Лекция 1. Понятие и структура мировых финансов. Субъекты и объекты мировых финансов

Экономика любой страны находится под влиянием внешней среды. Практика показывает, что на современном этапе принципами международных отношений должны быть сотрудничество, открытость экономики и свобода торговли. Наилучшим гарантом воплощения их в жизнь является развитие экономической и финансовой интеграции стран.

После второй мировой войны наблюдается постоянный рост международного товарообмена. Объем мирового экспорта ежегодно увеличивается на 5-6%. Развитие международной торговли сопровождается наращиванием мирового богатства. Интенсификация международного товарообмена происходит одновременно с усилением миграции рабочей силы и увеличением инвестиций. В конце XX века. значительно повысился уровень легальной и подпольной миграции рабочей силы, особенно между развитыми странами, с одной стороны, и развивающимися странами и странами с переходной экономикой - с другой. Миграция населения сопровождается международным движением денежных средств. В 1980-90-х годах наблюдается ежегодное увеличение переводов денежных средств работниками обычные на 27%.

С конца 1960-х - начале 70-х годов вследствие постепенного смягчения валютного контроля облегчается доступ на национальные финансовые рынки для иностранных инвесторов и эмитентов из промышленно развитых стран. Финансовые потоки между странами, основную часть которых составляют портфельные инвестиции, приобретают значительных размеров. Все это способствует и развитию системы финансовых услуг в мировом масштабе.

Наблюдается широкомасштабная финансовая интеграция стран, прежде всего промышленно развитых, которая по темпам развития опережает интеграцию в области торговли. Итак, современный период характеризуется увеличением международного круговорота общественного продукта и стремительным расширением международных потоков денежных средств и связанных с ними отношений.

Наука «Мировые финансы» изучает потоки денежных средств и связанные с ними отношения в области международной экономики. Международные финансы являются подсистемой международной экономики. Это экономические отношения, связанные с международным движением денежных средств.
Существует определенный механизм функционирования международных финансов, который постоянно развивается. На него влияют уровень экономического развития страны, характер их внешнеэкономической деятельности, текущие и долгосрочные политические приоритеты государства и др. Чем более совершенным становится этот механизм, тем больше вероятность эффективного размещения ресурсов в рамках мировой экономики. Можно выделить несколько сфер международных финансовых отношений, которые формируют общую систему международных финансов. Это валютные системы, мировой финансовый рынок, вывоз капитала и иностранные инвестиции, налогообложение в сфере внешнеэкономической деятельности, международные расчеты и балансы международных расчетов.

Таким образом, мировые финансы – это система сложных по структуре отношений, складывающаяся на основе движения финансовых ресурсов, включающего их формирование, распределение и использование институтами международного финансового рынка и международными институтами и организациями.

Система международных финансовых отношений складывается между различными субъектами. Ими являются физические, юридические лица и государства, которые согласно закону имеют и осуществляют непосредственно или через представителей свои права и обязанности, связанные с международными финансами.

Субъектами международных финансовых отношений выступают: государства, предприятия, граждане, а также наднациональные субъекты – международные организации и финансовые институты. Международные финансовые отношения могут складываться: между субъектами хозяйствования разных стран; между государством и правительствами других стран и международными организациями; между государством и предприятиями, с международными финансовыми институтами.

Можно выделить целый ряд денежных отношений, которые формируют систему международных финансов. Это, в частности, отношения между:

· экспортерами и импортерами по поводу платежей за товары, предоставление и погашение кредитных обязательств;

· вышеуказанными субъектами и банками относительно получения и погашения кредитов, открытие и обслуживание валютных счетов, предоставление гарантий;

· всеми вышеупомянутыми субъектами и страховыми организациями по поводу страхования рисков;

· всеми вышеупомянутыми субъектами и физическими лицами по поводу оплаты труда, осуществления международных переводов, оплаты за товары и услуги, выполнение договоров страхования и др.;

· физическими лицами по поводу различных международных банковских, почтовых и наличных денежных переводов;

· вышеуказанными субъектами и государством по поводу уплаты налогов и выполнения определенных обязательств, которые вытекают из правил государственного регулирования международных финансовых отношений;

· правительствами разных стран по поводу уплаты (получения) контрибуций и репараций, предоставления и погашения кредитов и т.п.;

· правительствами стран и международными организациями по поводу денежных взносов в эти организации, получения кредитов, субсидий и т.п.;

· международными организациями.

Для понимания сущности международных финансов и правильного построения международной финансовой политики необходимо осознавать присущие им свойства, их общественно-экономическую роль. Речь идет о назначении (функции) международных финансов. Анализ международных финансов показывает, что им присущи распределительная и контрольная функции.

Сущность распределительной функции заключается в том, что через механизм международных финансов осуществляется денежный распределение и перераспределение мирового продукта. Такое распределение и перераспределение является не хаотичным, а определяется объективными закономерностями: капитал движется в поисках наибольшей нормы прибыли; важным фактором являются риски, связанные с получением прибыли; движение капиталов отражает также действие закона пропорционального развития. Определенное влияние на распределение мирового общественного продукта имеет и политика (интересы) субъектов международных отношений. На отдельных этапах исторического развития объективные закономерности и политика (интересы) субъектов международных отношений в определенной степени совпадают. Но они могут и противоречить одни другом. Контрольная функция основывается на том, что международные финансы отражают движение общественного продукта в денежной, то есть универсальной форме. Это дает возможность осуществлять в любое время, на любом этапе учет и анализ движения мирового общественного продукта в денежной форме. Информация, полученная в ходе такого анализа, является основой для принятия последующих решений относительно международных финансов, разработки текущей и стратегической международной финансовой политики. Возможность и эффективность практической реализации контрольной функции зависят от степени понимания этой возможности, политики государства, характера и уровня ее экономического развития, технического оснащения процесса сбора и обработки информации.

Дата добавления: 2014-01-20