Статья 1. Внести в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) следующие изменения и

Внести в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) следующие изменения и дополнения:

1) изложить часть первую статьи 1 в следующей редакции:

«Кредитная организация – зарегистрированное Центральным банком Российской Федерации (Банком России) в форме хозяйственного общества юридическое лицо, которое в качестве исключительной деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Банка России имеет право осуществлять банковские операции, а также иные сделки и виды деятельности, предусмотренные настоящим Федеральным законом.»;

2) в статье 5:

а) изложить подпункты 2 и 3 части первой в следующей редакции:

«2) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

3) размещение указанных в подпунктах 2 и 3 части первой настоящей статьи привлеченных средств от своего имени и за свой счет;»;

б) изложить часть четвертую в следующей редакции:

«Кредитная организация вправе осуществлять сделки, направленные на обеспечение ее деятельности, на обеспечение исполнения обязательств, а в случаях, прямо предусмотренных законом, - иные сделки и виды деятельности.»;

в) изложить часть пятую в следующей редакции:

«Кредитная организация вправе осуществлять все разрешенные операции, сделки и виды деятельности только после получения лицензии Банка России на осуществление банковских операций. Все банковские операции и другие сделки осуществляются в рублях, а при наличии соответствующей лицензии Банка России - и в иностранной валюте. Правила осуществления банковских операций, в том числе правила их материально-технического обеспечения, устанавливаются Банком России в соответствии с федеральными законами.»;

г) изложить часть шестую в следующей редакции:

«Кредитная организация вправе осуществлять банковские операции и банковские сделки через посредников, не являющихся кредитными организациями и действующих от своего имени, только в случаях, прямо указанных в законе.»;

д) дополнить статью частью седьмой следующего содержания:

«В уставе кредитной организации может содержаться запрет на осуществление этой кредитной организацией отдельных банковских сделок, операций с ценными бумагами, иных сделок и видов деятельности из числа разрешенных кредитным организациям.»;

3) изложить часть первую статьи 6 в следующей редакции:

«Операции с ценными бумагами, которые не требуют получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами, осуществляются кредитными организациями при наличии лицензии Банка России на осуществление банковских операций. При этом кредитные организации не вправе осуществлять операции с товарораспорядительными ценными бумагами, за исключением операций, направленных на обеспечение их деятельности либо на обеспечение исполнения обязательств.»;

4) изложить часть пятую статьи 9 в следующей редакции:

«Кредитная организация не может быть обязана к осуществлению деятельности, не предусмотренной для нее федеральными законами.»;

5) из части первой статьи 26 фразу: «Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.» - исключить.

Статья 2

Настоящий Федеральный закон вступает в силу со дня его официального опубликования.

Президент

Российской Федерации

Д.МЕДВЕДЕВ

Москва, Кремль

[1] - см., например: Братусь С. Н. «Субъекты гражданского права». М., 1950 г. С. 6.

[2] - см., например: Красавчиков О. А. «Юридические факты в советском гражданском праве». М., 1958 г. С. 37 - 39.

[3] - Алексеев С. С. «Общая теория права». Т. 2. М., 1982 г. С. 139.

[4] - см., например: Витрук Н. В. «Общая теория правового положения личности». СПС «Консультант Плюс», раздел «Комментарии законодательства». 2008 г. С. 90.

[5] - Шершеневич Г. Ф. Курс гражданского права. Тула, 2001 г. С. 125.

[6] - Гражданское право. В 2 т. Т. 1. Учебник. Отв. ред. Е. А. Суханов. 2-е изд., перераб. и доп. М., 1998 г. С. 125.

[7] - Комментарий к Гражданскому процессуальному кодексу Российской Федерации (постатейный). 3-е изд., перераб. и доп. Под общ. ред. В. И. Нечаева. СПС «Консультант Плюс», раздел «Комментарии законодательства». 2008 г. С. 272.

[8] - Матузов Н. И. «Субъективные права граждан СССР». Саратов, 1966 г. С. 84.

[9] - Веберс Я. Р. «Правосубъектность граждан в советском гражданском и семейном праве». Рига, 1976 г. С. 24 - 26.

[10] - Якушев В. С. «Институт юридического лица в теории, законодательстве и на практике». Антология уральской цивилистики. 1925 – 1989 г. г. Сб. статей. М., 2001 г. С. 402.

[11] - Грось Л. А. «Участие публично-правовых образований в отношениях собственности: гражданско-правовые проблемы». «Хозяйство и право», 2001 г., N 5. С. 33.

[12] - Говоруха М. А. «Реализация процессуальной правосубъектности должника в период внешнего управления и конкурсного производства». СПС «Консультант Плюс», раздел «Комментарии законодательства». 2007 г. С. 4.

