Особенности эволюции Центрального банка в России

Сущность и факторы независимости центральных банков.

Центральный банк страны является главным звеном банковской системы любого государства. В различных государствах такой банк называются по-разному: народный, государственный, эмиссионный, резервный, центральный.

Центральные банки возникли в процессе исторического развития банковских систем. Первоначально термин «центральный банк» подразумевал самый крупный банк, имеющий наиболее широкие связи в банковской системе. Постепенно такие банки монополизировали функцию эмиссии денег и утвердились в качестве эмиссионных центров страны. Затем они получили особые полномочия по обслуживанию правительств своих стран, а также по кредитованию банков и как кредиторы последней инстанции расширили регулирующее воздействие на национальную банковскую систему.

К основным факторам независимости центрального банка можно отнести следующие:

Собственность на капитал.

Наличие прибыли и её распределение.

Характер назначения руководства.

Законодательная регламентация возможности прямого или косвенного финансирования дефицита бюджета.

Первый этап начался 31 мая 1860 года, когда императором Александром ΙΙ был подписан Указ правительствующему Сенату об учреждении Государственного банка на основе реорганизации Государственного коммерческого банка. Одновременно был утвержден первый Устав Государственного банка. Этим Уставом были определены первые функции банка. В первую очередь, Государственный банк стал правительственным банком. Он стал органом проведения экономической политики правительства, с его участием начала формироваться банковская система России. Была проведена ликвидация дореформенных государственных банков, начали создаваться акционерные банки и общества взаимного кредита.

Что касается эмиссионной функции, то Государственный банк фактически не получил право на эмиссию денежных знаков. Он лишь производил размен кредитных билетов на звонкую монету и разменивал ветхие купюры на новые. Эмиссионный источник оставался в распоряжении министра финансов. Денежную реформу в конце XIX провел министр финансов С.Ю.Витте. Эмиссионным центром страны Государственный банк стал на основании Указа Николая II от 29 августа 1897 года. В качестве эмиссионного банка Государственный банк обязан был, прежде всего, обеспечивать устойчивость новой денежной системы.

7 ноября 1917 г. начался второй этап развития Государственного банка России. Он продлился с 8 ноября 1917 г. до 19 февраля 1920 г. После Октябрьской революции банк перешел в руки большевиков, и хотя деятельность банка практически прекратилась, он продолжал осуществлять эмиссионную функцию

27 декабря 1917 г. Декретом ВЦИК "О национализации банков" в стране была введена государственная монополия на банковское дело. В соответствии с этим документом акционерные коммерческие банки, банкирские конторы, общества взаимного кредита и акционерные земельные банки подлежали национализации и слиянию с Государственным банком. Государственный Банк сначала получил название - Народный банк Российской Республики, а затем был переименован в Народный банк РСФСР.

В условиях введения системы безденежных расчетов, сметного финансирования, отсутствия системы акционерных коммерческих банков все функции Народного банка РСФСР свелись к расчетно-кассовому обслуживанию и обслуживанию бюджетных операций. А поскольку своей деятельностью банк фактически дублировал деятельность Наркомфина, то дальнейшее его существование оказалось нецелесообразным и 19 января 1920 года Народный банк РСФСР был упразднен.

Третий этап развития деятельности Центрального банка начался в октябре 1921 г. Разработка и проведение новой экономической политики (НЭПа) потребовало создание новой банковской системы. Постановлениями ВЦИК и СНК соответственно от 3 и 10 октября 1921 г. банк был восстановлен под названием Государственный банк РСФСР и 16 ноября 1921 года он начал свои операции. Позднее, в 1923 г. Государственный банк РСФСР был преобразован в Государственный банк СССР.

Были окончательно сформированы основные функции Госбанка советского типа

- плановое кредитование хозяйства;

- организация денежного обращения и расчетов;

- кассовое исполнение государственного бюджета;

- осуществление международных расчетов.

В 1987 г. был проведен первый этап банковской реформы. Взамен старых спецбанков были образованы новые – Промстройбанк СССР, Жилсоцбанк СССР, Внешэкономбанк СССР и Сбербанк СССР. Государственный банк начал разрабатывать сводный кредитный план и планы распределения ресурсов и кредитных вложений по всем банкам. Таким образом, он фактически начал выполнять функции главного банка страны.

Четвертый Устав Госбанка СССР принятый в сентябре 1988 г., закрепил за Государственным банком статус главного банка страны. А также, положение единого эмиссионного центра и организатора кредитных и расчетных отношений в народном хозяйстве Советского Союза.

Четвертый этап развития деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России), который фактически был образован 13 июля 1990 г. Тогда, когда на базе Российского республиканского банка Госбанка СССР был создан Государственный банк РСФСР подотчетный Верховному Совету РСФСР.

2 декабря 1990 г. Верховным Советом РСФСР был принят Закон «О Центральном банке РСФСР (Банке России)», согласно которому Банк России являлся юридическим лицом, главным банком РСФСР и был подотчетен Верховному Совету РСФСР. В законе были определены функции банка в области организации денежного обращения, денежно-кредитного регулирования, внешнеэкономической деятельности и регулирования деятельности акционерных и кооперативных банков. В июне 1991 г. был утвержден Устав Центрального банка РСФСР. Началась история современного Центрального банка России.

Под руководством Банка России с 1991 г. в стране началось создание современной банковской системы, отвечающей требованиям современной экономики. Была создана широкая сеть коммерческих банков. После упразднения Госбанка СССР была изменена система расчетов, создана сеть расчетно-кассовых центров (РКЦ) Центрального банка. Банком России был организован внутренний валютный рынок, на котором банк начал осуществлять куплю-продажу иностранной валюты, устанавливать и публиковать официальные котировки иностранных валют по отношению к рублю.

Согласно Конституции РФ и Закону «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», банк осуществляет свою деятельность независимо от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов федерации и органов местного самоуправления.

В период с 1992 по 1995 г.г. Банк России создал систему надзора над деятельностью коммерческих банков, а также систему валютного регулирования и валютного контроля; прекратил использование прямых кредитов для финансирования дефицита федерального бюджета и перестал предоставлять целевые централизованные кредиты отраслям экономики.

После финансового кризиса 1998 г. Банком России были усилены меры по организации надзора за банковской деятельностью и организации валютного контроля и валютного регулирования в стране, проведена реструктуризация банковской системы.

За свою историю Государственный банк России прошел путь от государственного коммерческого банка, имеющего незначительное влияние на денежную систему и экономику в целом, до главного независимого банка страны, успешно реализующего все функции присущие Центральным банкам развитых стран.

Дата добавления: 2014-01-20