Выявление и раскрытие рассматриваемых преступлений происходит в условиях следующих типичных оперативно-следственных ситуаций

Вопрос 2. Особенности расследования преступлений по делам об изготовлении или сбыте поддельных денег или ценных бумаг, поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов.

Выявление и раскрытие рассматриваемых преступлений осуществляется по данным о незаконном изъятии денежных средств со счетов вкладчиков банков, а также по данным об изготовлении и сбыте поддельных денег или ценных бумаг, поддельных пластиковых карт.

В первом случае ключевое значение имеет установление факта (фактов) незаконного изъятия денежных средств; во втором — обнаружение поддельных денег или ценных бумаг, пластиковых карт, материалов и средств их изготовления.

Информация о совершении хищений с использованием поддельных пластиковых карт в правоохранительные органы поступает:

- из банков, процессинговых компаний (технологического центра, обеспечивающего информационное взаимодействие между участниками финансовых отношений, других финансовых учреждений, а также из магазинов и предприятий сферы обслуживания);

- от держателей пластиковых карт;

- из средств массовой информации.

Кроме того, источниками информации о подделке денег или ценных бумаг и незаконном использовании пластиковых карт являются органы, производящие оперативно-розыскную проверку предприятий-участников оборота пластиковых карт и иные виды оперативно-розыскной деятельности, а также Интерпол.

Стадия первоначальной (предварительной) проверки иформации подразделяется на два этапа:

1) этап первоначальных (неотложных) действий и мероприятий, направленных на подтверждение (или опровержение) исходных данных;

2) этап последующих действий и мероприятий, дающих основание для возбуждения уголовного дела и производства неотложных следственных действий. Цель последнего этапа — обнаружение участников преступной деятельности и документов — вещественных доказательств похищенных денежных средств, а также материалов и средств изготовления поддельных денег или ценных бумаг, поддельных пластиковых карт и др.

В стадии возбуждения уголовного дела проводятся следующие оперативно-розыскные мероприятия:

- опрос банковского персонала и работников других предприятий, входящих в круг соответствующих субъектов финансово-торговых отношений;

- собирание слипов с кредитных карт и других банковских документов с подписями держателя карты, иных образцов для сравнительных исследований;

- наведение справок путем направления запросов в банки, регистрационные палаты, процессинговые компании и т.д.;

- изучение проверяемых карт и слипов с них; (Слип, это чек, который формируется специальным устройством, наподобие кассового аппарата и присутствует в любой торговой точке или точке обслуживания (ресторан, кафе и т.п.), принимающей к оплате пластиковые карты. Этот документ сродни выписки по счету из банкомата – прямое подтверждение произведенных расходов (реквизиты того места, где был произведен платеж, дата, время и название операции, номер Вашей карты, дата окончания срока ее действия, Ваши инициалы, сумма, код авторизации ).

-выявление и идентификацию личности фигурантов, организацию наблюдения за ними, их связями и объектами их жизнедеятельности (местами встреч, дачами, гаражами и т.д.).

В задачу расследования, помимо установления общих для всех дел обстоятельств, входит выявление и доказывание: места, времени, средств, способов, условий подделки пластиковых карт, лиц, имеющих отношение к их изготовлению, сбыту, использованию, преступной роли каждого соучастника, размера полученной незаконно каждым прибыли и того, на что она была потрачена; лиц, потерпевших от преступления, вида и размера причиненного ущерба; организаций, предприятий, учреждений, ставших объектом криминальной угрозы со стороны обвиняемых; обстоятельств, способствовавших незаконной деятельности и использованию в преступных целях продуктов этой деятельности.

В целом же предмет доказывания по делам рассматриваемой категории представляет собой систему, состоящую из двух взаимосвязанных подсистем:

1) незаконного изготовления и сбыта поддельных денег или ценных бумаг, поддельных пластиковых карт и других документов;

2) хищения денежных средств или товароматериальных ценностей путем реализации продуктов первой криминальной деятельности.

Первая ситуация. Операция развивается в связи с задержанием лица, пытавшегося сбыть поддельные деньги или ценные бумаги, оплатить товары или услуги путем использования поддельной пластиковой карты, или получить наличными денежные средства со счета держателя.