[13] - см., например, Гражданское и торговое право капиталистических государств. Отв. ред. К. К. Яичков. М., 1966 г. С. 81.

[14] - Братусь С. Н. «Юридические лица в советском гражданском праве». М., 1947 г. С. 46.

[15] - Братусь С. Н. «Субъекты гражданского права». М., 1950 г. С. 5.

[16] - Агарков М. М. «Обязательство по советскому гражданскому праву». Избранные труды по гражданскому праву. В 2 т. Т. I. М., 2002 г. С. 284 - 285.

[17] - Красавчиков О. А. Указ. соч. С. 39 – 40.

[18] - Витрук Н. В. Указ. соч. С. 94.

[19] - данное определение основано на общепринятом значении слова «способ» в русском языке см., например: Ожегов С. И., Шведова Н. Ю. Толковый словарь русского языка. М., 1997 г. С.757.

[20] - Алексеев С. С. «Общие дозволения и общие запреты в праве». М., 1989 г. С. 82 и 229.

[21] - Алексеев С. С. Указ. соч. С. 235-236.

[22] - Алексеев С. С. «Общая теория права». Т.1. М., 1981 г. С. 98.

[23] - Алексеев С. С. Указ. соч. С. 262.

[24] - Алексеев С. С. «Теория права». М., 1995 г. С. 212-214.

[25] - см., например, Протасов В. Н. «Что и как регулирует право». М., 1995 г. С. 10.

[26] - см., например, Алексеев С. С. «Общая теория права». Т.2. М., 1982 г. С.82.

[27] - Пресняков М. В., Чаннов С. Е. «Административно-правовое регулирование служебных отношений: теория и практика». Под ред. Г. Н. Комковой. СПС «Консультант Плюс», раздел «Комментарии законодательства». 2008 г. С. 77.

[28] - Общая теория права. Академический курс в 2-х томах. Под редакцией М. Н. Марченко. М., 1998 г. Т.2. С.235.

[29] - Богуславский М. М. «Международное частное право». М., 1994 г. С.75.

[30] - Гражданское право. В 2 т. Т. 1. Учебник. Отв. ред. Е. А. Суханов. 2-е изд., перераб. и доп. М., 1998 г. С. 33.

[31] - абз.2 п.2 мотивировочной части определения Конституционного Суда РФ от 6 июля 2001 г. N 131-О «По жалобе Сберегательного банка Российской Федерации и ОАО «Красноярскэнерго» на нарушение конституционных прав и свобод положением статьи 124 Транспортного устава железных дорог Российской Федерации». Следует учитывать, что правовые позиции Конституционного Суда РФ являются общеобязательными на основании ст.6, ч.3 ст.29, ст.71 и ст.75 ФКЗ «О Конституционном Суде Российской Федерации», что, в частности, подтверждено в п.3 мотивировочной части постановления Конституционного Суда РФ от 15 июля 1999 г. N 11-П «По делу о проверке конституционности отдельных положений Закона РСФСР «О Государственной налоговой службе РСФСР» и Законов Российской Федерации «Об основах налоговой системы в Российской Федерации» и «О федеральных органах налоговой полиции».

[32] - п. 2 мотивировочной части постановления от 24 октября 1996 г. № 17-П «По делу о проверке конституционности части первой статьи 2 Федерального закона от 7 марта 1996 года «О внесении изменений в Закон Российской Федерации «Об акцизах».

[33] - см. абз.1 п.2 мотивировочной части определения Конституционного Суда РФ от 5 июля 2005 г. N 297-О «Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы открытого акционерного общества «Центральная телекоммуникационная компания» на нарушение конституционных прав и свобод пунктом 2 статьи 124 Гражданского кодекса Российской Федерации».

[34] - Гражданское право. В 2 т. Т. 1. Учебник. Отв. ред. Е. А. Суханов. 2-е изд., перераб. и доп. М., 1998 г. С. 189.

[35] - п.18 постановления Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 1 июля 1996 г. N 6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации».

[36] - Козлова Н. В. «Правосубъектность юридического лица». СПС «Консультант Плюс», раздел «Комментарии законодательства». 2005 г. С. 14.

[37] - Алексеев С. С. «Теория права». М., 1995 г. С. 211-212.

[38] - Предпринимательское (хозяйственное) право. Учебник. Под редакцией О. М. Олейник. Т.1. М., 1999 г. С. 19.

[39] - Тосунян Г., Викулин А. «Исключительная правоспособность банка». «Хозяйство и право», 1999 г., N 5. С. 58 - 63.

[40] - Тотьев К. Ю. «Легитимация субъектов предпринимательской деятельности». СПС «Консультант Плюс», раздел «Комментарии законодательства». 2002 г. С. 3.

