Кассовые обороты представляют собой обороты наличных денег, поступающих в кассы банков и расходующихся из них

Кассовые обороты банков

Эмиссия денег Центральным банком России проводится на основе обобщения прогнозов кассовых оборотов коммерческих банков, в которых определяются объемы и источники поступлений наличных денег в кассы банков, размеры и целевое направление их выдач, составленных на основе полученных заявок-расчетов от клиентов.

Составление прогноза кассовых оборотов на всех уровнях банковской системыпреследует цель определения потребности в наличных деньгах по всем учреждениям банков страны.

Прогноз кассовых оборотов коммерческих банков состоит из 3-х частей
Приходная часть		Расходная часть		Эмиссионный результат
Включает статьи, отражающие по­ступления наличных денег в кассы банков: торговой выруч­ки от прода­жи потребитель­ских то­варов незави­симо от каналов их реализации; вы­руч­ки пассажир­ского транспорта; квартирной платы и комму­нальных плате­жей; выручки зрелищных пред­при­ятий; вы­ручки от предпри­ятий, оказы­вающих прочие ус­луги; на­ло­гов и сборов; от реа­лизации недви­жи­мости; на счета по вкла­дам граж­дан (кроме учре­ждений Сбербан­ка РФ); от пред­приятий связи; от учре­ж­дений Сбербанка РФ; на счета гра­ждан, осуществ­ляющих предприни­мательскую дея­тель­ность без образо­вания юридиче­ского лица; наличных денег в банки от реа­лизации госу­дарст­венных цен­ных бумаг (кроме уч­реждений Сбербанка РФ); возврат заработ­ной платы и других при­рав­нен­ных к ней вы­плат; налич­ных де­нег в кассы кредитных ор­гани­заций от ва­лютно-обменных опера­ций с фи­зическими ли­цами; прочие посту­пления		Включает статьи по выда­чам на­личных денег, на­правлен­ных на: заработную плату; стипен­дии; расходы, не отно­сящиеся к фонду за­работной платы и вы­пла­там социаль­ного характе­ра; выплаты со­циального характера; выплату пен­сий, пособий и страховых возмещений; другие цели; ссуд индивидуальным за­ем­щикам и денег на опе­рации ломбардов (кроме учрежде­ний Сбербанка РФ); со счетов по вкладам граж­дан (кроме учре­ж­дений Сбер­банка РФ); кре­дит­ными органи­зациями на­личных денег физиче­ским ли­цам при совершении ва­лютно-обменных опе­раций; со счетов граждан, осуществ­ляю­щих пред­принима­тель­скую дея­тельность без обра­зования юри­дического лица; пре­дос­тавление ресурсов пред­при­ятиям связи; на­лич­ных денег на выплату до­хода, погашение и по­купку госу­дарственных и дру­гих ценных бумаг (кроме учреж­дений Сбер­банка РФ)		Определя­ется на ос­нове ито­го­вых обо­ро­тов по при­ходу и рас­ходу и пре­ду­смат­ри­вает выпуск либо изъя­тие денег из об­ращения

Фактические поступления наличных денег в кассы банков и выплаты наличных денег из касс банков за период 2000-2004 гг. в Калининградской области представлены ниже.

Таблица 2.5

Поступления в кассы банков и расходование из касс банков наличных денежных средств в Калининградской области*, тыс. руб.

Показатель			% к 2000
Поступления наличных денег в кассы банков	17 970 007	24 624 187	137,0	35 663 701
Расход из касс банка	16 692 380	22 937 702	137,4	33 349 772
В том числе на оплату труда и выплаты социального характера	4 382 619	6 158 630	140,5	8 479 036

Показатель	% к 2001		% к 2002		% к 2003
Поступления наличных денег в кассы банков	144,8	50 478 168	141,5	70 069 691	138,8
Расход из касс банка	145,4	49 155 637	147,4	68 284 116	138,9
В том числе на оплату труда и выплаты социального характера	137,6	10 105 159	119,2	11 513 169	113,9

* По данным ГУЦБ РФ по Калининградской области..

Исходными материалами для составления прогноза кассовых оборотов являются кассовые заявки-расчеты субъектов хозяйствования, либо показатели экономического развития отдельных предприятий и региона в целом, расчеты по изменению денежных доходов и расходов населения, динамические ряды отчетности кассовых оборотов банков.

Кассовая заявка составляется клиентом банка и содержит поступления наличных денег в кассу субъекта хозяйствования, а также ожидаемые выдачи наличных денег.

Дата добавления: 2017-01-14