Бап. Барлыќ немесе жекелеген банк операцияларын жїргiзуге берілген лицензиялардыѕ ќолданылуын тоќтата тўру, тоќтату не олардан айыру їшiн негiздер

Бап. Ірі ќатысушы немесе банк холдингі белгілерін иеленуші тўлєаларєа, сондай-аќ банктіѕ ірі ќатысушыларына, банк холдингтеріне жјне банк конгломератыныѕ ќўрамына кіретін заѕды тўлєаларєа ќатысты ќолданылатын мјжбїрлеу шаралары

1. Ујкілетті орган ірі ќатысушы немесе банк холдингі белгілерін иеленуші тўлєаларєа, сондай-аќ банктіѕ ірі ќатысушыларына жјне банк холдингтеріне немесе банк конгломератыныѕ ќўрамына кіретін заѕды тўлєаларєа:
1) ірі ќатысушы жјне банк холдингі мјртебесін иемденуге ујкілетті органныѕ келісімін алмаєан;
2) банктіѕ ірі ќатысушысы жјне банк холдингі мјртебесін иемденгеннен кейін осы Заѕныѕ 17-1-бабыныѕ 9-тармаєында кґрсетілген мјн-жайлар туындаєан;
3) осы Заѕныѕ 46-бабына сјйкес ќолданылєан ыќпал етудіѕ шектеулі шараларын орындамаєан;
4) банктіѕ ірі ќатысушы немесе банк холдингі белгілерін иеленуші тўлєа, сондай-аќ банктіѕ ірі ќатысушылары (оныѕ ішінде ірі ќатысушы баќылау жасай алатын ўйымдар), банк холдингі немесе банк конгломератыныѕ ќўрамына кіретін заѕды тўлєалар жасаєан іс-јрекеттер, соныѕ салдарынан банкке залал келтірілген немесе залал келтірілуі мїмкін болєан;
5) ірі ќатысушыныѕ немесе банк холдингі белгілерін иеленуші тўлєаныѕ, сондай-аќ банктіѕ ірі ќатысушыларыныѕ (оныѕ ішінде ірі ќатысушы баќылау жасайтын ўйымдардыѕ), банк холдингініѕ немесе банк конгломератыныѕ ќўрамына кіретін заѕды тўлєалардыѕ ќаржылыќ жай-кїйі тўраќсыз болєан, соныѕ салдарынан банкке залал келтірілген немесе залал келтірілуі мїмкін болєан;
6) осы Заѕныѕ 45-бабында кґрсетілген факторлардыѕ аныќталуына байланысты, банктіѕ немесе банк конгломератыныѕ ќаржылыќ жаєдайы нашарлаєан;
7) банк конгломераты пруденциялыќ нормативтерді жїйелі тїрде (бір жыл ішінде екі жјне одан кґп рет) орындамаєан жаєдайларда мјжбїрлеу шараларын ќолдануєа ќўќылы.
Осы Заѕныѕ 42-бабы 5-тармаєыныѕ талаптарын орындамауєа алып келген іс-јрекеті немесе јрекетсіздігі їшін де ујкілетті орган банк холдингтеріне жјне оныѕ ірі ќатысушыларына мјжбїрлеу шараларын ќолдануєа ќўќылы.