[41] - к сожалению, в Концепции развития гражданского законодательства Российской Федерации, одобренной решением Совета при Президенте РФ по кодификации и совершенствованию гражданского законодательства от 7 октября 2009 г., исключительная правоспособность даже не упоминается. Предлагается только сохранить ограниченный (специальный) характер гражданской правоспособности некоммерческих организаций и в полной мере распространить его на их право осуществлять предпринимательскую деятельность. Кроме того, признается необходимым закрепить положение об исчерпывающем перечислении в их уставах всех видов разрешенной им деятельности (включая предпринимательство, которое должно являться вспомогательным по отношению к основным, главным видам их деятельности), а также об осуществлении разрешенного им предпринимательства только в сферах, соответствующих профилю (характеру) их основной деятельности (п.1.4 раздела III).

[42] - Красавчиков О. А. Указ. соч. С. 42 - 43.

[43] - см., например, п.4 мотивировочной части постановления Конституционного Суда РФ от 17 декабря 1996 г. N 20-П «По делу о проверке конституционности пунктов 2 и 3 части первой статьи 11 Закона Российской Федерации от 24 июня 1993 года «О федеральных органах налоговой полиции».

[44] - см., например, п.2 мотивировочной части постановления Конституционного Суда РФ от 6 июня 2000 г. N 9-П «По делу о проверке конституционности положения абзаца третьего пункта 2 статьи 77 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» в связи с жалобой открытого акционерного общества «Тверская прядильная фабрика», п.5 мотивировочной части постановления Конституционного Суда РФ от 16 мая 2000 г. N 8-П «По делу о проверке конституционности отдельных положений пункта 4 статьи 104 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» в связи с жалобой компании «Timber Holdings International Limited».

[45] - о судебно-арбитражной практике применения этой статьи см.: Обзор практики применения арбитражными судами статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации, являющегося приложением к информационному письму Высшего Арбитражного Суда РФ от 25 ноября 2008 г. N 127.

[46] - подробнее о злоупотреблении правом см. А. Курбатов, А. Подмаркова «Недопустимость злоупотребления правом как общеправовой принцип реализации прав». «Хозяйство и право», 2009 г., № 2. С. 106.

[47] - Предпринимательское право Российской Федерации. Отв. ред. Е. П. Губин, П. Г. Лахно. М., 2003 г. С. 125 - 128.

[48] - Брагинский М. И., Витрянский В. В. «Договорное право. Договоры о займе, банковском кредите и факторинге. Договоры, направленные на создание коллективных образований». Книга 5. Т.1. СПС «Консультант Плюс», раздел «Комментарии законодательства». 2006 г. С.176.

[49] - см. Положение Банка России от 21 сентября 2001 г. N 153-П «Об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции».

[50] - см. Инструкцию Банка России от 26 апреля 2006 г. № 129-И «О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением».

[51] - см. абз.3 п.18 постановления Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 1 июля 1996 г. № 6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», последний абз. п.15 Обзора практики рассмотрения арбитражными судами споров, связанных с договором об ипотеке, являющегося приложением к информационному письму Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 28 января 2005 г. N 90.

[52] - п.1.5 Инструкции Банка России от 26 апреля 2006 г. № 129-И «О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением».

[53] - см., например, абз.8 п.3 мотивировочной части определения Конституционного Суда РФ от 5 ноября 1999 г. № 182-0 «По запросу Арбитражного суда города Москвы о проверке конституционности пунктов 1 и 4 части четвертой статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», п.2 мотивировочной части определения Конституционного суда РФ от 8 ноября 2005 г. № 439-О «По жалобе граждан С. В. Бородина, В. Н. Буробина, А. В. Быковского и других на нарушение их конституционных прав статьями 7, 29, 182 и 183 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации».

[54] - подробнее о разрешении коллизий см. А. Я. Курбатов «Банковское право России». М., 2009 г. С.32.

[55] - Банковское дело. Под редакцией Лаврушина О. И. М., 2000 г. С.15-16.

[56] - Усоскин В. М. Современный коммерческий банк: управление и операции. М., 1994 г. С.25.

[57] - Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций. М., 1997 г. С. 30.

[58] - п. п. 1 и 5.5.6 Положения о федеральной налоговой службе, утвержденного постановлением Правительства РФ от 30 сентября 2004 г. № 506.

[59] - п.46 Заявления Правительства РФ и Банка России от 5 апреля 2005 г. «О стратегии развития банковского сектора на период до 2008 года».

[60] - см. Положение «Об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями» (№ 437), утвержденное приказом Банка России от 23 апреля 1997 г. № 02-195.

