Незаконная банковская деятельность (ст. 172 УК)

Уголовно-правовая норма, предусмотренная ст. 172 УК, является специальной по отношению к норме, содержащейся в ст. 171 УК: незаконная банковская деятельность есть частный вид незаконного предпринимательства. Согласно положениям Закона РФ «О банках и банковской деятельности» банковская система Российской Федерации состоит из ЦБР, кредитных организаций, их филиалов и представительств иностранных банков. Кредитные организации включают банки и небанковские кредитные организации. Банк является единственной кредитной организацией, которая имеет право на совершение всех видов финансовых операций. Небанковские кредитные организации – это финансовые, страховые и инвестиционные компании, кредитные товарищества и общества, кредитные союзы, почтово-сберегательные учреждения, ломбарды, пенсионные фонды.

Не является банковской деятельностью одноразовые операции по продаже гражданам валюты ит.д.

Непосредственным объектом рассматриваемого преступления выступает установленный порядок осуществления банковской деятельности. Дополнительным объектом являются интересы граждан, организаций и государства.

Объективная сторона заключается в осуществлении банковской деятельности (банковских операций) без регистрации либо без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда оно обязательно, если при этом был причинен ущерб гражданам, организациям, государству или извлечен доход в крупном размере.

Под осуществлением банковской деятельности (банковских операций) без регистрации следует понимать ее осуществление без регистрации, проведенной в установленном законодательством порядке, а равно осуществление тогда, когда решение о регистрации кредитной организации еще не принято или уже отменено.

Согласно ст. 12 ФЗ "О банках и банковской деятельности", кредитные организации подлежат государственной регистрации в соответствии с ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" с учетом установленного настоящим ФЗ "О банках и банковской деятельности" специального порядка государственной регистрации кредитных организаций. Решение о государственной регистрации кредитной организации принимается Банком России. Внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о создании, реорганизации и ликвидации кредитных организаций, а также иных предусмотренных федеральными законами сведений осуществляется уполномоченным регистрирующим органом на основании решения Банка России о соответствующей государственной регистрации. Взаимодействие Банка России с уполномоченным регистрирующим органом по вопросам государственной регистрации кредитных организаций осуществляется в порядке, согласованном Банком России с уполномоченным регистрирующим органом. Банк России в целях осуществления им контрольных и надзорных функций ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций в порядке, установленном федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

Под осуществлением банковской деятельности (банковских операций) без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, следует понимать ее осуществление без необходимой для такой деятельности лицензии, а также случаи, когда решение о выдаче лицензии еще не принято, или лицензия отозвана, или срок, на который она была выдана, истек.

Согласно ст. 13 ФЗ "О банках и банковской деятельности", осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком России. Лицензии, выдаваемые Банком России, учитываются в реестре выданных лицензий на осуществление банковских операций. Реестр выданных кредитным организациям лицензий подлежит публикации Банком России в официальном издании Банка России ("Вестнике Банка России") не реже одного раза в год. Изменения и дополнения в указанный реестр публикуются Банком России в месячный срок со дня их внесения в реестр.

Лицензия на осуществление банковских операций выдается без ограничения сроков ее действия.

Осуществление юридическим лицом банковских операций без лицензии, если получение такой лицензии является обязательным, влечет за собой взыскание с такого юридического лица всей суммы, полученной в результате осуществления данных операций, а также взыскание штрафа в двукратном размере этой суммы в федеральный бюджет. Взыскание производится в судебном порядке по иску прокурора, соответствующего федерального органа исполнительной власти, уполномоченного на то федеральным законом, или Банка России.

Согласно ст. 13 ФЗ "О банках и банковской деятельности", в лицензии на осуществление банковских операций указываются банковские операции, на осуществление которых данная кредитная организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться.

По конструкции объективной стороны состав рассматриваемого преступления в части извлечения дохода в крупном размере относится к числу формальных, в части причинения ущерба в крупном размере к числу материальных.

Согласно примечанию к ст. 169 УК РФ, крупным ущербом или крупным размером признается сумма, превышающая 1 млн. 500 тыс. рублей

Незаконная банковская деятельность относится к числу умышленных преступлений. В том случае, когда она сопряжена с причинением крупного ущерба, возможен как прямой, так и косвенный умысел. Если же незаконная банковская деятельность сопровождается извлечением дохода в крупном размере, то она совершается только с прямым умыслом.

