Теоретическая часть. Требования к оформлению контрольной работы

Требования к оформлению контрольной работы

Содержание контрольной работы

Обязательными элементами контрольной работы являются:

1. Титульный лист.

2. Содержание.

3. Теоретическая часть

4. Практическая часть.

5. Список используемой литературы.

Дополнительными элементами контрольной работы являются:

6. Приложения.

1. Титульный лист является первой страницей контрольной работы (см. Приложение 1).

2. Содержание включает перечень основных элементов контрольной работы с указанием номеров страниц, с которых начинается их месторасположение.

3. Теоретическая часть контрольной работы содержит три вопроса из ниже перечисленных тем, которые выбираются из таблицы 1 согласно двух последних цифр номера зачетной книжки.

4. Практическая часть состоит из двух разделов, проверяющих знания студентов, полученные при самостоятельной работе с теоретическим материалом и программой MS Excel. Задания выбираются из таблицы 2.

5. Список литературы – это упорядоченный в алфавитно-хронологической последовательности перечень библиографических описаний документальных источников информации по теме курсовой работы.

6. Приложения помещаются в конце контрольной работы. Каждое приложение должно начинаться с новой страницы и иметь содержательный заголовок. Приложения нумеруются арабскими цифрами по порядковой нумерации. Номер приложения размещается в правом верхнем углу над заголовком приложения после слова «Приложение», после цифры точку не ставят. Приложения должны иметь общую с остальной частью контрольной работы нумерацию страниц. На все приложения в основной части контрольной работы должны быть ссылки.

1. Контрольная работа должна быть набрана и распечатана студентом самостоятельно с использованием текстового процессора Word.

2. Обязательное наличие титульного листа согласно прилагаемого образца (см. Приложение 1).

3. Наличие оглавления и нумерации страниц.

4. Наличие списка литературы в соответствии с библиотечным стандартом.

5. При наборе контрольной работы на ПК рекомендуется соблюдать следующие параметры:

§ размеры полей: левое 2,5 см, правое, нижнее и верхнее – 2 см;

§ заголовки выделять полужирным начертанием, размер шрифта – 16, Times New Roman, отделять от основного текста двумя пустыми строками;

§ текст – размер шрифта 14; межстрочный интервал – полуторный; Times New Roman.

Теоретическая часть контрольной работы содержит три вопроса из ниже перечисленных тем. Задания выбираются из таблицы 1 согласно двух последних цифр номера зачетной книжки.

1. Сфера и задачи использования финансовых и коммерческих вычислений.

2. Смысл гипотезы временной ценности денег.

3. Основные следствия гипотезы временной ценности денег.

4. Понятие процентных денег, периода начисления, процентной ставки.

5. Ставка процентов и учетная ставка.

6. Простая и сложная ставки процентов, простая и переменные ставки процентов.

7. Понятие наращения и дисконтирования.

8. Наращение по простой постоянной ставке процентов.

9. Наращение по простой переменной ставке процентов.

10. Математическое дисконтирование по простой и переменной ставкам процентов.

11. Банковский учет по простой постоянной учетной ставке.

12. Финансовые последствия математического дисконтирования и банковского учета по простым постоянным процентным ставкам.

13. Особенности использования простых процентов в разных сферах бизнеса.

14. Реинвестирование по простым процентам.

15. Конвертация валюты и начисление простых процентов.

16. Методы расчетов при погашении краткосрочной задолженности частичными платежами (актуарный метод и метод торговца).

17. Сопоставление процентных ставок при различных условиях контрактов. Объявленная ставка и реальная доходность кредитора в потребительском кредите.

18. Наращение по сложной постоянной ставке процентов.

19. Наращение по сложной переменной ставке процентов.

20. Соотношение роста по простой и сложной постоянной ставкам.

21. Начисление сложных процентов по несколько раз в год. Номинальная и эффективная ставки процентов.

22. Математическое дисконтирование по сложной ставке процентов.

23. Свойства современной величины платежа при начислении сложных процентов.

24. Банковский учет по сложной постоянной учетной ставке.