[61] - п. п. 7.2.1-7.2.2 Инструкции Банка России от 02 апреля 2010 г. № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» (далее – Инструкция № 135-И).

[62] - п. п.8.2 и 8.3 Инструкции № 135-И.

[63] - п. п.14.1-14.5 Инструкции № 135-И.

[64] - абз.3 п.1 резолютивной части постановления Конституционного Суда РФ от 14 июля 2005 г. N 9-П «По делу о проверке конституционности положений статьи 113 Налогового кодекса Российской Федерации в связи с жалобой гражданки Г. А. Поляковой и запросом Федерального арбитражного суда Московского округа».

[65] - п.3 Обзора практики разрешения споров, связанных с защитой прав на товарный знак, являющегося приложением к информационному письму Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 29 июля 1997 г. N 19.

[66] - см. письмо Министерства РФ по налогам и сборам от 1 ноября 2004 г. N 33-0-14/685.

[67] - см., например, постановление Федерального арбитражного суда Поволжского округа от 11 марта 2001 г. N 5178/00-7(к); постановление Федерального арбитражного суда Центрального округа от 22 января 2002 г. N А68-66/АП-01.

[68] - п.1.2 письма Банка России от 30 августа 2007 г. № 136-Т «Об отдельных вопросах деятельности кредитных организаций и иных юридических лиц».

[69] - см. письмо Банка России от 24 апреля 2000 г. N 89-Т «О разъяснениях по вопросам инспекционных подразделений территориальных учреждений Банка России».

[70] - п.15 Обзора практики рассмотрения арбитражными судами споров, связанных с договором об ипотеке, являющегося приложением к информационному письму Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 28 января 2005 г. N 90.

[71] - см. постановление Правительства РФ от 9 апреля 2004 г. № 206 «Вопросы федеральной службы по финансовым рынкам».

[72] - абз.2 п.3 мотивировочной части постановления Конституционного Суда РФ от 19 мая 1998 г. N 15-П «По делу о проверке конституционности отдельных положений статей 2, 12, 17, 24 и 34 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате».

[73] - Олейник О. М. «Основы банковского права». Курс лекций. М., 1997 г. С.89.

[74] - п. п. 4.9 и 17.3 Инструкции № 135-И.

[75] - п.4.3 Инструкции № 135-И.

[76] - см. Указание Банка России от 19 марта 1999 г. № 513-У «О порядке оплаты уставного капитала кредитных организаций иностранной валютой и отражения соответствующих операций по счетам бухгалтерского учета».

[77] - см. письмо Банка России от 22 января 2002 г. № 7-Т «О некоторых вопросах, связанных с применением Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

[78] - см. письмо Банка России от 4 февраля 1997 г. N 406 «О согласовании предоставления права подписи денежно - расчетных документов».

[79] - см. Указание Банка России от 20 августа 2004 г. № 1492-У «О применении требований законодательства Российской федерации о рынке ценных бумаг к руководителям и членам Совета директоров кредитных организаций – профессиональных участников рынка ценных бумаг».

[80] - см. письмо Банка России от 9 января 2008 г. N 04-31-1/10 «О согласовании права подписи при открытии счетов структурным подразделениям кредитной организации».

[81] - см. письмо Банка России от 23 июня 2004 г. N 70-Т «О типичных банковских рисках».

[82] - п.1.2.1 Положения Банка России от 16 декабря 2003 г. № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах».

[83] - п.22 письма Банка России от 13 сентября 2005 г. N 119-Т «О современных подходах к организации корпоративного управления в кредитных организациях».

[84] - п.3 Указания Банка России от 25 декабря 2003 года N 1363-У «О составлении и представлении финансовой отчетности кредитными организациями».

[85] - п.1.12 Положения Банка России от 30 июля 2002 г. № 191-П «О консолидированной отчетности».

[86] - п.6.2.2 Положения Банка России от 26 марта 2004 г. № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности».

[87] - п.4 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 19 апреля 1999 г. № 5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета» (далее – Постановление № 5).

[88] - см. Положение Банка России «О сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций», введенное письмом от 10 февраля 1992 г. № 14-3-20.

[89] - п. п. 3.5, 3.6, 4.28 ч.II Положения Банка России от 26 марта 2007 г. N 302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации».

[90] - Олейник О. М. «Основы банковского права». М., 1997 г. С.253.

[91] - на этот признак обращал внимание еще М. М. Агарков. См.: «Основы банкового права». М., 1994 г. С. 92.

[92] - см. ч.III Положения Банка России от 3 октября 2002 г. № 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации» (далее – Положение № 2-П).

