Бап. Банк ќўпиясы

Бап. Банк ашуєа берiлген рўќсатты ќайтарып алудыѕ негiздерi мен тјртiбi

1. Ујкiлеттi орган банк ашуєа берiлген рўќсатты:

а) банк ќайта ќўру немесе тарату арќылы ґз ќызметiн ерiктi тїрде тоќтататыны туралы шешiм ќабылдаєан;

б) банк ќызметiн тоќтату туралы сот шешiм ќабылдаєан;

в) банк ретiнде тiркелген заѕды тўлєаныѕ ќызметiнде осы баптыѕ 2-тармаєында кґзделген бўзушылыќтар аныќталєан жаєдайларда ќайтарып алады.

2. Заѕды тўлєаєа банк ашуєа берiлген рўќсатты ќайтарып алуды ујкiлеттi орган мынадай негiздердiѕ кез келгенi бойынша жїргiзедi:

а) заѕды тўлєаныѕ банк ретiнде мемлекеттiк тiркеуден ґткен кїнiнен бастап бiр жыл iшiнде рўќсат беруге негiз болєан мјлiметтердiѕ дўрыс еместiгiн аныќтау;

а-1) осы Заѕныѕ 25-бабында кґзделген мерзiмдердi бўзуы;

б) заѕды тўлєаныѕ банк ретiнде мемлекеттiк тiркеуден ґткен кїнiнен бастап бiр жыл iшiнде банк операцияларын жїргiзуге лицензия алмауы;

в) заѕды тўлєаныѕ банк ретiнде мемлекеттiк тiркеуден ґткеннен кейiн бiр жыл iшiнде жарєылыќ капиталын тґлемеуi;

г) банк ретiнде тiркелген заѕды тўлєа їшiн Ќазаќстан Республикасыныѕ банк заѕнамасында кґзделген ќызмет шарттарын бўзуы.

3. Алып тасталды.

4. Банк ашуєа берiлген рўќсатты ќайтарып алу туралы ујкiлеттi органныѕ шешiмi заѕды тўлєаныѕ ќызметiн ќайта тiркеуге немесе тоќтатуєа негiз болып табылады.
Ескерту. 49-бап жаѕа редакцияда - ЌР 1997.07.11. N 154 Заѕымен, ґзгеріс енгізілді - ЌР 2003.05.16. N 416, 2003.07.10. N 483 (2004.01.01 бастап ќолданысќа енгізіледі), 2009.07.11. N 185-IV (ќолданысќа енгізілу тјртібін 2-баптан ќараѕыз), 2012.04.27 N 15-V (алєашќы ресми жарияланєанынан кейін кїнтізбелік он кїн ґткен соѕ ќолданысќа енгізіледі) Заѕдарымен.