25. Сущность инфляции. Измерители инфляции. Последствия инфляции. Наращение сумм по простой и сложной ставке в условиях инфляции.

26. Номинальная и эффективная учетные ставки.

27. Непрерывное наращение и дисконтирование (постоянная и переменная сила роста).

28. Понятие финансовой эквивалентности процентных ставок.

29. Система эквивалентных ставок. Эквивалентность простых процентных ставок.

30. Эквивалентность простых и сложных процентных ставок.

31. Эквивалентность сложных процентных ставок. Эквивалентные значения эффективной и номинальной ставок процентов.

32. Эквивалентность непрерывных процентных ставок.

33. Средние процентные ставки.

34. Финансовая эквивалентность платежей как основополагающий принцип изменения условий контрактов.

35. Понятие эквивалентных платежей.

36. Уравнение эквивалентности и методика его построения.

37. Понятие и виды финансовой ренты.

38. Основные параметры финансовой ренты.

39. Обобщающие характеристики финансовой ренты.

40. Наращенная сумма годовой финансовой ренты (проценты начисляются один или несколько раз в году). Коэффициент наращения годовой финансовой ренты.

41. Наращенная сумма p-срочной финансовой ренты (проценты начисляются один или несколько раз в году).

42. Современная величина годовой финансовой ренты (проценты начисляются один или несколько раз в году). Коэффициент приведения годовой финансовой ренты.

43. Современная величина p-срочной годовой финансовой ренты (проценты начисляются один или несколько раз в году).

44. Зависимость между наращенной суммой и современной величиной финансовой ренты.

45. Наращенная сумма и современная величина вечной ренты.

46. Наращенная сумма и современная величина ренты пренумерандо.

47. Наращенная сумма и современная величина ренты с периодом, превышающим год.

48. Наращенная сумма и современная величина отложенной ренты.

49. Наращенная сумма и современная величина нерегулярного потока платежей.

50. Финансовая эквивалентность как основополагающий принцип конверсии финансовых рент.

51. Виды конверсии финансовых рент: выкуп ренты, рассрочка платежа, консолидация рент, замена ренты с одними условиями на ренту с другими условиями.

52. Методы оценки эффективности инвестиций. Сущность инструментария проектного анализа.

53. Методы оценки эффективности инвестиций. Критерии оценки инвестиций.

54. Методы оценки эффективности инвестиций. Простые методы оценки эффективности проектов.

55. Оценка эффективности альтернативных проектов на основе дисконтированных критериев.

56. Сравнение проектов с разными объемами денежных потоков.

57. Сравнение проектов с различными периодами денежных потоков.

58. Долгосрочные кредиты. Расходы по обслуживанию долгосрочных кредитов.

59. Доходность ссудных и учетных операций с удержанием комиссионных. Виды ипотечных ссуд. Стандартная ипотека. Нестандартные ипотеки.

60. Форфейтная кредитная операция.

Таблица 1 - Варианты вопросов теоретической части

Предпоследняя	Последняя цифра зачетной книжки
	1,30,60	2,29,59	3,28,58	4,27,57	5,26,56	6,25,55	7,24,54	8,23,53	9,22,52	10,21,51
	11,20,50	12,19,49	13,18,48	14,17,47	15,16,46	16,15,45	17,14,44	18,13,43	19,12,42	20,11,41
	21,10,40	22,9,39	23,8,38	24,7,37	25,6,36	26,5,35	27,4,34	28,3,33	29,2,32	30,1,31
	10,40,21	11,41,20	12,42,19	13,43,18	14,44,17	15,45,16	16,46,15	17,47,14	18,48,13	19,49,12
	20,50,11	21,51,10	22,52,9	23,53,8	24,54,7	25,35,6	26,56,5	27,57,4	28,58,3	29,59,2
	30,60,1	1,20,30	3,22,31	5,24,32	7,26,33	9,28,34	11,30,35	13,32,36	15,34,37	17,36,38
	19,38,39	21,40,40	23,42,41	25,44,42	27,46,43	29,48,44	31,50,45	33,52,46	35,54,47	37,56,48
	39,58,49	41,60,50	43,1,51	60,1,20	58,4,21	56,7,22	54,10,23	52,13,24	50,16,25	48,19,26
	46,22,27	44,25,28	42,28,29	40,31,30	38,34,31	36,37,32	34,40,33	32,43,34	30,46,35	28,49,36
	26,52,37	24,55,38	22,58,39	20,42,40	18,43,41	19,44,43	20,45,44	21,46,45	22,47,46	23,48,47