[93] - данное обстоятельство подтверждено судебными решениями (см. решение Верховного Суда РФ от 1 июля 1999 г. N ГКПИ 99-484 и определение Кассационной коллегии Верховного Суда РФ от 17 августа 1999 г. N КАС 99-199).

[94] - см., например, М. М. Агарков «Основы банкового права». М. 1994 г. С. 65.

[95] - абз.2 п/п 3 п.2.2 Положения Банка России от 31 августа 1998 г. № 54-П «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)».

[96] - см. также п. 4.4 Инструкции «О порядке осуществления операций доверительного управления и бухгалтерском учете этих операций кредитными организациями Российской Федерации» (№ 63), утвержденной приказом Банка России от 2 июля 1997 г. № 02-287.

[97] - п.5 Постановления № 5.

[98] - см. Сарбаш С. В. «Договор банковского счета». М., 1999 г. С. 15.

[99] - подобный подход признан незаконным и не подлежащим применению со дня введения в действие части 1 Налогового кодекса РФ решением Верховного Суда РФ от 18 сентября 2001 г. N ГКПИ 01-1421, а также решением Верховного Суда РФ от 27 июня 2003 г. N ГКПИ 03-565 и определение Кассационной коллегии Верховного Суда РФ от 26 августа 2003 г. N КАС 03-383.

[100] - см. гл. 3 и 4 Инструкции Банка России от 14 сентября 2006 г. № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)».

[101] - см. приложение № 1 к Положению Банка России от 26 марта 2004 г. N 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности».

[102] - см., например, приложения № 16 и № 17 к Инструкции Банка России от 02 апреля 2010 г. № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».

[103] - п.3.4 Инструкции «О порядке осуществления операций доверительного управления и бухгалтерском учете этих операций кредитными организациями Российской Федерации» (№ 63), утвержденной приказом Банка России от 2 июля 1997 г. № 02-287.

[104] - в связи с этим в настоящее время нельзя руководствоваться п.4 письма Высшего Арбитражного Суда РФ от 10 августа 1994 г. N С1-7/ОП-555 «Об отдельных рекомендациях, принятых на совещаниях по судебно-арбитражной практике», согласно которому основным критерием отличия займа от кредитования является систематичность передачи денежных средств. В нем содержатся разъяснения по применению утративших силу ст. ст. 113 и 114 Основ гражданского законодательства Союза ССР и республик от 31 мая 1991 г., которые отождествляли понятия «заем» и «кредит». После вступления в силу ныне действующей редакции ФЗ «О банках и банковской деятельности» и второй части Гражданского кодекса РФ правовое регулирование этого вопроса изменилось.

[105] - п.2.1.1 Положения Банка России от 31 августа 1998 г. № 54-П «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)». Законность этого пункта подтверждена решением Верховного Суда РФ от 1 июля 1999 г. N ГКПИ 99-484 и определением Кассационной коллегии Верховного Суда РФ от 17 августа 1999 г. N КАС 99-199.

[106] - п/п 3 п.2.2 Положения Банка России от 31 августа 1998 г. № 54-П «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)».

[107] - п.1.14 ч.I Положения Банка России от 26 марта 2007 г. № 302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации».

[108] - п.15 Постановление № 5.

[109] - п.2.2 Положения Банка России от 31 августа 1998 г. № 54-П «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)».

[110] - п.1.20 ч.I Положения Банка России от 26 марта 2007 г. N 302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации».

[111] - позиция Банка России на этот счет выражена в письме от 16 марта 1999 г. N 94-Т «О разъяснениях по вопросам инспекционных подразделений территориальных учреждений Банка России, поступившим во II полугодии 1998 года».

[112] - см., например, постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 7 июля 1998 г. № 3762/98.

[113] - абз.3 п.1 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29 сентября 1994 г. № 7 «О практике рассмотрения судами дел о защите прав потребителей».

[114] - см. письмо Банка России от 29 декабря 2007 г. N 228-Т «По вопросу осуществления потребительского кредитования».

[115] - см. приложения № 6-7, 9 и 18 к Инструкции N 135-И.

[116] - с этой даты утратили силу Указания Банка России от 1 июня 1998 г. N 244-У «О регистрации небанковских кредитных организаций, осуществляющих операции по инкассации, и особенностях лицензирования их деятельности».

[117] - п.1.5 Положения Банка России от 24 апреля 2008 г. N 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации».

[118] - п.1 Порядка ведения кассовых операций в Российской Федерации, утвержденного решением Совета Директоров Банка России от 22 сентября 1993 г. N 40, п.2.1 Положение Банка России от 5 января 1998 г. № 14-П «О правилах организации налично-денежного обращения на территории Российской Федерации. Законность данных пунктов подтверждена решением Верховного Суда РФ от 26 февраля 2004 г. N ГКПИ 04-163.

