КАТЕГОРИИ: Архитектура-(3434)Астрономия-(809)Биология-(7483)Биотехнологии-(1457)Военное дело-(14632)Высокие технологии-(1363)География-(913)Геология-(1438)Государство-(451)Демография-(1065)Дом-(47672)Журналистика и СМИ-(912)Изобретательство-(14524)Иностранные языки-(4268)Информатика-(17799)Искусство-(1338)История-(13644)Компьютеры-(11121)Косметика-(55)Кулинария-(373)Культура-(8427)Лингвистика-(374)Литература-(1642)Маркетинг-(23702)Математика-(16968)Машиностроение-(1700)Медицина-(12668)Менеджмент-(24684)Механика-(15423)Науковедение-(506)Образование-(11852)Охрана труда-(3308)Педагогика-(5571)Полиграфия-(1312)Политика-(7869)Право-(5454)Приборостроение-(1369)Программирование-(2801)Производство-(97182)Промышленность-(8706)Психология-(18388)Религия-(3217)Связь-(10668)Сельское хозяйство-(299)Социология-(6455)Спорт-(42831)Строительство-(4793)Торговля-(5050)Транспорт-(2929)Туризм-(1568)Физика-(3942)Философия-(17015)Финансы-(26596)Химия-(22929)Экология-(12095)Экономика-(9961)Электроника-(8441)Электротехника-(4623)Энергетика-(12629)Юриспруденция-(1492)Ядерная техника-(1748) |
О правилах осуществления перевода денежных средств 4 страница
├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤ │ 1 │ПЛАТЕЖНОЕ │Наименование распоряжения. │ │ │ПОРУЧЕНИЕ │Указывается в распоряжении на бумажном│ │ │ │носителе │ │ │ИНКАССОВОЕ │ │ │ │ПОРУЧЕНИЕ │ │ │ │ │ │ │ │ПЛАТЕЖНОЕ │ │ │ │ТРЕБОВАНИЕ │ │ ├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤ │ 2 │0401060 │Номер формы по Общероссийскому классификатору│ │ │0401071 │управленческой документации (далее - ОКУД) -│ │ │0401061 │ОК 011-93, класс "Унифицированная система│ │ │ │банковской документации". │ │ │ │Указывается в распоряжении на бумажном│ │ │ │носителе │ ├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤ │ 3 │N │Номер распоряжения. │ │ │ │Указывается номер распоряжения цифрами,│ │ │ │который должен быть отличен от нуля │ ├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤
│ 4 │Дата │Дата составления распоряжения. │ │ │ │Указываются в распоряжении на бумажном носителе│ │ │ │день, месяц, год цифрами в формате ДД.ММ.ГГГГ,│ │ │ │в распоряжении в электронном виде цифрами в│ │ │ │формате, установленном банком (день - две│ │ │ │цифры, месяц - две цифры, год - четыре цифры) │ ├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤ │ 5 │Вид платежа │Вид платежа. │ │ │ │Указывается "срочно", "телеграфом", "почтой",│ │ │ │иное значение в порядке, установленном банком,│ │ │ │или значение не указывается в случаях,│ │ │ │установленных банком. │ │ │ │В распоряжении в электронном виде значение│ │ │ │указывается в виде кода, установленного банком │ ├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤ │ 6 │Сумма прописью│Сумма платежа прописью. │ │ │ │Указывается в распоряжениях на бумажных│ │ │ │носителях. │ │ │ │Указывается с начала строки с заглавной буквы│ │ │ │сумма платежа прописью в рублях, при этом│
│ │ │слово "рубль" в соответствующем падеже не│ │ │ │сокращается, копейки указываются цифрами,│ │ │ │слово "копейка" в соответствующем падеже также│ │ │ │не сокращается. Если сумма платежа прописью│ │ │ │выражена в целых рублях, то копейки можно не│ │ │ │указывать, при этом в реквизите "Сумма"│ │ │ │указываются сумма платежа и знак равенства│ │ │ │"=". │ │ │ │В распоряжении на общую сумму с реестром│ │ │ │указывается общая сумма платежа прописью,│ │ │ │соответствующая общей сумме реестра │ ├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤ │ 7 │Сумма │Сумма платежа цифрами. │ │ │ │В распоряжении на бумажном носителе│ │ │ │указывается сумма платежа цифрами, рубли│ │ │ │отделяются от копеек знаком тире "-". Если│ │ │ │сумма платежа цифрами выражена в целых рублях,│ │ │ │то копейки можно не указывать, в этом случае│ │ │ │указываются сумма платежа и знак равенства│ │ │ │"=", при этом в реквизите "Сумма прописью"│ │ │ │указывается сумма платежа в целых рублях. │ │ │ │В распоряжении в электронном виде сумма│ │ │ │платежа цифрами указывается в формате,│ │ │ │установленном банком. │ │ │ │В распоряжении на общую сумму с реестром│ │ │ │указывается общая сумма платежа цифрами,│ │ │ │соответствующая общей сумме реестра │ ├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤ │ 8 │Плательщик │Для юридических лиц, банков указывается полное│