2. Осы баптыѕ 1-тармаєында кґзделген жаєдайлар болєан кезде, ујкілетті орган:
1) ірі ќатысушы белгілерін иеленуші тўлєадан, сондай-аќ банктіѕ ірі ќатысушысынан оныѕ тікелей немесе жанама иелену їлесін банктіѕ дауыс беретін акцияларыныѕ он пайызынан тґмен деѕгейге дейін азайтуды талап етуге;
2) банк холдингі белгілерін иеленуші тўлєадан, сондай-аќ банк холдингінен оныѕ тікелей немесе жанама иелену їлесін банктіѕ дауыс беретін акцияларыныѕ жиырма бес пайызынан тґмен деѕгейге дейін азайтуды жјне банкті тјуекелге ўшырататын, ґзі мен банк арасындаєы операцияларды (тікелей жјне жанама) жїзеге асыруды тоќтата тўруды талап етуге;
3) банктен жјне банк холдингінен банк немесе банк холдингі олардыѕ акционері (ќатысушысы) болып табылатын ўйымдарєа, сондай-аќ банк конгломератыныѕ ќўрамына кіретін ўйымдарєа ќатысты банкті жјне (немесе) банк холдингін не банк конгломератыныѕ ќўрамына кіретін ўйымдарды тјуекелге ўшырататын олардыѕ арасындаєы операцияларды (тікелей жјне жанама) жїзеге асыруды тоќтата тўруды талап етуге;
4) банктен немесе банк холдингі белгілерін иеленуші тўлєадан, сондай-аќ банк холдингінен ґзініѕ иелену їлесін иеліктен шыєаруды немесе еншілес ўйымдарєа немесе жарєылыќ капиталына ќомаќты ќатысатын ўйымдарєа баќылау жїргізуді талап етуге;
5) банк конгломератыныѕ ќўрамына кіретін ўйымдардан банк конгломератын тјуекелге ўшырататын, олар мен їлестес тўлєалар арасындаєы операцияларды (тікелей жјне жанама) жїзеге асыруды тоќтата тўруды талап етуге;
6) банктіѕ немесе банк конгломератыныѕ меншікті капиталын банктіѕ немесе банк конгломератыныѕ ќаржылыќ тўраќтылыєын ќамтамасыз ету їшін жеткілікті болатын мґлшерде арттыру маќсатында банк холдингінен, банктіѕ ірі ќатысушысынан банкті немесе банк конгломератын ќосымша капиталдандыру жґнінде шаралар ќолдануды талап етуге ќўќылы.

3. Банктіѕ ірі ќатысушысы, банк холдингі не банктіѕ не банк холдингініѕ ірі ќатысушысы белгілерін иеленуші тўлєа осы баптыѕ 2-тармаєында, сондай-аќ осы Заѕныѕ 57-бабыныѕ 6-тармаєында кґзделген талаптарды орындамаєан жаєдайда, ујкілетті органныѕ шешімі негізінде банктіѕ ірі ќатысушысына, банк холдингіне не банктіѕ, банк холдингініѕ ірі ќатысушысы белгілерін иеленуші тўлєаєа тиесілі банк акцияларын сенімгерлік басќару таєайындалады. Бўл акциялар ујкілетті органєа їш айєа дейінгі мерзімге сенімгерлік басќаруєа беріледі.
Ујкілетті орган банктіѕ ірі ќатысушысына, банк холдингіне не банктіѕ ірі ќатысушысы не банк холдингі белгілерін иеленуші тўлєаєа тиесілі банк акцияларын ўлттыќ басќарушы холдингке сенімгерлік басќаруєа беру туралы шешім ќабылдауєа ќўќылы.
Банктіѕ ірі ќатысушысына, банк холдингіне не банктіѕ ірі ќатысушысы не банк холдингі белгілерін иеленуші тўлєаєа тиесілі банк акциялары ўлттыќ басќарушы холдингке сенімгерлік басќаруєа берілген жаєдайда, акцияларды сенімгерлік басќаруды таєайындау мерзімі ујкілетті органныѕ сенімгерлік басќаруды таєайындау туралы шешімінде айќындалады.
Ујкілетті орган не ўлттыќ басќарушы холдинг банктіѕ акцияларын сенімгерлік басќаруды жїзеге асырєан кезеѕде акциялардыѕ меншік иесі сенімгерлік басќарудаєы акцияларєа ќатысты ќандай да бір іс-јрекеттерді жїзеге асыруєа ќўќылы емес.
Банктіѕ ірі ќатысушысы, банк холдингі не банктіѕ ірі ќатысушысы, банк холдингі белгілерін иеленуші тўлєа ујкілетті органєа банктіѕ ґзіне тиесілі барлыќ акцияларын ґтінішхатта кґрсетілген тўлєаларєа сату туралы ґтінішхат беруге ќўќылы.
Ґтінішхатта кґрсетілген акцияларды сатып алушылар Ќазаќстан Республикасыныѕ заѕнамалыќ актілерініѕ талаптарын орындаєан жаєдайда ујкілетті орган ґтінішхатты ќанаєаттандырады.
