Преступления в денежно-кредитной сфере

Незаконное получение кредита (ст. 176 УК)

Непосредственный объект преступления – нормальное функционирование системы кредитования.

По кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Дополнительный объект – собственность физического или юридического лица либо госудаства.

Объективная сторона. Рассматриваемое преступление может выразиться в двух формах: а) незаконном получении кредита либо льготных условий кредитования; б) незаконном получении государственного целевого кредита, а равно его использовании не по прямому назначению.

Незаконное получение кредита выражается в том, что индивидуальный предприниматель или руководитель организации получает денежные средства (кредит) либо добивается льготных условий кредитования путем предоставления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о своем хозяйственном положении либо финансовом состоянии, гарантирующих возвращение кредита в срок.

Крупным признается ущерб определяется примечанием к ст. 169 УК РФ.

Оконченным преступление в данной форме считается с момента причинения банку или иной кредитной организации (кредитору) крупного ущерба.

Субъективная сторона. Преступление характеризуется виной в форме косвенного умысла. Виновный осознает, что незаконно получает кредит в банке или иной кредитной организации, либо осознает, что незаконно получает государственный целевой кредит или использует его не по прямому назначению, предвидит возможность причинения в результате этих действий крупного ущерба правоохраняемым интересам и сознательно допускает это последствие либо относится к нему безразлично.

При получении незаконного кредита виновный не преследует цели безвозмездного обращения в свою пользу денежных средств, полученных путем обмана от кредитора (банка или иной кредитной организации). В противном случае налицо состав мошенничества (см.комментарий к ст. 159).

Субъект незаконного получения кредита специальный: индивидуальный предприниматель и руководитель организации.

Квалифицирующий признак незаконное получение государственного целевого кредита, а равно его использовании не по прямому назначению, т.е. не на те цели, которые имелись в виду при его выдаче.

Под целевым кредитом понимается кредит. Предназначенный для финансирования конкретных программ или иных затрат.

Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности (ст. 177 УК)

Непосредственный объект преступления – общественные отношения, складывающиеся по поводу кредитования субъектов кредитования, их имущественные отношения.

Дополнительный объект – интересы правосудия.

Объективная сторона. Данная статья устанавливает ответственность фактически за два самостоятельных преступления: 1) злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности; и 2) злостное уклонение от оплаты ценных бумаг.

Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности заключается в отказе заемщика (руководителя организации или гражданина) выполнить условия кредитного договора и возвратить банку или иной кредитной организации полученную денежную сумму.

Для наличия состава злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности необходимо, чтобы кредиторская задолженность была крупной (примечание к ст. 169 УК РФ).

Злостное уклонение от оплаты ценных бумаг признается оконченным преступлением после вступления в законную силу соответствующего судебного акта. При этом обязанность должника оплатить ценные бумаги в ст. 177 не связывается с крупным размером обязательства.

Злостность как обязательный признак состава преступления — это осознанный и упорный отказ заемщика выполнить условия кредитного договора, когда у него имеется возможность погасить кредиторскую задолженность либо произвести оплату ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта.

Субъективная сторона. Преступление совершается только с прямым умыслом. Он охватывает признак знания злостности, обусловленный вступившим в силу судебным актом.

Субъект преступления специальный; руководитель организации или гражданин (не обязательно индивидуальный предприниматель), который по закону обладает правом на получение кредита и покупку ценных бумаг.

Изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг (ст. 186 УК)

Непосредственный объект преступления – установленный порядок изготовления и обращения денег и ценных бумаг.

При совершении этого преступления предметом (обязательный элемент состава) изготовления или сбыта могут быть: банковские билеты Центрального банка Российской Федерации; металлическая монета; государственные ценные бумаги или другие ценные бумаги в валюте Российской Федерации; иностранная валюта или ценные бумаги в иностранной валюте.

Ценной бумагой является документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении.

