Банковское дело

Условия для выполнения контрольных работ

Рекомендовано к изданию Редакционно-издательским советом Бузулукского гуманитарно-технологического института (филиала) «Оренбургский государственный университет»

Бузулук

УДК 336

ББК 65.261.3

С 96

Рецензент – кандидат экономических наук, доцент кафедры финансов и кредита БГТИ (филиал) ОГУ И. В. Завьялова

С 96	Соколова, Т.А. Банковское дело: Условия для выполнения контрольных работ / Т.А. Соколова: Бузулукский гуманитарно-технологический институт (филиал) ОГУ. - Бузулук: БГТИ, 2013. - 26 с.

Условия для выполнения контрольных работ по дисциплине «Банковское дело» предложены из 10 вариантов, состоящих из 2-х теоретических вопросов и 10-ти тестовых заданий.

Условия для выполнения контрольных работ содержат методические рекомендации по выполнению контрольных работ по дисциплине, указаны вопросы к зачету и рекомендуемая литература.

Задания по выполнению контрольных работ по дисциплине «Банковское дело» предназначены для студентов по направлению подготовки 080100.62 Экономика.

	УДК 336 ББК 65.261.3
	ã Соколова Т.А., 2013 ã БГТИ (филиал) ОГУ, 2013

Содержание

Пояснительная записка…………………………………………………
Условия контрольных работ…………………………………………...
Список рекомендуемой литературы…………………………………..
Вопросы к зачету…………….…………………………………………

Пояснительная записка

Студенты заочной и дистанционной формы обучения в процессе изучения дисциплины «Банковское дело» выполняют предусмотренную учебным планом контрольную работу и предоставляют ее на проверку в срок, установленный учебным графиком.

Контрольная работа призвана выяснить уровень знаний студентов по дисциплине, обобщить лекционный материал, продемонстрировать уровень самостоятельной работы студентов.

Задания к контрольной работе по дисциплине «Банковское дело» предложены из 10 вариантов, состоящих из 10-ти тестовых заданий и 2-х теоретических вопросов.

Теоретические вопросы необходимо выполнить в форме рефератов, т. е. изложить суть вопроса с использованием учебной, нормативной и периодической литературы. Объем одного теоретического вопроса не может быть менее 5 страниц в печатном виде. Ответы на вопросы должны быть конкретными, отражать сущность вопроса, основываться на знании нормативных актов.

Второе задание состоит из тестовых вопросов. Тестовые задания необходимо предоставить с выделенным правильным вариантом ответа. В тестовых заданиях могут быть несколько правильных вариантов ответов.

Приступая к выполнению задания в соответствии со своим вариантом, следует, прежде всего, ознакомиться с содержанием программного материала по темам, включенным в контрольную работу. Затем необходимо внимательно изучить рекомендуемую к каждому варианту литературу. Работу необходимо правильно оформить. Вначале студент указывает все вопросы выполняемого варианта, а затем письменно излагает ответы на них. Сокращения слов по тексту не допускается. Для замечаний необходимо оставлять поля. В конце работы указывается список использованных источников.

Номер варианта зависит от начальной буквы фамилии студента:

I в – А, Б, В

II в – Г, Д, Е

III в – Ж, З, И

IV в К, Л,

V в – М, Н, О, П

VI в – П, Р, С

VII в – Т, У, Ф

VIII в – Х, Ц, Ч

IX в – Щ, Ш

X в – Э, Я, Ю

Контрольную работу следует выполнять с применением печатающих и графических устройств вывода ЭВМ на одной стороне листа белой бумаги и в исключительных случаях в рукописном варианте.

Текст рекомендуется печатать, соблюдая на формате А4 (210х297) следующие размеры полей:

- левое – не менее 30 мм;

- правое – не менее 10 мм;

- верхнее – не менее 15 мм;

- нижнее – не менее 20 мм.

Текст должен быть оформлен в текстовом редакторе Word for Windows версии не ниже 6.0.

Тип шрифта: Times Roman Cyr.

Тип основного текста: полуторный, размер 14 пт.

Шрифт заголовков подразделов, пунктов и подпунктов: полужирный, размер 14 пт.

Междустрочный интервал: одинарный.

Нумерация страниц обязательна. Она начинается с титульного листа, при этом на титульном листе нумерация страниц не проставляется. Номер проставляется арабской цифрой без точки по центру внизу страницы.

Вариант 1

Задание 1: Теоретические вопросы

1 Формирование и управление ресурсами коммерческого банка.

2 Расчетные операции коммерческих банков.

Задание 2: Тестовые задания

1. Банки воздействуют на денежный оборот следующим образом:

а) привлекают деньги на депозиты и превращают их в ссудный капитал;

б) проводят эмиссию денег;

в) осуществляют расчеты;

г) все вышеуказанное.

