Тема 8. Теория контрактов 2 страница

Практика показывает, что не только в сложных, но даже в простых контрактах не исключена возможность возникновения конфликта сторон. Поэтому любой контракт должен предусматривать способ или процедуру урегулирования конфликта, предписывающий порядок действия сторон контракта.

Ожидаемое поведение участников контракта - это наиболее важный элемент его структуры. Если мы знаем, как будет действовать партнер в той или иной ситуации, и что оговорено в контракте, это повышает надежность контракта, создает возможность прогнозировать и собственные действия по его выполнению. Следовательно, обе стороны контракта должны обладать нормой эмпатии.

Теоретически контракт должен быть совершенным, то есть таким, в котором зафиксированы все возможные варианты развития событий, и при реализации которого не должно возникать никаких проблем. Однако совершенный контракт - это идеальная модель, абстракция, которой в реальности не существует (по тем же причинам, по каким не существует идеального экономического человека - в силу ограниченной рациональности действия и неполноты доступной людям информации). Поэтому реальные контракты не совпадают с моделью совершенного контракта. Однако абстракция в виде идеального контракта необходима. Она дает возможность определить, насколько близок или далек реальный контракт от совершенного, и какие меры необходимо принять, чтобы по возможности приблизить его к идеальной модели.

Теория контрактов определяет параметры действия контракта, к которым относит: размер или сумму контракта, продолжительность действия и степень равенства (неравенства) его участников.

По продолжительности различаются контракты от точечного или мгновенного действия до контрактов с неопределенным сроком. Чем продолжительнее действие контракта, тем большее значение имеют правила и нормы, которыми руководствуются его участники.

Равенство участников контакта наблюдается в том случае, когда он является симметричным, то есть когда его участники представлены конкретными индивидами (например, один покупатель и один продавец).

Неравенство или асимметричность контракта возникает в том случае, если, например, покупатель приобретает продукцию крупной фирмы, которая изготавливает её для множества покупателей и не может заключать контракт с каждым из них индивидуально.

По степени формализации контракты делятся на писанные, то есть фиксированные в письменной форме, и неписанные, то есть заключаемые в устной форме. Чем крупнее контрактная сделка, тем выше необходимость её оформления в письменном виде.

Теория контрактов стремится к тому, чтобы как можно полнее предусмотреть все ситуации, возникающие между участниками контракта. Но важно учитывать, что на выполнение условий контракта могут повлиять и внешние факторы, не зависящие от его участников. Совокупность внешних факторов обозначается общим понятием «природа».

Теория контрактов рассматривает три варианта влияния «природы» на результат выполнения контрактов:

1. «Природа» никак не влияет на результаты взаимодействия, которое в этом случае осуществляется в условиях высокой определенности. Об определенности говорят в ситуации, когда принимаемые индивидом решения приводят к заранее известным результатам.

2. «Природа» влияет на результаты взаимодействия, но её влияние предсказуемо. Принимаемое индивидом решение «просчитываемо» потому, что известна вероятность наступления его альтернативных результатов. Речь идет о ситуациях риска, примером которых является покупка билетов лотереи с известным числом выигрышных билетов.

3. «Природа» влияет на результаты взаимодействия, и её влияние непредсказуемо. Результаты контрактной сделки нельзя просчитать, так как в момент принятия решения известны лишь её возможные результаты, но не вероятность их наступления. Именно в этом заключается ситуация неопределенности, отражаемая, например, в ситуации, когда делаются ставки на скачках.

Существует три типа людей с позиций их отношения к риску: люди, являющиеся противниками риска; люди, нейтрально относящиеся к риску; и люди, склонные к риску.

В соответствии с типом людей по признаку их отношения к риску различаются и типы контрактов.

8.2. Основные типы контрактов с позиции отношения людей к риску

С точки зрения отношения людей к риску выделяется два типа контрактов - контракт о найме и контракт о продаже.

Институциональное содержание контракта о найме нашло глубокую разработку в теории агентства, возникшей в начале 70-х годов XX века. Основоположниками теории агентства стали Дж. Акерлоф и М. Спенс.

В рамках этой теории предполагается:

1) что участники контракта являются совершенно рациональными, способными к наиболее эффективному взаимодействию;

2) что участники обладают разным объемом информации, то есть она распределена между ними неравномерно, следовательно, возникает асимметричность информации.

