Теоретические аспекты взаимозависимости цен и финансов (обращения)

Тема: Взаимовлияние цен и финансово-кредитной системы

Уровень и структура цен определяют стоимостной объем и структуру валового общественного продукта и национального дохода.

Денежный рынок — это рынок, на котором в результате взаимодействия спроса на деньги и их предложения устанавливается равновесная ставка процента, представляют собой «цену» денег. Для функционирования рыночной экономики и поддержания стабильных темпов ее развития требуется определенная денежная масса. Денежная масса представляет собой совокупный объем покупательных и платежных средств, обслуживающих хозяйственный оборот и принадлежащих физическим и юридическим лицам, а также государству.

Зависимость ценообразования от количества денег в обращении проявляется посредством действия законов стоимости и денежно обращения: цены на товары должны устанавливаться на основе их стоимости, а количество денег в обращении должно соответствовать объему производимых товаров и услуг. Нарушение закона денежного обращения возникает как при активной роли денег, если осуществляется излишняя их эмиссия по сравнению с потребностями оборота и увеличивается скорость обращения денежной единицы, так и при пассивной, если денежная эмиссия подкрепляет рост цен, возникший независимо от денежных факторов.

Таким образом, цена товара (Р) в определенный период обусловли­вается двумя основными показателями: массой денежных средств, вы­деленных потребителям для удовлетворения их потребностей в това­ре (М), и количеством товара (Q), предложенного для реализации то­вара на данном рынке:

Это можно записать как При соблюдении этого условия цены могут оставать­ся стабильными, и инфляционные процессы на отраслевом уровне прекращаются. Чем ближе соотношение спроса и предложения к единице, тем меньше масштаб перераспределительных процессов на отраслевом уровне и тем стабильнее цена. Если соотношение спроса и предложения меньше единицы, часть стоимости, созданной в отрасли или на производстве, выпускающих данный товар, передается через цены другим отраслям, производящим более нужные товары. Если соотношение спроса и предложения больше единицы, то цена товара повышается и происходит перераспределение части дохода, созданного в других отраслях, в пользу отрасли или производства, выпускающего новый товар.

На величину денежной массы влияет

– скорость обращения денег, т.е. интенсивность их движения при выполнении функций обращения и платежа.

– необходимость создания банками обязательных резервов исходя из устанавливаемой Центральным банком нормы обязатель­ного резервирования. Манипулируя нормой резерва, Центральный банк либо сжимает денежную массу, либо увеличивает кредитные операции в стране.

Уровень потребностей в деньгах определяется = уровень фактического поступления денег в обращение. Тогда уравнение равновесия примет следующий вид:

М • V = Р • Y, где М — денежная масса;

Р — уровень цен;

Y— годовой реальный продукт;

V— скорость обращения денежных единиц.

Если рассматривать данный показатель в определенный период времени, то формула равновесия может быть представлена в следующем виде (впервые была пред­ложена американским экономистом, приверженцем количественной теории денег И. Фишером.):

Д • С = Ц • О,

где Д — масса денег в обращении в определенный период времени;

С — скорость обращения денег;

Ц — цена товара данного вида;

О — количество товара на рынке.

Позднее И. Фишер усложнил эту формулу, включив в нее кредитные деньги в форме банковских платежных средств. В результате масса денег в обращении определялась как сумма денежной наличности и банковских текущих счетов, умноженных на скорость их оборота:

дс + д'с' = цо,

где Д' — сумма денег на текущих банковских счетах;

С' — скорость их обращения.

По мнению монетаристов, рынок — саморегулирующаяся систе­ма и не нуждается в избыточном контроле со стороны государства. Политика Центрального банка должна быть ориентирована на дол­госрочную перспективу, он по возможности должен сокращать свое участие в ценообразовании.

Другую экономическую ситуацию рассматривают сторонники неоклассической школы. Согласно их представлениям, в случае повышения совокупного спроса следует сократить уровень предложения денег. Уровень цен при подобном подходе стабилизируется.

Оба рассмотренных варианта макроэкономичес­кого регулирования денежной массы в обращении не лишены недо­статков. Монетаристский подход, ориентированный на постоянное увеличение предложения денег, возводит инфляцию (пусть даже уме­ренную) в ранг экономической закономерности. Неоклассический (кейнсианский) подход несет в себе экономическую нестабильность, разбалансированность. Таким образом, указанные методы экономи­ческого регулирования денежной массы в обращении не позволяют прогнозировать ее возможные изменения с достаточной степенью точности.

Формирование финансов на макроуровне зависит от системы цен. Доходная, и расходная части госбюджета в значительной степени определяются уровнем и динамикой цен.

Доходы и расходы государственного бюджета прямо зависят от динамики и уровня цен. Повышение оптовых и розничных цен приводит к росту государственных доходов бюджета. Поэтому бюджет всегда выигрывает от роста цен, от инфляции.

Если повышаются розничные цены, то при обязательном росте доходов расходы могут оставаться неизменными или несколько увеличиваться. Наращивание расходов может происходить за счет предоставления различных услуг, оплаченных из фондов общественного потребления по возросшим ценам.

При изменении оптовых цен доходная и расходная части бюджета формируются в зависимости от динамики цен на продукцию в различных группах отраслей экономики.

На макроуровне цены и финансы однонаправленно воздействуют на экономические интересы участников воспроизводства. На формирование финансов на микроуровне большое влияние оказывают себестоимость и прибыль. В условиях рыночной экономики себестоимость активнее выполняет свои функции как элемент цены и как экономический инструмент управления предприятием. Снижение себестоимости и рост на этой основе прибыли увеличивают финансовые возможности предприятия. Себестоимость является финансовым барометром условий производства и распределительных отношений.

В рыночной экономике необходимы единый подход при определении со­става затрат, относимых на себестоимость, и унифицированные для пред­приятий конкурентных отраслей методические материалы по формиро­ванию себестоимости как для целей ценообразования, так и для расчета полученной прибыли и других результатов хозяйственной деятельности.

Объектом распределения на микроуровне (уровне предприятия) явля­ется балансовая прибыль. Под распределением понимается направление части прибыли в бюджет в виде налогов и других платежей и для ис­пользования на предприятии.

Внутри предприятия распределению подлежит чистая прибыль. Распре­деление чистой прибыли отражает процесс формирования фондов и резервов предприятия для финансирования потребностей расширенно­го производства и развития социальной сферы.

Проводимая центральным банком страны политика регулирования рос­та цен оказывает непосредственное воздействие на валютный курс, ко­торый в значительной степени определяет динамику и структуру меж­дународной торговли.

Если курс валюты повышается, товары этого государства становятся менее конкурентоспособными на внешних рынках, поскольку их цена в твердой валюте возрастает. От такого изменения выигрывают импортеры, т.к. цена импортируемых товаров в пересчете на национальную валюту падает, что дает возможность импортерам либо увеличить норму прибыли, либо расширить сбыт.

В то же время, при обесценении нац.валюты, возрастает эффективность экспорта, т.к. цена товаов в твердой валюте на внешних рынках падает. А вот импортеры сталкиваются с необходимостью снижать цены.

Дата добавления: 2015-07-02