Задачи и функции центральных банков

Центральные банки являются регулирующим звеном в банковской системе, поэтому их деятельность связана с укреплением денежного обращения, защитой и обеспечением устойчивости национальной денежной единицы и ее курса по отношению к иностранным валютам, развитием и укреплением банковской системы страны, обеспечением эффективного и бесперебойного осуществления расчетов.

Центральный банк должен выполнять следующие задачи:

1. Быть эмиссионным центром страны, т.е. пользоваться монопольным правом на выпуск банкнот;

2. Является «банком банков», т.е. совершает операции не с торгово-промышленной клиентурой, а преимущественно с банками данной страны: хранит их кассовые резервы, размер которых устанавливается законом, предоставляет им кредиты (кредитор последней инстанции), осуществляет надзор за коммерческим банками, регулирует их деятельность.

3. Является банкиром правительства. Для этого он поддерживает государственные экономические программы и размещает государственные ценные бумаги, предоставляет кредиты и выполняет расчетные операции для правительства, хранит (официальные) золото-валютные резервы.

4. Является главным расчетным центром страны, выступает посредником между другими банками страны при выполнении безналичных расчетов, основанных на зачете взаимных требований и обязательств.

5. Является органом регулирования экономики денежно-кредитными методами.

При решении пяти задач центральный банк выполняет три основные функции:

1. Регулирующая. К ней относится регулирование денежной массой в обращении, что достигается путем сокращения или расширения наличной и безналичной эмиссии и проведения дисконтной политики, политики минимальных резервов, открытого рынка, валютной политики.

2. Контролирующая. Центральный банк получает обширную информацию о состоянии того или иного банка при проведении, например, политики минимальных резервов или редисконтирования (форма кредитования одного банка другим путем дисконтирования векселей). Контролирующая функция включает определение соответствия требованиям к качественному составу банковской системы, т.е. процедуру допуска кредитных институтов на национальный банковский рынок. Сюда относится разработка набора необходимых для кредитных институтов экономических коэффициентов и норм и контроль за ними.

3. Обслуживающая функция включает в себя выполнение роли финансового агента правительства и создание научно-исследовательского, информационно-статистического центра. Во многих странах по закону центральный банк обязан давать при необходимости рекомендации федеральному правительству, а также снабжать его информацией о состоянии кредитной системы.

Центральный банк, имея, анализируя и публикуя объективную информацию о ситуации в денежно-кредитной сфере, может оперативно реагировать на глобальные и локальные экономические процессы.

От верности оценки информации зависит выбор направлений денежно-кредитной политики в целом. Информационно-исследовательская функция центрального банка предполагает также консультационную деятельность.

Банк России выполняет следующие функции, которые определены законодательно:

1. Во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику, направленную на защиту и обеспечение устойчивости рубля;

2. Монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение;

3. Является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему рефинансирования;

4. Устанавливает правила осуществления расчетов в РФ;

5. Устанавливает правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы;

6. Осуществляет государственную регистрацию кредитных организаций; выдает и отзывает лицензии кредитных организаций и организаций, занимающихся их аудитом;

7. Осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций;

8. Регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;

9. Осуществляют самостоятельно или по поручению Правительства РФ все виды банковских операций, необходимы для выполнения основных задач Банка России;

10. Осуществляет валютное регулирование, включая операции по покупке и продаже иностранной валюты; определяет порядок осуществления расчетов с иностранными государствами;

11. Организует и осуществляет валютный контроль как непосредственно, так и через уполномоченные банки в соответствии с законодательством РФ;

12. Принимает участие в разработке прогноза платежного баланса РФ и организует составление платежного баланса Российской Федерации;

13. В целях осуществления указанных функций проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений; публикует соответствующие материалы и статистические данные;

14. Осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.

Как видно из вышеприведенного перечня в законодательстве Российской Федерации закреплены функции ЦБ, что же касается задач, то они не определены.

Дата добавления: 2014-01-15