Банктіѕ ірі ќатысушысына, банк холдингіне не банктіѕ ірі ќатысушысы не банк холдингі белгілерін иеленуші тўлєаєа тиесілі банк акцияларын ўлттыќ басќарушы холдингке сенімгерлік басќаруєа беру їшін негіздер сенімгерлік басќару таєайындалєан мерзім аяќталєанєа дейін жойылмаєан жаєдайда, ујкілетті орган не ўлттыќ басќарушы холдинг банктіѕ сенімгерлік басќарудаєы акцияларын олардыѕ акцияларды ґткізу туралы шешім ќабылданєан кїні ќалыптасќан нарыќтыќ ќўны бойынша баєалы ќаєаздардыѕ ўйымдастырылєан нарыєында ґткізу жолымен иеліктен шыєарады. Акциялардыѕ нарыќтыќ ќўны туралы аќпарат болмаєан жаєдайда, акцияларды ґткізу баєасын баєалаушы Ќазаќстан Республикасыныѕ заѕнамасына сјйкес айќындауы мїмкін. Кґрсетілген акцияларды сатудан тїскен аќша акциялары сенімгерлік басќаруєа берілген тўлєаларєа аударылады.
Банктіѕ ірі ќатысушысына, банк холдингіне не банктіѕ ірі ќатысушысы, банк холдингі белгілерін иеленуші тўлєаєа тиесілі банк акцияларын сату жґніндегі іс-шаралар банк ќаражаты есебінен жїзеге асырылады.
Банктіѕ ірі ќатысушысына, банк холдингіне не банктіѕ ірі ќатысушысы не банк холдингі белгілерін иеленуші тўлєаларєа тиесілі банк акцияларын сенімгерлік басќаруды жїзеге асырудыѕ тјртібі, сондай-аќ ујкілетті органныѕ не ўлттыќ басќарушы холдингтіѕ сенімгерлік басќару кезеѕіндегі іс-јрекеті ујкілетті органныѕ нормативтік ќўќыќтыќ актісінде белгіленеді.

4. Мјжбїрлеу шараларын ќолдану тјртібі ујкiлеттi органныѕ нормативтік ќўќыќтыќ актілерімен айќындалады.
Ескерту. 47-1-бап жаѕа редакцияда - ЌР 2008.10.23 N 72-IV (ќолданысќа енгізілу тјртібін 2-баптан ќараѕыз) Заѕымен, ґзгеріс енгізілді - ЌР 2011.12.28 N 524-IV (алєашќы ресми жарияланєанынан кейін кїнтізбелік он кїн ґткен соѕ ќолданысќа енгізіледі) Заѕымен.

Ескерту. Таќырып жаѕа редакцияда - ЌР 2012.07.05 N 30-V (алєашќы ресми жарияланєанынан кейін кїнтізбелік он кїн ґткен соѕ ќолданысќа енгізіледі) Заѕымен.

1. Барлыќ немесе жекелеген банк операцияларын жїргiзуге берiлген лицензияны тоќтата тўру не одан айыру мынадай кез келген негiздер бойынша жїргiзiледi:
а) банк жјне банк операцияларыныѕ жекелеген тїрлерін жїзеге асыратын ўйым ќызметi їрдiсiнде осы Заѕныѕ 20-бабыныѕ, 26-бабы 2 жјне 6-тармаќтарыныѕ талаптарын саќтамау;
а-1) банкте ґзге банк холдингі немесе банк акцияларыныѕ жиырма бес немесе одан кґп пайызын иеленетін жеке тўлєа – ірі ќатысушы болмаєанда, банктіѕ орналастырылєан (артыќшылыќты жјне банк сатып алєан акциялар шегеріле отырып) акцияларыныѕ жиырма бес немесе одан кґп пайызын иеленетін жеке тўлєадан банк холдингі, банктіѕ ірі ќатысушысы мјртебесін кері ќайтарып алу;
б) банк операцияларын ќолданылып жїрген заѕдардыѕ нормаларын їнемi (он екi жїйелi кїнтiзбелiк айдыѕ iшiнде їш немесе одан да кґп рет) бўза отырып жїзеге асыру;
в) тґлем мен аударым операциялары бойынша шарттыќ мiндеттемелердi їнемi (он екi жїйелi кїнтiзбелiк айдыѕ iшiнде їш немесе одан кґп рет) тиiстi дјрежеде орындамау;
г) пруденциалдыќ ќалыптарды жјне/немесе саќталуєа мiндеттi басќа да нормалар мен лимиттердi їнемi (он екi жїйелi кїнтiзбелiк айдыѕ iшiнде їш немесе одан да кґп рет) бўзу;