1. Банк ќўпиясына банк депозиторлары, клиенттерi мен корреспонденттерi банк шоттарыныѕ бар-жоєы, олардыѕ иелерi мен нґмiрлерi туралы, сол шоттар мен банкiнiѕ ґз шоттарындаєы аќшаныѕ ќалдыєы мен ќозєалысы туралы, банк операциялары туралы (банк операцияларын жїргiзудiѕ жалпы шарттарынан басќа), сондай-аќ банкiнiѕ сейф жјшiктерiнде, шкафтары мен їй-жайларында саќтаулы жатќан клиенттер мїлiктерiнiѕ бар-жоєы, олардыѕ иелерi, сипаты мен ќўны туралы мјлiметтер кiредi.
Таратылу процесіндегі банк берген кредиттер туралы мјліметтер банк ќўпиясына жатпайды.
2. Банкiлер ґз депозиторларыныѕ, клиенттерi мен корреспонденттерiнiѕ операциялары мен депозиттерi жґнiндегi ќўпияєа, сондай-аќ банкiлердiѕ сейф жјшiктерiнде, шкафтары мен їй-жайларында саќтаулы жатќан мїлiктердiѕ ќўпиясына кепiлдiк бередi.
3. Ґзiнiѕ ќызмет мiндеттерiн жїзеге асыру барысында банк ќўпиясы болып табылатын мјлiметтер алуєа мїмкiндiк алєан банктіѕ, Ќазаќстан Республикасыныѕ резиденттері-банк холдингтерініѕ, осы баптыѕ 4-тармаєыныѕ 8) тармаќшасында кґрсетілген заѕды тўлєалардыѕ лауазымды адамдары, ќызметкерлерi жјне ґзге адамдар оларды жария еткенi їшiн ќылмыстыќ жауапты болады, бўєан осы баптыѕ 4-8-тармаќтарында кґзделген жаєдайлар кiрмейдi.
4. Банк ќўпиясы шоттыѕ (мїліктіѕ) иесіне єана, шот (мїлік) иесініѕ жеке ґзі банкте болєан кезде берген жазбаша келісімі негізінде кез келген їшінші адамєа, Ќазаќстан Республикасыныѕ заѕнамалыќ актілеріне сјйкес банктік ќарыз, лизинг операцияларын, факторингтік, форфейтингтік операциялар, вексельдерді есепке алу, сондай-аќ банк шыєарєан кепілдіктер, кепілгерліктер, аккредитивтер бойынша кредиттік бюроєа, сондай-аќ осы баптыѕ 5-8-тармаќтарында аталєан адамдарєа осы бапта кґзделген негіздер бойынша жјне шекте ашылуы мїмкін.
Мыналар:
1) банктердіѕ дара кјсіпкер, жекеше нотариус, жеке сот орындаушысы, адвокат ретінде тіркеу есебінде тўрєан жеке тўлєаєа, шетелдікке жјне азаматтыєы жоќ адамєа, резидент еместі ќоса алєанда, заѕды тўлєаєа, оныѕ ќўрылымдыќ бґлімшелеріне банк шоттарыныѕ ашылєаны туралы салыќ органдарын міндетті тїрде хабардар етуі;
1-1) банктердіѕ ќаржы мониторингі жґніндегі ујкілетті органды «Заѕсыз жолмен алынєан кірістерді заѕдастыруєа (жылыстатуєа) жјне терроризмді ќаржыландыруєа ќарсы іс-ќимыл туралы» Ќазаќстан Республикасыныѕ Заѕына сјйкес ќаржы мониторингіне жататын операциялар туралы міндетті тїрде хабардар етуі;
2) олар бойынша талап ету ќўќыќтары баєалы ќаєаздар бойынша ќамтамасыз ету ретінде, оныѕ ішінде секьюритилендіру мјмілесін жїзеге асыру аясында берілетін баєалы ќаєаздар эмитентіне жјне баєалы ќаєаздарды ўстаушылар ґкіліне берілген кредиттер бойынша мјліметтерді табыс ету;
3) жеке тўлєалардыѕ банк шоттарындаєы аќша ќалдыќтары жјне барлыќ банк операцияларын жїргізуге берілген лицензиядан айыруєа байланысты енгізілген, банк жјне (немесе) уаќытша јкімшілік солар бойынша есептеп шыєарєан сыйаќы туралы, салымшыларєа аќшасын ќайтарумен байланысты іс-шараларды жїзеге асыру їшін депозиттерге міндетті кепілдік беруді жїзеге асыратын ўйымєа жјне агент банктерге; шот иесініѕ жазбаша келісімі негізінде аудиторлыќ ўйымєа мјліметтер табыс ету;
4) басќа банктерге осы Заѕныѕ 61-2, 61-3-баптарында кґзделген операцияларды жїргізу їшін ќажетті мјліметтерді табыс ету;