[119] - см. приложение № 1 к Положению Банка России от 5 января 1998 г. № 14-П «О правилах организации налично-денежного обращения на территории Российской Федерации».

[120] - п.2 Указания Банка России от 20 июня 2007 г. N 1843-У «О предельном размере расчетов наличными деньгами и расходовании наличных денег, поступивших в кассу юридического лица или кассу индивидуального предпринимателя».

[121] - п. п. 2.3 и 2.5 Положение Банка России от 24 декабря 2004 г. № 266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт».

[122] - см. письмо Банка России от 28 мая 1999 г. № 165-Т.

[123] - см. письмо Банка России от 4 января 2003 г. N 17-44/1 «О переводах денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов».

[124] - п. п. 2.1-2.13 ч.I Положения № 2-П.

[125] - см. приказ Министерства финансов РФ от 24 ноября 2004 г. № 106н «Об утверждении правил указания информации в полях расчетных документов на перечисление налогов, сборов и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации».

[126] - п.2.3. ч.I Положения № 2-П.

[127] - Указание Банка России от 11 декабря 2009 г. N 2360-У «О порядке составления и применения банковского ордера».

[128] - см. Указание Банка России от 29 декабря 2008 г. N 2161-У «О порядке составления и оформления мемориального ордера».

[129] - п. п. 2.17-2.21 ч.I, п. п. 5.1-5.4 ч.II Положения № 2-П.

[130] - п.8 Постановление № 5.

[131] - п.3.5 ч.I, п.1.5 ч.II Положения № 2-П.

[132] - п.8.9 ч.I Положения № 2-П.

[133] - п. п. 4.3-4.4 ч.II, п.1.6 ч.III Положения № 2-П.

[134] - см. Инструкцию Банка России «О порядке осуществления операций доверительного управления и бухгалтерском учете этих операций кредитными организациями Российской Федерации» (№ 63), утвержденной приказом Банка России от 2 июля 1997 г. № 02-287 (далее - Инструкция № 63).

[135] - см. Официальное разъяснение Банка России от 29 января 2002 г. N 23-ОР «Об отдельных вопросах применения законодательства о проведении кредитными организациями операций с драгоценными металлами и природными драгоценными камнями на территории Российской Федерации».

[136] - п.3.4. Инструкции № 63.

[137] - п.3.2. Инструкции № 63.

[138] - п.5 Положения об особенностях и ограничениях совмещения брокерской, дилерской деятельности и деятельности по доверительному управлению ценными бумагами с операциями по централизованному клирингу, депозитарному и расчетному обслуживанию, утвержденному постановлением Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг от 20 января 1998 г. N 3 и Положением Банка России от 22 января 1998 г. N 16-П.

[139] - эти вопросы регулируются на подзаконном уровне Инструкцией Банка России от 10 марта 2006 г. № 128-И «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациям на территории Российской Федерации».

[140] - см. Указание Банка России от 25 марта 1999 г. № 527-У «О процедуре замены обязательства, в котором кредитная организация является должником, обязательством, оформленным облигацией кредитной организации, конвертируемой в ее акции».

[141] - см. также Положение Банка России «О сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций», введенное письмом от 10 февраля 1992 г. N 14-3-20.

[142] - см. главу 7 ч.1 Положения Банка России от 3 октября 2002 г. № 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации», главу 4 Положения Банка России от 1 апреля 2003 г. № 222-П «О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации».

[143] - п.34 постановления Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 4 декабря 2000 года № 33/14 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей».

[144] - см., например, п.1.1 Положения о порядке оказания услуг, способствующих заключению срочных договоров (контрактов), а также особенностях осуществления клиринга срочных договоров (контрактов), утвержденного приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 24 августа 2006 г. N 06-95/пз-н.

[145] - п. п. 1.3-1.6 Порядка лицензирования видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, утвержденного приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 6 марта 2007 г. N 07-21/пз-н.

[146] - п. п. 2 и 4 Положения об особенностях и ограничениях совмещения брокерской, дилерской деятельности и деятельности по доверительному управлению ценными бумагами с операциями по централизованному клирингу, депозитарному и расчетному обслуживанию, утвержденному постановлением Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг от 20 января 1998 г. N 3 и Положением Банка России от 22 января 1998 г. N 16-П.

[147] - см. Положение о порядке отнесения изделий, содержащих драгоценные металлы, к ювелирным, утвержденный приказом Комитета РФ по драгоценным металлам и драгоценным камням от 30 октября 1996 г. N 146.

[148] - см. Порядок отнесения уникальных янтарных образований к драгоценным камням, утвержденный постановлением Правительства РФ от 5 января 1999 г. N 8.