2. Наиболее полно сущность банка раскрывает следующее определение:

а) банк – это финансово-кредитная организация, создающая кредитные средства обращения;

б) банк – это финансовый посредник;

в) банк – это кредитная организация, аккумулирующая денежные средства с целью превращения их в ссудный капитал, приносящий процент.

3. Какую функцию выполняет банк?

а) расчетно-кассовое обслуживание;

б) посредничество в платежах;

в) осуществление расчетов и платежей по поручению клиентов.

4. Какую операцию выполняет банк?

а) прием денег в депозиты (вклады);

б) посредничество в кредите;

в) создание кредитных средств обращения.

5. Вид операции, выполняемой банком посредством вложения денежных средств в ценные бумаги, это:

а) активная;

б) пассивная;

в) расчетная.

6. Минимальный размер УК для вновь создаваемого банка на текущий момент:

а) 1 млн. евро;

б) 5 млн. евро;

в) другое.

7. Имеет ли Представительство банка право осуществлять банковские операции?

а) да;

б) нет.

8. Ресурсная база кредитной организации не включает:

а) корреспондентские счета в кредитных организациях;

б) уставный капитал;

в) эмиссионный доход;

г) срочные депозиты.

9. К источникам формирования капитала банка в форме акционерного общества относится:

а) межбанковский кредит;

б) эмиссия акций;

в) выпуск банковских векселей.

10. Дайте определение следующим видам кредитной деятельности банка: анализ досье заемщика, пересмотр кредитного портфеля, изменение условий кредитования отдельного заемщика, оценка состояния ссуд в соответствии с их рейтингом.

а) организация картотеки кредитной информации (ККИ);

б) управление кредитным риском;

в) кредитный мониторинг.

Вариант 2

Задание 1: Теоретические вопросы

1 Ликвидность коммерческого банка, оценка и регулирование риска ликвидности.

2 Операции коммерческого банка с ценными бумагами.

Задание 2: Тестовые задания

1. Вид операции, выполняемой банком с целью увеличения своего кредитного потенциала, – это:

а) активная;

б) пассивная;

в) кредитная.

2. Конкретным результатом банковской деятельности является:

а) организация денежного оборота;

б) создание кредитных средств обращения;

в) создание банковского продукта.

3. Исключительно банковской является следующая операция:

а) инкассация денег, векселей, платежных и расчетных документов, кассовые операции;

б) осуществление безналичных расчетов;

в) кредитование.

4. Превращение сбережений в инвестиции является … функцией банка.

а) макроэкономической;

б) микроэкономической.

5. Денежные средства, образуемые за счет отчислений от прибыли и предназначенные для покрытия возможных убытков по операциям банков, – это:

а) добавленный капитал;

б) резервный фонд;

в) фонды специального назначения.

6. Сберегательные и депозитные сертификаты относятся к …источникам привлеченных средств:

а) депозитным;

б) недепозитным.

7. Определите по формуле показатель (коэффициент) финансового состояния заемщика. Укажите нормативное значение, если оно установлено.

а) ;

б) ;

в) .

8. Определите вид операции: выкуп у клиента банка платежного требования к его контрагенту (покупателю) за поставленные товары:

а) форфейтинг;

б) лизинг;

в) факторинг.

9. Классифицируйте кредиты по способу предоставления:

а) онкольные;

б) простые;

в) кредитная линия;

г) бланковые;

д) овердрафт.

10. Определите вид профессиональной деятельности кредитной организации на РЦБ в следующем случае: клиент подал заявку на приобретение ГКО на сумму 1 млн. рублей. Тип ГКО и доходность определяет банк:

а) дилер;

б) брокер – поверенный;

в) брокер – комиссионер.

Вариант 3

Задание 1: Теоретические вопросы

1 Деятельность коммерческого банка в рыночной экономике.

2 Валютные операции коммерческих банков, оценка и регулирование валютных рисков.

Задание 2: Тестовые задания

1. Укажите статьи доходов кредитной организации по операциям с ценными бумагами:

а) переоценка средств в иностранной валюте – положительные разницы;

б) дивиденды, полученные по акциям;

в) проценты, выплаченные по векселям банка.

2. Инвестиционный кредит – это привлечение средств на цели:

а) поддержка оборотов по счету клиента;

б) увеличение основного капитала;

в) проектное финансирование.

3. Документ, отражающий кредитную стратегию банка и порядок проведения кредитных операций, – это:

а) меморандум;

б) инструкция;

в) мониторинг.

4. Синдицированный кредит представляет собой:

а) кредит, выданный группой банков одному заемщику;

б) кредит, выданный одним банком группе заемщиков;

в) экспортно-импортное финансирование;

г) кредит, выданный взаимосвязанному с банком заемщику.

