Бап. Ертерек ден ќою шаралары

Бап. Банктердіѕ, банк холдингтерініѕ жјне банк конгломератына ќатысушылардыѕ ќызметiн тексеру

1. Банктердіѕ, банк холдингтерініѕ жјне банк конгломератына ќатысушылардыѕ ќызметiн тексеруді ујкілетті орган дербес не басќа мемлекеттік органдарды жјне (немесе) ўйымдарды тарта отырып жїргiзедi.
Ујкiлеттi орган банктердіѕ ќызметіне тексеру жїргізген кезде банктердіѕ їлестес тўлєаларыныѕ ќызметін тек ќана олардыѕ банктердіѕ ќызметіне ыќпал ету дјрежесі мен сипатын айќындау маќсатында тексеруге ќўќылы.
2. Банктер, банк холдингтері, банк конгломератына ќатысушылар, сондай-аќ олардыѕ їлестес тўлєалары ујкiлеттi органныѕ тексеру жґнiндегi тапсырмасында кґрсетiлген мјселелер бойынша тексерушi органєа жјрдем кґрсетуге, сондай-аќ кез келген лауазымды адамдар мен ќызметкерлерге сауал ќою мїмкiндiгiн жјне тексерудi орындау їшiн ќажеттi кез келген аќпарат кґздерiне ќол жеткізуін ќамтамасыз етуге мiндеттi.
3. Ујкiлеттi органныѕ ќызметкерлерiне банктердіѕ, банк холдингтерініѕ жјне банк конгломератына ќатысушылардыѕ ќызметiн тексеру барысында алынєан мјлiметтердi жария етуіне не їшiншi тўлєаларєа беруіне тыйым салынады.
4. Тексерудi жїзеге асырушы адамдар банктердіѕ, банк холдингтерініѕ, банк конгломератына ќатысушылардыѕ ќызметiн тексеру барысында алынєан жјне банктік не коммерциялыќ ќўпия болып табылатын мјлiметтердi жария еткенi їшiн жауаптылыќта болады.
5. Осы баптыѕ 1 жјне 2-тармаќтарыныѕ талаптары мына талаптардыѕ бірі орындалєан:
тізбесін ујкілетті орган белгілейтін рейтингтік агенттіктердіѕ бірініѕ А рейтингінен тґмен емес жеке кредиттік рейтингі, сондай-аќ банк холдингі, банк холдингі белгілеріне ие тўлєа шыќќан елдіѕ ќаржылыќ ќадаєалау органыныѕ кґрсетілген Ќазаќстан Республикасыныѕ резиденттері емес тўлєалардыѕ шоєырландырылєан ќадаєалауєа жататындыєы туралы жазбаша растауы болєан;
тізбесін ујкілетті орган белгілейтін рейтингтік агенттіктердіѕ бірініѕ А рейтингінен тґмен, біраќ Ќазаќстан Республикасына шетел валютасында берілген тјуелсіз рейтингтен тґмен емес жеке кредиттік рейтингі, сондай-аќ ујкілетті орган мен шет мемлекеттіѕ тиісті ќадаєалау органы арасында аќпарат алмасу жґнінде келісім болєан кезде банк холдингі, банк холдингі белгілеріне ие тўлєа болып табылатын Ќазаќстан Республикасыныѕ резиденті еместерге ќолданылмайды.
Ескерту. 44-бап жаѕа редакцияда - ЌР 2011.12.28 N 524-IV (алєашќы ресми жарияланєанынан кейін кїнтізбелік он кїн ґткен соѕ ќолданысќа енгізіледі) Заѕымен.

1. Ујкілетті орган банктердіѕ депозиторлары мен кредиторларыныѕ заѕды мїдделерін ќорєау, банктіѕ ќаржылыќ тўраќтылыєын ќамтамасыз ету, оныѕ ќаржылыќ жай-кїйініѕ нашарлауына жјне банк ќызметімен байланысты тјуекелдердіѕ ўлєаюына жол бермеу маќсатында банктіѕ ќаржылыќ жай-кїйініѕ нашарлауына јсер ететін мынадай факторларды:
1) меншікті капиталыныѕ жеткіліктігі коэффициенттерініѕ
тґмендеуін;
2) ґтімділік коэффициенттерініѕ тґмендеуін;
3) жеке жјне заѕды тўлєалардыѕ банк міндеттемелері сомасында тартылєан салымдары їлесініѕ тґмендеуін;
4) негізгі борышы жјне пайыздыќ сыйаќысы бойынша мерзімін кешіктіру уаќыты кїнтізбелік тоќсан кїннен асатын банктіѕ несие портфелініѕ жалпы кґлеміндегі ќарыздардыѕ ўлєаюын;
5) ујкілетті органныѕ нормативтік ќўќыќтыќ актісінде белгіленген, банктіѕ ќаржылыќ жай-кїйініѕ нашарлауына јсер ететін ґзге де факторларды аныќтау їшін банктердіѕ ќызметіне талдау жасауды жїзеге асырады.
