Студопедия

КАТЕГОРИИ:


Архитектура-(3434)Астрономия-(809)Биология-(7483)Биотехнологии-(1457)Военное дело-(14632)Высокие технологии-(1363)География-(913)Геология-(1438)Государство-(451)Демография-(1065)Дом-(47672)Журналистика и СМИ-(912)Изобретательство-(14524)Иностранные языки-(4268)Информатика-(17799)Искусство-(1338)История-(13644)Компьютеры-(11121)Косметика-(55)Кулинария-(373)Культура-(8427)Лингвистика-(374)Литература-(1642)Маркетинг-(23702)Математика-(16968)Машиностроение-(1700)Медицина-(12668)Менеджмент-(24684)Механика-(15423)Науковедение-(506)Образование-(11852)Охрана труда-(3308)Педагогика-(5571)Полиграфия-(1312)Политика-(7869)Право-(5454)Приборостроение-(1369)Программирование-(2801)Производство-(97182)Промышленность-(8706)Психология-(18388)Религия-(3217)Связь-(10668)Сельское хозяйство-(299)Социология-(6455)Спорт-(42831)Строительство-(4793)Торговля-(5050)Транспорт-(2929)Туризм-(1568)Физика-(3942)Философия-(17015)Финансы-(26596)Химия-(22929)Экология-(12095)Экономика-(9961)Электроника-(8441)Электротехника-(4623)Энергетика-(12629)Юриспруденция-(1492)Ядерная техника-(1748)

Финансовое право: схемы с комментариями: учебное пособие 19 страница




 

 

┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ Причины отказа │

└─────────────────────────────────────────┬─────────────────────────────────────────┘

┌──────────────────────┬────────┴──────────┬─────────────────────┐

┌─────────┴───────────┐┌─────────┴──────────┐┌───────┴──────┐┌─────────────┴────────┐

│ Несоответствие ││Неудовлетворительное││Несоответствие││Несоответствие деловой│

│ квалификационным ││финансовое положение││ поданных ││ репутации кандидатов │

│ требованиям ││ учредителей или ││ документов ││ на должности членов │

│ кандидатов на ││ неисполнение ими ││ требованиям ││ совета директоров │

│ должность ││ своих обязательств ││ законов ││ квалификационным │

│ руководителя и ││ перед бюджетами за │└──────────────┘│ требованиям │

│ главных бухгалтеров ││ последние 3 года │ └──────────────────────┘

│кредитных организаций│└────────────────────┘

└─────────┬───────────┘

┌───┴───────┬────────────┬────────────┬─────────────┬────────────┐

┌─────┴──────┐ │ ┌──────┴─────┐ │ ┌────────┴────────┐ │

│ Отсутствие │ │ │ Отсутствие │ │ │Наличие судимости│ │

│необходимого│ │ │ требуемого │ │ │за преступления в│ │

│образования │ │ │опыта работы│ │ │ сфере экономики │ │

└────────────┘ │ └────────────┘ │ └─────────────────┘ │

│ │ │

┌────────┴────────┐ ┌────────┴─────────┐ ┌────────┴──────┐

│ Совершение │ │Наличие в течение │ │Иные основания,│

│административного│ │ двух лет фактов │ │ установленные │

│правонарушения в │ │ расторжения │ │ законом │

│ течение года в │ │трудового договора│ └───────────────┘

│области финансов │ │ по инициативе │

│ и торговли │ │ администрации │

└─────────────────┘ └──────────────────┘

 

Схема 85. Основания отказа в государственной регистрации и лицензировании осуществления банковских операций

 

В целях поддержания стабилизации банковской системы Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" ЦБ РФ предоставлено право отзывать лицензии у кредитных организаций на осуществление банковских операций в случаях, предусмотренных ст. 20 настоящего Закона. Отзыв лицензии по другим основаниям не допускается (cм. схему 86).