│ │ │или сокращенное наименование; для физических│ │ │ │лиц - полностью фамилия, имя, отчество (если│ │ │ │иное не вытекает из закона или национального│ │ │ │обычая) (далее - Ф.И.О.); для индивидуальных│ │ │ │предпринимателей - Ф.И.О. и правовой статус;│ │ │ │для физических лиц, занимающихся в│ │ │ │установленном законодательством Российской│ │ │ │Федерации порядке частной практикой, - Ф.И.О.│ │ │ │и указание на вид деятельности. │ │ │ │В платежном требовании указывается (при│ │ │ │наличии) идентификационный номер│ │ │ │налогоплательщика (далее - ИНН) или код│ │ │ │иностранной организации (далее - КИО)│ │ │ │плательщика. │ │ │ │В случаях, предусмотренных пунктом 1.1│ │ │ │статьи 7.2 Федерального закона от 7 августа│ │ │ │2001 года N 115-ФЗ "О противодействии│ │ │ │легализации (отмыванию) доходов, полученных│ │ │ │преступным путем, и финансированию терроризма"│ │ │ │(Собрание законодательства Российской│ │ │ │Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 30,│ │ │ │ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст.│ │ │ │3224; 2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31, ст.│ │ │ │3446, ст. 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31,│ │ │ │ст. 3993, ст. 4011; N 49, ст. 6036; 2009, N│ │ │ │23, ст. 2776; N 29, ст. 3600; 2010, N 28, ст.│ │ │ │3553; N 30, ст. 4007; N 31, ст. 4166; 2011, N│ │ │ │27, ст. 3873; N 46, ст. 6406) (далее -│ │ │ │Федеральный закон N 115-ФЗ), после│ │ │ │наименования юридического лица указывается│ │ │ │адрес его места нахождения, после Ф.И.О.│ │ │ │физического лица, правового статуса│ │ │ │индивидуального предпринимателя, указания на│ │ │ │вид деятельности физического лица,│ │ │ │занимающегося в установленном│ │ │ │законодательством Российской Федерации порядке│ │ │ │частной практикой, - адрес места жительства│ │ │ │(регистрации) или места пребывания. │
│ │ │При переводе денежных средств по банковскому│ │ │ │счету в случаях, предусмотренных статьей 7.2│ │ │ │Федерального закона N 115-ФЗ, в реквизите│ │ │ │"ИНН" плательщика указывается ИНН (при его│ │ │ │наличии) физического лица, индивидуального│ │ │ │предпринимателя или физического лица,│ │ │ │занимающегося в установленном│ │ │ │законодательством Российской Федерации порядке│ │ │ │частной практикой, либо в реквизите│ │ │ │"Плательщик" после Ф.И.О. физического лица,│ │ │ │правового статуса индивидуального│ │ │ │предпринимателя, указания на вид деятельности│ │ │ │физического лица, занимающегося в│ │ │ │установленном законодательством Российской│ │ │ │Федерации порядке частной практикой, - адрес│ │ │ │места жительства (регистрации) или места│ │ │ │пребывания. │ │ │ │Для выделения информации об адресе места│ │ │ │нахождения, адресе места жительства│ │ │ │(регистрации) или места пребывания до и после│ │ │ │адреса используется символ "//". │ │ │ │При переводе денежных средств без открытия│ │ │ │банковского счета указываются полное или│ │ │ │сокращенное наименование кредитной│ │ │ │организации, филиала кредитной организации -│ │ │ │отправителя распоряжения и информация о│ │ │ │плательщике - физическом лице: Ф.И.