Структуризация управления экономическим риском

Структуризация управленческих воздействий в процессе анализа и оценки экономического риска может быть осуществлена в рамках управленческого обследования сильных и слабых сторон предприятия и сопоставления результатов с анализом внешних возможностей и угроз. Такое сопоставление производится с применением системы моделей и существующих теорий анализа и оценки производственного потенциала и окружения предприятия. Основные составляющие экономико-организационного механизма предприятия:

– финансы;

– система сбыта;

– система обеспечения;

– будущее развитие;

– администрация;

– социальная сфера;

– управление.

Модели и теории сгруппированы по трём направлениям анализа:

– анализ потенциала;

– анализ окружения;

– глобальный анализ.

Анализ потенциала предприятия должен включать блок «научно-технический потенциал», так как именно эта сфера наиболее связана с деятельностью предприятия в условиях риска.

Технология анализа окружения отнесена в структуризации управленческих воздействий к маркетинговым исследованиям – системе получения и анализа маркетинговой информации в управлении экономическим риском.

Глобальный анализ с точки зрения объекта исследования выходит за пределы формирования методологических подходов к анализу и оценке экономического риска.

Под научно-техническим потенциалом подразумевается запас и уровень накопленных знаний в сочетании с условиями, обеспечивающими использование этих знаний в целях научно-технического и социально-экономического прогресса. Научно-технический потенциал можно охарактеризовать его основными составляющими:

– кадров;

– материально-технической базы;

– информации;

– организационных факторов.

Кадровая составляющая описывается количественными и качественными (преимущественно квалификационными) характеристиками участников процессов нововведений.

Материально-техническая составляющая – это материально-техническая база предприятий, осуществляющих научно-техническую деятельность, а также инженерных подразделен производственных предприятий, их экспериментальных цехов и участков, осваивающих новую продукцию.

Информационная составляющая отражает уровень информационного обеспечения научно-технической деятельности и производства, а также количественные и качественные показатели используемых в этих целях систем и средств сбора, обработки, анализа и распределения информации.

Организационная составляющая – это состав, структура, взаимосвязь и качество функционирования сети научно-технических организаций, включая учреждения и предприятия научно-технического обслуживания, а также инженерные подразделения, опытные цеха и участки производственных предприятий. Эта сеть рассматривается в качестве развивающейся организационной системы, от структуры и эффективности которой в значительной мере зависит успех научно-технической деятельности.

Совокупность четырех взаимосвязанных основных составляющих определяет научно-технический потенциал как единое целое.

Прямая связь между научно-техническим потенциалом и конечным эффектом нововведений отсутствует, поскольку масштабы нововведений и темпы их осуществления в значительной мере определяются внешними факторами. В качестве внешних факторов в схему включены:

– экономические;

– технологические;

– рыночные;

– политические;

– социальные.

Структуризация управленческих воздействий в процессе анализа и оценки экономического риска предусматривает разделение процесса управления рисками на несколько фаз:

– анализ;

– обработка;

– руководство;

– контроль.

Анализ риска предполагает его идентификацию и оценку. Идентификация риска состоит в осуществлении его описания. С одной стороны, причинно-следственные связи при возникновении природных явлений; с другой – риски, связанные с инновационной, производственной, коммерческой и другими видами деятельности предприятия. Обработка риска заключается в определении политики предупреждения и системы безопасности предприятия по отношению к риску. Оценка риска в процессе его анализа позволяет на стадии обработки дифференцировать риски по степени их влияния на результаты деятельности предприятия.

Руководство риском является базой для решения проблемы выбора финансирования. Предприятие может сохранить риск в своих расходах (частично или полностью) и передать риск посторонним. Важность фактора риска обусловила его превращение в товар; образовался рынок риска. Разделение сфер хозяйствования и принятия решений по отношению к объектам риска, существенно различное. Риск субъектов хозяйственной деятельности вызывает необходимость обмена или передачи риска. Риск, который не может быть передан другим лицам (подрядчикам, страховым компаниям, банкам или отдельным клиентам) должен быть устранен или законсервирован на предприятии. Формирование политики передачи экономического риска рассматривается, как метод его ограничения в деятельности предприятия.

Функцией руководства риском является определение его цены. Цена риска – один из специфических показателей, учитывающих долю страхования в компенсации негативных последствий влияния экономического риска, объемы самострахования, расходы на предупреждение риска и защиту от него, затраты административного характера. В процессе формирования цены осуществляется сравнение по активу и пассиву предприятия. Так, в странах, проводящих активную политику руководства рисками, ежегодно публикуются данные о цене риска для конкретных предприятий.

Контроль риска необходим для обеспечения согласования фактических результатов с теми, что ожидались при принятии решения. Контроль риска есть элемент обратной связи в системе управления экономическим риском на предприятии. Существуют основные фазы анализа и оценки экономического риска.

Первая фаза заключается в получении необходимых знаний относительно событий, которые могут повлечь за собой негативные последствия для результатов деятельности предприятия. Следует учитывать, что в процессе идентифи­кации и предварительного анализа экономический риск может быть выявлен вне сферы реализации целей, преследуемых предприятием. В такой ситуации необходимы дополнительные меры по устранению происхождения риска и целесообразности его отнесения к категории рисков ограничиваемых.

Вторая фаза предполагает детальный анализ и количественную оценку экономического риска. Прежде всего, события, вызывающие определенные изменения в деятель­ности предприятия, должны быть описаны, проанализированы в деталях и детерминированы с точки зрения их особенностей. Затем определяются возможная тяжесть исследуемых событий и их место в «сценарии» анализа и оценки экономического риска. Следующий этап предусматривает оценку прямого или косвенного ущерба от рисковой деятельности, а также характеристику соответствующих организационных, юридических последствий.

Третья фаза предусматривает выбор методов обработки и специфических технических, организационных, юридических и финансовых подходов к оценке риска. К основным задачам третей фазы относятся:

– организация системы защиты от определенных видов риска;

– формирование механизма предвидения;

– реализация функции страхования в ограничении риска;

– определение круга необходимых организационных и юридических решений.

Требование, предъявляемое к данной фазе, – найти эффективное равновесие между поставленными задачами.

Четвертая фаза соответствует принципу обратной связи. Речь идет о классификации последствий в принятии решений на предыдущих фазах анализа и оценки экономического риска. Последствия необходимо характеризовать с точки зрения возможности принятых решений быть адаптированными продолжительное время к развитию и проявлению рисков на конкретном предприятии.

Представленный подход должен допускать возможность реализации управленческих воздействий и соответствии с четырьмя принципиальными направлениями, определенными выше:

– техническим;

– организационным;

– юридическим;

– финан­совым.

Образуется совокупность сложных задач, которые не могут быть реализованы без мобилизации достаточно серьезных сил.

Таким образом, структуризация управленческих воздействий и предъявляемые к ним требования предполагают сохранение функции управления риском в системе предприятия, создание условий для ее стабильной реализации при относительной независимости принимаемых решений от волевых установок руководства предприятия.

Дата добавления: 2014-01-20