5. Какие операции на РЦБ коммерческие банки России имеют право осуществлять?

а) все виды операций;

б) операции только с собственными ценными бумагами;

в) операции только с государственными ценными бумагами.

6. К эмиссионным ценным бумагам относятся:

а) акции;

б) векселя;

в) сертификаты;

г) облигации.

7. В какой форме может быть осуществлена эмиссия ценных бумаг в соответствии с Федеральным законом «О рынке ценных бумаг»?

а) документарная;

б) бездокументарная;

в) любая.

8. Упорядоченная система сбора, регистрации, обобщения информации в денежном выражении обо всех хозяйственных операциях и ее документальном учете:

а) бухгалтерский учет;

б) баланс;

в) финансовая отчетность.

9. Финансовый документ, характеризующий состояние собственных и привлеченных средств по источниками их образования и размещения этих средств на определенную дату:

а) баланс банка;

б) финансовый план;

в) план счетов бухгалтерского учета.

10. Кредитный потенциал банка – это:

а) общая сумма мобилизованных банком средств;

б) сумма привлеченных банком средств;

в) величина мобилизованных банком средств за вычетом резерва ликвидности.

Вариант 4

Задание 1: Теоретические вопросы

1 Активные операции коммерческого банка.

2 Кредитный риск, его оценка и регулирование.

Задание 2: Тестовые задания

1. Укажите виды рисков, попадающих под категорию кредитного риска.

а) валютный риск;

б) риск просрочки платежа;

в) риск ликвидности;

г) риск процентной ставки;

д) риск невозврата денежных средств;

е) риск злоупотреблений;

2. Какому понятию соответствует следующее определение: «Качественная оценка заемщика, позволяющая определить своевременность возврата ссуды и возможность ее эффективного использования»?

а) платежеспособность;

б) кредитоспособность;

в) ликвидность.

3. Укажите главный принцип формирования оптимального инвестиционного портфеля:

а) обеспечение максимальной прибыли;

б) концентрация ценных бумаг с минимальным риском;

в) диверсификация ценных бумаг.

4. Деятельность банков на РЦБ регулируют:

а) Министерство финансов РФ;

б) Центральный банк РФ;

в) ФСФР;

г) ЦБ РФ И ФСФР.

5. Какая сделка с ценными бумагами относится к сделке РЕПО?

а) Финансовая операция, включающая два этапа: депонирование ценных бумаг и купля/продажа этих ценных бумаг;

б) Финансовая операция, включающая два этапа: купляпродажа ЦБ и выкуп этой бумаги ее продавцом по первой сделке в определенный сторонами день.

6. Вид портфеля ценных бумаг, ориентированный на получение высокого дохода:

а) портфель роста;

б) портфель дохода;

в) портфель сбалансированный.

7. Вид портфеля, содержащего ценные бумаги со сроком хранения более 6 месяцев:

а) торговый портфель;

б) портфель, удерживающий ценные бумаги в течение неопределенного времени;

в) инвестиционный портфель.

8. Банки не имеют права совмещать с другими следующий вид профессиональной деятельности на РЦБ:

а) брокерская;

б) дилерская;

в) доверительное управление;

г) клиринговая;

д) депозитарная;

е) ведение реестра владельцев ценных бумаг.

9. Итоговая сумма остатков средств на активных или пассивных счетах:

а) баланс банка;

б) валюта баланса;

в) консолидированный баланс.

10. Бухгалтерский баланс составляется:

а) в течение операционного дня;

б) ежедневно (не позднее начала следующего дня);

в) ежемесячно.

Вариант 5

Задание 1: Теоретические вопросы

1 Организационно-управленческая структура коммерческих банков России.

2 Законодательное и нормативное регулирование банковской деятельности. Взаимодействие коммерческого банка с центральным банком

Задание 2: Тестовые задания

1. Кредитный потенциал банка – это:

а) общая сумма мобилизованных банком средств;

б) сумма привлеченных банком средств;

в) величина мобилизованных банком средств за вычетом резерва ликвидности.

2. Укажите виды рисков, попадающих под категорию кредитного риска.:

а) валютный риск;

б) риск просрочки платежа;

в) риск ликвидности;

г) риск процентной ставки;

д) риск невозврата денежных средств;

е) риск злоупотреблений;

3. Какому понятию соответствует следующее определение: «Качественная оценка заемщика, позволяющая определить своевременность возврата ссуды и возможность ее эффективного использования»?

а) платежеспособность;

б) кредитоспособность;

в) ликвидность.

4. Выкуп векселей у клиентов банка до наступления срока их погашения с дисконтом:

а) авалирование;

б) индоссирование;

в) учет;

г) инкассирование.

