Тема 4 Инфляция. Денежные реформы

Содержание темы

Понятие денежной системы страны. Типы денежных систем: товарные, металлические, фидуциарные. Элементы денежной системы. Основные черты денежной системы стран с рыночной экономикой. Характеристика денежной системы страны административно-распределительного типа экономики. Денежная система современной России. Понятие денежной массы. Денежные агрегаты как составляющие денежной массы. Денежные агрегаты в международной финансовой статистике. Денежные агрегаты, используемые в России.

2 Задачи и упражнения

1 Подберите определения к терминам

Термины:

1.Уравнение обмена.

2.Денежный поток.

3.Денежное обращение.

4.Денежная масса.

5.Скорость оборота денег.

6.Наличная форма денежного обращения.

7.Безналичная форма обращения.

8.Денежные суррогаты.

9.Денежные агрегаты.

Определения:

1.Движение наличных денег при выполнении ими своих фун­кций.

2.Непрерывно протекающий во времени оборот денег.

3.Число оборотов рубля за единицу времени.

4.Движение наличных денег.

5.Коммерческие ценные бумаги, предназначенные для совер­шения платежей и различных имущественных сделок.

6.Виды денег и денежных средств, отличающихся друг от друга степенью ликвидности.

7.Плата безналичными деньгами.

8.Расчетная зависимость, согласно которой произведение ве­личины денежной массы на скорость оборота денег равно ВНП.

9. Совокупность покупательных, платежных и накопительных средств, обслуживающая экономические связи и принадлежащая гражданам, хозяйствующим субъектам и государству.

2 Дайте ответ, верны/неверны данные выражения (да/нет):

1.Денежное обращение — это движение денег при выполне­нии ими своих функций в наличной и безналичной формах.

2.Денежная масса — это совокупность покупательных, пла­тежных и накопленных средств, обслуживающая экономические связи и принадлежащая гражданам, хозяйствующим субъектам, государству.

3.Денежные агрегаты отличаются по степени ликвидности.

4. Денежный агрегат М0 показывает массу безналичных денег.

5.Наличность и чеки являются деньгами, потому что они при­нимаются продавцами в обмен на товары и услуги.

6. М1 включает в себя наличность, средства юридических
лиц на расчетном и текущем счетах и вклады до востребования
физических лиц в коммерческих банках.

7. Наличность, включаемая в М1 состоит из монет, банкнот и казначейских билетов.

8. Денежный агрегат М1 в большей мере отражает функцию денег как средство обращения, чем М2.

11.Денежный агрегат М2 в большей мере отражает функцию денег как средство накопления, чем M1.

12.Если уровень цен на товары и услуги сократится на 50%, то ценность денег удвоится.

13.Чем выше скорость оборота денег (при неизменном доходе и ценах), тем больше их требуется для обращения.

14. Денежный агрегат М2Х больше М2.

15. Способность банка генерировать денежные средства зави­сит от ставки банковского процента.

16. Способность банка генерировать денежные средства зави­сит от условий обмена денег на золото.

17. Банк при обязательной резервной норме 20%, имея сумму депозитов в 1000 долл., может создать новые деньги только на сумму 200 долл.

18. Чем меньше потребность населения в наличных деньгах по сравнению с потребностью в банковских депозитах, тем меньше; возможность создания денег банками.

19. Основной функцией нормы обязательных резервов является поддержание банковской ликвидности.

20. На величину денежного мультипликатора не влияет сумма депозитов банка, превышающая норму обязательных резервов и используемая банком как средство страхования от сокращения резервов.

21. Максимально возможный объем увеличения вкладов до вос­требования равен сумме фактических резервов, умноженной на денежный мультипликатор.

22. Фактические резервы коммерческого банка равны сумме обязательных и избыточных резервов.

23. Когда заемщик погашает сумму кредита в размере 500 долл. наличными, предложение денег сокращается на 500 долл.

24. Продажа государственных облигаций коммерческим бан­кам увеличивает предложение денег.

25. Если норма обязательных резервов составляет 100%, денежный мультипликатор равен 0.

26. Коммерческие банки создают деньги при погашении ссуд.

3 Заполните недостающие графы в таблице 1.5. Оцените денежную массу РФ в целом и по элементам. Проанализируйте изменение денежной массы в абсолютном и относительном выражении, изменение структуры денежной массы.

4 Допустим, в стране А в обращении находятся только наличные деньги. Денежная база равна 15 млрд долл. ЦБ увеличивает; денежную базу в 3 раза. На сколько изменится денежная масса?

5 Предположим, что каждый рубль обращается в среднем четыре раза в год и направляется на покупку конечных товаров и услуг. Номинальный объем ВВП составляет 800 трлн. руб. Определите величину спроса на деньги.

Таблица 1.5 Денежная масса Российской Федерации (на начало года), млрд. руб.

Год	Денеж-ная масса, всего	в том числе	Темпы прироста к предыдущему году, %	Удельный вес в денежной массе, %
налич- ные деньги	безналич-ные средства	денеж-ной массы	налич- ных денег	безналич-ных средств	безналич-ных средств	налич- ных денег
		583,8	1028,8
		763,2	1371,2
			2065,6
		1534,8	2828,5
		2009,2	4035,4
		2785,2	6210,6
		3702,2	9569,9
		3794,8	9698,3
		4038,1	11659,7
		5939,0	18504,0

6 Определите изменение денежной массы, если прирост объема производства за период составляет 4 %, прирост уровня цен – 9 %, прирост скорости обращения денег – 2 %.