О., ИНН│ │ │ │(при его наличии), а в случаях,│ │ │ │предусмотренных статьей 7.2 Федерального│ │ │ │закона N 115-ФЗ, - уникальный присваиваемый│ │ │ │номер операции (при его наличии), ИНН (при его│ │ │ │наличии) либо адрес места жительства│ │ │ │(регистрации) или места пребывания. Требования,│ │ │ │установленные настоящим абзацем для переводов│ │ │ │денежных средств без открытия банковского│ │ │ │счета, распространяются на переводы электронных│ │ │ │денежных средств. Для выделения информации о│ │ │ │плательщике - физическом лице используется│ │ │ │символ "//". Информация о плательщике -│ │ │ │физическом лице указывается в одной из│ │ │ │следующих последовательностей: │ │ │ │полное или сокращенное наименование кредитной│ │ │ │организации, филиала кредитной организации -│ │ │ │отправителя распоряжения, символ "//", Ф.И.О.│ │ │ │физического лица, символ "//", ИНН физического│ │ │ │лица (при его наличии), символ "//"; │ │ │ │полное или сокращенное наименование кредитной│ │ │ │организации, филиала кредитной организации -│ │ │ │отправителя распоряжения, символ "//", Ф.И.О.│ │ │ │физического лица, символ "//", уникальный│ │ │ │присваиваемый номер операции (при его│ │ │ │наличии), символ "//", ИНН физического лица│ │ │ │(при его наличии), символ "//"; │ │ │ │полное или сокращенное наименование кредитной│ │ │ │организации, филиала кредитной организации -│ │ │ │отправителя распоряжения, символ "//", Ф.И.О.│ │ │ │физического лица, символ "//", уникальный│ │ │ │присваиваемый номер операции (при его│ │ │ │наличии), символ "//", адрес места жительства│ │ │ │(регистрации) или места пребывания, символ│ │ │ │"//". │ │ │ │При указании адреса допускается использовать│ │ │ │сокращения, позволяющие определенно установить│ │ │ │данную информацию. │ │ │ │Ф.И.О. физического лица, ИНН физического лица│ │ │ │(при его наличии) могут не указываться при│ │ │ │составлении кредитной организацией, филиалом│ │ │ │кредитной организации платежного поручения в│ │ │ │целях исполнения переданного с использованием│ │ │ │электронного средства платежа распоряжения о│ │ │ │переводе денежных средств без открытия│ │ │ │банковского счета в случае непроведения│ │ │ │идентификации физического лица в соответствии│ │ │ │с Федеральным законом N 115-ФЗ. │ │ │ │Дополнительно могут указываться номер счета│ │ │ │клиента, наименование и место нахождения│ │ │ │(сокращенные) обслуживающей кредитной│ │ │ │организации, филиала кредитной организации в│ │ │ │случае если перевод денежных средств клиента│ │ │ │осуществляется через открытый в другой│ │ │ │кредитной организации, другом филиале│ │ │ │кредитной организации корреспондентский счет,│ │ │ │счет участника расчетов, счет межфилиальных│ │ │ │расчетов, указанный в реквизите "Сч. N"│ │ │ │плательщика, или могут указываться│ │ │ │наименование и место нахождения (сокращенные)│ │ │ │филиала кредитной организации, обслуживающего│ │ │ │клиента, если номер счета клиента указан в│ │ │ │реквизите "Сч. N" плательщика и перевод│ │ │ │денежных средств клиента осуществляется через│ │ │ │счет межфилиальных расчетов, при этом номер│ │ │ │счета межфилиальных расчетов филиала не│ │ │ │указывается. В платежном поручении на общую│ │ │ │сумму с реестром, составляемом кредитной│ │ │ │организацией, филиалом кредитной организации в│ │ │ │целях исполнения принятых от физических лиц│ │ │ │распоряжений о переводе денежных средств без│ │ │ │открытия банковского счета, указывается│ │ │ │наименование кредитной организации, филиала│ │ │ │кредитной организации. │ │ │ │В платежном поручении на общую сумму с│ │ │ │реестром, в котором указаны плательщики,│ │ │ │обслуживаемые одним банком, и получатели│ │ │ │средств, обслуживаемые другим банком,│ │ │ │составляемом банком плательщика, в платежном│ │ │ │требовании на общую сумму с реестром, в│ │ │ │котором указаны плательщики, обслуживаемые│ │ │ │одним банком, составляемом получателем│ │ │ │средств, указывается наименование банка,│ │ │ │обслуживающего плательщиков. │ │ │ │В платежном поручении, составляемом в целях│ │ │ │исполнения распоряжения, переданного с│ │ │ │использованием электронного средства платежа,│ │ │ │инкассовом поручении, платежном