18,5

Определить:

1) удельный вес наличных денег в обращении в общем объеме денежной массы;

2) скорость обращения денежной массы M;

3) скорость обращения наличных денег;

4) абсолютный прирост скорости обращения денежной массы M за счет изменения скорости обращения наличности и удельного веса наличных денег в общем объеме денежной массы M.

Задача 7: Объем производства увеличился за год на 7%, средний уровень цен – на 8%, денежная масса выросла с 4 до 6 трлн. тенге. Определить скорость оборота денег в данном году, если известно, что в прошлом году она составляла 3,5 оборота.

Задача 8: Норма обязательных резервов равна 5%. Коэффициент депонирования (отношение наличность/депозиты) – 60% объема депозитов. Сумма обязательных резервов – 90 млрд. тг. Определить объем денежной массы в обороте (сумму депозитов и наличных денег).

Задача 9: Американская корпорация поставляет сырье для производства кормов английской компании. С 1 января курс фунта стерлингов поднялся с 2,4 доллара до 2,8 доллара за фунт стерлингов. Сумма невыполненных контрактов американскими экспортерами перед партнерами составляет 40 млн. фунтов стерлингов. Определите, какие доходы или убытки получают американские экспортеры.

Задача 10: Предприятие подписало в январе контракт с зарубежной фирмой на изготовление металлопродукции по 950 фунтов стерлингов за 1 тонну. Одновременно оно приобрело на бирже металлов в Лондоне фьючерсы по 952 фунта стерлингов за 1 тонну. В марте подошел срок выполнения контракта и продажи фьючерса. К этому времени металлопродукция в силу ряда обстоятельств подорожала и стала стоить уже 960 фунтов стерлингов за тонну. Фьючерс можно было продать за 962 фунта стерлингов за 1 тонну.

Имела бы фирма убыток и какой в случае, если бы не приобрела фьючерс? Обеспечивает ли покупка фьючерса прибыль предприятию? Какова ее величина? Каков общий итог соотношения прибылей и убытков?

Задача 11: Английская фирма продает украинскому предприятию оборудование на сумму 1 млн. GBP. На момент отгрузки оборудования курс GBP/UAN составляет 8,115 грн. за 1 фунтов стерлингов. Оплата поставленного оборудования была осуществлена через 2 месяца, когда курс был 0,118 фунтов стерлингов за 1 грн. Определить прибыль (убыток) поставщика от операционного риска.

Задача 12: Итальянская компания поставляет мрамор в Швейцарию. Валюта цены контракта – евро, оплата мрамора предполагается через 3 месяца после поставки. Стоимость контракта составляет 1,5 млн. евро. Курс на дату подписания контракта установлен на уровне 1 евро за 1 швейцарский франк. Подвергается ли швейцарский импортер валютному риску? Каковы для него будут финансовые результаты от этой операции в следующих случаях:

• если курс изменится в сторону усиления швейцарского франка (до 1,2 евро за швейцарский франк);
• если евро окрепнет до уровня 0,8 евро за швейцарский франк.

ТЕСТОВЫЕ ЗАДАНИЯ ДЛЯ ПРОВЕРКИ ЗНАНИЙ СТУДЕНТОВ

1. Содержание эмиссионно-кассовой работы центрального банка заключается в:

А) бесперебойном обеспечении денежной наличностью коммерческих банков, а через них и всех субъектов экономики;

Б) беспрерывной денежной эмиссии;

В) обеспечении работы коммерческих банков;

Г) кассовом обслуживании банков второго уровня;

Д) выпуске денег в обращение.

2. Банки удовлетворяют потребности своих клиентов в денежной наличности за счет:

А) остатка денег в кассе банка и текущих поступлений денежной наличности в кассу банка;

Б) остатка денег в кассе банка;

В) текущих поступлений денежной наличности в кассу банка;

Г) межбанковских кредитов;

Д) собственных средств.

3. Для пополнения (подкрепления) кассы денежной наличностью коммерческие банки могут:

А) купить денежную наличность на межбанковском рынке у других коммерческих банков;

Б) осуществить эмиссию денежной наличности;

В) увеличить собственный капитал;

Г) осуществить реализацию ценных бумаг;

Д) аккумулировать денежные средства населения.

4. Для пополнения (подкрепления) кассы денежной наличностью коммерческие банки могут:

А) купить денежную наличность в центральном банке;

Б) осуществить эмиссию денежной наличности;

В) увеличить собственный капитал;

Г) осуществить реализацию ценных бумаг;

Д) аккумулировать денежные средства населения.

А) ограничивается лимитом, устанавливаемым отдельно для каждого подразделения НБК специально уполномоченным подразделением центрального аппарата НБК;

Б) ограничивается лимитом, устанавливаемым в общем для всех подразделений НБК специально уполномоченным подразделением центрального аппарата НБК;

В) остаток наличных денег в оборотной кассе не ограничивается;

Г) ограничивается лимитом, устанавливаемым отдельно для каждого подразделения НБК Министерством Финансов РК;

Д) ограничивается лимитом, устанавливаемым в общем для всех подразделений НБК Министерством Финансов РК.

6. Сумма наличных денег, превышающая установленный лимит оборотной кассы:

А) должна быть перечислена в резервный фонд;

Б) остается в оборотной кассе;

В) может быть перечислена в резервный фонд, либо остается в кассе;

Г) должна быть передана в республиканский бюджет;

Д) переписывается на следующий операционный день.