7 На основании приведенных в таблице 1.6 данных рассчитайте денежную массу, денежную базу, коэффициент денежного мультипликатора.

Таблица 1.6 Денежные агрегаты, млрд.руб.

Показатели	На начало года	На конец года
Количество наличных денег в резервных фондах РКЦ
Количество наличных денег в оборотных кассах РКЦ
Количество наличных денег в кассах предприятий
Количество наличных денег в пути
Количество наличных денег у населения
Остаток задолженности на ссудных счетах коммерческих банков
Остаток задолженности на ссудных счетах центрального банка
Остаток денег на депозитных счетах коммерческих банков
в т.ч. остаток денег на срочных депозитах

8 В таблице 1.7 представлены условные данные для расчета денежных агрегатов – денежной массы и денежной базы в широком определении.

Таблица 1.7 Данные для расчета денежных агрегатов

Показатель	Сумма, млрд. руб.
Наличные деньги в обращении с учетом остатков в кассах кредитных организаций	5 110,3
Остатки в кассах кредитных организаций	413,7
Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России	851,7
Обязательные резервыкредитных организаций	329,9
Депозиты кредитных организаций в Банке России	2 229,6
Облигации Банка России у кредитных организаций	929,3
Безналичные средства в обращении	9802,6
ВВП	24566,2
Норма обязательных резервов	3,5

На основании приведенных данных рассчитать:

1. Денежную массу.

2. Денежную базу, структуру денежной базы.

3. Скорость обращения денежной массы.

4. Денежный мультипликатор.

5. Банковский мультипликатор.

Сделать выводы о состоянии денежного обращения.

9 На основании данных таблицы 1.8 рассчитать денежные агрегаты М0, М1 и М2.

Таблица 1.8 Данные для расчета денежных агрегатов

Показатели	Сумма, млрд. руб.
Наличные деньги	280,4
Безналичные деньги в обращении	320,2
Депозиты до востребования	590,2
Срочные депозиты	728,4
Сберегательные депозиты	150,8
Депозиты в иностранной валюте	265,6

3 Задания для самостоятельной работы

1 Заполните таблицу 1.9, используя данные по денежной массе по месяцам текущего года, представленные на официальном сайте Банка России. Оцените денежную массу РФ в целом и по элементам. Проанализируйте изменение денежной массы в абсолютном и относительном выражении, изменение структуры денежной массы.

Таблица 1.9 Денежная масса Российской Федерации, млрд. руб.

Месяц	Денеж-ная масса, всего	в том числе	Темпы прироста к предыдущему году, %	Удельный вес в денежной массе, %
налич- ные деньги	безналич-ные средства	денеж-ной массы	налич-ных денег	безналич-ных средств	налич-ных денег	безналич-ных средств
Январь
Февраль
Март
…
Ноябрь
Декабрь

2 Оцените, есть ли инфляция в стране, если прирост объема производства за период составляет 14 %, прирост денежной массы – 3 %, прирост скорости обращения денег – 5 %?

3 Определить количество денег, необходимых для обращения, если известны следующие данные (таблица 1.10).

Таблица 1.10 Данные для расчета количества денег в обращении, млрд.руб.

Показатели	Вариант 1	Вариант 2
Сумма цен товаров, работ, услуг, реализованных на рынке	284,5
Сумма цен товаров, проданных в кредит	12,5
Сумма платежей по обязательствам
Сумма взаимопогашаемых обязательств	6,5
Скорость обращения денежной единицы

4 В таблице 1.11 представлены условные данные для расчета денежных агрегатов – денежной массы и денежной базы в широком определении.

Таблица 1.11 Данные для расчета денежных агрегатов

Показатель	Сумма, млрд. руб.
Наличные деньги в обращении с учетом остатков в кассах кредитных организаций	4390,8
Остатки в кассах кредитных организаций	427,4
Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России	1017,2
Обязательные резервыкредитных организаций	322,8
Депозиты кредитных организаций в Банке России	14,4
Облигации Банка России у кредитных организаций	65,8
Безналичные средства в обращении	8070,8
ВВП	43250,8
Норма обязательных резервов	3,5

На основании приведенных данных рассчитать:

1. Денежную массу.

2. Денежную базу, структуру денежной базы.

3. Скорость обращения денежной массы.

4. Денежный мультипликатор.

5. Банковский мультипликатор.

Сделать выводы о состоянии денежного обращения.

5 На основании данных таблицы 1.12 рассчитать денежные агрегаты М0, М1 и М2.

Таблица 1.12 Данные для расчета денежных агрегатов

Показатели	Сумма, млрд. руб.
Наличные деньги	644,92
Безналичные деньги в обращении	736,46
Депозиты до востребования	1357,46
Срочные депозиты	1675,32
Сберегательные депозиты	346,84
Депозиты в иностранной валюте	610,88

4 Вопросы для самопроверки

1 Дайте определение денежной системы.

2 Какие типы денежных систем Вы знаете?

3 Перечислите основные элементы современной денежной системы.

4 Каковы основные черты денежной системы страны рыночного типа экономики?

5 Охарактеризуйте денежную систему страны административно-распределительного типа экономики.

6 Дайте характеристику денежной системы современной России.

7 Что Вы понимаете под денежной массой? Каковы составляющие денежной массы?

8 Какие денежные агрегаты используются в международной финансовой статистике?

9 Перечислите и охарактеризуйте денежные агрегаты, используемые в России.

10 Что Вы понимаете под денежной базой?

Дата добавления: 2017-02-01