[149] - п.14.6 Инструкции Банка России от 02 апреля 2010 г. № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».

[150] - п.2.1 Инструкции Банка России от 30 ноября 2000 г. N 94-И «О порядке определения массы драгоценных металлов и драгоценных камней и исчисления их стоимости в Банке России и кредитных организациях».

[151] - см. письмо Банка России от 30 марта 2005 г. № 50-Т «О постановке кредитных организаций на специальный учет в органах федерального пробирного надзора».

[152] - см. Официальное разъяснение Банка России от 29 января 2002 г. № 23-ОР «Об отдельных вопросах применения законодательства о проведении кредитными организациями операций с драгоценными металлами и природными драгоценными камнями на территории Российской Федерации».

[153] - п.7.5 Положения «О совершении кредитными организациями операций с драгоценными металлами на территории Российской Федерации и порядке проведения банковских операций с драгоценными металлами» (№ 50), утвержденного приказом Банка России от 1 ноября 1996 г. № 02-400 (далее - Положение № 50).

[154] - п. 7 Положения № 50.

[155] - п. п. 14 и 17 Положения о совершении сделок с драгоценными металлами на территории Российской Федерации, утвержденного постановлением Правительства РФ от 30 июня 1994 г. № 756.

[156] - п. п. 15, 21 и 34 Положения о ввозе в Российскую Федерацию и вывозе из Российской Федерации драгоценных металлов, драгоценных камней и сырьевых товаров, содержащих драгоценные металлы, утвержденного Указом Президента РФ от 21 июня 2001 г. N 742.

[157] - см. Указание Банка России от 7 октября 1998 г. N 376-У «О порядке совершения Банком России сделок купли – продажи драгоценных металлов с кредитными организациями на территории Российской Федерации».

[158] - см. письмо Банка России от 29 сентября 1997 г. N 524 «О совершении кредитными организациями операций купли - продажи монет из драгоценных металлов».

[159] - п.6.3 Инструкции «О порядке осуществления операций доверительного управления и бухгалтерском учете этих операций кредитными организациями Российской Федерации» (№ 63), утвержденной приказом Банка России от 2 июля 1997 г. N 02-287.

[160] - п. п. 8 и 9 Положения № 50.

[161] - п.1.6 Положения Банка России от 24 декабря 2004 г. № 266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт».

[162] - п. 7.9 ч. 1 Положения N 2-П.

[163] - абз.4 п.3 мотивировочной части и абз. 3, 7, 11, 12 и 13 п.3 мотивировочной части, а также п.1 резолютивной части постановления Конституционного Суда РФ от 12 октября 1998 г. № 24-П «По делу о проверке конституционности п.3 ст.11 Закона Российской Федерации «Об основах налоговой системы в Российской Федерации».

[164] - см. письмо Министерства РФ по налогам и сборам от 1 ноября 2004 г. N 33-0-14/685.

[165] - см. письмо Министерства РФ по налогам и сборам от 14 апреля 2004 г. N 33-0-11/290.

[166] - п.1.16 Положения Банка России от 24 апреля 2008 г. N 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации».

[167] - см. п.4 Указания Банка России от 14 августа 2002 г. № 1186-У «Об оплате уставного капитала кредитных организаций за счет средств бюджетов всех уровней, государственных внебюджетных фондов, свободных денежных средств и иных объектов собственности, находящихся в ведении органов государственной власти и органов местного самоуправления».

[168] - см. постановление Правительства РФ от 26 июня 2007 г. № 409 «Об утверждении условий признания доминирующим положения кредитной организации и правил установления доминирующего положения кредитной организации».

[169] - см. п.2 Условий признания доминирующим положения кредитной организации, утвержденных постановлением Правительства РФ от 26 июня 2007 г. № 409, и постановление Правительства РФ от 9 июня 2007 г. № 359 «Об утверждении условий признания доминирующим положения финансовой организации (за исключением кредитной организации) и правил установления доминирующего положения финансовой организации (за исключением кредитной организации)».

[170] - см. постановление Правительства РФ от 30 мая 2007 г. № 335 «Об установлении величин активов кредитных организаций и совокупной доли кредитных организаций на товарном рынке в целях осуществления антимонопольного контроля».

[171] - п.1 Положения о Федеральной службе финансово-бюджетного надзора, утвержденного постановлением Правительства РФ от 15 июня 2004 г. N 278.

[172] - доведены до кредитных организаций письмом Банка России от 18 января 2008 г. N 8-Т «О применении пункта 1.3 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

[173] - см. Положение о федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденное постановлением Правительства РФ от 23 июня 2004 г. № 307.