5) талап ету ќўќыќтарын мемлекет екінші деѕгейдегі банктердіѕ сыныпталєан активтерін салып алу їшін ќўрєан заѕды тўлєа сатып алатын немесе басќаруєа ќабылдап алатын екінші деѕгейдегі банктердіѕ кґрсетілген заѕды тўлєаєа мјліметтер табыс ету;
6) ќайта ќўрылымдалатын банктіѕ олардыѕ алдындаєы міндеттемелерді ќайта ќўрылымдау кґзделетін банк кредиторларына, басќа банктерге ќайта ќўрылымдалатын активтер мен міндеттемелер бойынша ќайта ќўрылымдау шеѕберінде мјліметтерді табыс етуі;
7) банктердіѕ жјне банк операцияларыныѕ жекелеген тїрлерін жїзеге асыратын ўйымдардыѕ кредиттік бюроєа теріс аќпарат беруі жјне кредиттік бюроныѕ кредиттік тарих субъектісі туралы мерзімі кїнтізбелік бір жїз сексен кїннен асып кеткен берешегі бґлігінде теріс аќпарат беруі;
8) банктердіѕ заѕды тўлєаєа кїмјнді жјне їмітсіз актив ретінде сыныпталєан кредитке (ќарызєа) байланысты жјне ол жґнінде осы кредит (ќарыз) бойынша аталєан тўлєаєа талап ету ќўќыќтарын беру кезінде теріс аќпарат бар екенін білдіретін аќпарат беруі;
9) банктіѕ Ќазаќстан Республикасыныѕ резиденті-банк холдингіне банк конгломератыныѕ пруденциялыќ нормативтерді есептеуі, сондай-аќ банк конгломератыныѕ тјуекелдерді басќару мен ішкі баќылау жїйесін ќалыптастыру їшін мјліметтер беруі;
10) банктік ќарыз беру фактісін растайтын ќўжаттарды басќа банктерге беруі;
11) банкроттыќ саласындаєы ујкілетті органєа жјне конкурстыќ басќарушыєа оєан ќатысты соттыѕ банкрот деп тану туралы заѕды кїшіне енген шешімі бар тўлєаныѕ банк шоты бойынша мјліметтерді беруі банк ќўпиясын ашу болып табылмайды.
5. Банк шоттарыныѕ бар-жоєы жјне олардыѕ нґмiрлерi туралы аныќтамалар банк басќармасыныѕ тґраєасы немесе оныѕ орынбасарлары ќол ќойєан жазбаша сўрау салу негізінде, оєан ќатысты шоттыѕ (шоттардыѕ) иесi ќарыз алушы, кепілгер, кепiлдік берушi, лизинг алушы немесе кепiл берушi болып табылатын банкке кредит алынєанын растайтын, тізбесі мен ўсыну тјртібі ујкілетті органныѕ нормативтік ќўќыќтыќ актілерінде белгіленетін ќўжаттарды ўсынєан жаєдайда, берiледi.
6. Заѕды тўлєаныѕ жјне (немесе) оныѕ ќўрылымдыќ бґлімшесініѕ банк шоттарыныѕ, сондай-аќ заѕды тўлєа ќўрмай кјсіпкерлік ќызметті жїзеге асыратын жеке тўлєаныѕ, жеке нотариустыѕ, жеке сот орындаушысыныѕ, адвокаттыѕ аєымдаєы шоттарыныѕ бар-жоєы жјне нґмiрлерi туралы, осы шоттардаєы аќша ќалдыќтары жјне аќша ќозєалысы туралы аныќтамалар мыналарєа берiледi:
а) аныќтау жјне алдын ала тергеу органдарына прокурордыѕ санкциясымен: олар жїргiзiп жатќан ќылмыстыќ iстер бойынша;
б) соттарєа:
сот ўйєарымы негiзiнде олар жїргiзiлiп жатќан iстер бойынша;
в) прокурорєа: тексеру жїргiзу туралы ќаулыныѕ негiзiнде, ґз ќўзыретi шегiнде, ґз ќарауындаєы материалдар бойынша;
г) прокурордыѕ санкциясымен клиенттердiѕ экспорттыќ жјне (немесе) импорттыќ операциялары бойынша кеден органдарына;
д) салыќ ќызметі органдарына мыналарєа:
тексерілетін заѕды тўлєаєа жјне (немесе) оныѕ ќўрылымдыќ бґлімшесіне ќатысты салыќ салуєа байланысты мјселелер бойынша;
дара кјсіпкер, жекеше нотариус, адвокат, жеке сот орындаушысы ретінде тіркеу есебінде тўрєан тексерілетін жеке тўлєаєа ќатысты салыќ салуєа байланысты мјселелер бойынша;
Ќазаќстан Республикасыныѕ салыќ заѕнамасына сјйкес ќызметі тоќтатылєан кезде салыќ міндеттемесін орындаудыѕ ерекше тјртібі ќолданылатын дара кјсіпкерге ќатысты;