7. Для приема, хранения и выдачи наличных денег каждое подразделение НБК имеет:

А) оборотную кассу и резервные фонды наличных денег;

Б) фонды оборотных средств;

В) фонд сбережений;

Г) кассы хранения;

Д) фондовые накопления.

8. Для совершения операций с наличными деньгами в подразделениях НБК создается оборотная касса, которая может подразделяться на:

А) приходную, расходную, приходно-расходную, разменную, пересчета;

Б) приходную, расходную;

В) приходную, расходную, приходно-расходную;

Г) приходную, расходную, разменную;

Д) приходную, расходную, приходно-расходную, пересчета.

9. Приходные кассы подразделений НБК осуществляют:

А) прием наличных денег, сданных клиентами в течение операционного дня;

Б) выдачу наличных денег;

В) прием и выдачу наличных денег;

Г) выдачу разменной монеты в обмен на банкноты;

Д) сортировку, своевременный пересчет, формирование и упаковку банкнот и монет.

10. Расходные кассы подразделений НБК осуществляют:

А) выдачу наличных денег;

Б) прием наличных денег, сданных клиентами в течение операционного дня;

В) прием и выдачу наличных денег;

Г) выдачу разменной монеты в обмен на банкноты;

Д) сортировку, своевременный пересчет, формирование и упаковку банкнот и монет.

11. Приходно - расходные кассы производят:

А) прием и выдачу наличных денег;

Б) прием наличных денег, сданных клиентами в течение операционного дня;

В) выдачу наличных денег;

Г) выдачу разменной монеты в обмен на банкноты;

Д) сортировку, своевременный пересчет, формирование и упаковку банкнот и монет;

12. Кассы пересчета осуществляют:

А) сортировку, своевременный пересчет, формирование и упаковку банкнот и монет;

Б) прием наличных денег, сданных клиентами в течение операционного дня;

В) выдачу наличных денег;

Г) выдачу разменной монеты в обмен на банкноты;

Д) прием и выдачу наличных денег.

13. Разменные кассы производят:

А) выдачу разменной монеты в обмен на банкноты;

Б) прием наличных денег, сданных клиентами в течение операционного дня;

В) выдачу наличных денег;

Г) сортировку, своевременный пересчет, формирование и упаковку банкнот и монет;

Д) прием и выдачу наличных денег.

14. Прием наличных денег приходной кассой подразделения НБК от других клиентов производится без заключения договора на основании:

А) приходного кассового ордера;

Б) чека;

В) расходного кассового ордера;

Г) расходного кассового ордера, чека;

Д) ведомости.

15. Выдача наличных денег производится на основании:

А) расходного кассового ордера, чека;

Б) расходного кассового ордера;

В) расходной ведомости;

Г) приходного кассового ордера;

Д) чека.

16. Приходный кассовый ордер (расходный кассовый ордер) выписывается операционным работником:

А) в трех экземплярах;

Б) в двух экземплярах;

В) в четырех экземплярах;

Г) в одном экземпляре;

Д) в пяти экземплярах.

17. Исключительное право выпуска и изъятия наличных денег из обращения, а также организация их обращения принадлежат:

a) Национальному банку РК;

b) банкам второго уровня;

c) самому крупному коммерческому банку в РК;

d) Министерству финансов РК;

e) Правительству РК.

18. Непосредственное кассовое обслуживание предприятий и организаций возложено на:

А) коммерческие банки;

Б) Национальный банк РК;

В) Счетный комитет РК;

Г) Министерство финансов РК;

Д) Правительство РК.

19. Лимит остатка наличных денег в кассе:

А) максимально допустимый остаток наличных денег, который может оставаться в кассе на конец рабочего дня;

Б) максимально допустимый остаток наличных денег, который может оставаться в кассе на начало рабочего дня;

В) минимально допустимый остаток наличных денег, который может оставаться в кассе на конец рабочего дня;

Г) максимально допустимый остаток наличных денег, который может оставаться в кассе на начало рабочего дня;

Д) средний допустимый остаток наличных денег, который может оставаться в кассе на конец рабочего дня.

20. Из …. НБК наличные деньги направляются в коммерческие банки для выдачи клиентам:

А) операционных касс;

Б) фонды оборотных средств;

В) фонд сбережений;

Г) кассы хранения;

Е) резервных фондов.

21. Совокупность операций, в процессе совершения которых происходит движение денежной массы, представляет собой:

А) денежный оборот;

Б) денежная система;

В) денежная реформа;

Г) денежный мультипликатор;

Д) фонды денежных средств.

22. В какой форме осуществляется денежное обращение:

А) в наличной и безналичной;

Б) в наличной и факторинговой;

В) в безналичной и в долларах;

Г) в форме платежных карточек;

Д) в форме чеков.

23. Из каких агрегатов состоит денежная масса:

А) М2, М3, М4;

Б) М1, М2;

В) М0, М1, М2, М3;

Г) А1, А2, А3;

Д) А0, А1, А2.

24. Уравнение, характеризующее количество денег, необходимое для обращения:

А) VY=R;

Б) MV=PY;

В) VY=RC;

Г) V=RC;

Д) VY=MR.

25. Коэффициент, устанавливающий соотношение между изменением денежной массы и изменением денежной базы –это:

А) денежный мультипликатор;

Б) кредитный мультипликатор;

В) овердрафт;

Г) финансовые показатели оборота денег;

Д) экономические показатели оборота денег.

Дата добавления: 2014-11-25