Вопрос №4. Борьба с отмыванием денег

Таким образом, сушествует как минимум два подхода к пониманию борьбы с отмыванием денег:

1) криминальный, когда целью выступает противодействие легализации доходов, полученных в результате доказанного или презюмируемого преступления;

2) общеправовой, когда любые незаконные финансовые операции, приведшие к обогащению лиц, их совершивших, расследуются в порядке, предусмотренном законодательством о борьбе с отмыванием денег, даже если основное правонарушение не получило оценку как преступление.

Хотя отмывание денег как вид противоправной деятельности известно уже несколько десятилетий, наиболее опасным оно стало в последнее время в связи с волной международного терроризма, захлестнувшей многие страны.

Легализация преступных (противоправных) доходов рассматривается мировым сообществом в первую очередь как деятельность, сопряженная с терроризмом и другими тяжкими преступлениями. Отсюда усиление международной борьбы с этим явлением, направленной против всех возможностей формирования фондов денежных средств, которые могут быть использованы для финансирования терроризма и иных преступных посягательств.

Меры борьбы с легализацией доходов, полученных преступным (противоправным) путем, включают:

1) возложение на организации, осушествляющие операции с денежными средствами, обязанностей по осушествлению внутреннего контроля за финансовыми операциями с их участием или при их посредничестве;

2) осуществление обязательного контроля за операциями с денежными средствами или с другим имуществом с доведением до Росфинмониторинга информации о подконтрольных сделках;

3) ведение деятельности по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным (противоправным) путем, и финансированию терроризма.

В свою очередь, каждое направление охватывает широкую группу конкретных мер, предусмотренных международно-правовыми актами и национальным законодательством РФ.

Для возложения обязанности по процедуре внутреннего контроля используется одновременно несколько методов:

1) метод родового указания организаций, осуществляющих финансовые операции;

2) метод классификации подлежащих контролю финансовых операций;

3) метод достоверной доказательности того или иного участия юридического и (или) физического лица в экстремистской деятельности.

В частности, в дополнение к вышеуказанным признакам контролируемой операции установлено, что подлежат контролю:

1) операции с денежными средствами в наличной форме (покупка или продажа наличной иностранной валюты, приобретение физическим лицом ценных бумаг, обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства, получение физическими лицами денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом, и др.);

2) операции по банковским счетам (вкладам) - при размещении денежных средств во вклад (на депозит) на предъявителя, при открытии вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме, при переводе денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и в иных аналогичных случаях;

3) иные сделки с движимым имуществом, в том числе помещение ценных бумаг, драгоценных металлов и камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий в ломбард, выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии, получение денежных средств в виде платы за участие в игре в лотерею или в других основанных на риске играх.

Что касается достоверной доказанности участия в экстремистской деятельности, то этот метод применяется путем внесения таких организаций и (или) лиц в специальный перечень, ведение которого возложено на Росфинмониторинг.

Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму

Федеральная служба по финансовому мониторингу в соответствии с пунктом 2 статьи 6 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Положением о порядке определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 18.01.2003 № 27 (далее - Положение), составляет перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности.

В соответствии с указанным Положением Росфинмониторинг доводит данный перечень организаций и физических лиц до организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также изменения и дополнения, внесенные в этот перечень.(см файл)

Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» установлены следующие основания включения физического или юридического лица в этот перечень:

- наличие вступившего в законную силу решения суда о ликвидации или запрете деятельности организации в связи с ее причастностью к экстремистской деятельности или терроризму;

- наличие вступившего в законную силу приговора суда Российской Федерации о признании физического лица виновным в совершении террористических действий;

- наличие решения Генерального прокурара РФ или подчиненного ему прокурара о приостановлении деятельности организации в связи с его обрашением в суд с заявлением о привлечении организации к ответственности за террористическую деятельность;

- решения (приговоры) иностранных судов, признаваемые в Российской Федерации, в отношении организаций, осуществляющих террористическую деятельность, включение организаций и лиц по решению международных организаций, ведущих борьбу с терроризмом, в аналогичные перечни и др.

В отличие от общераспространенного мнения контроль за финансовыми операциями на предмет возможной легализации доходов, полученных в результате преступной деятельности, ограничен по ряду оснований и квалифицирующих признаков и в целом касается довольно узкого круга сделок. Так, получение процентов по вкладам (депозитам), дивидендов, начислений на паи и другие доходы от инвестированных денежных средств, доходы от сдачи в аренду объектов недвижимости, иные виды обогащения юридических и (или) физических лиц по основанию владения денежными средствами или недвижимостью не подлежат контролю. Но, даже не будучи всеобъемлющим, контроль за финансовыми операциями в 2009 г. привел к отзыву лицензий у 44 банков и возбуждению более 4 тыс. уголовных дел; было проверено более 5 млн подлежащих контролю операций.

Дата добавления: 2014-01-03