тўрєылыќты жерінде іс жїзінде болмауы Ќазаќстан Республикасыныѕ салыќ заѕнамасында белгіленген тјртіппен расталєан жјне Ќазаќстан Республикасыныѕ салыќ заѕнамасында белгіленген табыс ету мерзімінен кейін алты ай ґткенге дейін салыќ есептілігін табыс етпеген, Ќазаќстан Республикасы салыќ заѕнамасында кґзделген осындай мерзімді ўзарту кезеѕін ќоспаєанда, заѕды тўлєаєа жјне (немесе) оныѕ ќўрылымдыќ бґлімшесіне, дара кјсіпкерге, жеке нотариусќа, жеке сот орындаушысына, адвокатќа ќатысты;
јрекетсіз заѕды тўлєаєа, дара кјсіпкерге, жеке нотариусќа, адвокатќа ќатысты;
д-1) атќарушылыќ iс жїргiзу органдарына: олардыѕ жїргiзiп жатќан атќару істері бойынша сот орындаушысыныѕ атќарушылыќ іс жїргізу органыныѕ мґрімен расталєан жјне сот санкция берген ќаулысы не оныѕ атќарушылыќ іс жїргізу органыныѕ аумаќтыќ бґлімініѕ мґрімен расталєан кґшірмесі негiзiнде;
д-2) жеке сот орындаушыларына: олардыѕ жїргізіп жатќан атќару істері бойынша жеке сот орындаушысыныѕ жеке мґрімен расталєан жјне сот санкция берген ќаулысы не оныѕ жеке мґрмен расталєан кґшірмесі негізінде.
6-1. Жеке тўлєаныѕ банк шоттарыныѕ бар-жоєы жјне нґмірлері туралы, осы шоттардаєы аќша ќалдыќтары жјне ќозєалысы туралы аныќтамалар салыќ ќызметі органдарына мыналарєа:
заѕда белгіленген тјртіппен Ќазаќстан Республикасыныѕ Президенттігіне, Ќазаќстан Республикасы Парламентініѕ жјне мґслихаттыѕ депутаттыєына, сондай-аќ жергілікті ґзін-ґзі басќару органдарыныѕ мїшелігіне кандидат ретінде тіркелген адамєа жјне оныѕ жўбайына (зайыбына) ќатысты;
мемлекеттік ќызметке не мемлекеттік немесе оларєа теѕестірілген функцияларды орындауєа байланысты ќызметке кандидат болып табылатын адамєа жјне оныѕ жўбайына (зайыбына) ќатысты;
ґз ґкілеттіктерін орындау кезеѕінде мемлекеттік лауазымдаєы адамєа жјне осы кезеѕде оныѕ жўбайына (зайыбына) ќатысты;
жазасын ґтеуден шартты тїрде мерзімінен бўрын босатылєан адамєа ќатысты беріледі.
Осы тармаќта жјне осы баптыѕ 6-тармаєыныѕ д) тармаќшасында кґзделген мјліметтер ујкілетті органмен келісім бойынша салыќ жјне бюджетке тґленетін басќа да міндетті тґлемдердіѕ тїсуін ќамтамасыз ету саласында басшылыќты жїзеге асыратын ујкілетті мемлекеттік орган белгілеген нысан бойынша салыќ ќызметі органыныѕ сауал салуы негізінде беріледі.
7. Жеке тўлєаныѕ банк шоттарыныѕ бар-жоєы жјне нґмiрлерi туралы, осы шоттардаєы аќша ќалдыќтары мен аќша ќозєалысы туралы аныќтамалар, сондай-аќ оныѕ банктiѕ сейф жјшiктерiнде, шкафтары мен їй-жайларында саќтаулы жатќан мїлкініѕ сипаты мен ќўны туралы ќолда бар мјлiметтер мыналарєа берiледi:
а) жеке тўлєаныѕ ґкiлдерiне:
нотариалды тїрде кујландырылєан сенiмхат негiзiнде;
б) аныќтау жјне алдын ала тергеу органдарына:
шоттарда немесе банкiде саќтаулы жатќан жеке тўлєаныѕ аќшасы мен ґзге де мїлкiне арест салынуы, олар ґндiрiп алынуы немесе мїлкiн тјркiлеу ќолданылуы мїмкiн болатын реттерде аныќтау немесе алдын ала тергеу органыныѕ біріншi басшысы немесе тергеушісi ќол ќойып, мґрiмен кујландырылєан жјне прокурор санкция берген жазбаша сауал негiзiнде, олар жїргiзiп жатќан ќылмыстыќ iстер бойынша;
в) соттарєа:
шоттарда немесе банкiде саќтаулы жатќан жеке тўлєаныѕ аќшасы мен ґзге де мїлкiне арест салынуы, олар ґндiрiп алынуы немесе мїлкiн тјркiлеу ќолданылуы мїмкiн болатын реттерде, соттыѕ ўйєарымы, ќаулысы, шешімі, їкiмi негiзiнде олар жїргiзiп жатќан iстер бойынша;
г) прокурорєа: тексеру жїргiзу туралы ќаулыныѕ негiзiнде, ґз ќўзыретi шегiнде, ґз ќарауындаєы материалдар бойынша;
д) (алып тасталды)
