Схемы финансирования нереализуемых программ и оплаты невыполненных работ

В России широко известны факты «пропажи» средств, выделявшихся из федерального бюджета для реализации федеральной целевой программы социально-экономического развития Чеченской Республики. Поскольку финансирование программы осуществлялось и в период, когда продолжались военные действия, был невозможен централизованный контроль за фактическими объемами строительства, на которое выделялись средства из федерального бюджета. Известны легенды о «воздушных» жилых кварталах в г. Грозном, которые якобы строились, были разбомблены, восстанавливались, снова бомбились и восстанавливались, но в реальной действительности никогда не существовавшие. «Освоенные» средства практически разворовывались. С учетом этого новый этап реализации программы (2008-2011 годы), на которую запрашивалось порядка 120 млрд. руб., связывался с жестким контролем использования бюджетных средств координатором и контролером реализации программы – Минрегионом. Счетная палата выявила незаконное использование средств в процессе реализации за счет бюджетных средств аналогичной федеральной целевой программы в Ингушетии. Были широко распространены факты «авансирования» строительных организаций, ничего фактически не строивших при реализации программы.

Как известно, авария на Саяно-Шушенской ГЭС в определенной степени связана с оформлением фиктивных договоров на выполнение ремонтных предаварийных работ, фактически не выполнявшихся. Для этого по инициативе руководства ГЭС было создано ЗАО «Гидроэнергоремонт». Руководители ЗАО, получив средства за выполнение ремонтных работ, фактически их не организовали, в связи с чем было заведено уголовное дело.(rg. ru-1 февраля 2010 г.).

16. Схемы стимулирования притока нелегальных доходов на счета в банки, «гарантирующие тайну вклада»

Даже в Швейцарии., где банковская система является витриной банков Европы, также наблюдается «отмывочная деятельность».Сказывается влияние установленной швейцарским законодательством секретности банковских операций и тайны вкладов. Нарушение связанных с этим норм закона уголовно наказуемо. Это остается выгодным для банков других стран, где и с началом «антиотмывочной» компании не исключается возможность преступного банковского бизнеса.

По данным Национального банка Швейцарии, в начале 2009 г. около 32 млрд швейцарских франков (25,5 млрд долларов США) хранили в банках этой страны российские физические и юридические лица. Из них 17,5 млрд франков составляли вклады до востребования.(«Финансовый контроль».2009.№ 2. с.76). По данным ИК «Итон», инвестиции швейцарских банков в развивающиеся страны составляли 50% ВВП. Соответственно относительный объем таких инвестиций банков ряда стран был в 2 раза меньше (в Швеции он составлял 25% ВВП, в Испании- 23%, в Великобритании- 24% объема ВВП.).

17.Схемы одновременного получения кредита у ряда банков под залог имущества, права распоряжения которым оформлено поддельными документами. Такие схемы имеют место при недостаточном внимании банковских служащих к вопросам идентификации клиентов, оформляющих документы для получения кредита. Не исключен даже сговор. Типичный пример применения подобной схемы - получение предпринимателем Ногинского района Московской области А.М. кредита сразу в девяти банках. Каждый банк охотно предоставил кредит под залог производственного помещения площадью 2189 кв. метров и участка земли, на котором оно построено. Это имущество оценивалось на сумму порядка 50 млн. руб. Однако документы, предоставленные бизнесменом А.М. каждому банку и подтверждающие его право распоряжения названным имуществом, были поддельными. «Альфа – Банк», Юни-Кредит-Банк», «Нота ­ Банк» и другие, предоставившие кредит в общей сложности на 210 млн. руб., оказались обманутыми и понесли убытки. Автор мошеннической схемы Мещанским судом г. Москвы 24 декабря 2010 г. был приговорен к 8 годам лишения свободы.

Дата добавления: 2015-03-31