Тема 4: Инфляция и ее особенности в современных условиях

Денежная система Российской Федерации.

Структура денежной системы.

В результате мирового экономического кризиса 1929-1933 гг. были ликвидированы все системы золотого монометаллизма и настала эпоха неразменного банкнотного обращения. Это означало, что практически все капиталистические страны прекратили размен банкнот на золото. Исключение составили США, которые до 1971 года по предъявлению зарубежными центральными банками и правительственными органами долларов США разменивали их на золото в Казначействе США по официальному масштабу цен.

Денежные системы всех стран состоят из следующих элементов:

Денежная единица (доллар, фунт стерлингов и др.) - это установленный законодательном порядке денежный знак, служащий для соизмерения и выражения цен товаров и услуг. В большинстве стран действует десятичная система деления (1 доллар США равен 100 центам, 1 российский рубль равен 100 копейкам и т.д.);

Официальный масштаб цен (утратил экономический смысл с прекращением размена кредитных денег на золото;

Виды денег - это законные платежные средства (кредитные и бумажные деньги, разменная монета). Например, в Великобритании в обращении находятся банкноты в 50, 20, 10, 5 и фунтов стерлингов, монеты в 1 ф. ст., 50, 10, 5, 2 пенса, 1 и 1/2 пенни т.д. В то же время в отдельных странах наряду с банкнотами в обращении на­ходятся и казначейские билеты, например, в США.

Эмиссионная система - это законодательно установленный поря­док выпуска банкнот эмиссионными банками, а казначейских билетов и монеты - министерствами финансов (казначействами);

Государственный (кредитный) аппарат, регулирующий денежное обращение. Например, в последние десятилетия центральные банки совместно с другими государственными органами во многих странах разрабатывают ориентиры по приросту денежной массы в обороте и кредита, что позволяет контролировать инфляционные процессы.

Денежная система России имеет длительную историю развития. Историки извещают, что металлические деньги в форме слитков из серебра обращались еще в Киевской Руси. Они назывались гривнами, а рубленные пополам - рублем. На развитие денежной системы России того времени наложило свой отпечаток монголо-татарское владычество, в результате чего в обращении несколько столетий находилась денежная единица - алтын. Утверждение единой денежной системы с регулярной чеканкой полноценных и разменных монет началось в начале XVIII века при Петре I. При этом, чеканка монет в Новгороде и Пскове была прекращена, и монопольное право данной процедуры было сосредоточено на Московском денежном дворе. Первые бумажные денежные знаки (ассигнации) начали выпускать с 1769 года. Развитие товарно-денежных отношений и рост объемов добычи золота и серебра в начале XIX века создали условия широкомасштабного их использования в качестве денег. Денежная реформа, проведенная в России в 1839-1843 гг. тогдашним министром финансов России Е.Ф. Канкриным, утвердила в стране серебряный монометаллизм, т.е. основным денежным металлом стало служить серебро. Кроме того, в обращение были выпущены кредитные билеты, разменные на серебро, а также допускалась свободная чеканка монет из золота.

Развитие промышленного капитализма во второй половине XIX века предопределило введение в 1897 году золотого стандарта в результате реформ, проведенных министром финансов России С.Ю. Витте. Денежной единицей российского государства стал золотой рубль. Все банкноты, выпущенные в обращение, были обеспечены золотом и свободно разменивались на него. Монопольное право эмиссии банкнот было закреплено за Государственным банком. В итоге в России была создана устойчивая денежная система, но в то же время полноценное золотое обеспечение банкнот ограничивало эмиссионную деятельность Госбанка. Это способствовало потере гибкости денежной системы.

Первая мировая война внесла свои коррективы в развитие денежной системы. Для нужд войны в России, так же как во всех воюющих странах, стали печатать не обеспеченные золотом денежные знаки, в результате чего рубль стал обесцениваться. Инфляции подверглись и денежные знаки, выпущенные Временным правительством в 1917 году. После Октябрьской революции в России в системе денежного обращения стал царить хаос. В западных губерниях, оккупированных Германией, обращались бумажные деньги - "ост-рубли", на других территориях бумажные деньги выпускались местными органами власти, отделениями банков и т.д., т.е. когда-то существовавшая единая денежная система России стала децентрализованной.

В годы гражданской войны Россия лишилась основной массы золотого запаса; ведение военных действий требовало увеличения расходов на оборону, которые покрывались эмиссией денег. Увеличение денежной массы в обороте привело к росту инфляционных процессов, в результате чего денежная система вначале деформировалась, а далее разрушилась. В итоге к 1920 году сложилась классическая система рационирования, предполагающая распределение продовольствия и промышленной продукции по карточкам. Кроме того, с ликвидацией Народного банка РСФСР в стране были прекращены внутренние расчеты между государственными предприятиями за поставки продукции и оказание услуг, а население не оплачивало проезд в городском транспорте, медицинское обслуживание и все виды услуг, оказываемых службами жилищно-коммунального хозяйства. В сложившихся условиях денежная форма стоимости уступила свое место всеобщей, при которой в качестве денег использовались спички, мыло и т.д.

