Характеристика підсистеми «Управління касою»

Характеристика підсистеми «Управління цінними паперами».

Характеристика підсистеми «Управління депозитами».

Підсистема «Управління депозитами» має забезпечувати автоматизацію робіт, пов’язаних з обслуговуванням фізичних та юридичних осіб, що відкрили депозитні (вкладні) рахунки в банку. У ній мають вестися депозитні (вкладні) рахунки клієнтів банку. Основними завданнями підсистеми є: облік операцій з готівкою, облік безготівкових операцій, облік цінних бланків, нарахування відсотків за депозитними рахунками, а також формування звітних форм щодо роботи з депозитними вкладами.

У деяких АБС «Управління депозитами» не виділяється в окрему функціональну підсистему, а інтегрується в комплекс, який має назву «Управління кредитно-депозитними операціями».

Комерційні банки можуть виконувати такі операції з цінними паперами:

— випускати і продавати власні акції;

— купувати, продавати і зберігати цінні папери (акції, облігації, векселі тощо);

— проводити операції з цінними паперами за дорученням клієнтів.

У підсистемі «Управління цінними паперами» виокремлюються такі основні напрями автоматизації робіт:

1. Автоматизація обліку операцій із власними акціями банку.

2. Автоматизація обліку операцій з державними цінними паперами.

3. Автоматизація обліку операцій з іншими цінними паперами (акціями підприємств, векселями, сертифікатами і т. ін.).

4. Автоматизація депозитарної та реєстраторської діяльності.

5. Автоматизація управління портфелем цінних паперів, моделювання та прогнозування стану фондового ринку.

Ця підсистема потрібна для обліку готівки й організації роботи обмінних пунктів. Підсистема являє собою міні-банк, що має свій баланс, рахунки й документацію, у якій відображаються готівкові кошти. У підсистемі виконуються такі основні функції:

— ведення довідника касових символів;

— ведення та оброблення прибуткових касових документів;

— ведення та оброблення видаткових касових документів;

— формування та ведення касового журналу;

— формування звітних форм з обліку роботи каси.

Підсистема може працювати в одній локальній мережі з підсистемою «Операційний день банку» або може бути територіально віддаленою і взаємодіяти з банком за допомогою електронної пошти.

У підсистемі «Управління касою» вирішуються такі основні завдання:

— формування касового плану (АРМ бухгалтера-економіста каси);

— облік надходження коштів до каси (АРМ касира з обліку надходжень);

— облік видатку коштів з каси (АРМ касира з обліку видатків);

— інкасація коштів у банку (АРМ нічного касира та бухгалтера з інкасації);

— облік роботи обмінних валютних пунктів (АРМ працівника з контролю та нагляду за роботою обмінних валютних пунктів);

облік наявності коштів у касі банку (АРМ завідуючого касою).

Дата добавления: 2014-01-11