Об объеме необходимых инвестиций, прогнозах доходов-расходов, сроке возврата заемных средств

Резюме

Составил: Касачёв Юрий Владимирович

Индивидуального предпринимателя

Б И З Н Е С – П Л А Н

Большеречье - 2010

- Краткая информация о бизнесе:

Частный бизнес уже существует. Индивидуальный предприниматель Косачёв Юрий Владимирович (телефон [phone]) осуществляет перевозки пассажиров на 14 – местном микроавтобусе «Истана», стоимостью 400 тысяч рублей больше одного года. Перевозки осуществляются из города Тары в город Омск на расстояние 300 километров. Выезд из Тары 11-20 утра из Омска 20-00 билет стоит 300 рублей. Иногда по заказу клиентов, в основном вахтовиков, осуществляются перевозки Тара - Пытьях, Сургут, Нижневартовск и т.д. и т.п. На этом направлении есть нереализованный пока спрос, так как поездка через Омск с пересадкой на железную дорогу дольше и дороже.

- О планируемом проекте, его результатах, о том, почему продукция будет конкурентоспособна:

Проект предусматривает получение губернаторского гранта для приобретения второго автобуса. Это позволит более полно удовлетворить потребности жителей города Тары в такой услуге, как перевозка пассажиров, увеличить число рабочих мест - привлечь к работе ещё трёх наёмных работников, увеличить налоговые поступления в виде НДФЛ и налогов на прибыль, а так же отчислений в пенсионный фонд РФ.

ГРАНТ (англ. grant) - вид субсидии; предоставляется организацией или частным лицом другой организации или частному лицу (как правило, в результате конкурсного отбора) для осуществления конкретных проектов в области науки, культуры, образования и т. п.

- О рынке сбыта продукции или услуги, маркетинговой стратегии:

Спрос на пассажирские перевозки еще далеко не удовлетворён в области. Недостаток перевозчиков проявляется и в отсутствии конкуренции, незаинтересованности практических монополистов в улучшении качества обслуживания. Кроме освоенного маршрута Тара – Омск, есть ещё почти неосвоенные, но перспективные маршруты на север области и в соседние северные регионы.

В настоящее время пассажиры платят по 1 рублю за километр на междугородных перевозках, и микроавтобусы не ездят пустыми или полупустыми. Обычно они заполнены на 90 – 100%. В результате проведенного маркетингового исследования выяснилось, что спрос для большинства пассажиров не удовлетворен из-за недостатка перевозчиков именно на междугородных трассах и концентрацией этих перевозок на внутригородских перевозках. Для оценки этого достаточно ознакомиться с ценами на услуги по перевозки пассажиров в городах Омской области. Там за километр проезда в микроавтобусе пассажиры платят в среднем больше двух рублей за километр.

В 14-местном микроавтобусе два места будут занимать водители, так как поездка на 300 км и обратно будет занимать намного больше 8 часов. Расчёты показывают, что окупаемость затрат будет уже при 55% наполняемости микроавтобуса. В одну сторону должно ехать 6, а в другую 7 из 12 пассажиров. Чистый доход при полной загрузке будет составлять в месяц около 93 тысяч рублей. Из расчётов приведённых в таблице 1, следует, что при полной загрузке микроавтобуса уже через 2,5 месяца предприниматель заработает 200 – 220 тысяч рублей и при получении губернаторского гранта в 200 тысяч рублей предприниматель сможет приобрести ещё один автомобиль стоимостью 400 тысяч рублей. Это позволит ему нанять на работу ещё одного водителя на первый автомобиль и двух водителей на второй автомобиль. Сам же предприниматель будет занят организацией ремонтов, техобслуживанием, предварительной продажей билетов, организацией контроля работы водителей.

Таблица 1. Касачев Юрий. Междугородние пассажирские перевозки Тара-Омск

	Кол-во	Цена	Сумма р.
М/а Истана -		400 000	400 000
Амортизация в год.			50 000
Поездок в год
выручка за 1 поездку
Доход за год
Расход:
Дизтопливо, 1 поездка
Дизтопливо в год
Налог на автомобиль год.
Зарплата раб., 1 поездка
Зарплата работнику в год
Отпускные
Итого Ф З П
Налог з/п работника.0,148	0,148		87782,5
Платежи ПФР. 0,299	0,299		177344,375
З/п себе, МРОТ,
Налог на МРОТ,	0,2
Текущий ремонт и СТО, в год
Налог на автомобиль год.
Итого расходы			1460363,875
Превышение доходов над расходами		1167636,125
За вычетом амортиации, чистый доход		1 117 636
фондоотдача %			279,4090313
Рентабельность %			235,1391424
Ч. Д. в месяц			93136,34375

Ниже в таблице 2 приведён экономический расчёт финансового состояния индивидуального предприятия при наличии двух микроавтобусов. В этом случае ежемесячный чистый доход предприятия будет меньше в два раза – только 44 765 рублей. Это объясняется тем, что индивидуальный предприниматель не будет сам ездить за рулём каждый день, а только как подменный водитель. Расходы на зарплату увеличатся.

Но и число рабочих мест для наёмных работников увеличится с одного до четырёх. И отчисления в пенсионный фонд вырастут почти в четыре раза, Во столько же раз увеличится и подоходный налог. На рынке грузоперевозок увеличится число перевозчиков, в некоторой усилится конкуренция, а это приведёт к улучшению качества обслуживания жителей области.

В случае неполучения гранта индивидуальный предприниматель сможет приобрести второй автомобиль только через 5 месяцев, и только тогда сможет увеличить число наёмных работников с одного до четырёх.

Таблица 2. Тот же расчёт для двух микроавтобусов.

	Кол-во	Цена	Сумма р.
М/а Истана -		400 000	800 000
Амортизация в год.			100 000
Поездок в год
выручка за 1 поездку
Доход за год
Расход:
Дизтопливо, 1 поездка
Дизтопливо в год
Налог на автомобили год.
Зарплата раб., 1 поездка
Зарплата работникам в год
Отпускные
Итого Ф З П
Налог з/п работника.0,148	0,148
Платежи ПФР. 0,299	0,299		709377,5
З/п себе, МРОТ,
Налог на МРОТ,	0,2
Текущий ремонт в год
Налог на автомобиль год.
Итого расходы			4618819,5
Превышение доходов над расходами	637180,5
За вычетом амортиации, чистый доход	537 181
фондоотдача %			67,1475625
Рентабельность %			113,7953107
Ч. Д. в месяц			44765,04167

Дата добавления: 2015-06-27