5. Выпускаемые банками векселя относятся к следующей категории:

а) товарные;

б) финансовые;

в) переводные.

6. Коммерческий банк, осуществляющий в соответствии с договором операцию размещения на рынке эмиссионных ценных бумаг своего клиента, является банком:

а) брокером;

б) дилером;

в) андеррайтером.

7. Деятельность банка по управлению ценными бумагами своих клиентов является:

а) пассивной;

б) активной.

8. Банк, совершающий сделки с ценными бумагами в качестве поверенного или комиссионера, является:

а) брокером;

б) дилером;

в) андеррайтером.

9. Кредитная организация может осуществлять инвестиции за счет средств:

а) собственных;

б) средств клиентов.

10. К высоколиквидным активам банка относятся:

а) выданные кредиты со сроком погашения более года;

б) выданные кредиты со сроком погашения более 90 дней;

в) наличность и приравненные к ней средства.

Вариант 6

Задание 1: Теоретические вопросы

1 Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка.

2 Организация кредитования банками юридических и физических лиц.

Задание 2: Тестовые задания

1. Способность банка в должные сроки и в полном объеме отвечать по своим обязательства:

а) ликвидность;

б) платежеспособность;

в) надежность.

2. Наиболее полно сущность кредитной политики банка характеризует следующее определение:

а) КП – политика формирования кредитного портфеля банка;

б) КП – определение стандартов и процедур предоставления кредитов и поведения сотрудников кредитных отделов банка;

в) КП – определение основных направлений деятельности банка в области кредитно-инвестиционных операций и разработка процедур кредитования, обеспечивающих снижение рисков.

3. Особенности долгосрочного кредитования:

а) высокие риски;

б) объект кредитования – инвестиционный проект;

в) кредитор – специальный кредитный институт или крупный КБ;

г) все выше указанное.

4. Внешние факторы, воздействующие на формирование кредитной политики банка, – это:

а) ресурсная база банка;

б) качество банковского менеджмента;

в) нормативы ЦБ РФ и ставка рефинансирования;

г) уровень инфляции;

д) конъюнктура рынка.

5. Показателями текущего кредитного риска являются:

а) длительность просрочки по погашению ссуды;

б) изменение финансового положения заемщика;

в) текущая ликвидность и стоимость обеспечения;

г) доля просрочки по выплате процента.

6. Кредитный договор составляется в количестве экземпляров:

а) 3;

б) 2;

в) 1.

7. Рейтинг банков включает следующие критерии их устойчивости:

а) размер капитала;

б) достаточность капитала;

в) рентабельность капитала.

8. Прибыль как финансовый результат деятельности банка отражается:

а) в балансе банка (фора отчетности №1);

б) в форме отчетности №2.

9. Поручение банка покупателя банку поставщика о выплате определенной суммы поставщику товаров и услуг при предоставлении отгрузочных документов называется:

а) инкассо;

б) платежное поручение;

в) аккредитив.

10. Страхование залогового имущества за счет заемщика:

а) обязательно;

б) необязательно;

в) по требованию банка.

Вариант 7

Задание 1: Теоретические вопросы

1 Факторы, влияющие на банковскую деятельность в рыночных условиях (риски, конкуренция, интересы).

2 Особенности работы банка с проблемными кредитами.

Задание 2: Тестовые задания

1. Приобретение без права регресса платежных обязательств (в форме векселей), вытекающих из внешнеторговых сделок, – это:

а) форфейтинг;

б) лизинг;

в) факторинг.

2. Выделите собственные операции банков в иностранной валюте.

а) открытие и ведение валютных счетов;

б) предоставление кредитов в иностранной валюте;

в) конверсионные сделки на валютном рынке.

3. Валютная сделка с поставкой валюты и ее оплатой до двух рабочих дней – это:

а) овернайт;

б) спот;

в) форвард.

4. Метод платежа, предполагающий получение банком-экспортером причитающихся его клиенту средств на основании представленных им товарно-распорядительных документов:

а) документарный аккредитив;

б) авансовый платеж;

в) документарное инкассо.

5. Определите тип денежно-кредитной политики, жестко ограничивающий объем кредитных операций коммерческий банков:

а) экспансионистская;

б) рестриктивная;

в) административная.

6. К какой группе методов организации банковской деятельности относится установление Банком России нормативов банковских рисков?

а) административные;

б) экономические;

в) надзорные.

7. Расчетные счета открываются:

а) коммерческим организациям;

б) бюджетным организациям;

в) некоммерческим организациям;

г) всем вышеуказанным.

8. Укажите вид платежного оборота, в соответствии с которым осуществляются расчеты за товары и услуги между клиентами банков.

а) клиринг;

б) межхозяйственный оборот;

в) наличный оборот.