2. Ујкілетті орган банк конгломератыныѕ ќаржылыќ тўраќтылыєын ќамтамасыз ету, оныѕ ќаржылыќ жай-кїйініѕ нашарлауына жјне банк конгломератыныѕ ќызметімен байланысты тјуекелдердіѕ ўлєаюына жол бермеу маќсатында, банк конгломератыныѕ ќаржылыќ жай-кїйініѕ нашарлауына јсер ететін мынадай факторларды:
1) банк конгломератыныѕ меншікті капиталыныѕ жеткіліктігі коэффициентініѕ тґмендеуін;
2) бір ќарыз алушыєа тјуекелдіѕ еѕ жоєары мґлшері коэффициентініѕ ўлєаюын;
3) банк конгломератына ќатысушылар болып табылатын ќаржы ўйымдарына ќатысты ертерек ден ќою шараларыныѕ ќолданылуын;
4) ујкілетті органныѕ нормативтік ќўќыќтыќ актісінде белгіленген, банк конгломератыныѕ ќаржылыќ жай-кїйініѕ нашарлауына јсер ететін ґзге де факторларды аныќтау їшін банк конгломератыныѕ ќызметіне талдау жасауды жїзеге асырады.
3. Банктіѕ ќаржылыќ жаєдайына талдау жасаудыѕ нјтижесінде жјне (немесе) оны тексеру ќорытындылары бойынша осы баптыѕ 1-тармаєында кґрсетілген факторлар аныќталєан жаєдайда ујкілетті орган банкке жјне (немесе) оныѕ акционерлеріне банктіѕ ќаржылыќ тўраќтылыєын арттыру, оныѕ ќаржылыќ жай-кїйініѕ нашарлауына жјне банк ќызметімен байланысты тјуекелдердіѕ ўлєаюына жол бермеу жґніндегі ертерек ден ќою шаралары кґзделетін іс-шаралар жоспарын ўсыну жґнінде жазбаша нысанда талап жібереді.
Банк жјне (немесе) оныѕ акционерлері кґрсетілген талапты алєан кїннен бастап бес жўмыс кїнінен аспайтын мерзімде іс-шаралар жоспарын јрбір тармаќ бойынша атќарылу мерзімдері мен жауапты лауазымды адамдарды кґрсете отырып јзірлеуге жјне ујкілетті органєа ўсынуєа міндетті.
Ујкілетті орган іс-шаралар жоспарын маќўлдаєан жаєдайда, банк жјне (немесе) оныѕ акционерлері жоспарда белгіленген мерзімдерде оныѕ орындалу нјтижелері туралы ујкілетті органды хабардар ете отырып, жоспарды іске асыруєа кіріседі.
Ујкілетті орган іс-шаралар жоспарын маќўлдамаєан жаєдайда, талап ету арќылы банкке жјне (немесе) оныѕ акционерлеріне тґменде санамаланєан ертерек ден ќою шараларыныѕ бірін немесе бірнешеуін:
1) банктіѕ ўйымдыќ ќўрылымын жјне (немесе) штат санын ґзгертуді;
2) депозиттер ќабылдауды шектеуді;
3) ујкілетті орган белгілеген мерзімде дивидендтерді есептеуді жјне (немесе) тґлеуді тоќтатуды;
4) банк провизияларын ўлєайтуды;
5) банктіѕ басшы немесе ґзге де ќызметкерлерін лауазымынан шеттетуді;
6) тјуекел дјрежесі жоєары банк операцияларыныѕ жекелеген тїрлерін тоќтата тўруды немесе шектеуді;
7) банктіѕ ќаржылыќ тўраќтылыєын ќамтамасыз ету їшін жеткілікті мґлшерде, оныѕ ішінде оныѕ жарєылыќ капиталын ўлєайту жолымен банктіѕ меншікті капиталын ўлєайтуды;
8) банктіѕ активтерін жјне (немесе) міндеттемелерін ќайта ќўрылымдауды;
9) јкімшілік шыєыстарды ќысќартуды, оныѕ ішінде ќызметкерлерді ќосымша жалдауды тоќтату немесе шектеу, оныѕ жекелеген филиалдары мен ґкілдіктерін, еншілес ўйымдарын жабу арќылы ќысќартуды ќолданады.
4. Банк конгломератыныѕ ќаржылыќ жаєдайына талдау жасау нјтижесінде жјне (немесе) банк холдингін не банк конгломератыныѕ ќатысушыларын тексеру ќорытындылары бойынша осы баптыѕ 2-тармаєында кґрсетілген факторлар аныќталєан жаєдайда, ујкілетті орган банк холдингіне жјне (немесе) оныѕ ірі ќатысушыларына банк конгломератыныѕ ќаржылыќ тўраќтылыєын арттыру, оныѕ ќаржылыќ жай-кїйініѕ нашарлауына жјне банк конгломератыныѕ ќызметімен байланысты тјуекелдердіѕ ўлєаюына жол бермеу бойынша ертерек ден ќою шаралары кґзделетін іс-шаралар жоспарын ўсыну жґнінде жазбаша нысанда талап жібереді.