требовании,│ │ │ │предъявляемом в целях перевода электронных│ │ │ │денежных средств, проставляется идентификатор│ │ │ │электронного средства платежа. │ │ │ │После указания установленной настоящей графой│ │ │ │соответствующей информации в реквизите│ │ │ │"Плательщик" может указываться в соответствии│ │ │ │с законодательством или договором, в том числе│ │ │ │договором с получателем средств, договором│ │ │ │доверительного управления, дополнительная│ │ │ │информация, обеспечивающая возможность│ │ │ │установить сведения о плательщике, при этом для│ │ │ │их выделения используется символ "//" │ ├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤ │ 9 │Сч. N │Номер счета плательщика. │ │ │ │Указывается номер счета плательщика в банке│ │ │ │(за исключением корреспондентского счета│ │ │ │кредитной организации, корреспондентского│ │ │ │субсчета филиала кредитной организации,│ │ │ │открытого в подразделении Банка России),│ │ │ │сформированный в соответствии с правилами│ │ │ │ведения бухгалтерского учета в Банке России│ │ │ │или правилами ведения бухгалтерского учета в│ │ │ │кредитных организациях, расположенных на│ │ │ │территории Российской Федерации. │ │ │ │Номер счета может не указываться в следующих│ │ │ │случаях: │ │ │ │в распоряжении, если плательщиком является│ │ │ │кредитная организация, филиал кредитной│ │ │ │организации, в том числе в целях исполнения│ │ │ │принятых от физических лиц распоряжений о│ │ │ │переводе денежных средств без открытия│ │ │ │банковского счета; │ │ │ │в платежном поручении на общую сумму с│ │ │ │реестром, составляемом кредитной организацией,│ │ │ │филиалом кредитной организации в целях│ │ │ │исполнения принятых от физических лиц│ │ │ │распоряжений о переводе денежных средств без│ │ │ │открытия банковского счета; │ │ │ │в платежном поручении на общую сумму с│ │ │ │реестром, в котором указаны плательщики,│ │ │ │обслуживаемые одним банком, и получатели│ │ │ │средств, обслуживаемые другим банком,│ │ │ │составляемом банком плательщика; │ │ │ │в платежном требовании на общую сумму с│ │ │ │реестром, в котором указаны плательщики,│ │ │ │обслуживаемые одним банком, составляемом│ │ │ │получателем средств │ ├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤ │ 10 │Банк │Указываются в распоряжении на бумажном│ │ │плательщика │носителе наименование и место нахождения банка│ │ │ │плательщика │ ├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤ │ 11 │БИК │Банковский идентификационный код (БИК) банка│ │ │ │плательщика. │ │ │ │Указывается БИК банка плательщика в│ │ │ │соответствии со Справочником банковских│ │ │ │идентификационных кодов участников расчетов,│ │ │ │осуществляющих платежи через расчетную сеть│ │ │ │Центрального банка Российской Федерации (Банка│ │ │ │России) (Справочник БИК России) │ ├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤ │ 12 │Сч. N │Номер счета банка плательщика. │ │ │ │Указывается номер корреспондентского счета│ │ │ │кредитной организации, корреспондентского│ │ │ │субсчета филиала кредитной организации,│ │ │ │открытый в подразделении Банка России. │ │ │ │Значение реквизита не указывается, если│ │ │ │плательщик - клиент, не являющийся кредитной│ │ │ │организацией, филиалом кредитной организации,│ │ │ │обслуживается в подразделении Банка России, или│ │ │ │подразделение Банка России │ ├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤ │ 13 │Банк │Указываются в распоряжении на бумажном│ │ │получателя │носителе наименование и место нахождения банка│ │ │ │получателя средств │ ├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤ │ 14 │БИК │Банковский идентификационный код (БИК) банка│ │ │ │получателя средств. │
Дата добавления: 2015-05-06; Просмотров: 212; Нарушение авторских прав?; Мы поможем в написании вашей работы! Нам важно ваше мнение! Был ли полезен опубликованный материал? Да | Нет |