Статья 66. Формы регулирования банковской деятельности

Статья 65. Хранение документов

Все документы, которые были основанием для осуществления сделок, указанных в статье 64 настоящего Закона, а также письменные результаты идентификации связанных с ними лиц банк обязан хранить в течение пяти лет со дня совершения сделки.

Результаты идентификации владельца счета и лица, уполномоченного действовать от его имени, хранятся банком в течение пяти лет после закрытия счета.

Раздел IV - Регулирование банковской деятельности. Банковский надзор

Глава 12 - Полномочия национального банка Украины по регулированию банковской деятельности и банковскому надзору

Государственное регулирование деятельности банков осуществляется Национальным банком Украины в следующих формах:

I. Административное регулирование:

1. регистрация банков и лицензирование их деятельности;
2. установление требований и ограничений по деятельности банков;
3. применение санкций административного или финансового характера;
4. надзор за деятельностью банков;
5. предоставление рекомендаций относительно деятельности банков.

II. Индикативное регулирование:

1. установление обязательных экономических нормативов;
2. определение норм обязательных резервов для банков;
3. установление норм отчислений в резервы на покрытие рисков от активных банковских операций;
4. определение процентной политики;
5. рефинансирование банков;
6. корреспондентских отношений;
7. управление золотовалютными резервами, включая валютные интервенции;
8. операций с ценными бумагами на открытом рынке;
9. импорта и экспорта капитала.

Статья 67. Цель, организация, основания и объем надзора

Целью банковского надзора является стабильность банковской системы и защита интересов вкладчиков и кредиторов банка относительно безопасности хранения средств клиентов на банковских счетах.

Надзорная деятельность Национального банка Украины охватывает все банки, их подразделения, аффилиированных и родственных лиц банков на территории Украины и за границей, учреждения иностранных банков в Украине, а также других юридических и физических лиц в части соблюдения требований настоящего Закона по осуществлению банковской деятельности.

При осуществлении банковского надзора Национальный банк Украины имеет право требовать от банков и их руководителей устранения нарушений банковского законодательства, исполнения нормативно-правовых актов Национального банка Украины для избежания или преодоления нежелательных последствий, которые могут поставить под угрозу безопасность средств, доверенных таким банкам, или причинить вред надлежащему ведению банковской деятельности.

Национальный банк Украины имеет право ввести особый режим контроля за деятельностью банка и назначить куратора банка. Особый режим контроля является дополнительным инструментом банковского надзора, используется, как правило, одновременно с мерами воздействия, установленными статьей 73 настоящего Закона. При осуществлении процедуры временной администрации банка или особого режима контроля за деятельностью банка Национальный банк Украины имеет право запретить банку использовать для расчетов прямые корреспондентские счета и / или потребовать от банка проведения расчетов исключительно через консолидированный корреспондентский счет.

При осуществлении банковского надзора Национальный банк Украины может пользоваться услугами других учреждений по отдельным соглашениям.

При отзыве у банка банковской лицензии Национальный банк Украины уведомляет об этом соответствующие органы других государств, в которых банк имел филиалы или корреспондентские и иные счета.

Национальный банк Украины осуществляет банковский надзор на индивидуальной и консолидированной основе и применяет меры воздействия за нарушение требований законодательства о банковской деятельности.

При рассмотрении Национальным банком Украины вопросов о применении мер воздействия к конкретному банку для дачи объяснений приглашается председатель правления (совета директоров) или председатель наблюдательного совета этого банка, за исключением случаев назначения временного администратора или отзыва лицензии банка и назначения ликвидатора.

При осуществлении надзора за учреждениями, которые ведут банковскую деятельность в других государствах, Национальный банк Украины сотрудничает с соответствующими органами этих государств. Уведомление, направленное соответствующими органами других государств, может использоваться только в следующих целях:

• для проверки лицензии учреждения на право ведения деятельности;
• для проверки права на осуществление банковской деятельности.

Глава 13 - Бухгалтерский учет, отчетность и аудит

Дата добавления: 2017-01-14