В этом случае рекомендуется сконцентрировать усилия прежде всего на обнаружении и изъятии поддельных денег или ценных бумаг, пластиковой карты, по которым производился платеж, слипа с указанием оплаченной суммы и подписью подозреваемого, документов, удостоверяющих его личность, товара, приобретенного путем использования пластиковой карты, других, имеющихся у задержанного пластиковых карт, записных книжек и прочих вещественных доказательств.

В круг иных неотложных действий могут входить: личный обыск задержанного и осмотр принадлежащих ему кейсов, сумок, других вещей, транспортного средства; допрос задержанного в качестве подозреваемого; производство обысков по месту жительства, работы и в других местах его жизнедеятельности; допрос очевидцев преступления, других свидетелей, а также потерпевших; выемка в банке выписки по счету держателя карты; получение недостающих образцов для сравнительного исследования (образцов почерка и подписи подозреваемого, оттисков клише и импринтера магазина или чеков терминала и т.д.); назначение технико-криминалистической и других судебных экспертиз пластиковых карт и прочих объектов.

Особое внимание необходимо уделить правильности проведения осмотра изъятых поддельных денег или ценных бумаг. Их осмотр производится в следующем порядке:

1. Исследуется текст изъятых поддельных денег или ценных бумаг, наличие и содержание реквизитов, необходимых для данного вида денежного знака (ценной бумаги) (их наименование; регистрационные данные). При этом необходимо выяснить, согласуются ли реквизиты ценной бумаги с её целевым назначением и содержанием.

2. Изучается общее состояние лицевой и оборотной сторон изъятых поддельных денег или ценных бумаг. В этой связи выясняется, имеются ли на изъятых поддельных денег или ценных бумаг помарки, повреждения, зачеркивания, вдавленные рельефные следы и другие следы, которые могут иметь значение для дела.

Особое внимание в ходе осмотра изъятых поддельных денег или ценных бумаг следует обращать на возможную его подделку, о чем свидетельствуют следующие признаки:

1) отсутствие надлежащих реквизитов или их несоответствие содержанию и требуемой форме;

2) противоречия в тексте, несоответствие содержания дензнака (ценной бумаги) каким-либо известным фактам, орфографические ошибки в реквизитах документа;

3) признаки подчистки (повреждения бумаги, на которой изготовлен поддельный экземпляр, утрата ею блеска в местах подчистки, взъерошенность волокон, отслаивание отдельных участков поверхности бумаги и т. д.);

4) наличие желтоватых или сероватых пятен и микротрещин, шероховатость и хрупкость бумаги, люминесцентное свечение отдельных участков бумаги при освещения ультрафиолетовыми лучами, а также появление на документе более светлых пятен, расплывы текста и т. п.;

5) признаки дописки и внесения новых записей на месте удаленного текста (необычное расположение записей, различия в почерке или шрифте ценной бумаги и т. д.);

6) наличие признаков наклейки новых знаков на место предварительно уничтоженных (утолщение бумаги в местах вклейки, люминесценция следов клея при освещении места предполагаемой вклейки ультрафиолетовыми лучами, нарушение параллельности цифр, неровность строк и др.);

8) наличие признаков подделки оттисков печатей и штампов (нестандартность знаков и неодинаковая их величина; отклонения осей букв в круглых оттисках от радиусов, неперпендикулярность знаков к линии строки в оттисках штампов; расположение элементов одного знака в границах соседнего; искажение форм рисунков и знаков и различия в изображениях одноименных букв и цифр; извилистость линий рамок и окружностей; ошибки в тексте; отсутствие характерных мелких деталей, зеркальность изображения герба, расплывы в линиях оттисков и др.);

9) наличие признаков подделки подписи (явное несоответствие исследуемой подписи действительной, копирование подписи на просвет продавливанием или через копировальную бумагу с последующей обводкой откопированных штрихов, влажное копирование и т. д.).

Вторая ситуация. В основе операции лежат данные, поступившие в правоохранительный орган, о выявленных службой безопасности банка (процессинговой компании) незаконной транзакции, проведенной по пластиковой карте либо поддельным слипам.

В этой ситуации в круг первичных следственных действий входят:

- выемка в банке (компании) обнаруженных слипов, назначение технико-криминалистической экспертизы документов в целях установления, прокатаны ли слипы с подлинной или поддельной карты;

- выемка и осмотр слипов (прокатанных с тех же карт) в торговом предприятии, представившем данные слипы к оплате, получение образцов оттисков клише импринтера, установленного в том же магазине, с целью направления его для сравнительного судебно-экспертного анализа; (Импринтер — механическое устройство, предназначенное для оформления слипа при совершении операции с платёжной картой.)

