Расчеты платежными требованиями с акцептом

Расчеты платежными поручениями

Платежное поручение – это распоряжение владельца счета, обслуживающему банку, перевести определенную сумму денег на счет получателя средств открытый в этом или другом банке.

ПП принимается банком независимо от наличия денежных средств на счете плательщика.

ПП действительно 10 календарных дней не считая дня выписки.

Проведение платежей в послеоперационное время:

· заключение доп. соглашения

· комиссия согласно тарифу банка

· с 19:00 до 21:00 неотложные

· платежи в рублях

· назначение «неотложные»

Проведение срочных платежей по системе СБ:

· заключение доп. соглашения

· комиссия согласно тарифу банка

· назначение «срочный»

Платежное требование – это расчетный документ, содержащий требования кредитора получателя средств по основному договору должнику об оплате определенной суммы через банк с согласия (акцепта) плательщика.

ПТ применяются при расчетах за поставленные товары, выполненные работы, оказание услуг.

Длительность акцепта 5 дней.

Расчетные документы находятся в картотеке по внебалансовому счету 90901 в течение срока:

· до получения оплачиваются

· до получения отказа от акцепта – возвращаются в банк-эмитент в полной сумме или частично

· по истечении срока акцепта- при неполучении в срок заявления об акцепте, отказе от акцепта, возвращаются в банк-эмитент.

Внебалансовый счет 90902 – расчетные документы не оплаченные в срок.

Очередность списания денежных средств:

1. возмещение вреда здоровью, алиментов

2. списание по исполнительным документам (выходные пособия, авторское право)

3. платежи в бюджет РФ и выплата з/п

4. платежи в бюджет РФ и выплата з/п

5. списание по исполнительным документам не относящимся к 1-2

6. списание по другим платежным документам

Очередность списания регулируется 15 вопрос теста ответ 1

Операции в рамках договора

1. прием денежных средств на счет (в рублях и иностранной)

2. выдача денежных средств на счет (в рублях и иностранной)

3. зачисление/снятие со счета наличной иностранной валюты отличной от валюты на счете

4. прием иностранной валюты на инкассо

Объявление на взнос наличными состоит из 3 частей:

1. объявление

2. квитанция

3. ордер

Прием денежной наличности

в рублях:

· объявление действительно в течение 1 дня

· плата согласно тарифу

в иностранной валюте:

· на основании заявления

· приходно-кассового ордера

· срок действия 1 день

· комиссия согласно тарифу

Порядок выдачи чековой книжки:

_{заявление} Клиент

Операционист _книжка Кассир

в рублях:

· на основании денежного чека

· действителен 10 дней не считая дня выдачи

· заверяется печатью организации и подписями из карточки образцов подписей

· комиссия согласно тарифу

в иностранной валюте:

· + на основании заявления и расходно-кассового ордера

Расторжение договора банковского счета:

Клиент:

· без объяснения причин и с письменного заявления

· как при отсутствии, так и при остатке на счете средств

· наличие картотеки не влияет на закрытие

Банк:

· при отсутствии средств и отсутствии операций в течение 2-х лет

· на основании судебного решения

· при наличие у банка документа, подтверждающего ликвидацию счета

Депозиты:

1. Классический

2. Пополняемый до 100 000 000 руб.

3. Отзываемый

Выплата % по депозитам в конце срока

Валюта: рубли, $, €

По всем депозитам частичный отзыв не предусмотрен

Классический пополняемый.

Дата добавления: 2014-01-11