9. Форма безналичных расчетов, осуществляемая банком в отношении его клиента по инициативе получателя платежа с целью перечисления ему денежных средств в счет погашения кредиторской задолженности клиента банка, – это:

а) платежное поручение;

б) платежное требование;

в) аккредитив.

10. Укажите предельный срок осуществления безналичных расчетов в пределах Российской Федерации в электронной форме.

а) 5 дней;

б) 2 дня;

в) 7 дней.

Вариант 8

Задание 1: Теоретические вопросы

1 Экономическое содержание и особенности банковской деятельности: понятие, цели, принципы, составные элементы, стандарты качества.

2 Содержание и структура ресурсов коммерческого банка.

Задание 2: Тестовые задания

1. Какая операция отражается по счету «до востребования»?

а) денежные средства, размещенные в банке на неустановленный срок;

б) заемные средства рынка МБК;

в) выпуск сберегательных сертификатов;

г) выпуск векселей банка.

2. Залогодатель… использовать имущество, являющееся предметом залога:

а) вправе;

б) не вправе;

в) вправе, если это не заклад.

3. Основной принцип формирования кредитного портфеля банка:

а) набор активов, обеспечивающий доход;

б) набор кредитов, дифференцированных с учетом риска;

в) обеспечение заданного уровня доходности КП;

г) диверсификация кредитов с учетом риска и уровня доходности.

4. Долгосрочная финансовая аренда имущества с правом последующего выкупа – это:

а) рентинг;

б) хайринг;

в) лизинг.

5. Форма вексельного кредитования, предполагающая учет векселя клиента, – это:

а) предъявительский кредит;

б) векселедательский кредит;

в) залоговый кредит.

6. Банковский продукт – это:

а) привлечение средств во вклады;

б) пополняемый депозит на 1 год;

в) кредитование.

7. К операционным банковским продуктам относится:

а) государственная ценная бумага;

б) карта VISA;

в) траст.

8. Синдицированный кредит представляет собой:

а) кредит, выданный группой банков одному заемщику;

б) кредит, выданный одним банком группе заемщиков;

в) экспортно-импортное финансирование;

г) кредит, выданный взаимосвязанному с банком заемщику.

9. Эффективность банковского надзора определяется:

а) степенью защищенности интересов кредиторов и вкладчиков банков;

б) качеством банковского менеджмента;

в) периодичностью и требовательностью проверок банков надзорным органом.

10. Юридическое лицо, осуществляющее все виды деятельности на основании лицензий центрального банка с целью извлечения прибыли – это:

а) специализированный банк;

б) коммерческий банк.

Вариант 9

Задание 1: Теоретические вопросы

1 Безналичные расчеты населения. Платежные инструменты: платежные поручения, заявления на аккредитив, чеки, платежные карты.

2 Виды ценных бумаг, выпускаемых коммерческими банками и их характеристика.

Задание 2: Тестовые задания

1. Устав кредитной организации не должен содержать:

а) указание на организационно-правовую форму;

б) перечень осуществляемых банковских операций;

в) указание на максимальный размер уставного капитала;

г) полное официально наименование.

2. Укажите виды счетов до востребования:

а) расчетный счет;

б) ссудный;

в) накопительный.

3. Банковская операция по обработке документов, на основании которых банк берет на себя обязательство получить платеж или акцепт против платежа от плательщика (юридического или физического лица), – это:

а) инкассо;

б) аккредитив;

в) платежное требование.

4. Выделите вид расчетной услуги банка клиентам, содержащей оформление согласия платежа на списание средств с его счета:

а) переуступка прав требования;

б) аваль;

в) акцепт.

5. Укажите форму безналичных расчетов, осуществляемых банком плательщика на основании письменного распоряжения клиента уплатить его контрагенту – поставщику соответствующую сумму за поставленные товары:

а) платежное поручение;

б) платежная (пластиковая) карточка;

в) платежное требование.

6. Обеспечение по ссуде с наиболее низкой степенью риска:

а) гарантии и поручительства;

б) векселя заемщика – векселедержателя;

в) государственные ценные бумаги;

г) товарно-материальные запасы;

д) собственные ценные бумаги банка.

7. Планирование банковских услуг включает:

а) определение ассортимента услуг по ширине и глубине;

б) подготовку нормативных документов;

в) обеспечение стационарного сбыта.

8. К какой категории услуг относятся использование клиентом банковской карты для получения на свой мобильный телефон информации о лимите доступных средств и всех операциях по карте?

а) Банк-Клиент;

б) Интернет-трейдинг;

в) «Мобильный банк».

9. Выделите элементы управления кредитной организацией:

а) оптимизация доходности и рисков банковских операций;

б) учет нормативных требований Центрального банка;

в) финансовое планирование;

г) мотивация деятельности персонала.