[174] - см., например, абз.3 п.4 мотивировочной части постановления Конституционного Суда РФ от 15 июля 1999 г. N 11-П «По делу о проверке конституционности отдельных положений Закона РСФСР «О Государственной налоговой службе РСФСР» и Законов Российской Федерации «Об основах налоговой системы в Российской Федерации» и «О федеральных органах налоговой полиции».

[175] - п.2.14 Положение Банка России от 5 января 1998 г. № 14-П «О правилах организации налично-денежного обращения на территории Российской Федерации».

[176] - п. п. 1.3 и 1.9 Инструкции Банка России от 31 марта 1997 г. № 59 «О применении к кредитным организациям мер воздействия».

[177] - см. письма Банка России от 26 декабря 2005 г. № 161-Т «Об усилении работы по предотвращению сомнительных операций кредитных организаций», от 30 октября 2007 г. N 170-Т «Об особенностях принятия на банковское обслуживание юридических лиц – нерезидентов, не являющихся российскими налогоплательщиками», от 1 ноября 2008 г. N 137-Т «О повышении эффективности работы по предотвращению сомнительных операций».

[178] - Ерпылева Н. Ю. Международное банковское право. М., 2004 г. С. 186.

[179] - см. письмо Банка России от 2 июля 2002 г. N 84-Т «О Кодексе Российской Федерации об административных правонарушениях».

[180] - см. письмо Высшего Арбитражного Суда РФ от 28 ноября 1996 г. № С2-7/ОП-706 «Обзор отдельных постановлений Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ по спорам, связанным с расчетами (без участия банков)».

[181] - п.9 Постановления № 5.

[182] - п.10 Постановления № 5.

[183] - п. 20 постановления Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 8 октября 1998 г. № 13/14 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами» (далее - Постановление № 13/14).

[184] - п.14 Постановления № 5.

[185] - абз.3 п.21 Постановления № 13/14.

[186] - абз.2 п.21 Постановления № 13/14.

[187] - Новоселова Л. А. «Проценты по денежным обязательствам». М., 2000 г. С. 25.

[188] - п.51 постановления Пленума Верховного Суда РФ и Высшего Арбитражного Суда РФ от 1 июля 1996 г. № 6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации».

[189] - п.7 Постановления № 13/14.

[190] - п.52 постановления Пленума Верховного Суда РФ и Высшего Арбитражного Суда РФ от 1 июля 1996 г. № 6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации».

[191] - абз.1 п.22 Постановления № 13/14.

[192] - п.12 Обзора практики рассмотрения споров, связанных с использованием аккредитивной и инкассовой форм расчетов, являющегося приложением к информационному письму Высшего Арбитражного Суда РФ от 15 января 1999 г. № 39.

[193] - абз.2 п.22 Постановления № 13/14.

[194] - это вытекает из п.12 Постановления № 5.

[195] - п.9 Обзора практики рассмотрения споров, связанных с использованием аккредитивной и инкассовой форм расчетов, являющегося приложением к информационному письму Высшего Арбитражного Суда РФ от 15 января 1999 г. № 39.

[196] - п.2.14 Положение Банка России от 5 января 1998 г. № 14-П «О правилах организации налично-денежного обращения на территории Российской Федерации».

[197] - см. письмо Банка России от 24 ноября 1994 г. № 14-4/308.

[198] - п.2 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 27 января 2003 г. № 2 «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях».

[199] - п.2 резолютивной части определения Конституционного Суда РФ от 6 декабря 2001 г. N 257-О «По жалобе Красноярского филиала закрытого акционерного общества «Коммерческий банк «Ланта-Банк» на нарушение конституционных прав и свобод пунктами 1 и 2 статьи 135 и частью второй статьи 136 Налогового кодекса Российской Федерации» и постановление Конституционного Суда РФ от 17 декабря 1996 г. № 20-П «По делу о проверке конституционности пункта 3 статьи 11 Закона Российской Федерации «О федеральных органах налоговой полиции».

[200] - абз.4 п.2, абз.3 п.3, абз.2 п.4 мотивировочной части определения Конституционного Суда РФ от 14 декабря 2000 г. N 268-О «По запросу Верховного Суда Российской Федерации о проверке конституционности части третьей статьи 75 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

[201] - данный запрет касается и отчуждения недвижимости (см. постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 16 января 2002 г. N 6261/00).

[202] - п.6.9.4 Порядка лицензирования видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, утвержденного приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 6 марта 2007 г. N 07-21/пз-н.

^[203] - п.23.2 Инструкции № 135-И.

^[204] - п.28.2 Инструкции № 135-И, п. 1.8 Положения Банка России от 4 июня 2003 г. № 230-П «О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения».

^[205]- п.23.11 Инструкции № 135-И.

Дата добавления: 2015-07-02