е) (алып тасталды)
7-1. Егер осы баптыѕ 6-1-тармаєында ґзгеше белгіленбесе, осы баптыѕ 6 жјне 7-тармаќтарында кґзделген клиенттіѕ банк шоттары бойынша аќша ќозєалысы туралы аныќтамалар клиенттiѕ банк шоттары бойынша аќша ќозєалысы туралы їзінді кґшірме нысанында беріледi. Клиенттiѕ банк шоттары бойынша аќша ќозєалысы туралы їзiндi кґшірмеде болуєа тиiс мјлiметтер ујкілетті органныѕ нормативтiк ќўќыќтыќ актiлерiнде айќындалады.
7-2. Банк омбудсманына ґзініѕ ќарауында жатќан, ќарыз алушы жеке тўлєалардыѕ ипотекалыќ ќарыз шарттарынан туындайтын келіспеушіліктерді реттеу жґніндегі ґтініштерін ќарау бойынша банктік ќўпия ашылуы мїмкін.
8. Жеке тўлєаныѕ банк шоттарыныѕ бар-жоєы жјне нґмiрлерi, олардаєы аќшаныѕ ќалдыєы туралы аныќтамалар, сондай-аќ банкiнiѕ сейф жјшiктерiнде, шкафтары мен їй-жайларында саќтаулы жатќан оныѕ мїлкiнiѕ бар-жоєы, сипаты мен ќўны туралы ќолда бар мјлiметтер, олардыѕ иесi ќайтыс болєан жаєдайда мыналарєа берiледi:
а) мўра ґкiмiнде шот (мїлiк) иесi деп кґрсетiлген адамдарєа;
б) соттар мен нотариустарєа: соттыѕ ўйєарымы, ќаулысы немесе нотариустыѕ ґз мґрiн ќойып кујландырєан жазбаша сауалы негiзiнде олар жїргiзiп жатќан мўрагерлiк iстер бойынша. Нотариустыѕ жазбаша сауалына шот иесiнiѕ ќайтыс болєаны туралы кујлiктiѕ кґшiрмесi ќоса берiлуге тиiс;
в) шетелдiк консулдыќ мекемелерге:
олар жїргiзiп жатќан мўрагерлiк iстер бойынша.
9. (алып тасталды)
10. Банк ќўпиясы бар аќпарат Ќазаќстан Республикасыныѕ аќпарат алмасуды кґздейтін халыќаралыќ шарттары негізінде беріледі.
Ујкілетті орган Ќазаќстан Республикасыныѕ халыќаралыќ шарттарына сјйкес алынєан аќпаратты Ќазаќстан Республикасыныѕ басќа мемлекеттік органдарына осындай аќпаратты ўсынєан тараптыѕ келісімімен єана береді.
11. Осы баптыѕ талаптары банк операцияларыныѕ жекелеген тїрлерін жїзеге асыратын ўйымдарєа да ќолданылады.
Ескерту. 50-бапќа ґзгеріс енгізілді - ЌР Президентiнiѕ 1996.01.27 N 2830 Заѕ кїші бар Жарлыєымен, ЌР 1996.09.27 N 37, 1997.07.11 N 154, 1998.06.29 N 236, 2000.03.29 N 42, 2003.07.10 N 483 (2004 жылєы 1 ќаѕтардан бастап ќолданысќа енгізіледі), 2004.07.06 N 572, 2004.12.13 N 11 (кїшіне ену тјртібін 2-баптан ќараѕыз), 2005.07.08 N 69, 2005.12.23 N 107 (ќолданысќа енгізілу тјртібін 2-баптан ќараѕыз), 2006.06.22 N 147, 2007.02.19 N 230 (ќолданысќа енгізілу тјртібін 2-баптан ќараѕыз), 2008.10.23 N 72-IV (ќолданысќа енгізілу тјртібін 2-баптан ќараѕыз), 2008.12.10 N 101-IV (2009 жылєы 1 ќаѕтардан бастап ќолданысќа енгізіледі), 2009.02.13 N 135-IV (ќолданысќа енгізілу тјртібін 3-баптан ќараѕыз), 2009.07.11. N 185-IV (ќолданысќа енгізілу тјртібін 2-баптан ќараѕыз), 2009.08.28 N 192-IV (2010.03.08 бастап ќолданысќа енгізіледі), 2009.12.30 № 234-IV (ќолданысќа енгізілу тјртібін 2-б. ќараѕыз), 2010.04.02 N 262-IV (2010.10.21 бастап ќолданысќа енгізіледі), 2011.02.10 N 406-IV (алєашќы ресми жарияланєанынан кейін кїнтізбелік он кїн ґткен соѕ ќолданысќа енгізіледі), 2011.07.21 № 467-IV (2011.07.01 бастап ќолданысќа енгізіледі), 2011.12.28 N 524-IV (алєашќы ресми жарияланєанынан кейін кїнтізбелік он кїн ґткен соѕ ќолданысќа енгізіледі), 2012.06.21 N 19-V (алєашќы ресми жарияланєанынан кейін кїнтізбелік он кїн ґткен соѕ ќолданысќа енгізіледі), 2012.07.05 N 30-V (алєашќы ресми жарияланєанынан кейін кїнтізбелік он кїн ґткен соѕ ќолданысќа енгізіледі) Заѕдарымен.

Дата добавления: 2015-07-02