4. Практические задания для выполнения контрольной
работы

Практическая часть контрольной работы состоит из двух разделов:

1. Задачи по теме «Операции с простыми и сложными процентными ставками» (2 задачи).

2. Задачи, решаемые с помощью функций Microsoft Excel (4 задачи).

Варианты задач выбираются из таблицы 2 согласно двух последних цифр номера зачетной книжки.

«Операции с простыми и сложными процентными ставками»

Простые процентные ставки

1. Вы берете в банке ссуду в размере 100 млн. рублей на два года. Ставка составляет 30% просты годовых (ставка чаще всего задается в годовом исчислении). Необходимо определить проценты за весь срок ссуды и сумму, образовавшуюся в конце срока ссуды.

2. Ссуда выдана в размере 20 000 руб. на срок с 10.01.06 до 15.06.06 под 14 % годовых. Определить сумму погашения ссуды.

3. Предприятие получило кредит на 1 год в размере 7 000 000 руб. с условием возврата 8 000 000 руб. Рассчитать простую процентную ставку.

4. Какую сумму нужно положить в банк, выплачивающий 4 % годовых по простой процентной ставке, чтобы получить 50 000 руб.: а) через 4 месяца; б) через 1 год; в) через 2 года 9 месяцев.

5. Известно, что клиент взял в банке кредит и через 150 дней должен вернуть в банк сумму, равную 500 тыс. рублей. Кредит предоставлен на условиях простых процентов под 15% годовых. Временная база для расчета процентов равна 365 дней. Необходимо определить, какую сумму клиент получит на руки.

6. Вкладчик поместил вклад в размере 3000 рублей в банк под 7% годовых (простых). Какая сумма будет на счете вкладчика: а) через 3 месяца; б) через 1 год; в) через 3 года 5 месяцев?

7. Банк выплачивает 7% простых в год. Гражданин Иванов хочет получить через 2 года и 6 месяцев 10000 рублей. Какую сумму он должен положить в банк в настоящий момент?

8. В банке был размещен вклад в размере 1500 р. Через 1 год и 3 месяца на счете было 1631,25 р. Сколько простых процентов в год выплачивает банк?

9. Гражданин Петров взял в долг у своего приятеля Сидорова 9800 р., выдав последнему вексель (долговую расписку), по которому обязался выплатить 10000 р. через 3 месяца. Под какой годовой процент выдан данный вексель?

10. Рассчитать простую учетную ставку (ставку дисконта) по которой долговое обязательство номинальной стоимостью 1 000 руб. и сроком обращения 180 дней реализуется в первый день за 945 руб.

11. Специализированное финансовое учреждение выдало заемщику кредит в сумме 20 000 руб., под простой дисконт равный 7 % годовых: а) на 1,5 года; б) на 280 дней; в) на 3 года. Какую сумму получит клиент в момент получения кредита?

12. Простая ставка размещения краткосрочных денежных ресурсов для банков на 3 месяца составляет 6 % годовых. Какой объем средств необходимо разместить для получения 250 000 руб.?

13. Определить текущую стоимость денег при простой ставке дисконтирования 3 % годовых, если через 10 лет она обратится в 20 000 долл.

14. Определить проценты и сумму накопленного долга, если ссуда равна 100000 руб., срок долга 1,5 года при ставке простых процентов, равной 15% годовых.

15. Пусть в договоре, рассчитанном на год, принята ставка простых процентов на первый квартал в размере 10% годовых, а на каждый последующий на 1% меньше, чем в предыдущий. Определим множитель наращения за весь срок договора.

Дата добавления: 2015-06-29