Денежно-кредитная политика центрального банка

Монополия денежной эмиссии.

ФУНКЦИИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИИ

Центральный банк России — главный координи­рующий и регулирующий орган кредитной системы.

Функции центральных банков могут быть сгруппированы следующим образом:

2. Функция банкира Правительства. Центральный банк — платежный агент Правительства страны; органи­зует расчеты в стране, осуществляет исполнение бюджета и управление государственным долгом, финансирова­ние программ экономического и социального развития страны, размещение государственных ценных бумаг, ана­лизирует состояние экономики и разрабатывает ее про­гноз, разрабатывает платежный баланс страны.

3. Функция банка банков. Центральный банк — расчетный центр и кредитор в последней инстанции для кредитных организаций; осуществляет регулиро­вание, контроль и надзор за деятельностью коммерчес­ких банков, осуществляет лицензирование их деятель­ности, методологическое обеспечение проведения банковских операций, их учета и составления отчетно­сти и другие регулирующие и контрольные функции по отношению к кредитным организациям.

В соответствии с ФЗ «О Центральном Банке РФ (Банке России) на него возложе­ны следующие функции:

1) разрабатывает и проводит единую государствен­ную денежно-кредитную политику;

2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

3) является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их ре­финансирования;

4) устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;

5) устанавливает правила проведения банковских операций;

6) осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федера­ции посредством проведения расчетов по поруче­нию уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов;

7) осуществляет управление золотовалютными резервами Банка России.

Золотовалютные резервы представляют собой высоколиквидные финансо­вые активы, находящиеся в распоряжении Бан­ка России и Минфина России. Они складывают­ся из монетарного золота, специальных прав заимствования (СДР), резервной позиции в МВФ и иностранной валюты. Из перечисленных выше активов вычитается сумма, эквивалентная остат­кам в иностранной валюте на корреспондентс­ких счетах банков-резидентов в Банке России, кроме средств, предназначенных для обслужива­ния государственного внешнего долга, выданных Внешэкономбанку Банком России. На 1 июня 2013г. золотовалютные резервы составили 518,431 млрд долл.
Их структура имеет сле­дующий вид: 9,5% резервов приходится на золото, 70,5 % валютной части вложены в доллары, 20 % — в евро.

8) принимает решение о государственной регистра­ции кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банков­ских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

9) осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;

10) регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитным организациями в соответствии с федеральными законами;

11) осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства РФ все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;

12) организует и осуществляет валютное регулирова­ние и валютный контроль в соответствии с законо­дательством РФ;

13) определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физи­ческими лицами;

14) устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы РФ;

15) устанавливает и публикует официальные курсы валют по отношению к рублю;

16) составляет платежный баланс РФ;

17) осуществляет анализ и прогнозирование состояния экономики РФ в целом и по регионам.

Остановимся на эмиссионной деятельности Центрального банка России.

Центральный банк России обладает монопольным правом выпуска денег в обращение. Центральный банк осуществляет не только производство, но и дизайн, установление защиты от подделок, ликвидацию денежных знаков и монет. Продажа банкнот банкам осуществляется ЦБ РФ по номиналу. Разница между номиналом и издержками на производство банкнот – эмиссионный доход Банка России.

Банк России об­ладает резервными фондами и оборотной кассой. Пе­ревод денег из оборотной кассы в резервные фонды — это изъятие денег из обращения. Перевод денег из резервных фондов в оборотную кассу — это выпуск денег в обращение.

Деньги, находящиеся в оборотных кассах главных уп­равлений Центрального банка России, кассах коммер­ческих банков, кассах предприятий, у населения, — это деньги в обращении.

Официальной денежной единицей РФ является рубль. Соотношение между рублем и золотом или другими драгоценными металлами не устанавливается. Банковские билеты и монеты Бан­ка России являются единственным законным средством платежа на территории РФ.

Центральный банк России выполняет функцию ре­финансирования коммерческих банков. Коммерчес­кие банки могут получить в Банке России внутридневные и однодневные кредиты для погашения дебетового остатка по корреспондентскому счету, а также ломбардные кредиты.

Центральный банк России определяет правила орга­низации безналичных расчето в, но не выступает в качестве арбитра между коммерческими банками и клиентами при возникновении споров по платежам. В платежном обороте используются следующие фор­мы безналичных расчетов: платежные поручения, пла­тежные требования, аккредитивы, чеки из лимити­рованных чековых книжек.

Значительная часть платежного оборота в России про­ходит через систему РКЦ Центрального банка России.

Центральный банк России лицензирует деятель­ность коммерческих банков. В последние годы Цент­ральный банк России ужесточил требования по фор­мированию уставного капитала коммерческих банков.

Банк России выполняет функции, связанные с ре­гулированием курса рубля по отношению к иност­ранной валюте. Регулирование осуществляется через валютные интервенции. Валютная интервенция про­водится с помощью валютных резервов. Валютные резервы Банка России пополняются за счет покупки валюты на внутреннем валютном рынке.

Дата добавления: 2015-06-26