Та сторона контракта, которая поручает выполнение работы за определенную плату другой стороне, является принципалом или заказчиком. Другая сторона, которой поручено выполнить данную работу, является агентом или исполнителем.

Асимметричность информации при заключении контракта о найме выражается в том, что агент располагает большим объемом информации о порученной ему работе, чем принципал, которому та полнота информации не нужна. Так, агент в лице наемного работника должен во всех подробностях знать, как обработать ту или иную деталь. Принципалу же в лице работодателя нет необходимости вникать в такие подробности, ему достаточно лишь проверить, как выполнена работа.

Контракт о найме задает такие институциональные рамки, которые позволяют одному участнику сделки (агенту) отказаться от риска и при этом рассчитывать на гарантированный доход вне зависимости от влияния на результаты взаимодействия внешних факторов. При этом агент уже не может претендовать и на получение большего дохода в случае возникновения благоприятных обстоятельств. Другая сторона контракта о найме в лице работодателя (принципала) выступает в качестве субъекта, нейтрально относящегося к риску. Он осознает, что возможны ситуации, когда возникает

необходимость рисковать, и готов пойти на это. Если работник получает фиксированное вознаграждение в любом случае, то доход предпринимателя не гарантирован, однако в случае благоприятной ситуации в производстве и на рынке он может значительно превысить расчетную величину.

Контракт о найме фиксирует необходимость подчинения наемного работника решениям работодателя. Как противники риска наемные рабочие добровольно передают (делегируют) работодателю права контроля за своими действиями на время, в течение которого выполняется контракт. По завершении срока действия контракта делегированные права контроля возвращаются к работнику. Заключая контракт, агент заинтересован в делегировании прав контроля принципалу, так как уверен, что при этом получит большую полезность, чем, если бы использовал эти права сам.

В процессе делегирования индивидом контроля над своими действиями другому лицу агент поступает в подчинение к принципалу, в результате чего между ними возникают властные отношения.

Различают следующие типы властных отношений:

а) простые, в рамках которых контроль осуществляется именно тем индивидом, кому делегированы права контроля;

б) сложные, когда лицо, которому делегируется контроль, получает одновременно и право передачи этого контроля третьим лицам;

в) персонифицированные, при которых контроль поручается конкретному лицу;

г) позиционные, при которых контроль делегируется не конкретному индивиду, а тому, кто занимает определенную позицию в институциональной структуре (менеджеру в фирме, министру в госаппарате и т. д.).

Из содержания контракта о найме следует, что при его выполнении возможно возникновение оппортунизма. Оппортунизмом, как известно, называется такое действие индивида, когда он реализует свои цели без учета влияния своих действий на окружающих и может при этом наносить им ущерб. В контракте о найме источником оппортунизма является асимметрия информации, которая позволяет агенту как более информированной стороне вести себя оппортунистически по отношению к принципалу. Это может выражаться в попытках агента ввести принципала в заблуждение по поводу действительной сложности его работы и требовании на этом основании повышения заработной платы.

Возможно возникновение оппортунизма и со стороны принципала, например, в тех случаях, когда, пользуясь своими властными полномочиями, он может снизить заработную плату работника ниже действительной стоимости оказываемых его трудом услуг.

Оппортунизм сторон, возникающий при исполнении контракта о найме, называется моральным риском. В целях его снижения условия контракта должны разрабатываться таким образом, чтобы побуждать участников придерживаться линии поведения, отвечающей интересам обеих сторон.

Особенностью контракта о найме является то, что при его исполнении возникают изменения в содержании основных норм конституции рыночной экономики. Так, изменение нормы сложного утилитаризма проявляется в том, что в соответствии с этой нормой ведет себя только одна сторона - принципал. Агент как исполнитель, который отказывается от прав контроля за своими действиями и передает их принципалу, не может стремиться к достижению максимальной полезности, следовательно, придерживается нормы ограниченного утилитаризма.

Норма целерационального поведения также оказывается доступной только принципалу, который сам ставит перед собой цели и сам их добивается. Агент же не сам выбирает цель, её ставит перед ним принципал. Существует положение о том, что агент не должен руководствоваться в своих действиях собственными интересами, а в первую очередь должен быть заинтересован в успехах фирмы (то есть в интересах принципала). Следовательно, действия агента соответствуют норме ценностно-рационального поведения.