10. Какие операции на РЦБ коммерческие банки России имеют право осуществлять?

а) все виды операций;

б) операции только с собственными ценными бумагами;

в) операции только с государственными ценными бумагами.

Вариант 10

Задание 1: Теоретические вопросы

1 Сущность и содержание факторинговых и форфейтинговых операций. Законодательные основы факторинговых операций. Виды факторинга и их характеристика

2 Тенденции развития кредитования в современных условиях. Требования к форме и содержанию кредитного договора банка с клиентом.

Задание 2: Тестовые задания

1. Система расчетов, при которой момент списания средств со счета плательщика совпадает с моментом их зачисления на счет получателя называется:

а) телеграфный перевод;

б) расчеты посредством платежных карточек;

в) расчеты в режиме online.

2. Вид платежных карточек не относящихся к финансовым:

а) клубные;

б) кредитные;

в) дебетовые.

3. Автоматическое устройство, предназначенное для самообслуживания клиентами операций с наличными средствами:

а) торговый терминал;

б) банкомат;

в) пункт обмена валюты.

4. Технический кредит, предоставленный первоклассному заемщику в случае образования дебетового сальдо на его расчетном счете, – это:

а) контокоррент;

б) кредитная линия;

в) овердрафт.

5. К управлению депозитами банка предъявляются следующие требования:

а) увеличение собственного капитала за счет эмиссии акций;

б) разграничение депозитов по срокам;

в) увеличение средств на срочных счетах.

6. Расположите элементы ресурсной базы банка по степени их удорожании, укажите наиболее привлекательный для банка ресурс.

а) межбанковский кредит;

б) расчетные счета;

в) срочные депозиты;

7. Расположите активы по степени убывания их ликвидности:

а) долговые обязательства Российской Федерации;

б) обязательные резервы кредитных организаций, перечисленные в Банк России;

в) касса кредитных организаций;

г) средства на корреспондентском счете №30102 в Банке России;

д) кредиты, предоставленные на срок до 30 дней;

е) акции, приобретенные для инвестирования.

8. Документ, составляемый с целью прохождения кредитной организацией государственной регистрации и содержащий программу деятельности на ближайшие два года, называется:

а) бизнес-план;

б) учредительный договор;

в) устав.

9. Кредитная организация имеет право осуществлять банковские операции:

а) с момента регистрации;

б) с момента получения лицензии.

10. Высшим органом управления в КО в форме ОАО является:

а) общее собрание акционеров;

б) Правление банка;

в) Совет директоров.

Список рекомендуемой литературы

Основная литература:

1 Тавасиев, А. М. Основы банковского дела: учеб. пособие для вузов / А. М. Тавасиев. - М.: Маркет ДС, 2006. - 568 с. - (Университетская серия / отв. ред. Ю. Б. Рубин) - ISBN 5-7958-0126-7.

2 Основы банковского дела: учеб. пособие / И. П. Крымова и др.; М-во образования и науки Рос. Федерации; Гос. образоват. учреждение высш. проф. образования «Оренбург. гос. ун-т». - Оренбург: ГОУ ОГУ, 2009. - 295 с. - Библиогр.: с. 291-294. - ISBN 978-5-902122-82-1.

3 Жарковская, Е.П. Банковское дело: Учебник / Жарковская Е.П.- 7-е изд., исправ. и доп. - М.: Омега-Л, 2010. - 479 с. - (Высшее финансовое образование) - ISBN 978-5-370-01769-8.

4 Белоглазова, Г.Н. СПб гос. ун-т экономики и финансов. ФИНЭК
Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка: учебник / Г.Н. Белоглазова, Л.П. Кроливецкая. - М.: ЮРАЙТ, 2010. - 422 с. - (Университеты России). - Библиогр.: с. 421-422. - ISBN 978-5-9916-0613-4. - ISBN 978-5-9692-0871-1.

Дополнительная литература:

1 Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (в ред. ФЗ от 30.09.2010 № 245-ФЗ). - Режим доступа http:// www.cbr.ru

2 Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности»(в ред. ФЗ от 23.07.2010 № 181-ФЗ. - Режим доступа http:// www.cbr.ru

3 Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (в ред. ФЗ от 05.07.2007 № 127-ФЗ). - Режим доступа http:// www.cbr.ru

4 «Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2011 год и период 2012 и 2013 годов». - Режим доступа http:// www.cbr.ru

5 Инструкция Банка России от 16 января 2004 года № 110-И «Об обязательных нормативах банков» с изм. и доп. от 31.03.2008 № 1991-У. - Режим доступа http:// www.cbr.ru

6 Инструкция Банка России от 02 апреля 2010 года № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций». - Режим доступа http:// www.cbr.ru

7 Жарковская, Е.П. Банковское дело: курс лекций / Е.П. Жарковская, И.О. Аренде. - М.: Омега-Л, 2003 - ISBN 5-9811-026-4.