К ценным бумагам относятся: государственная облигация, облигация, вексель, чек, депозитный и сберегательный сертификат, банковская сберегательная книжка на предъявителя, коносамент, акция, приватизационные ценные бумаги и другие документы, которые законами о ценных бумагах или в установленном ими порядке отнесены к числу ценных бумаг.

Объективная сторона. По ст. 186 могут быть квалифицированы только изготовление, сбыт, а равно хранение, перевозка таких денежных знаков, которые находятся в денежном обращении у нас в стране или за рубежом. Изготовление с целью сбыта и сбыт денежных знаков и ценных бумаг, изъятых из обращения (монеты старой чеканки, деньги, отмененные денежными реформами и т.п.) и имеющих лишь коллекционную ценность должны, при наличии к тому оснований, квалифицироваться как мошенничество.

Под изготовлением поддельных денег и ценных бумаг следует понимать как частичную подделку денежных знаков или ценных бумаг (переделка номинала подлинного денежного знака, подделка номера) серии облигации и других реквизитов денег и ценных бумаг), так и изготовление полностью поддельных денег и ценных бумаг.

Для состава рассматриваемого преступления способ подделки не имеет значения, однако необходимо, чтобы изготовленный поддельный денежный знак или ценная бумага имели существенное сходство по форме, размеру, цвету и другим основным реквизитам с законными в находящимися в обращении денежными знаками и ценными бумагами.

Для квалификации действий лица по ст. 186 должно быть установлено, что данным лицом были изготовлены, сбывались, хранились, перевозились такие фальшивые денежные знаки или ценные бумаги, обнаружение подделки которых в обычных условиях реализации денег или ценных бумаг было затруднительным или вовсе исключалось.

Изготовление фальшивых денежных знаков или ценных бумаг является оконченным преступлением, если с целью последующего сбыта изготовлен хотя бы один денежный знак или ценная бумага, независимо от того, удалось ли осуществить сбыт подделки.

Сбыт поддельных денег или ценных бумаг состоит в использовании их в качестве средства платежа при оплате товаров и услуг, размене, дарении, даче взаймы, продаже и т.п.

Сбыт считается оконченным преступлением с момента принятия кем-либо хотя бы одного поддельного денежного знака или поддельной ценной бумаги.

Сбыт поддельных денег или ценных бумаг предполагает незаконное (путем обмана) приобретение лицом частного, государственного, муниципального или иного чужого имущества, а поэтому все совершенное охватывается составом рассматриваемого преступления и дополнительной квалификации по ст. 159 как мошенничество не требует.

Субъективная сторона. Изготовление с целью сбыта, хранение, перевозка, сбыт поддельных денег, ценных бумаг или иностранной валюты могут совершаться только с прямым умыслом. Для состава изготовления поддельных денег (ценных бумаг) цель сбыта — обязательный элемент состава.

Субъект рассматриваемого преступления — общий (с 16-ти летнего возраста).

Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов (ст. 187 УК)

Непосредственный объект указанного состава преступления являются общественные отношения в сфере выпуска в обращение и использования платежных документов.

Предметом подделки выступают кредитные карты, расчетные карты, а также иные платежные документы, не являющиеся ценными бумагами.

К кредитным, расчетным картам и иным платежным документам относятся документы, не являющиеся ценными бумагами, но которые обладают свойствами платежного документа, удостоверяющего, устанавливающего или предоставляющего имущественные права либо удостоверяющего или устанавливающего такие же обязанности.

Объективная сторона может быть осуществлена двумя способами: изготовление или сбыт указанных платежных документов.

Изготовление поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов подпадает под признаки ст. 187 при условии, если эти действия совершаются с целью сбыта изготовленных таким путем поддельных кредитных либо расчетных карт или иных платежных документов.

Сбыт состоит в использовании таких документов в качестве средства платежа, например, при оплате товаров или услуг.

Субъективная сторона. Преступление совершается только с прямым умыслом.

Субъектом рассматриваемого преступления может быть любое лицо, достигшее 16-летнего возраста, которое изготовляло с целью сбыта платежные документы, не являющиеся ценными бумагами, или сбывавшее их.

Дата добавления: 2014-01-11