Субъект преступления специальный – лицо, которое было уполномочено учредителями подписывать документы, представляемые в Банк России для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии. Как правило, им является руководитель кредитной организации или иное лицо, на которое возложено выполнение такой обязанности.

В ч. 2 ст. 172 УК РФ предусмотрено два квалифицирующих признака:

– совершение данного преступления организованной группой, т.е. устойчивой группой лиц, объединившейся для совершения одного или нескольких преступлений.

– сопряженного с извлечением дохода в особо крупном размере, т.е. превышающем 6 млн. рублей (примечание к ст. 169 УК РФ).

Незаконное образование (создание, реорганизация) юридического лица (ст. 173.1 УК)

Преступление посягает на общественные отношения, характеризующие порядок создания юридического лица на основе предоставления достоверных сведений об его учредителях.

Объективная сторона характеризуется действиями, направленными на образование (возникновение) юридического лица. Оно может появиться в результате создания новой организации, а может за счет реорганизации ранее существующего юридического лица, когда происходит замена лиц, бывших ранее учредителями. Также к созданию можно отнести приобретение уже существующей организации, например в результате ее купли-продажи. В связи с тем, что в диспозиции рассматриваемой нормы не уточняются цели создания юридического лица, то им может быть как коммерческая, так и некоммерческая организация.

Уголовная ответственность наступает только за действия, которые привели к регистрации юридического лица на учредителей (участников), фактически не являющихся таковыми, поскольку им не принадлежит уставной капитал и права распоряжения юридическим лицом, или когда в качестве лица, осуществляющего руководство такой организацией (генеральный директор), указан гражданин, который только лишь формально занимает данную должность, а руководство организацией осуществляют иные лица. Таким образом, перечисленные лица являются подставными. Понятие подставных лиц дано в примечании.

По конструкции объективной стороны состав анализируемого преступления является формальным. Преступление окончено с момента государственной регистрации юридического лица, то есть внесения соответствующих записей в Единый государственный реестр юридических лиц.

С субъективной стороны преступление может быть совершено с прямым умыслом.

Субъект преступления общий – лицо. Достигшее 16 лет.

В ч.2 ст. 173.1 УК установлена ответственность за совершение рассматриваемого деяния лицом с использованием своего служебного положения (п. «а») или группой лиц по предварительному сговору (п. «б»).

Использовать служебное положение могут должностные лица или лица, осуществляющие управленческие функции в коммерческой или иной организации. Например, должностное лицо, осуществляющее регистрацию юридических лиц, регистрирует организацию на подставных лиц без их личного участия, а руководитель коммерческой организации использует для этих целей паспортные данные своего сотрудника под предлогом того, что они нужны для отдела кадров.

Незаконное использование документов для образования (создания, реорганизации) юридического лица (ст. 173.2 УК)

Непосредственным объектом являются общественные отношения, обеспечивающие использование необходимых документов для регистрации только тех организаций, которые занимаются законной деятельностью.

С объективной стороны преступление заключается в совершении действий, направленных на передачу документа, удостоверяющего личность (паспорт), посторонним лицам, которые впоследствии используют его для регистрации юридического лица, либо на выдачу доверенности иным лицам, которые будут действовать от имени якобы учредителя указанной организации.

По конструкции объективной стороны состав данного преступления относится к числу формальных.

Субъективная сторона характеризуется прямым умыслом и специальной целью – совершения одного или нескольких преступлений, связанных с финансовыми операциями либо сделками с денежными средствами или иным имуществом.

Субъект преступления общий.

В ч. 2 ст. 173.2 УК предусмотрен самостоятельный состав, объективная сторона которого включает в себя совершение двух следующих действий:

1) приобретение документа, удостоверяющего личность (понятие приобретения дается в примечании к ст. 173.2 УК);

2) использование персональных данных, полученных незаконным путем, например в результате неправомерного доступа в компьютерные сети налоговых или иных органов, в которых содержатся сведения о фамилиях и паспортных данных граждан.

Указанные действия совершаются для образования (создания, реогранизации) юридического лица.

Состав анализируемого преступления формальный.

Субъективная сторона характеризуется прямым умыслом и специальной целью – совершения одного или нескольких преступлений, связанных с финансовыми операциями либо сделками с денежными средствами или иным имуществом.

Субъект преступления общий.

Дата добавления: 2014-01-20