- осмотр помещения торгового предприятия и допрос его сотрудников, компетентных в интересующих следствие финансово-торговых операциях (цель — выявление лиц, которые могли быть причастны к преступлению, собирание данных о приметах лица, оплатившего покупку по исследуемой карте, о других обстоятельствах);

- получение выписки по счету держателя карты в банке-эмитенте пластиковой карты для дальнейшей проверки законности транзакций;

- допрос законного держателя карты, получение образцов его подписи и почерка для сравнительного анализа с подписями на проверяемых слипах;

- выемка банковских документов, подтверждающих право законного пользования картой, и документов, удостоверяющих его личность;

- допрос сотрудников банка по вопросам, кем, на основании каких документов, когда, при каких обстоятельствах карта была получена законным держателем;

- назначение в необходимых случаях судебно - товароведческой и судебно-бухгалтерской экспертиз по месту совершения хищения с использованием поддельной карты (карт), а также судебно-бухгалтерской экспертизы по месту нахождения карточного счета для исследования режима изготовления, персонификациии и выдачи пластиковых карт, режима и правильности обработки конфиденциальной информации.

При наличии данных, дающих основание подозревать, что фирма изготовившая карту, была создана для осуществления мошеннических операций, необходимо:

- предпринять активные меры по установлению реальных основателей и владельцев фирмы, места их пребывания, задержанию подозреваемых;

- произвести обыск по месту нахождения фирмы для обнаружения и изъятия учредительных, бухгалтерских и иных документов, включая те из них, что имеют подписи подозреваемых (договоров на инкассирование слипов от проведения торговых операций с пластиковыми картами, платежных поручений на перевод денег и т.д.);

- допросить сотрудников фирмы о ее деятельности, руководстве, персонале, посетителях, клиентах, обстоятельствах заключения договоров на инкассирование слипов и пр.;

- произвести выемку необходимых документов по фирме в регистрационной палате (учредительные документы, документы на оплату расходов по регистрации фирмы и др.); И в случае обнаружения, что фирма зарегистрирована по чужим документам, необходимо допросить владельцев этих документов о их контактах с подозреваемыми, причинах и обстоятельствах регистрации фирмы по их документам, роли в содеянном и других обстоятельствам. В случае задержания подозреваемых они должны быть допрошены, предъявлены для опознания работникам банка, а по месту их жительства, в их дачах, гаражах необходимо произвести обыски.

Третья ситуация. Исходные данные — заявление держателя карты о ее хищении либо о совершении с его картой противоправных действий.

В этой ситуации надлежит:

- сообщить о случившемся в банк-эмитент карт и заблокировать карточный счет заявителя;

- допросить потерпевшего об обстоятельствах случившегося;

- направить информационно-поисковую карту на похищенную пластиковую карту в информационный центр МВД для постановки последней на криминалистический учет; И принять необходимые меры оперативно-розыскного характера для обнаружения преступника, его задержания и выполнения иных следственных действий с его участием и в отношении его, но без его участия.

Четвертая ситуация. Исходная информация получена в результате изъятия у подозреваемого в совершении другого преступления пластиковой карты, подлинность которой вызывает сомнение (либо карты на другое лицо).

В этом случае:

- допрашивается задержанный; производится осмотр изъятой у него карты; назначается технико-криминалистическая экспертиза для определения подлинности изъятого документа; производится выемка документов в банке, свидетельствующих о проведенных операциях по изъятой карте. Если карта была использована в торговом предприятии, производится допрос его продавцов и кассиров, предъявление им задержанного для опознания, выемка документов, подтверждающих факт проведения операций по карте, и иные следственные действия.

По делам рассматриваемой категории объектами поиска и осмотра могут быть:

- следы — предметы, оставленные преступником на месте происшествия (оброненные вещи, элементы одежды, выброшенные документы, поддельные пластиковые карты, приобретенные с использованием поддельной карты товары и т.д.);

- следы рук, обуви преступников;

- слипы (чеки), прокатанные с поддельной карты, поддельные слипы, прокатанные с подлинной карты, но с подписью преступника; материалы, заготовки, оборудование, используемые для подделки пластиковых карт;

- компьютеры, информация на машинных носителях; квитанции терминала, оттиски клише импринтера; документы бухгалтерской отчетности предприятий, черновые записи, записные книжки, квитанции банкоматов, товарные чеки и т.д.;

- учредительные и регистрационные документы; транспортные средства, технические средства связи преступников, имущество, деньги, иные ценности, нажитые преступным путем.