Норма доверия, напротив, свойственна агенту, а не принципалу. Агент должен быть уверен, что принципал принимает правильные решения, поэтому он и делегирует ему контроль за своими действиями. Именно доверие принципалу обеспечивает агенту наибольшую полезность. Принципал же может не придерживаться нормы доверия. Более того, он может в чем-то не доверять агенту, зная, что действия последнего не является полностью рациональными. Отсюда и вытекает необходимость контроля принципала за действиями агента.

Что касается нормы эмпатии, то для реализации контракта о найме её не требуется вообще. Принципалу достаточно знать минимальный уровень вознаграждения, на который согласен агент, все остальное уже оговорено в контракте. То же касается и нормы легализма. В ней нет необходимости, так как все спорные вопросы контракта о найме решает сам принципал, и содержание контракта составлено в соответствии с требованиями закона.

Специфика проявлений институциональных норм рыночной экономики в контракте о найме говорит о том, что этот контракт не содержит симметричной устойчивости. Это означает, что отношения сторон контракта строятся по вертикали как отношения начальника и подчиненного. Следовательно, применительно к каждому субъекту контракта нормы действуют по-разному, то есть они не симметричны.

Контракт о продаже есть альтернатива контракту о найме. Он заключается на рынке между продавцом и покупателем. В контракте о продаже оговариваются конкретные задачи, необходимые для исполнения и обеспечивающие максимизацию полезности участников сделки. Обе стороны контракта нейтральны по отношению к риску и готовы даже к тому, что ожидаемые события не наступят и поставленные в контракте цели не будут достигнуты.

Контракт о продаже заключается между субъектами рынка, каждый из которых осознает возможность риска и готов его нести. Обычно контракт о продаже заключается под конкретную рыночную сделку и потому является краткосрочным. В нем четко оговариваются условия сделки, права и обязанности сторон. Тем не менее, и здесь возможен оппортунизм участников. Он может быть связан с асимметрией информации, когда, например, продавец обладает большей информацией о товаре, чем покупатель. В этом случае он может продать некачественный товар, о чем покупатель узнает только в процессе его потребления.

Оппортунизм может возникнуть и со стороны покупателя. Например, покупатель решил вернуть товар и потребовать свои деньги уже после того, как какое-то время им пользовался, утверждая, что в нем обнаружен скрытый брак. Даже если никакого брака не было, доказать это практически невозможно. Оппортунизм может проявиться в виде вымогательства со стороны продавца. Если человек купил видеомагнитофон, он должен будет далее постоянно покупать новые видеокассеты к нему, а продавец, пользуясь ситуацией, сможет повышать на них цены.

В отличие от контракта о найме, в контракте о продаже не возникают властные отношения, а институциональные нормы рыночной экономики работают в полном объеме применительно к обоим участникам контракта.

8.3. Классификация контрактов в правовой системе

В правовой системе общества используется юридическая классификация контрактов, предложенная юристом Я. Макнейлом. Экономическое содержание этой классификации разработано О. И. Уильямсоном в его известном труде «Экономические институты капитализма. Фирмы, рынки, «отношенческая» контрактация». В основу классификации положен принцип разработки механизма разрешения конфликтных ситуаций, которые могут возникнуть между сторонами контракта в ходе его выполнения.

Согласно юридической классификации выделяются три вида контрактного права, в соответствии с которыми различаются три типа контрактов: классический, неоклассический и отношенческий.

Классическое контрактное право рассматривает классический тип контракта, основными чертами которого является дискретность и презентативность сделки.

Дискретность сделки означает, что она имеет четко обозначенные начало и конец и обеспечивает абсолютную автономность сторон.

Презентативность сделки подразумевает её полную формализацию, когда в ней подробно описана нынешняя ситуация и предусмотрены все вероятные будущие состояния.

Стороны классического контракта сохраняют полную независимость друг от друга. В своих взаимодействиях они руководствуются в первую очередь формальными нормами, зафиксированными в договоре, тогда как устные договоренности при возникновении конфликтной ситуации в расчет не принимаются. Разрешение возникающих споров происходит в суде. Но поскольку решение суда изначально очевидно, до этого обычно дело не доходит, и если один из участников контракта нарушает условия договора, то отношения с ним сразу же прерываются и контракт ликвидируется. Поэтому классический контракт называют самовыполняющимся. Обе стороны классического контракта нейтрально относятся к риску. Для него характерна легкость нахождения замены каждому участнику, от состава которых результат не зависит. Контракт заключается в стандартной форме, имеет краткосрочный

период действия и может быть перезаключен на новых условиях. Стороны классического контроля имеют сильные стимулы для его выполнения, так как их вознаграждение зависит от выполнения конкретных задач, зафиксированных в контракте. Характерным примером классического контракта является контракт купли-продажи. Гарантом выполнения классического контракта является государство.