8 Жарковская, Е.П. Банковское дело: Учебник для вузов / Е.П. Жарковская. - М.: Омега-Л, 2003. - 440с - ISBN 5-901386-53-1.

9 Братко, А.Г. Центральный банк в банковской системе России / А.Г. Братко. - М.: Спарк, 2001. - 335 с - ISBN 5-88914-160-0.

10 Банковское дело: Учебник / Под ред. Г.Г. Коробовой. - М.: ЭКОНОМИСТЪ, 2003. - 751с - ISBN 5-98118-026-9.

11 Банковское дело: Учебник / Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кровелецкой.- 5-е изд., доп. и перераб. - М.: Финансы и статистика, 2003. - 592 с - ISBN 5-279-02609-3.

12 Банковское дело: стратегическое руководство / Под ред. В. Платонова, М.Хиггинса.- 2-е изд. - М.: Консалтбанкир, 2001. - 432с - ISBN 5-85187-099-0.

13 Банки и банковские услуги в России: вопросы теории и практики / Ю.В. Головин. - М.: Финансы и статистика, 1999. - 416 с - ISBN 5-279-02206-3.

14 Виноградова, Т.Н. Банковские операции: Учебник / Т.Н. Виноградова. - Ростов-на-Дону: Феникс, 2001. - 384 с - ISBN 5-222-01528-9.

15 Букато, В.И. Банки и банковские операции в России / В.И. Букато, Ю.В. Головин, Ю.И. Львов.- 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 2001. - 368с - ISBN 5-279-02466-Х.

16 Бор, М.З. Менеджмент банков: организация, стратегия, планирование / М.З. Бор, В.В. Пятенко. - М.: ДИС, 1997. - 288 с - ISBN 5-86509-035-6.

17 Масленченков, Ю.С. Финансовый менеджмент в коммерческом банке: фундаментальный анализ / Ю.С. Масленченков. - М.: Перспектива, 1996. - 160 с - ISBN 5-88045-012-0

18 Егоров, Е.В. Маркетинг банковских услуг: учеб. пособие / Е.В. Егоров, А.В. Романов, В.А. Романова; ред. В.А. Романова. - М.: ТЕИС, 1999. - 102 с - ISBN 5-7218-0232-4.

Вопросы к зачету

1. Экономическое содержание и особенности банковской деятельности: понятие, цели, принципы, составные элементы, стандарты качества.

2. Соотношение понятий: продукт, услуга, операция, сделка.

3. Оценка конкурентной среды и конкурентоспособности банка. Факторы, влияющие на банковскую деятельность в рыночных условиях (риски, конкуренция, интересы).

4. Законодательное и нормативное регулирование банковской деятельности. Взаимодействие коммерческого банка с центральным банком.

5. Организационные основы банковской деятельности.

6. Содержание и структура ресурсов коммерческого банка.

7. Основные тенденции развития ресурсной базы банка.

8. Структура собственного капитала, источники и порядок его формирования.

9. Оценка достаточности собственного капитала с учетом международных и российских стандартов.

10. Виды привлеченных ресурсов коммерческого банка.

11. Депозитные и недепозитные операции коммерческих банков.

12. Сравнительная характеристика инструментов привлечения банками ресурсов.

13. Виды ценных бумаг, эмитируемых банками для привлечения денежных средств. Оценка качества ресурсной базы банка.

14. Экономическое содержание активных операций. Структура и состав активов коммерческого банка, их краткая характеристика. Тенденции изменения структуры и качества активов.

15. Понятие и характеристика качества активов. Критерии оценки. Финансовые коэффициенты оценки качества активов. Рейтинговая оценка качества активов. Нормативное регулирование качества активов в российских банках.

16. Работающие и неработающие активы, их соотношение. Рисковые активы.

17. Классификация активов коммерческого банка с точки зрения их ликвидности и риска.

18. Источники доходов коммерческого банка. Форма доходов банка: процентный, беспроцентный, прочие формы. Стабильные и нестабильные источники дохода.

19. Расходы банков: процентные, беспроцентные, прочие. Операционные и другие расходы. Оценка уровня доходов и расходов коммерческого банка.

20. Модели формирования прибыли коммерческого банка. Балансовая прибыль. Чистая прибыль.

21. Система коэффициентов, используемых для оценки уровня прибыли банка. Факторный анализ уровня прибыли.

22.Понятие ликвидности и риска ликвидности коммерческого банка.

23. Факторы, определяющие ликвидность банка и риск ликвидности: внешние, внутренние.

24. Характеристика ликвидности как «запас» и как «поток». Методы оценки ликвидности коммерческого банка.