Банк холдингі жјне (немесе) оныѕ ірі ќатысушылары кґрсетілген талапты алєан кїннен бастап бес жўмыс кїнінен аспайтын мерзімде іс-шаралар жоспарын јрбір тармаќ бойынша атќарылу мерзімдері мен жауапты лауазымды адамдарды кґрсете отырып јзірлеуге жјне ујкілетті органєа ўсынуєа міндетті.
Ујкілетті орган іс-шаралар жоспарын маќўлдаєан жаєдайда, банк холдингі жјне (немесе) оныѕ ірі ќатысушылары жоспарда белгіленген мерзімдерде оныѕ орындалу нјтижелері туралы ујкілетті органды хабардар ете отырып, жоспарды іске асыруєа кіріседі.
Ујкілетті орган іс-шаралар жоспарын маќўлдамаєан жаєдайда, талап ету арќылы банк холдингіне жјне (немесе) оныѕ ірі ќатысушыларына тґменде санамаланєан ертерек ден ќою шараларыныѕ бірін немесе бірнешеуін:
1) банк конгломератыныѕ ќатысушыларыныѕ ґз акционерлерініѕ (ќатысушыларыныѕ) арасында жай акциялар бойынша дивидендтерді есептеуін жјне (немесе) тґлеуін (таза кірісті бґлуін) тиісінше ујкілетті орган белгілеген мерзімге тоќтатуды;
2) басшы немесе ґзге де ќызметкерлерін лауазымнан шеттетуді;
3) банк конгломератыныѕ ќаржылыќ тўраќтылыєын ќамтамасыз ету їшін жеткілікті мґлшерде, оныѕ ішінде банк конгломератыныѕ жарєылыќ капиталын ўлєайту жолымен оныѕ меншікті капиталын ўлєайтуды;
4) банк конгломератыныѕ активтерін ќайта ќўрылымдауды;
5) јкімшілік шыєыстарды ќысќартуды, оныѕ ішінде ќызметкерлерді ќосымша жалдауды тоќтату немесе шектеу, сондай-аќ Ќазаќстан Республикасыныѕ аумаєында да, одан тысќары жерлерде де еншілес жјне тјуелді ўйымдардыѕ жарєылыќ капиталына ќатысу їлесін азайту арќылы ќысќартуды;
6) банк холдингін жјне банк конгломератыныѕ ќатысушыларын тјуекелге ўшырататын операцияларды (тікелей жјне жанама) тоќтата тўруды ќолданады.
5. Банктіѕ (банк конгломератыныѕ) ќаржылыќ тўраќтылыєын арттыруєа баєытталєан іс-шаралар жоспары осы баптыѕ 3 жјне 4-тармаќтарында белгіленген мерзімдерде ўсынылмаєан немесе осы жоспардыѕ іс-шаралары уаќтылы орындалмаєан, сондай-аќ ертерек ден ќою шаралары ујкілетті органныѕ талаптарына сјйкес орындалмаєан немесе уаќтылы орындалмаєан жаєдайда банкке (банк холдингіне) жјне (немесе) оныѕ акционерлеріне (ірі ќатысушыларына) Ќазаќстан Республикасыныѕ заѕдарында кґзделген ыќпал етудіѕ шектеулі шаралары жјне (немесе) санкциялар, сондай-аќ мјжбїрлеу шаралары ќолданылады.
6. Ертерек ден ќою шараларын ќолдану тјртібі жјне банктіѕ (банк конгломератыныѕ) ќаржылыќ жай-кїйініѕ нашарлауына јсер ететін факторларды аныќтау јдістемесі ујкілетті органныѕ нормативтік ќўќыќтыќ актісінде белгіленеді.
7. Осы баптыѕ талаптары мынадай шарттардыѕ бірі орындалєан:
тізбесін ујкілетті орган белгілейтін рейтингтік агенттіктердіѕ бірініѕ А рейтингінен тґмен емес жеке кредиттік рейтингініѕ, сондай-аќ банк холдингі, банк холдингі белгілерін иеленуші тўлєа шыќќан елдіѕ ќаржылыќ ќадаєалау органыныѕ аталєан Ќазаќстан Республикасыныѕ резиденті емес тўлєалардыѕ шоєырландырылєан ќадаєалауєа жататындыєы туралы жазбаша растауы болєан;
тізбесін ујкілетті орган белгілейтін рейтингтік агенттіктердіѕ бірініѕ А рейтингінен тґмен, біраќ Ќазаќстан Республикасына шетел валютасында берілген тјуелсіз рейтингінен тґмен емес жеке кредиттік рейтингініѕ, сондай-аќ ујкілетті орган мен шет мемлекеттіѕ тиісті ќадаєалау органы арасында аќпарат алмасу жґнінде келісім болєан кезде банк холдингі, банк холдингініѕ белгілерін иеленуші тўлєа болып табылатын Ќазаќстан Республикасыныѕ резиденттері еместерге ќолданылмайды.
Ескерту. 45-бап жаѕа редакцияда - ЌР 2011.12.28 N 524-IV (алєашќы ресми жарияланєанынан кейін кїнтізбелік он кїн ґткен соѕ ќолданысќа енгізіледі) Заѕымен.

Дата добавления: 2015-07-02