д) осы Заѕныѕ 32-бабында белгiленген банк операцияларын жїргiзудiѕ жалпы шарттарын ашу жґнiндегi мiндеттi саќтамау;
е) осы Заѕныѕ 40-бабында белгiленген банкiмен ерекше ќатынастар арќылы байланысты адамдарєа жеѕiлдiк жаєдайлар жасауєа тыйым салуды бўзу;
ж) ујкiлеттi органєа есептер мен мјлiметтер бермеу немесе оларды кґрінеу аныќ емес етiп беру;
з) ујкiлеттi органныѕ нормативтік ќўќыќтыќ актілерін їнемі (ќатарынан кїнтізбелік он екі ай ішінде їш жјне одан кґп рет) бўзу не жазбаша нўсќаманы їнемі (ќатарынан кїнтізбелік он екі ай ішінде їш жјне одан кґп рет) орындамау;
з-1) тјуекелді басќару жјне ішкі баќылау жїйесініѕ бар болуы бґлігінде ујкілетті органныѕ талаптарын саќтамауы;
и) осы Заѕныѕ 8-бабындаєы шарттарєа сјйкес банктер їшiн тыйым салынєан жјне шектелген ќызметтердi жїзеге асыру;
к) осы Заѕмен, банк жарєысымен жјне банк операцияларын жїргiзуге арналєан лицензиямен(лармен) белгiленген ґзiнiѕ ќўќыќтыќ ќабiлетi шегiнен шыєып кететiн банк операцияларын жїзеге асыру;
к-1) банктiѕ, банк операцияларыныѕ жекелеген тїрлерiн жїзеге асыратын ўйымныѕ ґзiне берiлген лицензияєа сјйкес ќызметтi лицензия берiлген кїннен бастап ќатарынан он екi кїнтiзбелiк ай iшiнде жїзеге асырмауы;
л) банк ќызметiн тоќтату туралы соттыѕ шешiм ќабылдауы;
л-1) банктiѕ ќайта ќўрылу немесе таратылу жолымен ґз ќызметiн ерiктi тїрде тоќтату туралы шешiм ќабылдауы;
м) банкпен аффилиирлендірілген тўлєалар туралы аќпаратты, сондай-аќ ујкiлеттi орган талап еткен ґзге де аќпаратты бермеу не аныќ емес аќпарат беру, бўл ујкiлеттi органныѕ банктердіѕ ќызметіне, оныѕ ішінде шоєырландырылєан негізде ќадаєалау жасауына кедергі келтіруге себеп болса;
м-1) банк холдингініѕ банктіѕ дауыс беретін жјне (немесе) орналастырылєан акцияларыныѕ (артыќшылыќты жјне банк сатып алєан акцияларды шегере отырып) жиырма бес процентінен астамын тікелей жјне жанама иеленетін, банктіѕ ірі ќатысушылары - жеке тўлєалардыѕ банктіѕ меншікті капиталын ўлєайту бойынша ујкілетті орган белгілеген талаптарды, сондай-аќ осы Заѕныѕ 47-1-бабыныѕ 2-тармаєына сјйкес ќойылатын талаптарды саќтамауы;
н) банктіѕ тексеру жїргізуге бірнеше рет (тексеру жїргізу барысында екі жјне одан кґп рет) кедергі жасауы, соныѕ салдарынан оны белгіленген мерзімде жїргізудіѕ мїмкін болмауы;
о) аудиторлыќ ўйымныѕ жїргізілген аудит жґніндегі есебінде кґрсетілген бўзушылыќтарды банктіѕ осы Заѕныѕ 57-бабыныѕ 6-тармаєында кґрсетілген мерзімде јдейі жоймауы.
1-1. Депозиттерге міндетті кепілдік беру жїйесініѕ ќатысушысы болып табылмайтын банк (ислам банкін ќоспаєанда) депозиттер ќабылдауєа, жеке тўлєалардыѕ банк шоттарын ашуєа жјне жїргізуге арналєан лицензияларынан айырылады.
1-2. «Заѕсыз жолмен алынєан кірістерді заѕдастыруєа (жылыстатуєа) жјне терроризмді ќаржыландыруєа ќарсы іс-ќимыл туралы» Ќазаќстан Республикасыныѕ Заѕында кґзделген талаптарды жїйелі тїрде (ќатарынан кїнтізбелік он екі ай ішінде їш жјне одан да кґп рет) бўзєан жаєдайда барлыќ немесе жекелеген банк операцияларын жїргізуге лицензияныѕ ќолданылуын тоќтата тўру жїргізіледі.