Осмотр (обыск) производится:

- в помещениях предприятий торговли, пунктов обмена валюты, где была использована исследуемая карта;

- в помещениях, в которых изготавливались карты (квартиры, офисные помещения и т.п.). Осмотру может быть подвергнут и банкомат, использованный преступником для получения наличных денежных средств, и его отдельные конструктивные элементы (клавиатура, экран и т.д.)

Судебно-техническая экспертиза документов производится в целях установления способа изготовления или подделки документа (договора, завещания, денежного билета, ценной бумаги и проч.) и использованных для этого технических средств, восстановления содержания поврежденных документов, исследования материалов документов (бумаги, красителей и проч.). Понятие «документ» можно трактовать достаточно широко, включая в него фото-, кино-, аудио-и видеодокументы, которые, однако, являются объектами других родов экспертиз.

Предмет судебно-технической экспертизы документов состав­ляют имеющие значение для дела фактические данные, связанные с использованием документов и устанавливаемые в предусмот­ренном законом порядке путем применения специальных знаний в области технического исследования реквизитов и материалов документов.

Реквизиты документов - это обобщенное название печатных текстов, графических изображений, записей, подписей, оттисков печатей, штампов, других удостоверительных знаков. Реквизиты по механизму их отображения на документах делятся на следующие группы:

• рукописные реквизиты (тексты, короткие записи, подписи);

• отпечатанные реквизиты (оттиски печатей и штампов, машинописные тексты, тексты, выполненные на принтерах, кассовых и иных знакопечатающих аппаратах, отображения компостеров, перфораторов и др.);

• наклеенные реквизиты (фотоснимки, марки, ярлыки).

Данный род судебных экспертиз, в зависимости от объектов исследования и разрешаемых задач, подразделяется на несколько видов: исследование реквизитов документов, оттисков печатных форм, материалов документов. Соответственно, объектами судебно-технической экспертизы документов являются:

1) рукописные и машинописные документы;

2) документы, изготовленные полиграфическим способом и с помощью средств оргтехники, и их фрагменты, в том числе:

• бланки документов;

• ценные бумаги;

• денежные билеты и др.;

3) орудия письма:

• карандаши, шариковые и перьевые ручки, фломастеры и проч.;

• полиграфическое и репрографическое оборудование;

• принтеры, факсы, пишущие машинки;

• печати, штампы и т. д.;

4) материалы документов, такие как:

• бумага, картон и т. п.;

• чернила, типографская и штемпельная краска;

• ленты для принтеров и пишущих машинок, картриджи для принтеров, копировальная бумага;

• клеи, покровные переплетные материалы и проч.;

5) средства для вытравливания текстов.

Примерный перечень вопросов, выносимых на разрешение экспертизы:

1. Не является ли данная денежная купюра (монета, облигация или иная ценная бумага) поддельной, и если да, то каким способом и на каком оборудовании изготовлена?

2. Изготовлены ли представленные на экспертизу деньги (ценная бумага) предприятием, осуществляющим их производство?

3. Каков состав материал, из которого изготовлен представленный для исследования объект?

4. Одинаковым ли способом изготовлены поддельные деньги (ценные бумаги), полученные из различных источников?

5. Соответствует ли данная монета установленному образцу, если нет, то в чем несоответствие выражается?

6. Не применялось ли при изготовлении определенных денежных знаков данное клише?

7. Не изменена ли серия (или номер) облигации, и если да, то каково было первоначальное обозначение?

Основные вопросы, выносимые на разрешение технико-криминалистической экспертизы пластиковых карт и слипов:

1. Соответствует ли представленная на исследование кредитная карта способу изготовления и качеству воспроизведения полиграфических реквизитов аналогичной продукции?

2. Каким способом изготовлена кредитная карта либо ее часть?

3. Не выполнены ли оттиски клише импринтера магазина на представленных слипах при помощи клише импринтера, представленного на исследование?

4. Не выполнены ли оттиски шрифта эмбоссера на представленных пластиковых картах при помощи эмбоссера, представленного на исследование?