С августа 1921 года с введением новой экономической политики (нэп) в стране вновь стало самоутверждаться единое денежное хозяйство. В октябре 1921 года был учрежден Государственный банк РСФСР, который стал основным эмиссионным центром страны (в качестве исключения временный выпуск денежных знаков был разрешен в Средней Азии, на Урале, в Сибири и в Архангельской области). В результате денежной реформы 1922-1924 гг. в обращение был введен золотой червонец - банкнота Госбанка РСФСР, на 25% обеспеченная золотом, а на 75% -легкореализуемыми товарами и краткосрочными векселями; он являлся свободно конвертируемой валютой. Параллельно до 1924 года в обращении находились бумажные деньги, выпускаемые Наркомфином. С апреля 1924 года взамен старых совзнаков были введены государственные казначейские билеты, причем объем их эмиссии не должен был превышать 50% объема банкнот Госбанка РСФСР. Между червонцем и казначейскими билетами было установлено соотношение 1 к 10. Таким образом, с утверждением нэпа в стране утвердилась устойчивая, централизованная денежная система, способствующая восстановлению и развитию народного хозяйства страны.

Итогами второй мировой войны в денежном хозяйстве стали рост цен и введение карточных систем, а также эмиссия денег, покрывающая расходы на оборону. В 1947 была проведена частичная реорганизация денежной системы, были изъяты из обращения червонцы, вместо них стали выпускать банкноты Госбанка в рублях, проведено укрупнение денежной единицы в соотношении 10 к 1 и переоценены вклады в сберегательной кассе (суммы до 3 тыс. руб. 1:1, от 3 тыс. руб. до 10 тыс. руб. 3:2, а более 10 тыс. руб. - 2:1). Денежные средства на счетах в банках государственных предприятий не переоценивались, а кооперативных предприятий - обменивались из расчета 5:4.

Дальнейшее развитие народного хозяйства с целью сокращения непроизводительных расходов государства, связанных с денежным оборотом, потребовало проведения в стране деноминации. С 1 января 1961 года был изменен официальный масштаб цен, в результате чего изменилось золотое содержание рубля, которое составило 0,987412 г чистого золота. Вместе с этим, было произведено укрупнение денежной единицы в соотношении 10 старых = 1 новому рублю. В обращении были оставлены билеты Госбанка СССР, казначейские билеты и разменная монета.

С развалом СССР денежная система России была реорганизована. Советские банкноты, разменная монета и казначейские билеты были изъяты из обращения, а с 1993 года в оборот введены билеты и разменная монета, эмитируемые Банком России.

Денежная система современной России функционирует в соответствии с федеральным законом о Центральном банке РФ от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ. В соответствии с данным законом ее можно охарактеризовать следующим образом:

1. Официальной денежной единицей (валютой) является рубль, 1 рубль равен 100 копейкам.

2. Официальное соотношение между рублем и золотом не устанавливается.

3. Исключительное право выпуска наличных денег, организация их обращения и изъятия из него на территории РФ принадлежит Центральному банку РФ.

4. Запрещен выпуск иных денежных единиц и суррогатов.

5. Видами денег, имеющих законную платежную силу, являются банкноты и металлическая разменная монета, обеспеченные всеми активами банка и являющиеся безусловными обязательствами Банка России.

6. Платежи осуществляются в наличной и безналичной формах.

7. Срок проведения безналичных расчетов в пределах субъекта РФ не должен превышать двух операционных дней, а в пределах РФ - пяти.

8. При обмене денежных знаков срок изъятия банкнот и монет старого образца из обращения не может быть менее одного года, но не более пяти. Кроме того, не допускаются какие-либо ограничения по суммам или субъектам обмена.

На Центральный банк России возложены обязанности по утверждению номиналов и образцов новых денежных знаков, причем их описание публикуется в средствах массовой информации. В целях организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации на Центробанк возлагаются следующие функции:

• прогнозирование и организация производства, перевозка и хранение банкнот и монет, создание их резервных фондов;

• установление правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег для кредитных организаций;

• установление признаков платежеспособности денежных знаков и порядка замены поврежденных банкнот и монеты, а также их уничтожения;

• определение порядка ведения кассовых операций для кредитных организаций.

Кроме того, Центробанк устанавливает единые правила и требования по организации безналичных расчетов, утверждает образцы платежных документов, используемых при их проведении.

В первые годы постсоветской России рубль существенно обесценился, в результате разменная монета была фактически вытеснена из обращения. Дня сокращения расходов, связанных с организацией денежного обращения, с 1 января 1998 г. были введены новые деноминированные банковские билеты и разменная монета. Находящие в обращении денежные знаки обменивались в соотношении 1000:1. Монопольным правом выпуска наличных денег (банкнот и монет) обладает Центральный Банк РФ, в то время как деньги безналичного оборота эмитируются коммерческими банками.

Дата добавления: 2014-01-20