Классический контракт близок к совершенному, то есть идеальному контракту, поэтому заключение такого контракта в реальных условиях часто является невозможным. При увеличении сроков контракта растет степень неопределенности, так как все варианты будущих ситуаций уже не могут быть предусмотрены его участниками, в результате возрастает угроза риска.

В этих условиях используется другой тип контрактных соглашений - неоклассический контракт.

Неоклассический контракт используется при заключении долгосрочных сделок. Он называется неполным контрактом, так как все детали его выполнения предусмотреть невозможно. Участники контракта - это субъекты, действующие на основе ограниченной рациональности, поэтому они не могут полностью знать вероятность наступления будущих событий. Стороны действуют в условиях высокой неопределенности, поэтому часто считают выгодными для себя скрывать информацию от своего контрагента. Неоклассический контракт отличается высокой степенью зависимости участников друг от друга и трудностью нахождения равноценной замены. Стороны контракта нейтральны по отношению к риску. Форма контракта разрабатывается под конкретную сделку. Поскольку контракт не полностью оговорен, в ходе его выполнения возможна корректировка. Он имеет средние стимулы для выполнения, так как содержит возможность ссылки на непредвиденные обстоятельства, препятствующие выполнению обязательств. Возникающие конфликты решаются третьей стороной - арбитражным судом или третейским судом, то есть гарантом его выполнения является третья сторона. Примером действия неоклассического контракта является франчайзинг, а также сделки между естественными монополиями - транспортными, энергетическими, сырьевыми компаниями.

При дальнейшем увеличении продолжительности и сложности контрактов отношения между участниками становятся более постоянными, и замена партнера практически становится невозможной. В этих случаях используется третий тип контрактов - отношенческие контракты. Такие контракты являются неполными, они предполагают длительное сотрудничество сторон, поведение которых определяется тем, как сложились отношения между ними. Такие контракты называются также имплицитными (имплицитный - значит не полностью оговоренный). Примерами действия отношенческих контрактов является весь комплекс внутрифирменных отношений, контракты между заказчиками и поставщиками. Имплицитный характер таких контрактов наиболее ярко представлен в контракте о найме, субъектами которого являются работодатель и наемный работник.

Для этого контракта характерна двухсторонняя зависимость участников сделки, а результат полностью зависит от их способности к совместной деятельности. Одна сторона контракта (работодатель) нейтральна по отношению к риску, а другая (наемный работник) - является его противником. Контракт сводится к передаче одной стороной права контроля своих действий другой стороне, то есть между сторонами устанавливаются властные отношения. Период действия контракта о найме долгосрочный, либо вообще не оговаривается: контракт действует до тех пор, пока одной стороне выгоднее передавать другой стороне право контроля, чем пользоваться им самостоятельно. Стимулы к выполнению условий контроля слабые: одна его сторона - работник, получает вознаграждение за сам факт делегирования права контроля другой стороне. Решение спорных вопросов происходит без привлечения третьей стороны на основе использования власти (сам работодатель выступает в качестве внутреннего судьи). Санкции за невыполнение условий контракта - это административное взыскание, снижение размера компенсации за делегированное право контроля.

Вывод: Мы рассмотрели основные типы контрактов. Любой контракт представляет собой институциональные рамки совершения сделок. Контракт не столько ограничивает взаимодействие субъектов, сколько создает для него предпосылки. Сделки обычно связаны с риском возникновения непредвиденных обстоятельств. Различие в степени риска обусловливает существование двух типов контрактов - контракта о продаже и контракта о найме.

Классификация контрактов в юридической системе с точки зрения их правового содержания, как мы видели, выделяет три типа контрактов: классический, неоклассический и отношенческий (или имплицитный). Если классический и неоклассический контракты чаще всего принимают форму контракта о продаже и складываются на рынке, то отношенческий контракт имеет место в производственной сфере и регулирует отношения между предприятиями, внутри предприятий, либо между работодателем и наемным работником как контракт о найме.

Дата добавления: 2014-12-27