5. Прокатаны ли слипы с действительной кредитной карты?

6. Прокатаны ли слипы с одной или с разных карт?

7. Прокатаны ли слипы с кредитной карты, представленной на экспертизу?

8. На одном или разных импринтерах выполнены оттиски клише предприятия на слипах?

Процедуру производства судебной технике — криминалистической экспертизы документов — пластиковых карт и слипов условно можно подразделить на три этапа:

1) предварительное изучение объекта экспертизы;

2) детальное исследование, экспертный эксперимент. На этом этапе, как правило, выявляются такие признаки подделки пластиковых карт, как замена полосы для подписи, дефекты голограммы, следы надрезов, клея или постороннего красителя вокруг эмбоссированных букв и цифр и др.; (Эмбоссинг карты – это выдавливание на ее поверхности основных реквизитов, таких как номер карты, ее срок действия, данные ее держателя, а также реквизиты банка, выдавшего ее.)

3) сравнительное исследование объекта и образцов подлинных пластиковых карт, оценка выявленных признаков. При исследовании пластиковых карт эксперт с целью получения образцов для сравнительного исследования, как правило, прокатывает карту на импринтере, получая ее оттиск на стандартном бланке слипа (счета), а затем сравнивает полученный оттиск со слипами, прокатанными с подлинных платежных карт, имеющихся в ЭКЦ. По результатам сравнительного исследования эксперт оформляет свои выводы.

В тех случаях, когда при производстве экспертизы не удается обнаружить признаки подлинности или подложности слипа, следователи выносят на разрешение экспертизы вопрос о том, с одной или с разных пластиковых карт прокатаны слипы, предоставляя для сравнительного исследования как слипы, вызывающие сомнение, так и слипы, прокатанные с подлинной пластиковой карты картодержателя. Категорический вывод эксперта о том, что слипы прокатаны с разных пластиковых карт с одним номером, оценивается следователями как свидетельство того, что одна из этих пластиковых карт, соответственно, была поддельной, и в дальнейшем используется как доказательство вины лица, осуществившего оплату по указанному слипу.

Изъятые по уголовному делу поддельные пластиковые карты после производства технико-криминалистической экспертизы документов целесообразно направлять для производства экспертизы полимерных материалов и изделий из них, задачами которой является установление:

- типа и вида изделий из полимерных материалов, их торговой марки, предприятия изготовителя;

- факта изготовления изделий на одном предприятии, одном и том же комплекте технологического оборудования, из одной партии сырья, одним способом, по одному технологическому режиму переработки, в одной партии готовой продукции, хранения и эксплуатации в одних и тех же специфических условиях; причин и условий видоизменения тех или иных их качеств в зависимости от внешних воздействий (механических, термических, химических), связанных с обстоятельствами данного события.

Как магнитные, так и электронные пластиковые платежные карты могут быть объектами судебной информационно-компьютерной экспертизы, целью которой является поиск, обнаружение, восстановление, анализ и оценка информации, в том числе содержащейся на магнитной полосе или в памяти микросхемы.

При производстве указанной экспертизы экспертными задачами являются: установление вида, свойств и состояния информации в компьютерной системе (фактического и первоначального), определения причин и условий изменения свойств исследуемой информации, определение механизма, динамики и обстоятельств события по имеющейся информации на носителе данных; установление участников события, их роли, места, условий, при которых была создана (модифицирована, удалена) информация; установление соответствия (несоответствия) действий с информацией специальному регламенту (правилам): например, правомерно ли конкретное использование информации, защищенной паролем и др.

Кроме того, микропроцессорные пластиковые карты могут быть объектом судебной программно-компьютерной экспертизы. Если для подделки платежной карты были использованы данные, полученные преступником при помощи сети Интернет, микропроцессор карты, а также аппаратура, при помощи которой было осуществлено проникновение в сеть, могут быть направлены для производства судебной компьютерно-сетевой экспертизы.

Заключение. Фальшивомонетничество признавалось тяжким преступлением на всех этапах развития Российского государства. Для успешного выявления и расследования рассматриваемых преступлений необходимо знание характера первичной информации о данных преступлениях, средств и приемов ее получения и проверки; способов изготовления или сбыта поддельных денег или ценных бумаг, поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов; характеристики личности преступников; условий, способствующих совершению этих преступлений, и других обстоятельств.

Дата добавления: 2014-01-20