 


 

┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ Банк России может отозвать лицензию в следующих случаях │

├───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

│┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

├┤ Установление недостоверности сведений, предоставленных для получения лицензии │

│└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

│┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

├┤ Задержка начала осуществления банковских операций более чем на год │

│└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

│┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

├┤ Установление фактов недостоверности отчетных данных │

│└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

│┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

├┤ Задержка представления ежемесячной отчетности более чем на 15 дней │

│└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

│┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

├┤ Осуществление операций, не предусмотренных лицензией │

│└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

│┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

├┤Неисполнение банковского законодательства, нормативных актов ЦБ РФ при том, что в│

││ течение года ЦБ РФ неоднократно применялись меры воздействия │

│└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

│┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

├┤ Ходатайство временной администрации │

│└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

│┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

└┤Неоднократное (в течение года) неисполнение содержащихся в исполнительных│

│ документах судов требований о взыскании денежных средств со счетов клиентов │

└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

 

Схема 86. Основания отзыва лицензии у кредитной организации ЦБ РФ

 

 

ЦБ РФ обязан отозвать лицензию в случаях, определенных в той же статье Закона (см. схему 87)

 

┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ Банк России обязан отозвать лицензию: │

└────────────────────────────────────────┬──────────────────────────────────────────┘

┌────────────────────┬──────────┴──────────┬─────────────────────┐

┌────────┴─────────┐ ┌───────┴─────────┐ ┌────────┴─────────┐ ┌────────┴────────┐

│ если │ │ если размер │ │ если кредитная │ │ если кредитная │

│ достаточность │ │ собственных │ │ организация не │ │ организация не │

│ капитала │ │ средств │ │исполняет в срок,│ │ способна │

│ кредитной │ │ (капитала) │ │ установленный │ │ удовлетворить │

│ организации │ │ кредитной │ │законодательством,│ │ требования │

│становится ниже 2%│ │организации ниже│ │требования ЦБ РФ о│ │ кредиторов по │

│ │ │ минимального │ │ приведении в │ │ денежным │

│ │ │ значения │ │ соответствие │ │ обязательствам │

│ │ │ уставного │ │величины уставного│ │ или оплатить │

│ │ │ капитала │ │капитала и размера│ │ обязательные │

│ │ │ │ │ собственных │ │ платежи в │

│ │ │ │ │ средств │ │ совокупности │

│ │ │ │ │ │ │ 1000-кратного │

│ │ │ │ │ │ │ МРОТ в течение │

│ │ │ │ │ │ │ месяца │

└──────────────────┘ └─────────────────┘ └──────────────────┘ └─────────────────┘

 

Схема 87. Основания отзыва лицензии у кредитной организации

 

 

.В соответствии со ст. 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" кредитная организация и ЦБ РФ гарантируют сохранение тайны об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Законом предусмотрены исключения из этого общего правила. Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией:

1) им самим;

2) судам, арбитражным судам и судьям;

3) Счетной палате РФ;

4) органам государственной налоговой службы;

5) таможенным органам РФ;

6) органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве, при наличии согласия прокурора.

Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются:

1) им самим;

2) судам;

3) при наличии согласия прокурора - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве (см. схему 88).

В настоящее время некоторые вопросы банковской тайны регулируются также Федеральным законом от 7 августа 2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

 

┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ Выдача справок кредитной организацией │

└────────────────────────────────────────┬──────────────────────────────────────────┘

┌─────────────────────┴─────────────────────────┐

┌──────────────────┴──────────────────┐ ┌───────────────────┴────────────────┐

│По счетам и операциям юридических лиц│ │ По вкладам и счетам физических лиц │

├─────────────────────────────────────┘ ├────────────────────────────────────┘

│┌────────────────────────────────────┐ │┌───────────────────────────────────┐

├┤ Судам, судьям, арбитражным судам │ ├┤ Им самим │

│└────────────────────────────────────┘ │└───────────────────────────────────┘

│┌────────────────────────────────────┐ │┌───────────────────────────────────┐

├┤ Сводные │ ├┤ Судам │

│└────────────────────────────────────┘ │└───────────────────────────────────┘




Поделиться с друзьями:


Дата добавления: 2015-05-31; Просмотров: 196; Нарушение авторских прав?; Мы поможем в написании вашей работы!


Нам важно ваше мнение! Был ли полезен опубликованный материал? Да | Нет



studopedia.su - Студопедия (2013 - 2024) год. Все материалы представленные на сайте исключительно с целью ознакомления читателями и не преследуют коммерческих целей или нарушение авторских прав! Последнее добавление




Генерация страницы за: 0.051 сек.