1-3. «Заѕсыз жолмен алынєан кірістерді заѕдастыруєа (жылыстатуєа) жјне терроризмді ќаржыландыруєа ќарсы іс-ќимыл туралы» Ќазаќстан Республикасыныѕ Заѕы бўзылєан кезде:
1) осы баптыѕ 1-2-тармаєыныѕ негізінде лицензияныѕ ќолданылуы тоќтатыла тўрєан бўзушылыќтардыѕ белгіленген мерзімде жойылмауы;
2) осы баптыѕ 1-2-тармаєында кґрсетілген негіздер бойынша лицензияныѕ ќолданылуын тоќтата тўру тїрінде санкция ќолданылєан, «Заѕсыз жолмен алынєан кірістерді заѕдастыруєа (жылыстатуєа) жјне терроризмді ќаржыландыруєа ќарсы іс-ќимыл туралы» Ќазаќстан Республикасыныѕ Заѕында кґзделген талаптардыѕ ќайтадан бўзылуы;
3) банктіѕ аќшаны жылыстатумен немесе терроризмді ќаржыландырумен байланысты мјмілелерге ќатысуы лицензиядан айыруєа негіз болып табылады.
1-4. Барлыќ немесе жекелеген банк операцияларын жїргiзуге берілген лицензияныѕ ќолданылуын тоќтату «Лицензиялау туралы» Ќазаќстан Республикасыныѕ Заѕында кґзделген негіздер бойынша жјне лицензиатты барлыќ немесе жекелеген банк операцияларын жїргiзуге ќўќылы жјне Ќазаќстан Республикасыныѕ заѕдарына сјйкес лицензиялануєа жататын тўлєалар тізбесінен алып тастаєан кезде жїзеге асырылады.
2. Ујкiлеттi орган бўзушылыќтыѕ сипатына ќарай барлыќ не жекелеген банк операцияларын жїргiзуге берілген лицензияныѕ ќолданылуын тоќтата тўрады не одан айырады.
Ујкілетті органныѕ барлыќ не жекелеген банк операцияларын жїргізуге берілген лицензияныѕ ќолданылуын тоќтата тўру не одан айыру туралы шешімдеріне шаєым жасау осы шешімдердіѕ орындалуын тоќтата тўрмайды.
3. Алынып тасталды.
Ескерту. 48-бапќа ґзгеріс енгізілді - ЌР Президентiнiѕ 1996.01.27 N 2830 Заѕ кїші бар Жарлыєымен, ЌР 1997.07.11 N 154, 1997.08.12 N 200, 1999.07.16 N 436, 2001.03.02 N 162, 2003.07.10 N 483 (2004.01.01 бастап ќолданысќа енгізіледі), 2005.07.08 N 69, 2005.12.23 N 107 (ќолданысќа енгізілу тјртібін 2-баптан ќараѕыз), 2006.01.31 N 125 (ќолданысќа енгізілу тјртібін 2-баптан ќараѕыз), 2007.01.12 N 222 (ресми жарияланєан кїнінен бастап алты ай ґткеннен кейін ќолданысќа енгізіледі), 2007.02.19 N 230 (ќолданысќа енгізілу тјртібін 2-баптан ќараѕыз), 2008.10.23 N 72-IV (ќолданысќа енгізілу тјртібін 2-баптан ќараѕыз), 2009.02.12 N 133-IV (ќолданысќа енгізілу тјртібін 2-баптан ќараѕыз), 2009.07.11 N 185-IV (ќолданысќа енгізілу тјртібін 2-баптан ќараѕыз), 2009.08.28 N 192-IV (2010.03.08 бастап ќолданысќа енгізіледі), 2011.12.28 N 524-IV (алєашќы ресми жарияланєанынан кейін кїнтізбелік он кїн ґткен соѕ ќолданысќа енгізіледі), 2012.06.21 N 19-V (алєашќы ресми жарияланєанынан кейін кїнтізбелік он кїн ґткен соѕ ќолданысќа енгізіледі), 2012.07.05 N 30-V (алєашќы ресми жарияланєанынан кейін кїнтізбелік он кїн ґткен соѕ ќолданысќа енгізіледі) Заѕдарымен.

Дата добавления: 2015-07-02