25. Достоинства и недостатки современной системы показателей ликвидности банка. Методика оценки ликвидности банка на основе денежных потоков, ее достоинства и недостатки.

26. Методы регулирования риска ликвидности.

27. Тенденции развития кредитования в современных условиях. Требования к форме и содержанию кредитного договора банка с клиентом.

28. Кредитование по овердрафу. Организация кредитования: целевое направление ссуд, определение лимита кредитования, погашение и обеспечение возвратности, контроль банка. Преимущества овердрафа.

29. Кредитование юридических лиц укрупненному объекту в форме кредитной линии. Общие организационные основы. Определение размера кредитной линии. Сроки, обеспечение и контроль в процессе кредитования. Отличие от организации кредитования по овердрафту и от зарубежной практики.

30. Целевые кредиты. Понятие и природа целевых кредитов, их классификация. Организация выдачи и погашения целевых кредитов.

31. Консорциальные кредиты, особенности деятельности банка-организатора. Процедура выдачи и погашения.

32. Принципы и стадии долгосрочного кредитования банками инвестиционной и предпринимательской деятельности.

33. Механизм выдачи и погашения потребительских и ипотечных кредитов.

34. Особенности работы банка с проблемными кредитами.

35. Понятие кредитного риска и его виды.

36. Оценка кредитоспособности заемщика в системе управления кредитными риском.

37. Методы оценки финансового состояния крупных и средних предприятий. Оценка делового риска.

38. Особенности оценки кредитоспособности малых предприятий. Оценка кредитоспособности физических лиц.

39. Оценка качества ссуды и качества кредитного портфеля банка.

40. Способы минимизации кредитного риска посредством использования различных форм обеспечения возвратности кредита. Содержание залогового механизма и оценка его эффективности. Гарантии и поручительства.

41. Регулирование кредитного риска: диверсификация кредитного портфеля, создание резервов на возможные потери по ссудам, совершенствование системы управления кредитным риском.

42. Расчетно-кассовое обслуживание клиентов банка. Принципы организации безналичных расчетов. Очередность платежей.

43. Договоры банковского счета. Состав, структура, формы и способы безналичных расчетов в реальном и личном секторах экономики.

44. Безналичные расчеты населения. Платежные инструменты: платежные поручения, заявления на аккредитив, чеки, платежные карты.

45. Виды платежных карт и эффективность их использования. Взаимоотношения участников расчетов. «Зарплатные карты» и их роль в адаптации населения России к проведению безналичных платежей.

46. Платежи наличными. Операции с наличностью. Технологии безналичного расчетно-платежного обслуживания клиентов.

47. Расчетно-кассовое обслуживание банков в Центральном банке. Платежная система и ее структура в современной России. Межбанковские корреспондентские отношения.

48. Понятие банка-корреспондента и банка-респондента. Счета «Лоро» и «Ностро». Понятие даты валютирования.

49. Экономическая сущность и характеристика операций коммерческого банка с ценными бумагами.

50. Виды ценных бумаг, выпускаемых коммерческими банками и их характеристика. Порядок выпуска банками собственных акций. Особенности организации выпуска облигаций и сертификатов, выпуск Операции коммерческих банков с государственными и корпоративными ценными бумагами.

51. Операции банков - дилеров на рынке ценных бумаг. Операции репо: необходимость, сущность и их характеристика. Риски операций с ценными бумагами и основные элементы управления ими.

52. Нормативное регулирование деятельности банков на валютном рынке. Лицензии на проведение валютных операций. Выполнение функций уполномоченного банка.

53. Валютный курс, котировка валют, методы котировки. Порядок установления официального обменного курса рубля.

54. Валютные позиции и их классификация. Виды открытых валютных позиций. Регулирование открытой валютной позиции банка.

55. Сущность и содержание факторинговых и форфейтинговых операций. Законодательные основы факторинговых операций. Виды факторинга и их характеристика.

56. Структура и условия факторингового договора. Риски при совершении факторинговых операций. Особенности проведения форфейтинговых операций. Методы расчета стоимости векселей. Риски форфетирования.

57. Лизинговые операции и их характеристика. Правовые основы лизинговых операций. Виды лизинга. Порядок оформления лизинговых соглашений. Характеристика и содержание документов, используемых при заключении контрактов.

58. Определение стоимости лизинга. Расчет лизинговых платежей при финансовом и оперативном лизинге. Преимущество лизинга.

59. Понятие трастовых операций. Законодательные основы трастовых операций. Виды и содержание трастовых услуг. Договор о трастовом обслуживании.

60. Другие виды услуг, оказываемые коммерческими банками: брокерские, страховые, консультационные и др. Риски трастовых операций.

Дата добавления: 2015-07-02